Cum să începeți să cumpărați acțiuni

Doriți să jucați pe piață? Există o mulțime de modalități de a investi în acțiuni, indiferent dacă aveți o mulțime de bani de aruncat odată sau ați prefera să „alimentați” cantități mici într-un fond de acțiuni în timp. CHOICE vă poate ajuta să descifrați jargonul confuz și să vă arătați câteva dintre opțiunile dvs., inclusiv:

• cumpărând acțiuni direct prin intermediul unui agent de bursă
• lăsând un expert să facă munca grea pentru dvs. cu un fond gestionat
• urmărirea pieței cu un fond index sau un fond tranzacționat la bursă
• punându-ți banii în pensie.

Pe aceasta pagina:

• Cumpărați propriile acțiuni
• Fonduri gestionate
• Fonduri index
• Schimbă fonduri tranzacționate
• Pensie
• Tranzacționare globală

Avertizare! Acțiunile nu cresc întotdeauna pe termen lung

Nu credeți hype - nu există nicio garanție că acțiunile vor crește. Având în vedere ultimul deceniu de suișuri și coborâșuri din întreaga lume, acest lucru se repetă. În timp ce unii investitori australieni s-au lăsat convinși că indicele nostru de acțiuni va crește întotdeauna pe termen lung, alte țări au avut o experiență foarte diferită. Dacă decideți să faceți pasul și să investiți în acțiuni, asigurați-vă că înțelegeți riscul unor scăderi ulterioare ale pieței și a unei volatilități continue și luați în considerare obținerea de sfaturi financiare licențiate.

Opțiunile dvs. de cumpărare de acțiuni:

Cumpărați propriile acțiuni

Va trebui să utilizați un agent de bursă pentru a cumpăra acțiuni individuale. Dacă nu doriți sfaturi de investiții, cel mai ieftin mod este prin intermediul unui broker online. Taxele acestora variază în funcție de preț și sunt taxate pe tranzacție.

Pentru investitorii care doresc sfaturi sau să tranzacționeze în cantități mari de acțiuni, un broker cu servicii complete ar putea fi calea de urmat. De obicei, percep un comision pentru tranzacțiile cu acțiuni, cu o taxă minimă. Taxele procentuale sunt reduse pentru tranzacțiile foarte mari (șase cifre), în timp ce costul de cumpărare a acțiunilor internaționale este mai mare. Recomandările acestora sunt acoperite de taxă și trebuie furnizate într-o „declarație de sfaturi” scrisă.

Verificați toate taxele și citiți ghidul de servicii financiare al fiecărui broker și declarația de divulgare a produsului (PDS) înainte de a alege prin cine să investească. Toate marile bănci au un braț online de bursă care oferă o gamă largă de servicii pentru a vă ajuta să faceți cercetări, inclusiv comentarii zilnice de piață, cercetări ale analiștilor, cercetări ale agențiilor de rating independente și companie profiluri.

În general, aveți nevoie de mulți bani pentru a achiziționa acțiuni directe, altfel taxele de broker ar putea să devină neeconomice. Unul dintre principiile de bază ale investiției este să vă răspândiți riscul prin diversificare; dacă investiți toți banii într-o singură acțiune sau într-o mână de acțiuni ale companiilor, veți fi grav afectat dacă vreunul dintre aceștia suferă o scădere sau un prăbușire majoră a prețurilor.

Fonduri gestionate

Dacă nu aveți timp, expertiză sau bani pentru a construi un portofoliu de acțiuni cumpărând direct, luați în considerare cumpărarea de unități într-un mod profesional fond administrat. Fondurile gestionate reunesc banii investitorilor și fac toate cumpărările și vânzările de acțiuni și alte active pentru dvs. Nu o fac gratuit - plătești taxe pentru gestionarea fondului.

Există mii de fonduri gestionate pe piață, inclusiv fonduri specifice sectorului care investesc într-un anumit activ sau industrie (cum ar fi acțiunile australiene sau proprietate internațională) și fonduri multisectoriale care împart banii investitorilor în jurul unui mix de clase de active (depozite în numerar, dobânzi fixe, acțiuni și proprietate). Această abordare diversificată vă răspândește riscul, dar este dificil de prezis care vor fi cei mai performanți manageri.

