Инвестиционе апликације као што су еТоро и Суперхеро циљају трговце први пут

Почетком 2021. Аустралијска комисија за хартије од вредности и инвестиције (АСИЦ) издала је снажно упозорење трговцима који први пут раде, изражавајући забринутост да многи можда нису свесни ризика.

У ствари, регулатор је рекао да не наседате на помпе на друштвеним мрежама о брзом заради на тржишту акција.

„Свако има право да ризикује“, рекао је тада извршни директор тржишта АСИЦ-а Грег Јанко.

„Међутим, саветујемо инвеститорима први пут да се фокусирају на дугорочне циљеве и да не доносе пренагљене одлуке засноване на страху да ће пропустити пад или добит на тржишту. Такође препоручујемо да научите о трговању пре него што почнете или добијете савет од некога коме верујете."

То је добар савет, а тајминг није био случајан. Од приближно 1,67 милиона малопродајних трговачких рачуна који су били активни 2020. године, око 700.000 је извршило прву трговину те године - године блокаде пандемије.

Истраживање истраживачке фирме Инвестмент Трендс спроведено у марту 2021. године показало је да је скоро половина (49%) инвеститора који први пут улазе у то била старости између 25 и 39 година, док је 18% било млађе од 25 година. (Подаци Инвестмент Трендс засновани су на нижој процени компаније од 1,25 милиона активних онлајн трговаца у Аустралији, од којих је 435.000 извршило прву трговину у 2020. календарској години.)

Саветујемо инвеститорима први пут да се фокусирају на дугорочне циљеве и да не доносе пренагљене одлуке засноване на страху да ће пропустити пад или добит на тржишту

АСИЦ извршни директор тржишта Грег Јанко

Многе од ових трансакција се спроводе на једној од око 145 апликација у вези са инвестицијама на аустралијском тржишту у овом тренутку. Неки су специјализовани за одређене области улагања, као што су имовина, роба или цровдфундинг, али многи дају општи приступ тржиштима акција као и свака традиционална фирма за трговину и управљање инвестицијама би.

Подскуп ове групе се фокусира на посебно ризичне врсте улагања, као што су уговори за разлику (ЦФД) или криптовалуте као што је Битцоин.

Када је реч о ЦФД-овима, АСИЦ је ушао у евиденцију, рекавши једноставно „већина малопродајних клијената губи новац тргујући ЦФД-овима“.

ЦФД-ови обично укључују клађење да ће девизни курс ићи на одређени начин, често користећи позајмљени новац, и сами по себи су ризични. Такође се могу применити на промене цена акција и индекса.

Али ризичне стратегије трговања које нуди нова врста инвестиционих платформи – апликације које укључују добро етаблиране играче Суперхеро и еТоро – само су део проблема.

Већи проблем је што трговци први пут добијају савете од форума друштвених медија као што су Реддит, Фацебоок и ЛинкедИн за било коју врсту улагања, упозорава АСИЦ.

Информације и савети који се налазе на таквим форумима „могу бити конфликтни“, каже АСИЦ, додајући да „неке компаније а издавачи производа плаћају промотерима да објављују повољне коментаре како би подстакли трговце који први пут то раде инвестирати“.

Укратко, једноставно не можете веровати савету.

Око 700.000 људи је извршило своју прву трговину 2020. користећи апликације као што је Суперхеро.

Апеловање на менталитет коцкара 

У септембру ове године, АСИЦ-ов Варрен Даи изложио је низ тактика вођених друштвеним медијима које могу коштати инвеститоре први пут – или било ког инвеститора – гомилу новца.

Такође је расветлио како неке апликације за инвестирање привлаче трговце почетнике и држе их активним на платформи.

Они такође додају функције да бисте постали зависни од њихове апликације. Многи од ових су копирани из индустрије коцкања

АСИЦ-ов дан Ворена

„Компаније троше много новца на развој апликација лаких за коришћење и минимизирање броја кликова који су вам потребни за куповину или продају хартија од вредности“, рекао је Деј.

„Они такође додају функције како бисте постали зависни од њихове апликације. Многи од њих су копирани из индустрије коцкања да би вас навели да инвестирате све чешће. И многи од њих су усмерени на младе људе." 

Тактике укључују признања славних личности, понуде бесплатних акција или посредовања (извршење стварне трговине) и бенефиције ако некога упутите на платформу. Апликације такође редовно подстичу кориснике пинговима и порукама у настојању да их задрже на трговању, што генерално не би требало да радите без одговарајућег истраживања и поузданог савета.

„Академско истраживање је показало да што чешће тргујете, већа је вероватноћа да ћете погрешно променити тржиште и изгубити новац“, рекао је Деј.

