Как начать покупать акции

Хотите поиграть на рынке? Есть много способов инвестировать в акции, независимо от того, есть ли у вас много денег, которые можно бросить сразу, или вы предпочитаете постепенно вкладывать небольшие суммы в паевой фонд. CHOICE поможет вам разобраться в сбивающем с толку жаргоне и покажет вам несколько вариантов, в том числе:

• покупка акций напрямую через биржевого маклера
• позволить эксперту сделать за вас тяжелую работу с управляемым фондом
• отслеживание рынка с помощью индексного или биржевого фонда
• вкладывать свои деньги в пенсионный фонд.

На этой странице:

• Покупайте собственные акции
• Управляемые фонды
• Индексные фонды
• Биржевые фонды
• Пенсия по старости
• Глобальная торговля

Предупреждение! Акции не всегда растут в долгосрочной перспективе

Не верьте этой шумихе - нет никаких гарантий, что акции вырастут. Учитывая последнее десятилетие взлетов и падений во всем мире, это стоит повторить. В то время как некоторых австралийских инвесторов убаюкивали, полагая, что наш фондовый индекс всегда будет расти в долгосрочной перспективе, у других стран был совсем другой опыт. Если вы решите сделать решительный шаг и инвестировать в акции, убедитесь, что вы понимаете риск дальнейшего падения рынка и продолжающейся волатильности, и рассмотрите возможность получения лицензированной финансовой консультации.

Ваши варианты покупки акций:

Покупайте собственные акции

Вам нужно будет использовать биржевого маклера для покупки отдельных акций. Если вам не нужен совет по инвестициям, самый дешевый способ - через онлайн-брокера. Их комиссии варьируются по цене и взимаются за транзакцию.

Для инвесторов, которым нужен совет или которые хотят иметь дело с большими объемами акций, брокер с полным спектром услуг может быть подходящим вариантом. Обычно они взимают комиссию за торговлю акциями с минимальной комиссией. Процентные сборы снижаются для очень крупных сделок (шестизначные), в то время как стоимость покупки международных акций выше. Их рекомендации покрываются гонораром и должны быть представлены в письменном «уведомлении».

Проверьте все комиссии и прочитайте руководство по финансовым услугам каждого брокера и заявление о раскрытии информации о продукте (PDS), прежде чем выбирать, через кого инвестировать. У всех крупных банков есть биржевые маклеры онлайн, которые предлагают широкий спектр услуг, которые помогут вам исследовать, включая ежедневные рыночные комментарии, исследования аналитиков, исследования независимых рейтинговых агентств и компании профили.

Как правило, для прямой покупки акций требуется много денег, иначе брокерские сборы могут сделать это невыгодным. Один из основных принципов инвестирования - распределить риск за счет диверсификации; если вы инвестируете все свои деньги только в одну или несколько акций компании, вы серьезно пострадаете, если какая-либо из них сильно упадет или потерпит крах.

Управляемые фонды

Если у вас нет времени, опыта или денег для создания портфеля акций путем покупки напрямую, подумайте о покупке паев в профессиональном управляемый фонд. Управляемые фонды объединяют деньги инвесторов и делают за вас всю покупку и продажу акций и других активов. Они не делают это бесплатно - вы платите комиссию за управление фондом.

На рынке существуют тысячи управляемых фондов, в том числе отраслевые фонды, которые инвестируют в определенный актив или отрасль (например, австралийские акции или международная собственность) и многосекторные фонды, которые распределяют деньги инвесторов по разным классам активов (денежные депозиты, фиксированные проценты, акции и свойство). Этот диверсифицированный подход распределяет ваши риски, но трудно предсказать, какие менеджеры будут работать лучше всего.

Факторы, которые следует учитывать

• Провайдер: Это известная компания, предоставляющая финансовые услуги, с хорошей репутацией?
• Представление: Хотя прошлые доходы не указывают на будущие доходы, ищите фонд, который стабильно показывает хорошие результаты по сравнению со своими аналогами и ориентирами в среднесрочной и долгосрочной перспективе. Не выбирайте только лучший фонд прошлого года, так как краткосрочная прибыль вряд ли повторится.
• Количество: Множество средств позволяют начать работу всего с 1000 долларов.
• Чрезмерные комиссии отрицательно сказываются на доходности ваших инвестиций, поэтому не платите слишком много. Ежегодная плата за управление вычитается из баланса вашего фонда каждый год. Могут применяться и другие сборы, в том числе процентная ставка вступительного взноса от ваших взносов, но гораздо меньше через дисконтного брокера. Если вы инвестируете через специалист по финансовому планированию, сборы договорные.
• Исследовательская работа куда будут вложены ваши деньги, включая совокупность активов, секторов и компаний.
• Изучение PDS управляемого фонда - она ​​должна рассказать вам большую часть того, что вам нужно знать об инвестициях, в которые вы входите. Это может быть очень сухое чтение, но если вы перейдете на жесткий двор сейчас, вы не получите неприятных сюрпризов позже.

Индексные фонды

Индексные фонды - один из самых дешевых способов инвестировать либо во весь австралийский рынок акций, либо в часть индекса. Эти фонды используют противоположный подход к активно управляемым фондам, в которых управляющие фондами пытаются превзойти своих коллег и выбранные ориентиры. Вместо этого индексные фонды пытаются отслеживать безопасный ориентир.