Factori de luat în considerare

• Furnizor: Este o companie de servicii financiare bine cunoscută, cu un istoric puternic?
• Performanţă: În timp ce randamentele anterioare nu indică randamentele viitoare, căutați un fond care să aibă performanțe constante în raport cu colegii și punctele de referință pe termen mediu și lung. Nu alegeți doar fondul de top de anul trecut, deoarece este puțin probabil să se repete rentabilitatea pe termen scurt.
• Cantitate: O mulțime de fonduri vă permit să începeți cu doar 1000 USD.
• Taxe excesive au un efect negativ asupra rentabilității investiției dvs., deci nu plătiți prea mult. Taxele anuale de administrare sunt deduse din soldul fondului dvs. în fiecare an. Se pot aplica și alte taxe, inclusiv un procent din taxa de intrare din contribuțiile dvs., dar mult mai puțin prin intermediul unui broker de reduceri. Dacă investiți printr-un planificator financiar, taxele sunt negociabile.
• Cercetare unde vor fi investiți banii dvs., inclusiv mixul de active, sectoare și companii.
• Studiu PDS-ul fondului administrat - ar trebui să vă spună majoritatea a ceea ce trebuie să știți despre investiția pe care o introduceți. Poate fi o lectură foarte uscată, dar dacă puneți curțile dure acum, nu veți primi surprize urâte mai târziu.

Fonduri index

Fondurile indexate sunt una dintre cele mai ieftine modalități de a investi fie pe întreaga piață australiană de acțiuni, fie într-o parte a indicelui. Aceste fonduri adoptă abordarea opusă a fondurilor gestionate activ, în care managerii de fonduri încearcă să-și depășească semenii și punctele de referință alese. În schimb, fondurile indexate încearcă să urmărească un punct de referință sigur.

De exemplu, un administrator de indici ar putea oferi un fond de index de acțiuni australian care are ca scop să reproducă, înainte de comisioane, performanța indicelui de acumulare S & P / ASX 300. Astfel de fonduri indexate sunt „nelistate”, deoarece nu sunt cotate la bursa australiană. La fel ca fondurile gestionate, cumpărați unități într-o investiție indexată de la administratorul fondului sau prin intermediul unui consilier financiar sau broker.

Principalul avantaj al fondurilor indexate este comisioanele lor scăzute, de obicei mai mici de 1% pe an. Dezavantajul este că fondurile indexate nu vor depăși performanța pieței pe care o urmăresc sau a valorii de referință alese. Fondurile cu indice de acțiuni vor investi atât în ​​companii slabe, cât și în cele mai performante și pot fi mai puțin diversificate decât fondurile gestionate care investesc într-o serie de clase de active (numerar, obligațiuni, proprietăți și acțiuni).

Schimbă fonduri tranzacționate

Fondurile tranzacționate la bursă (ETF) sunt cel mai ieftin mod de a urmări performanța unui anumit indice de acțiuni. Spre deosebire de investițiile nelistate în fonduri indexate, ETF-urile sunt fonduri indexate care sunt cumpărate și vândute ca acțiuni. Principalul lor avantaj îl reprezintă comisioanele mici, care pot fi de până la 0,29% pentru un fond de acțiuni australian. Aceste fonduri listate vă permit, de asemenea, să obțineți diversificare instantanee - cu o singură tranzacție puteți deveni proprietar parțial în sute de companii. La fel ca orice altă acțiune, va trebui să treceți printr-un broker sau un broker online pentru a cumpăra ETF-uri, deci luați în considerare costurile brokerului în decizia dvs.

În ciuda costurilor reduse și a urmăririi corecte a indicilor de piață ale acțiunilor alese, probabil că nu mulți planificatori financiari recomandă investiții în ETF-uri pentru că nu sunt autorizați să facă acest lucru sau ETF-urile nu le plătesc comisioane de vânzări sau de consiliere (în măsura în care sunt permise în condițiile actuale reguli). Planificatorii financiari cu taxă pentru servicii care nu depind de comisioane ar putea fi mai probabil să recomande investiții în ETF-uri.