Рад који су у јуну ове године објавили истраживачи са Универзитета Царнегие Меллон у САД наглашава забринутост АСИЦ-а, истичући да дизајн инвестиционих апликација може „охрабрити инвеститори да делују у складу са својим инстинктима и да можда буду мање рационални" и да подстицаји као што су бесплатне акције "могу замаглити границе између апликације за инвестирање и апликације за лутрије и коцкање“.

Тактике које вам омогућавају да инвестирате 

Промотери прилика за инвестирање користе друштвене медије да би расписали одређене акције и ширили лажне информације о ружичастим изгледима компаније. Промотер затим продаје своје акције када акција достигне привидну високу тачку, остављајући осталим инвеститорима да претрпе губитке како цена акција нагло пада. (Овај облик тржишне манипулације је заправо незаконит, али то не значи да се не дешава.) 

Цопи традинг

Апликације за инвестирање ће вас позвати да копирате стратегију трговања наизглед искуснијег инвеститора. Инвестиције могу бити високог ризика, а шанса за губитак новца релативно висока.

АСИЦ је забринут да ће неискусни инвеститори бити рањиви на корекције тржишта.

'Замућење линија' 

Портпарол АСИЦ-а рекао је за ЦХОИЦЕ да регулатор помно прати пораст инвестиционих апликација и њихове агресивне маркетиншке стратегије у Аустралија, рекавши да је „замагљивање линија између финансијских инвестиција, шпекулација и коцкања тема академског истраживања и комплексна је области. Активно радимо у овом простору и гледамо производе и апликације за трговање који се нуде у Аустралији да бисмо разумели трендове и развој и размотрили да ли они наносе штету инвеститорима.

Што се тиче тога да ли је промовисање људи да чешће тргују пинговима и порукама у супротности са постојећим законима, портпарол је сугерисао да је то сива зона, али наведени власници финансијских лиценци су дужни да пружају финансијске услуге „на фер, ефикасан и поштен начин и да се не баве обмањујућим и обмањујућим спровести. Имаоци лиценце би требало да размотре да ли је употреба пингова и порука у складу са овим обавезама“.

Даље, ажурирање Закона о корпорацијама (АСИЦ-ов правни оквир) у октобру ове године наметнуло је нови дизајн и дистрибуцију обавезе носилаца лиценци, које је портпарол описао као „приступ усредсређен на потрошаче дизајну и дистрибуцији производи".

Према новим обавезама, издавачи и дистрибутери производа као што су инвестиционе апликације морају да се постарају да одговарају потребама и финансијској ситуацији људи којима се пласирају и „развијају и одржавају ефикасне аранжмане управљања производом током животног циклуса финансијских производа“ како би осигурали да је ово случај.

Активно радимо у овом простору и гледамо производе и апликације за трговину који се нуде у Аустралији да бисмо разумели трендове и развој и размотрили да ли они наносе штету инвеститорима

АСИЦ портпарол

Портпарол је рекао да је повећање трговине на мало од 50% од почетка пандемије праћено повећањем од 50% референтни индекс акција (АСКС200) „који би указивао да је један број инвеститора имао позитивно искуство током овог раздобље. Међутим, постоји потенцијал да мали инвеститори преузимају превелике ризике или улажу више него што могу приуштити да изгубе а у случају корекције тржишта забринути смо да би мали инвеститори могли да виде значајно смањење свог удела вредности“.

„АСИЦ активно ради на смањењу губитака малопродајних инвеститора“, рекао је портпарол, наводећи недавни налог за интервенцију производа за Уговоре за Разлика која је смањила губитке инвеститора са тромесечног просека од 372 милиона долара у години пре ЦФД налога на 22 милиона долара у години након њега је издата.

Трговање помоћу апликације? Заштитите свој новац

• Поставите ограничења колико стављате на свој инвестициони рачун и колико често тргујете.
• Искључите аутоматска обавештења апликације – укључите се само када сте добро информисани и спремни.
• Ако улагање почне да личи на коцкање и ако вам је тешко да престанете, контактирајте службу за подршку коцкању као што је помоћ у коцкању на мрежи или позовите Националну линију за помоћ у вези са коцкањем на 1800 858 858.

Желите да почнете да инвестирате? Наставите са опрезом 

АСИЦ-ова Монеисмарт веб локација нуди добру смерницу.

Да ли сте имали лоше искуство са инвестиционом апликацијом? Контактирајте: аколлморген@цхоице.цом.ау 

Да бисте поделили своје мишљење или поставили питање, посетите форум заједнице ЦХОИЦЕ.

Посетите заједницу ЦХОИЦЕ

Ми у ЦХОИЦЕ-у одајемо признање народу Гадигал, традиционалним чуварима ове земље на којој радимо, и одајемо поштовање народу Првих нација ове земље. ЦХОИЦЕ подржава Улуру изјаву народа Првих нација од срца.