Kako začeti kupovati delnice

Želite igrati na trgu? Obstaja veliko načinov vlaganja v delnice, ne glede na to, ali imate naenkrat veliko denarja, ali pa bi raje majhne količine sčasoma „kapljali“. CHOICE vam lahko pomaga razvozlati zmedeni žargon in vam pokazati nekaj vaših možnosti, vključno z:

• nakup delnic neposredno prek borznega posrednika
• dovolite strokovnjaku, da za vas opravi trdo delo z upravljanim skladom
• sledenje trgu z indeksnim skladom ali skladom, s katerim se trguje na borzi
• dajanje denarja v pokojnino.

Na tej strani:

• Kupite lastne delnice
• Upravljana sredstva
• Indeksni skladi
• Sredstva, s katerimi se trguje na borzi
• Odpravnina
• Globalno trgovanje

Opozorilo! Delnice dolgoročno ne naraščajo vedno

Ne verjemite hypu - ni zagotovila, da se bodo delnice zvišale. Glede na zadnje desetletje vzponov in padcev po vsem svetu se to ponavlja. Medtem ko so nekateri avstralski vlagatelji bili zaspani z mislijo, da se bo naš indeks delnic dolgoročno vedno povečeval, imajo druge države zelo različne izkušnje. Če se odločite, da se boste odločno odločili in vlagali v delnice, se prepričajte, da razumete tveganje nadaljnjih padcev trga in nenehne nestanovitnosti ter razmislite o pridobitvi licenčnega finančnega svetovanja.

Vaše možnosti nakupa delnic:

Kupite lastne delnice

Za nakup posameznih delnic boste morali uporabiti borznega posrednika. Če ne želite naložbenega svetovanja, je najcenejši način prek spletnega posrednika. Njihove pristojbine se gibljejo v ceni in se zaračunavajo na transakcijo.

Za vlagatelje, ki želijo svetovanje ali se ukvarjajo z velikimi količinami delnic, bi lahko bil pravi posrednik s polnimi storitvami. Običajno zaračunavajo provizijo za trgovanje z delnicami z minimalno provizijo. Odstotne pristojbine se znižajo za zelo velike posle (šestmestne), medtem ko so stroški nakupa mednarodnih delnic višji. Njihova priporočila so zajeta v pristojbini in jih je treba navesti v pisni „izjavi o nasvetu“.

Preverite vse pristojbine in preberite priročnik o finančnih storitvah vsakega posrednika in izjavo o razkritju izdelkov (PDS), preden izberete, pri kom boste vlagali. Vse večje banke imajo spletno borzno posredništvo, ki ponuja vrsto storitev, ki vam pomagajo pri raziskovanju, vključno z dnevnimi komentarji trga, raziskavami analitikov, raziskavami neodvisnih bonitetnih agencij in podjetji profili.

Na splošno potrebujete veliko denarja za neposreden nakup delnic, sicer bi lahko bile posredniške provizije neekonomične. Eno osnovnih načel vlaganja je širjenje tveganja z diverzifikacijo; če vložite ves svoj denar v samo eno ali nekaj delnic podjetij, boste resno prizadeti, če bo kateri koli trpel za velik padec ali propad cen.

Upravljana sredstva

Če nimate časa, znanja ali denarja za izgradnjo portfelja delnic z neposrednim nakupom, razmislite o profesionalnem nakupu enot upravljani sklad. Upravljana sredstva združujejo denar vlagateljev in za vas opravijo ves nakup in prodajo delnic in drugega premoženja. Tega ne počnejo brezplačno - za upravljanje sklada plačate pristojbine.

Na trgu je na tisoče upravljanih skladov, vključno s sektorskimi skladi, ki vlagajo v določeno premoženje ali panogo (na primer avstralske delnice ali mednarodno premoženje) in večsektorske sklade, ki denar vlagateljev razpršijo po mešanici razredov premoženja (denarne vloge, fiksne obresti, delnice in premoženje). Ta raznolik pristop širi vaše tveganje, vendar je težko napovedati, kateri menedžerji bodo najboljši.

