Ako začať kupovať akcie

Chcete hrať na trhu? Existuje veľa spôsobov, ako investovať do akcií, či už máte veľa peňazí na zhodenie naraz, alebo dávate prednosť „kvapkaniu“ malých čiastok do podielového fondu. CHOICE vám môže pomôcť rozlúštiť mätúci žargón a ukáže vám niektoré z vašich možností vrátane:

• nákup akcií priamo prostredníctvom makléra
• nechať odborníka urobiť za vás náročnú prácu so spravovaným fondom
• sledovanie trhu pomocou indexového fondu alebo fondu obchodovaného na burze
• vloženie peňazí do dôchodku.

Na tejto stránke:

• Kúpte si vlastné akcie
• Spravované fondy
• Indexové fondy
• Prostriedky obchodované na burze
• Dôchodok
• Globálne obchodovanie

Výstraha! Akcie nie vždy z dlhodobého hľadiska rastú

Neverte humbuku - neexistuje žiadna záruka, že akcie porastú. Vzhľadom na poslednú dekádu vzostupov a pádov na celom svete sa to musí opakovať. Aj keď niektorí austrálski investori boli ukolébaní v názore, že náš akciový index bude z dlhodobého hľadiska vždy rásť, ostatné krajiny majú veľmi odlišné skúsenosti. Ak sa rozhodnete pre ráz a investujete do akcií, uistite sa, že rozumiete riziku ďalšieho poklesu trhu a pokračujúcej volatility a zvážte získanie licenčného finančného poradenstva.

Vaše možnosti nákupu akcií:

Kúpte si vlastné akcie

Na nákup jednotlivých akcií budete musieť použiť makléra. Ak nechcete investičné poradenstvo, najlacnejší spôsob je prostredníctvom online brokera. Ich poplatky sa pohybujú v cene a účtujú sa za transakciu.

Pre investorov, ktorí chcú poradiť alebo obchodovať s veľkým počtom akcií, môže byť správnou cestou maklér s kompletnými službami. Za obchody s akciami si spravidla účtujú províziu s minimálnym poplatkom. Percentuálne poplatky sa znižujú pri veľmi veľkých obchodoch (šesť číslic), zatiaľ čo náklady na nákup medzinárodných akcií sú vyššie. Ich odporúčania sú zahrnuté v poplatku a musia byť poskytnuté v písomnom „vyhlásení o odporúčaní“.

Pred výberom, cez koho investujete, si prečítajte všetky poplatky a prečítajte si sprievodcu finančnými službami každého brokera a vyhlásenie o zverejnení produktu (PDS). Všetky veľké banky majú online maklérsku pobočku, ktorá ponúka množstvo služieb, ktoré vám pomôžu pri výskume, vrátane denných komentárov k trhu, výskumu analytikov, výskumu nezávislých ratingových agentúr a spoločnosti profily.

Na to, aby nákup priameho podielu fungoval, spravidla potrebujete dostatok peňazí, inak by poplatky za sprostredkovanie mohli byť neekonomické. Jednou zo základných zásad investovania je rozložiť svoje riziko diverzifikáciou; ak investujete všetky svoje peniaze iba do jednej alebo niekoľkých akcií spoločností, v prípade akéhokoľvek výrazného poklesu alebo kolapsu ceny vás to vážne postihne.

Spravované fondy

Ak nemáte čas, znalosti ani peniaze na vybudovanie akciového portfólia priamym nákupom, zvážte profesionálne nákup jednotiek spravovaný fond. Spravované fondy zhromažďujú peniaze investorov a vykonávajú za vás všetky nákupy a predaj akcií a iných aktív. Nerobia to zadarmo - platíte poplatky za správu fondu.

Na trhu sú tisíce spravovaných fondov vrátane sektorovo špecifických fondov, ktoré investujú do konkrétneho majetku alebo odvetvia (napríklad austrálske akcie) alebo medzinárodného majetku) a multisektorové fondy, ktoré šíria peniaze investorov okolo mixu tried aktív (hotovostné vklady, fixné úroky, akcie a nehnuteľnosť). Tento diverzifikovaný prístup síce zvyšuje riziko, ale je ťažké predpovedať, ktorí manažéri budú mať najlepšie výsledky.

