JavaScript отключен
Если возможно, включите JavaScript для более удобной работы на веб-сайте CHOICE.
Надо знать
- Основной внедряемой мерой является система подтверждения получателя платежа, направленная на предотвращение мошенничества с банковскими переводами.
- Эксперты приветствуют этот шаг, но говорят, что банки также должны будут возмещать клиентам убытки от мошенничества.
- Телекоммуникационные компании и цифровые платформы также должны действовать, чтобы защитить клиентов от мошенничества.
Это современное бедствие, которое дорого обходится австралийцам, и с каждым годом ущерб растет. Ранее в этом году ACCC сообщил, что в 2022 году австралийцы потеряли ошеломляющие 3,1 миллиарда долларов из-за мошенничества, что на 80% больше, чем в предыдущем году.
Поскольку потери растут, CHOICE призывает к усилению защиты, заявляя, что предприятия должны делать больше, как для того, чтобы люди не стали жертвами мошенничества, так и для того, чтобы помочь тем, кто пострадал.
Недавнее заявление банковского сектора может стать важным первым шагом в защите клиентов.
Система подтверждения получателя платежа для предотвращения мошенничества с банковскими переводами
Отчет ASIC за 2022 финансовый год показал, что большая четверка банков только обнаружила и остановило 13% мошеннических платежей, совершаемых клиентами, но недавно анонсированная новая система может помочь изменить ситуацию. что.
На прошлой неделе Австралийская банковская ассоциация и Ассоциация банков, принадлежащих клиентам, подписали новое соглашение о защите от мошенничества – соглашение между австралийскими банками, строительными обществами и кредитными союзами.
Соглашение включает ряд инициатив, но его центральной мерой является система подтверждения получателя платежа, призванная защитить австралийцев от мошеннических банковских переводов. афера, которая принесла преступникам более 210 миллионов долларов в 2022 году.
Его основной мерой является система подтверждения получателя платежа, призванная защитить австралийцев от мошеннических банковских переводов.
В рамках системы, когда клиенты настраивают платеж на новый счет, они получают сообщение от своего банка. указывает, соответствуют ли введенные данные банковского счета названию счета, на который отправляются деньги. к. Потребителям сообщают, являются ли данные «близким совпадением» или нет, и советуют проверить их, прежде чем продолжить.
Эксперты уже много лет призывают к созданию такой системы. В июле 2022 года Австралийская комиссия по конкуренции и защите прав потребителей (ACCC) заявила, что банковскому сектору следует создать общеотраслевую систему проверки имен счетов. Великобритания представила его в 2019 году, а голландские банки начали услугу проверки имени IBAN в 2017 году.
Система подтверждения получателя предупредит людей, если имя счета, на который они переводят, не соответствует банковским реквизитам.
Другие меры по борьбе с мошенничеством
Помимо системы подтверждения получателя платежа, соглашение Scam-Safe Accord также обещает:
- усложнить мошенникам создание и использование мошеннических учетных записей.
- увеличить обмен разведданными и данными в банковской отрасли
- создавать лимиты на переводы в наиболее рискованные каналы, например, на определенные криптовалютные платформы
- ввести задержки и предупреждения по некоторым платежам.
В ответ на это заявление представитель ACCC сообщил нам: «Национальный центр по борьбе с мошенничеством приветствует инициативы, представленные в соглашении, и, в частности, обязательство осуществить подтверждение получатель платежа».
«Эта инициатива представляет собой хороший первый шаг в отношении некоторых проблем, которые должны быть решены правилами и кодексами экосистемы, чтобы эффективно защитить потребителей от мошенничества. Мы рассчитываем на сотрудничество с финансовыми институтами, телекоммуникационными компаниями и платформами по этим важным обязательствам».
Необходимо сделать больше
CHOICE был среди тех, кто приветствовал этот шаг, но мы считаем, что необходимо сделать больше.
«Защитники прав потребителей уже много лет призывают банковскую отрасль делать больше для защиты людей от мошенничества. CHOICE приветствует давно назревшие совместные обязательства по обеспечению защиты потребителей от мошенничества, в частности, подтверждение мер в отношении получателей платежей», — говорит Елена Нам, советник по кампаниям CHOICE и политике.
Мошенники будут продолжать адаптироваться и находить уязвимости, поэтому крайне важно, чтобы банки были обязаны возмещать потребителям убытки от мошенничества.
Елена Нам, советник по кампаниям и политике CHOICE
«Мы знаем, что мошенничество становится все более изощренным: 88% жителей Австралии согласны с тем, что в последнее время мошенничество стало труднее обнаружить», — добавляет она.
«Хотя обязательства банковской отрасли являются хорошим шагом вперед, мошенники будут продолжать адаптироваться и находить уязвимости, поэтому крайне важно, чтобы банки возмещали потребителям расходы на мошенничество. потери.
«Это будет стимулировать банки продолжать адаптироваться к развивающимся угрозам мошенничества».
CHOICE считает, что банки должны быть обязаны возмещать расходы жертвам мошенничества с банковскими переводами.
Другие защитники согласны.
«Следующим важным шагом для правительства должно стать введение обязательного возмещения денег клиентов, все еще потерянных в результате мошенничества. Должен быть установлен четкий и высокий стандарт заботы, которому банки обязаны соответствовать по закону. если они этого не сделают, банк должен оплатить счет», — заявила генеральный директор Центра защиты прав потребителей Стефани. Тонкин.
Такое мнение отражает данные исследования CHOICE, опубликованного ранее в этом году. Наше исследование, проведенное в июне 2023 года, показало, что 64% австралийцев считают, что банки должны быть обязаны возмещать расходы жертвам мошенничества.
Другие отрасли должны активизироваться
Не только банковская отрасль должна действовать, чтобы остановить мошенничество.
«Правительство также должно потребовать от всех других отраслей, которые способствуют мошенничеству, таких как цифровые платформы и телекоммуникационные компании, обеспечить строгую защиту потребителей от мошенничества», — говорит Нам.
«Правительство пользуется поддержкой 80% жителей Австралии, требуя от предприятий делать больше для защиты людей от мошенничества.
В сентябре этого года организация CHOICE опубликовала исследование, которое показало, что 66% австралийцев считают, что цифровые платформы, такие как Google и Meta, не делают достаточно для защиты людей от мошенничества.
Стоковые изображения: Гетти, если не указано иное.
Чтобы поделиться своими мыслями или задать вопрос, посетите форум сообщества CHOICE.
Мы в CHOICE отдаем дань уважения народу Гадигал, традиционным хранителям этой земли, на которой мы работаем, и выражаем свое почтение коренным народам этой страны. CHOICE поддерживает «Заявление Улуру от всего сердца» и «Голос коренных народов в парламенте».