Dejavniki, ki jih je treba upoštevati

• Ponudnik: Je to znano podjetje za finančne storitve z močnimi izkušnjami?
• Izvedba: Čeprav pretekli donosi ne nakazujejo prihodnjih donosov, poiščite sklad, ki je srednjeročno in dolgoročno dosledno deloval v primerjavi s svojimi kolegi in merili uspešnosti. Ne posegajte le po lanskem vrhunskem skladu, saj je malo verjetno, da se bo kratkoročni donos ponovil.
• Znesek: Veliko sredstev vam omogoča, da začnete že pri 1000 USD.
• Previsoke pristojbine negativno vplivajo na donosnost naložbe, zato ne plačujte preveč. Letne pristojbine za upravljanje se vsako leto odštejejo od stanja vašega sklada. Lahko se zaračunajo tudi druge pristojbine, vključno z odstotkom vstopnine od vaših prispevkov, vendar veliko manj prek posrednika popustov. Če vlagate prek a finančni načrtovalec, pristojbine so po dogovoru.
• Raziskave kam bo vložen vaš denar, vključno z mešanico sredstev, sektorjev in podjetij.
• Študij PDS upravljanega sklada - povedati vam mora večino tega, kar morate vedeti o naložbi, v katero vstopate. To je lahko zelo suho branje, če pa se zdaj potrudite, kasneje ne boste doživeli neprijetnih presenečenj.

Indeksni skladi

Indeksni skladi so eden najcenejših načinov vlaganja v celoten avstralski trg delnic ali v del indeksa. Ta sredstva imajo nasprotno pristop do aktivno upravljanih skladov, v katerih upravljavci skladov poskušajo preseči svoje kolege in izbrana merila uspešnosti. Namesto tega indeksni skladi poskušajo slediti varnemu merilu.

Na primer, upravitelj indeksov lahko ponudi avstralskemu indeksnemu skladu delnic, ki želi pred honorarji ponoviti uspešnost akumulacijskega indeksa S & P/ASX 300. Takšni indeksni skladi niso na borzi, ker ne kotirajo na avstralski borzi. Tako kot upravljani skladi kupujete enote v indeksni naložbi pri upravitelju sklada ali pri finančnem svetovalcu ali posredniku.

Glavna prednost indeksnih skladov so njihove nizke provizije, običajno manj kot odstotek letno. Na drugi strani indeksni skladi ne bodo presegli trga, ki mu sledijo, ali izbranega merila uspešnosti. Skladi z indeksom delnic bodo vlagali tako v slaba kot v uspešna podjetja in so lahko manj razpršeni kot upravljani skladi, ki vlagajo v različne razrede sredstev (denar, obveznice, premoženje in delnice).

Sredstva, s katerimi se trguje na borzi

Borzni skladi (ETF) so najcenejši način za sledenje uspešnosti določenega delniškega indeksa. Za razliko od naložb, ki ne kotirajo v indeksnih skladih, so ETF indeksni skladi, ki se kupujejo in prodajajo kot delnice. Njihova glavna korist so nizke provizije, ki so lahko za avstralski delniški sklad že 0,29%. Ta našteta sredstva vam omogočajo tudi takojšnjo diverzifikacijo-z eno trgovino lahko postanete delni lastnik v stotinah podjetij. Kot katera koli druga delnica boste morali za nakup ETF -ja iti prek borznega posrednika ali spletnega posrednika, zato pri odločitvi upoštevajte stroške posrednika.

Kljub nizkim stroškom in natančnemu spremljanju izbranih indeksov trga delnic mnogi finančni načrtovalci ne priporočajo vlaganja v ETF ker za to niso pooblaščeni ali pa jim ETF ne plačujejo provizij za prodajo ali svetovanje (v obsegu, v katerem so dovoljeni v skladu z veljavnimi pravila). Finančni načrtovalci pristojbin za storitve, ki niso odvisni od provizij, bodo verjetno bolj priporočali vlaganje v ETF.