Faktory, ktoré je potrebné vziať do úvahy

• Poskytovateľ: Je to známa spoločnosť v oblasti finančných služieb, ktorá má dobré skúsenosti?
• Výkon: Aj keď minulé výnosy nenaznačujú budúce výnosy, vyhľadajte fond, ktorý si v strednodobom a dlhodobom horizonte vedie stabilne dobre voči svojim rovesníkom a benchmarkom. Nepoužívajte len minuloročný špičkový fond, pretože je nepravdepodobné, že by sa krátkodobý výnos opakoval.
• Čiastka: Veľa financií vám umožní začať už od 1 000 dolárov.
• Nadmerné poplatky majú negatívny vplyv na návratnosť vašich investícií, preto neplaťte príliš veľa. Ročné poplatky za správu sa každoročne odpočítavajú od zostatku vášho fondu. Môžu sa uplatniť aj ďalšie poplatky vrátane percenta vstupného poplatku z vašich príspevkov, ale oveľa menej prostredníctvom zľavového makléra. Ak investujete prostredníctvom a finančný plánovač, poplatky sú dohodou.
• Výskum kde budú vaše peniaze investované, vrátane mixu aktív, sektorov a spoločností.
• Študovať PDS spravovaného fondu - mal by vám povedať väčšinu toho, čo potrebujete vedieť o investícii, ktorú vkladáte. Môže to byť veľmi suché čítanie, ale ak sa teraz vyberiete do tvrdých dvorov, neskôr vás už nečaká žiadne nepríjemné prekvapenie.

Indexové fondy

Indexové fondy sú jedným z najlacnejších spôsobov investovania buď na celom austrálskom akciovom trhu, alebo na časti indexu. Tieto fondy majú opačný prístup k aktívne spravovaným fondom, v ktorých sa správcovia fondov pokúšajú prekonať svojich rovesníkov a vybrané referenčné hodnoty. Indexové fondy sa namiesto toho pokúšajú sledovať bezpečný benchmark.

Manažér indexu môže napríklad ponúknuť austrálsky akciový indexový fond, ktorého cieľom je pred poplatkami replikovať výkonnosť akumulačného indexu S & P/ASX 300. Takéto indexové fondy sú „nekótované“, pretože nie sú kótované na austrálskej burze. Rovnako ako spravované fondy, kupujete jednotky v indexovej investícii od správcu fondu alebo prostredníctvom finančného poradcu alebo makléra.

Hlavnou výhodou indexových fondov sú ich nízke poplatky, zvyčajne menej ako jedno percento ročne. Na druhej strane, indexové fondy nebudú prekonávať trh, ktorý sledujú, ani zvolený benchmark. Podielové indexové fondy budú investovať do spoločností s nízkou aj dobrou výkonnosťou a môžu byť menej diverzifikované ako spravované fondy, ktoré investujú do rôznych tried aktív (hotovosť, dlhopisy, majetok a akcie).

Prostriedky obchodované na burze

Fondy obchodované na burze (ETF) sú najlacnejším spôsobom sledovania výkonnosti konkrétneho akciového indexu. Na rozdiel od nekótovaných investícií do indexových fondov sú ETF indexové fondy, ktoré sa nakupujú a predávajú ako akcie. Ich hlavným prínosom sú nízke poplatky, ktoré môžu byť v prípade austrálskeho akciového fondu až 0,29%. Tieto uvedené fondy vám tiež umožňujú dosiahnuť okamžitú diverzifikáciu-s jedným obchodom sa môžete stať spoluvlastníkom v stovkách spoločností. Rovnako ako všetky ostatné akcie budete musieť na nákup ETF prejsť prostredníctvom obchodníka s cennými papiermi alebo online makléra, takže pri svojom rozhodovaní zvážte náklady na makléra.

Napriek svojim nízkym nákladom a presnému sledovaniu vybraných indexov akciového trhu nie veľa finančných plánovačov odporúča investovať do ETF, možno pretože na to nemajú oprávnenie alebo im ETF neplatia provízie za predaj alebo poradenstvo (v rozsahu, v akom to umožňujú súčasné pravidlá). Finanční plánovači za služby, ktorí nie sú odkázaní na provízie, môžu s väčšou pravdepodobnosťou odporučiť investovanie do ETF.