Pensie

Crezi că nu te-ai implicat niciodată în acțiuni? Sunt șanse să investiți deja în acțiuni prin intermediul dvs. pensie fond. Aproximativ șapte din zece australieni se află în fondul implicit al angajatorului, unde se duc banii dvs. dacă nu faceți o alegere activă. Valoarea implicită este adesea o opțiune „echilibrată” care investește într-un mix de active, inclusiv numerar și dobânzi fixe, și 60-75% în proprietăți și acțiuni.

Unele super-fonduri vă permit să tranzacționați acțiuni individuale listate la bursa australiană (se aplică taxe de tranzacționare). Dacă mergeți pe această cale, este o idee bună să vă asigurați că portofoliul dvs. de fonduri superioare rămâne diversificat între diferite companii, sectoare și tipuri de investiții. Nu pune toate ouăle într-un singur coș.

Tranzacționare globală

Indicele australian este o parte foarte mică a piețelor globale de acțiuni în ansamblu. Puteți cumpăra acțiuni din alte țări prin intermediul agenților de bursă, fondurilor gestionate, fondurilor indexate și fondurilor tranzacționate la bursă. Taxele de broker pentru tranzacțiile internaționale sunt mai mari și nu este întotdeauna posibil prin intermediul unor pachete de brokeri online.

Jargon buster

• Acțiuni Blue-chip: În timp ce termenul ar putea transmite o percepție de siguranță sau calitate, blue chip se referă într-adevăr la dimensiunea unei companii cotate la bursă. De fapt, termenul original a venit din lumea jocurilor de noroc, deoarece jetoanele de cazino de cea mai mare valoare sunt albastre. Nu există o regulă strictă pentru ceea ce se califică drept blue chip, dar o definiție este o companie cu o valoare de piață de peste 1 miliard de dolari.
• Medie în: Cunoscută și sub denumirea de „cost mediu în dolari”, aceasta este o strategie pentru cumpărarea acțiunilor prin investiții regulate. S-ar putea să decideți să puneți 100 USD într-un fond de acțiuni în prima zi de luni a fiecărei luni. Pe măsură ce prețul acțiunilor crește și scade în mod regulat, 100 de dolari vor cumpăra mai multe acțiuni atunci când prețurile sunt slabe și mai puține acțiuni atunci când prețurile lor sunt mai mari. Pe termen lung, prețurile scad în medie. Această abordare nu garantează profituri, dar poate netezi ascensiunile și coborâșurile.
• Distribuie index: O modalitate de a măsura valoarea unui coș de acțiuni. Indicele S & P / ASX 200, de exemplu, reprezintă valoarea de piață a celor mai mari 200 de companii publice. Este un indice „ponderat în funcție de capitalizare”, ceea ce înseamnă că dimensiunea unei companii determină ce proporție a indicelui reprezintă. O modificare a prețului acțiunilor BHP, de exemplu, ar avea un efect mai mare asupra indicelui decât aceeași modificare procentuală a prețului acțiunilor unei companii mai mici.
• Puncte: Valoarea celor mai mulți indici de piață a acțiunilor este măsurată în „puncte”, care reprezintă valoarea tuturor companiilor cu acțiuni pe index.
• Raport preț-câștig: Acesta este prețul unei acțiuni împărțit la câștigurile anuale pe acțiune ale companiei. Este una dintre măsurile cheie utilizate pentru a evalua atractivitatea prețului unei acțiuni pentru investitori, deși este doar o parte a puzzle-ului.
• Randament din dividende: Un dividend este ceea ce se plătește din profiturile companiei către acționari. Randamentul dividendului este dividendul anual împărțit la prețul acțiunii companiei, exprimat în procente. Puteți alege să primiți dividendele ca pe un venit obișnuit (de obicei se plătesc la fiecare șase sau 12 luni) sau puteți utiliza dividendele pentru a cumpăra mai multe acțiuni (cunoscut sub numele de plan de reinvestire a dividendelor).

Pentru a vă împărtăși gândurile sau pentru a pune o întrebare, vizitați forumul CHOICE Community.

Vizitați comunitatea CHOICE

Noi de la CHOICE recunoaștem poporul Gadigal, custodii tradiționali ai acestui pământ pe care lucrăm și ne aducem omagiul poporului din primele națiuni din această țară. CHOICE susține declarația Uluru din inimă a oamenilor din Primele Națiuni.