Корпоративный регулятор предпринял ряд мер против банка ANZ в отношении сотен контрактов на финансирование автомобилей, которые, вероятно, были "затронуты мошенничеством".
Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) подала регулирующие меры против ANZ в отношении более 320 финансовых займов, которые были проданы клиентам в течение двух лет до 2015 года.
Кредиты были предоставлены тремя брокерами финансовой компании Esanda, которую ANZ продала в 2015 году за 8,23 миллиарда долларов, и, вероятно, были основаны на поддельных документах и поддельных платежных ведомостях.
«[ANZ] знала, что платежные ведомости можно легко подделать, и у него были причины сомневаться в надежности информации от конкретных брокерских компаний», - говорит наблюдатель.
"Это действие связано с собственными ответственными кредитными обязательствами ANZ, которые. требовать от кредиторов принятия разумных мер для проверки предоставленной информации. заемщиками ".
С тех пор банк предложил урегулирование в размере 5 миллионов долларов. признает нарушение 24 положений Национальный потребительский кредит. Закон о защите 2009 г..
В случае одобрения Федеральным судом будет применен штраф в размере 5 миллионов долларов. Помимо еще $ 5 млн, банк должен будет вернуть деньги в банк. 320 пострадавших клиентов.
По словам Фреда Олссона, руководителя группы ANZ, банк значительно усилил надзор и обучение брокеров по финансированию активов.
«Мы серьезно относимся к нашим ответственным обязательствам по кредитованию, и с тех пор мы предприняли шаги по усилению нашей способности предотвращать и обнаруживать мошенничество со стороны третьих лиц», - говорит он.
Ссуды были переданы Esanda тремя брокерскими фирмами, которые обманным путем подавали заявки, используя поддельные платежные ведомости и завышая стоимость активов.
United Financial Services, Motorcycle Finance and Insurance и Combined Motor Traders подозревались в выдаче мошеннических кредитов Esanda ANZ в разное время в течение двухлетнего периода.
ASIC предприняла ряд мер против брокеров, включая штрафы, запреты и, в одном случае, годичное тюремное заключение.
320 пострадавшим будут предложены различные лекарства. Некоторые будут. будут предложены более выгодные кредитные контракты, в то время как другие получат возмещение, если они. выплатили ссуду или вернули машину.
Те, кто получил листинг по умолчанию из-за кредита, получат его. удаленный.
Банк пока не связывался с пострадавшими клиентами. Это планирует. сделаем это в феврале 2018 года.