Dôchodok

Myslíte si, že ste nikdy nemiešali akcie? Je pravdepodobné, že už investujete do akcií prostredníctvom svojho dôchodok fond. Asi sedem z desiatich Austrálčanov je vo fonde pre prípad zlyhania svojho zamestnávateľa, kam pôjdu vaše peniaze, ak sa nerozhodnete aktívne. Predvolená hodnota je často „vyvážená“ možnosť, ktorá investuje do kombinácie aktív, vrátane hotovosti a fixného úroku, a 60 - 75% do majetku a akcií.

Niektoré super fondy vám umožňujú obchodovať s jednotlivými akciami, ktoré sú kótované na austrálskej burze (platia sa poplatky za obchodovanie). Ak pôjdete touto cestou, je dobré zaistiť, aby vaše portfólio super fondov zostalo diverzifikované medzi rôznymi spoločnosťami, sektormi a druhmi investícií. Nedávajte všetky vajíčka do jedného košíka.

Globálne obchodovanie

Austrálsky index je veľmi malou súčasťou globálnych akciových trhov ako celku. Akcie z iných krajín môžete nakupovať prostredníctvom maklérov, spravovaných fondov, indexových fondov a fondov obchodovaných na burze. Poplatky u maklérov za medzinárodné obchody sú vyššie a nie vždy je to možné prostredníctvom niektorých balíkov online brokerov.

Žargónový buster

• Blue-chip akcie: Aj keď tento výraz môže predstavovať vnímanie bezpečnosti alebo kvality, blue chip skutočne odkazuje na veľkosť verejne obchodovanej spoločnosti. V skutočnosti pôvodný výraz pochádza zo sveta hazardných hier, pretože kasínové žetóny s najvyššou hodnotou sú modré. Neexistuje žiadne prísne pravidlo pre to, čo sa kvalifikuje ako blue chip, ale jednou definíciou je spoločnosť s trhovou hodnotou viac ako 1 miliardu dolárov.
• Priemer v: Tiež známa ako „priemerovanie dolárových nákladov“, je to stratégia nákupu akcií pravidelným investovaním. Môžete sa rozhodnúť vložiť 100 dolárov do podielového fondu v prvý pondelok každého mesiaca. Keďže cena akcií pravidelne rastie a klesá, za slabých cien vašich 100 dolárov nakúpite viac akcií a pri vyšších cenách menej akcií. Ceny sú z dlhodobého hľadiska priemerné. Tento prístup nezaručuje zisky, ale môže zmierniť vzostupy a pády.
• Index zdieľania: Spôsob, ako zmerať hodnotu koša akcií. Index S & P/ASX 200 napríklad predstavuje trhovú hodnotu našich 200 najväčších verejných spoločností. Je to index „vážený veľkými písmenami“, čo znamená, že veľkosť spoločnosti určuje, akú časť indexu predstavuje. Napríklad zmena ceny akcií BHP by mala väčší vplyv na index ako rovnaká percentuálna zmena ceny akcií menšej spoločnosti.
• Body: Hodnota väčšiny indexov akciového trhu sa meria v „bodoch“, ktoré predstavujú hodnotu všetkých spoločností s akciami v indexe.
• Pomer ceny a zisku: Toto je cena akcie vydelená ročným ziskom spoločnosti na akciu. Je to jedno z kľúčových opatrení používaných na posúdenie atraktivity ceny akcie pre investorov, aj keď je to len jedna časť hádanky.
• Dividendový výnos: Dividenda je to, čo sa vypláca zo zisku spoločnosti akcionárom. Dividendový výnos je ročná dividenda delená cenou akcií spoločnosti vyjadrená v percentách. Môžete sa rozhodnúť prijímať svoje dividendy ako pravidelný príjem (vyplácajú sa spravidla každých šesť alebo 12 mesiacov), alebo ich môžete použiť na nákup ďalších akcií (známy ako plán reinvestície dividend).

Ak sa chcete podeliť o svoje myšlienky alebo položiť otázku, navštívte fórum komunity CHOICE.

Navštívte komunitu CHOICE

My v CHOICE uznávame gadigalský ľud, tradičných správcov tejto krajiny, na ktorej pracujeme, a vzdávame úctu ľuďom z prvej krajiny tejto krajiny. CHOICE podporuje vyhlásenie Uluru ľudí prvého národa zo srdca.