Odpravnina

Mislite, da se nikoli niste ukvarjali z delnicami? Verjetno že vlagate v delnice prek svojega pokojnina sklad. Približno sedem od desetih Avstralcev je v privzetem skladu njihovega delodajalca, kamor gre vaš denar, če se ne odločite aktivno. Neplačilo je pogosto "uravnotežena" možnost, ki vlaga v mešanico sredstev, vključno z gotovino in fiksnimi obrestmi, ter 60–75% v premoženje in delnice.

Nekateri super skladi vam omogočajo trgovanje s posameznimi delnicami, ki kotirajo na avstralski borzi (zaračunavajo se pristojbine za trgovanje). Če greste po tej poti, je dobro, da portfelj vaših super skladov ostane raznolik med različnimi podjetji, sektorji in vrstami naložb. Ne dajajte vseh jajc v eno košarico.

Globalno trgovanje

Avstralski indeks je zelo majhen del svetovnih delniških trgov kot celote. Delnice iz drugih držav lahko kupite prek borznih posrednikov, upravljanih skladov, indeksnih skladov in skladov, s katerimi se trguje na borzi. Provizije za posrednike pri mednarodnih poslih so višje in to ni vedno mogoče prek nekaterih paketov spletnih posrednikov.

Razbijalka žargona

• Delnice modrega čipa: Čeprav lahko izraz izraža dojemanje varnosti ali kakovosti, se modri čip res nanaša na velikost družbe, ki kotira na borzi. Pravzaprav je prvotni izraz prišel iz sveta iger na srečo, saj so igralniški žetoni najvišje vrednosti modri. Ni strogega pravila za to, kar je kvalificirano kot modri čip, vendar je ena definicija podjetje s tržno vrednostjo več kot milijardo dolarjev.
• Povprečje v: To je tudi strategija za nakup delnic z rednimi naložbami, znana tudi kot "povprečje dolarjev". Morda se odločite, da boste prvi ponedeljek v mesecu vložili 100 USD v delniški sklad. Ker cena delnic redno narašča in pada, bo vaših 100 USD kupilo več delnic, ko so cene šibke, in manj delnic, če so njihove cene višje. Dolgoročno gledano so cene povprečne. Ta pristop ne zagotavlja dobička, lahko pa gladi vzpone in padce.
• Indeks delnic: Način merjenja vrednosti košarice delnic. Indeks S & P/ASX 200 na primer predstavlja tržno vrednost naših 200 največjih javnih podjetij. To je indeks, utežen s kapitalizacijo, kar pomeni, da velikost podjetja določa, kateri delež indeksa predstavlja. Sprememba cene delnic BHP bi na primer imela večji učinek na indeks kot enaka odstotna sprememba cene delnic manjše družbe.
• Točke: Vrednost večine indeksov delniških trgov se meri v "točkah", ki predstavljajo vrednost vseh podjetij z delnicami na indeksu.
• Razmerje med ceno in zaslužkom: To je cena delnice, deljena z letnim dobičkom družbe na delnico. To je eden ključnih ukrepov za oceno privlačnosti cene delnice za vlagatelje, čeprav je to le del sestavljanke.
• Dividendni donos: Dividenda je tisto, kar se iz dobička podjetja izplača delničarjem. Dividendni donos je letna dividenda, deljena s ceno delnice družbe, izražena v odstotkih. Lahko se odločite za prejemanje dividend kot redni dohodek (običajno se izplačujejo vsakih šest ali 12 mesecev) ali pa dividende uporabite za nakup več delnic (znan tudi kot načrt reinvestiranja dividend).

Če želite deliti svoje misli ali zastaviti vprašanje, obiščite forum skupnosti CHOICE.

Obiščite skupnost CHOICE

Pri CHOICE priznavamo Gadigalce, tradicionalne skrbnike te dežele, na kateri delamo, in se poklonimo ljudem Prvih narodov te države. CHOICE iz srca podpira Izjavo ljudstva prvih narodov Uluru.