JavaScript este dezactivat
Dacă este posibil, vă rugăm să activați JavaScript pentru o experiență îmbunătățită pe site-ul web CHOICE.
Trebuie să știu
- Principala măsură introdusă este un sistem de confirmare a beneficiarului, menit să prevină escrocherii prin transfer bancar.
- Experții salută mișcarea, dar spun că băncile ar trebui, de asemenea, să ramburseze clienții pentru pierderile din înșelătorie
- Companiile de telecomunicații și platformele digitale trebuie, de asemenea, să acționeze pentru a proteja clienții de escrocherii
Sunt un flagel modern care i-a costat scump pe australieni și în fiecare an răul crește. La începutul acestui an, ACCC a raportat că australienii au pierdut 3,1 miliarde de dolari din cauza înșelătoriilor în 2022, o creștere de 80% față de anul precedent.
Pe măsură ce pierderile cresc, CHOICE a cerut protecții mai puternice, spunând că întreprinderile trebuie să facă mai mult atât pentru a împiedica oamenii să fie înșelați în primul rând, cât și pentru a-i ajuta pe cei care sunt afectați.
Un anunț recent din partea sectorului bancar ar putea fi un prim pas important în protejarea clienților.
Sistem de confirmare a beneficiarului pentru a preveni escrocherii prin transfer bancar
Raportarea ASIC pe baza exercițiului financiar 2022 a constatat că cele patru mari bănci au detectat doar și a oprit 13% din plățile înșelătorii efectuate de clienți, dar un nou sistem anunțat recent poate ajuta la schimbare acea.
Săptămâna trecută, Asociația bancară australiană și Asociația bancară deținută de clienți au lansat un nou acord pentru înșelătorie, un acord între băncile, societățile de construcții și uniunile de credit din Australia.
Acordul include o serie de inițiative, dar măsura sa centrală este un sistem de confirmare a beneficiarului, conceput pentru a proteja australienii de transferurile bancare frauduloase. o înșelătorie care a adus criminalilor peste 210 milioane de dolari în 2022.
Măsura sa centrală este un sistem de confirmare a beneficiarului, conceput pentru a proteja australienii de transferurile bancare frauduloase
În cadrul sistemului, atunci când clienții configurează o plată către un cont nou, ei vor primi un mesaj de la banca lor indicând dacă detaliile contului bancar introduse corespund sau nu cu numele contului pe care îl trimit bani la. Consumatorilor li se spune dacă detaliile sunt o „potrivire apropiată” sau nu se potrivesc deloc și li se recomandă să verifice înainte de a continua.
Experții solicită acest tip de sistem de ani de zile. În iulie 2022, Comisia Australiană pentru Concurență și Consumatori (ACCC) a declarat că sectorul bancar ar trebui să stabilească un sistem de verificare a numelui conturilor la nivel de industrie. Regatul Unit l-a introdus în 2019, iar băncile olandeze au început un serviciu de verificare a numelui IBAN în 2017.
Sistemul de confirmare a beneficiarului va alerta oamenii dacă numele contului în care fac transferul nu se potrivește cu detaliile bancare.
Alte măsuri anti-escrocherie
Pe lângă sistemul de confirmare a beneficiarului, Acordul de înșelătorie în siguranță promite, de asemenea:
- face mai greu pentru escroci să creeze și să utilizeze conturi frauduloase
- sporiți schimbul de informații și date în industria bancară
- creați limite pentru transferurile către canalele cu cel mai mare risc, cum ar fi anumite platforme de criptomonede
- introduceți întârzieri și avertismente pentru unele plăți.
Ca răspuns la anunț, un purtător de cuvânt al ACCC ne-a spus: „Centrul Național Anti-Scam salută inițiativele reprezentate în acord și în special angajamentul de a implementa confirmarea beneficiarul”.
„Inițiativa reprezintă un prim pas bun în legătură cu unele dintre problemele pe care regulile și codurile ecosistemului vor trebui să le abordeze, pentru a proteja eficient consumatorii de escrocherii. Așteptăm cu nerăbdare să lucrăm cu intuiții financiare, companii de telecomunicații și platforme cu privire la aceste obligații importante.”
Mai trebuie făcut
CHOICE a fost printre cei care au salutat mutarea, dar credem că trebuie făcut mai mult.
„De ani de zile, susținătorii consumatorilor au cerut ca industria bancară să facă mai mult pentru a proteja oamenii de escrocherii. CHOICE salută angajamentele comune de mult așteptate de a implementa protecția consumatorilor împotriva înșelătoriilor, în special confirmarea măsurilor de beneficiar”, spune Yelena Nam, consilier pentru campanii și politici CHOICE.
Escrocii vor continua să se adapteze și să găsească vulnerabilități, așa că este esențial ca băncile să fie obligate să ramburseze consumatorilor pierderile din înșelătorie.
Yelena Nam, consilier pentru campanii CHOICE și politici
„Știm că înșelătoriile devin din ce în ce mai sofisticate, 88% dintre oamenii din Australia fiind de acord că înșelătoriile au devenit mai greu de detectat recent”, adaugă ea.
„În timp ce angajamentele industriei bancare sunt un pas bun înainte, escrocii vor continua să se adapteze și găsiți vulnerabilități, așa că este esențial ca băncile să fie obligate să ramburseze consumatorii pentru înșelătorie pierderi.
„Acest lucru va stimula băncile să continue să se adapteze la amenințările de escrocherie în evoluție”.
CHOICE consideră că băncilor ar trebui să li se solicite să ramburseze victimele înșelătoriilor prin transferuri bancare.
Alți avocați sunt de acord.
„Următorul pas critic trebuie să fie ca guvernul să introducă rambursarea obligatorie a banilor clienților încă pierduți din cauza înșelătoriilor. Trebuie să existe un standard clar și înalt de îngrijire pe care băncile trebuie să-l îndeplinească prin lege și dacă nu reușesc să facă acest lucru, banca ar trebui să plătească factura”, a declarat CEO-ul Consumer Action Law Center, Stephanie Tonkinul.
Acest sentiment reflectă datele din cercetarea CHOICE publicată la începutul acestui an. Sondajul nostru din iunie 2023 a constatat că 64% dintre australieni cred că băncilor ar trebui să li se solicite să ramburseze victimele înșelătoriei.
Alte industrii trebuie să intensifice
Nu doar industria bancară trebuie să acționeze pentru a opri înșelătoriile.
„Guvernul ar trebui să solicite tuturor celorlalte industrii care joacă un rol în facilitarea înșelătoriilor, cum ar fi platformele digitale și companiile de telecomunicații, să respecte protecția strictă a consumatorilor împotriva înșelătoriilor”, spune Nam.
„Guvernul are sprijinul a 80% dintre locuitorii Australiei pentru că le cere companiilor să facă mai mult pentru a proteja oamenii de escrocherii.
În septembrie anul acesta, CHOICE a lansat o cercetare care a arătat că 66% dintre australieni cred că platformele digitale precum Google și Meta nu fac suficient pentru a proteja oamenii de escrocherii.
Imagini de stoc: Getty, dacă nu se specifică altfel.
Pentru a vă împărtăși gândurile sau pentru a pune o întrebare, vizitați forumul CHOICE Community.
Noi, cei de la CHOICE, recunoaștem poporul Gadigal, paznicii tradiționali ai acestui pământ pe care lucrăm și aducem respectul oamenilor din Primele Națiuni din această țară. CHOICE sprijină Declarația Uluru din inimă și o voce a Primelor Națiuni către Parlament.