Например, управляющий индексами может предложить австралийский фондовый индексный фонд, цель которого - воспроизвести до уплаты сборов показатели накопительного индекса S & P / ASX 300. Такие индексные фонды не котируются на бирже, потому что они не котируются на австралийской фондовой бирже. Как и в случае с управляемыми фондами, вы покупаете паи в индексные инвестиции у управляющего фондом, через финансового консультанта или брокера.

Основным преимуществом индексных фондов является их низкая комиссия, обычно менее одного процента в год. С другой стороны, индексные фонды не будут превосходить рынок, который они отслеживают, или выбранный ими ориентир. Фонды фондовых индексов будут инвестировать как в плохо работающие, так и в хорошо работающие компании, и могут быть менее диверсифицированными, чем управляемые фонды, которые инвестируют в различные классы активов (денежные средства, облигации, имущество и акции).

Биржевые фонды

Биржевые фонды (ETF) - это самый дешевый способ отслеживать эффективность определенного индекса акций. В отличие от внебиржевых инвестиций в индексные фонды, ETF - это индексные фонды, которые покупаются и продаются как акции. Их главное преимущество - низкие комиссии, которые для австралийского паевого фонда могут составлять всего 0,29%. Эти перечисленные фонды также позволяют мгновенно получить диверсификацию - за одну сделку вы можете стать совладельцем сотен компаний. Как и в случае с любой другой акцией, для покупки ETF вам необходимо обратиться к биржевому или онлайн-брокеру, поэтому при принятии решения учитывайте брокерские расходы.

Несмотря на их низкие затраты и точное отслеживание выбранных индексов фондового рынка, немногие специалисты по финансовому планированию рекомендуют инвестировать в ETF, возможно. потому что они не уполномочены делать это, или ETF не платят им комиссионные за продажи или консультации (в той мере, в какой это разрешено в соответствии с действующими правилами). правила). Специалисты по финансовому планированию с оплатой за услуги, которые не зависят от комиссионных, могут с большей вероятностью порекомендовать инвестировать в ETF.

Пенсия по старости

Думаете, вы никогда не баловались акциями? Скорее всего, вы уже инвестируете в акции через пенсия по старости фонд. Примерно семь из десяти австралийцев находятся в фонде по умолчанию своего работодателя, куда уйдут ваши деньги, если вы не сделаете активный выбор. Дефолт часто является «сбалансированным» вариантом, при котором инвестируются различные активы, включая денежные средства и фиксированный процент, а также 60–75% в собственность и акции.

Некоторые суперфонды позволяют торговать отдельными акциями, котирующимися на Австралийской фондовой бирже (взимается комиссия за торговлю). Если вы пойдете по этому пути, неплохо было бы убедиться, что ваш портфель суперфонда остается диверсифицированным между разными компаниями, секторами и типами инвестиций. Не кладите все яйца в одну корзину.

Глобальная торговля

Австралийский индекс составляет очень небольшую часть мировых фондовых рынков в целом. Вы можете покупать акции из других стран через биржевых маклеров, управляемые фонды, индексные фонды и фонды, торгуемые на бирже. Брокерские сборы за международные сделки выше, и это не всегда возможно через некоторые пакеты онлайн-брокеров.

Разрушитель жаргона

• Акции голубых фишек: Хотя этот термин может отражать восприятие безопасности или качества, на самом деле «голубые фишки» относятся к размеру публично зарегистрированной компании. Фактически, первоначальный термин пришел из мира азартных игр, так как самые дорогие фишки казино синие. Не существует строгого правила для определения того, что считается голубыми фишками, но одно определение - это компания с рыночной стоимостью более 1 миллиарда долларов.
• Усреднение по: Эта стратегия, также известная как «усреднение долларовой стоимости», представляет собой стратегию покупки акций путем регулярного инвестирования. Вы можете решить вкладывать 100 долларов в паевой фонд в первый понедельник каждого месяца. Поскольку цена акций регулярно растет и падает, ваши 100 долларов будут покупать больше акций, когда цены низкие, и меньше акций, когда их цена выше. В долгосрочной перспективе цены становятся средними. Такой подход не гарантирует прибыль, но может сгладить взлеты и падения.
• Индекс акций: Способ измерения стоимости корзины акций. Например, индекс S & P / ASX 200 представляет рыночную стоимость наших 200 крупнейших публичных компаний. Это «взвешенный по капитализации» индекс, означающий, что размер компании определяет, какую долю индекса она представляет. Например, изменение цены акций BHP окажет большее влияние на индекс, чем такое же процентное изменение цены акций меньшей компании.
• Точки: Стоимость большинства индексов фондового рынка измеряется в «пунктах», которые представляют собой стоимость всех компаний, акции которых включены в индекс.
• Соотношение цены и прибыли: Это цена акции, деленная на годовую прибыль компании на акцию. Это один из ключевых показателей, используемых для оценки привлекательности цены акции для инвесторов, хотя это лишь одна часть головоломки.
• Дивидендная доходность: Дивиденды - это то, что выплачивается акционерам из прибыли компании. Дивидендная доходность - это годовой дивиденд, деленный на цену акции компании, выраженный в процентах. Вы можете получать дивиденды в виде обычного дохода (обычно они выплачиваются каждые шесть или 12 месяцев) или использовать дивиденды для покупки дополнительных акций (это называется планом реинвестирования дивидендов).

Чтобы поделиться своими мыслями или задать вопрос, посетите форум сообщества CHOICE.

Посетите сообщество CHOICE

Мы в CHOICE благодарим людей Гадигала, традиционных хранителей этой земли, на которой мы работаем, и отдаем дань уважения народам коренных народов этой страны. CHOICE поддерживает Заявление Улуру народа коренных народов от всего сердца.