Trebuie să știu
- Escrocheriile de investiții sunt sub mai multe forme, însă escrocheriile cu criptomonede sunt cele mai frecvente
- Persoanele în vârstă de 65 de ani și peste au fost grupul care a pierdut cel mai mult în urma escrocheriilor de investiții începând din luna august a acestui an
- Persoanele cu vârste cuprinse între 18 și 24 de ani au raportat pierderi de 1,7 milioane de dolari către ACCC din august - o creștere de 259% față de 2020
Australienii au pierdut peste 851 de milioane de dolari în urma escrocheriilor în 2020 - cel mai prost an înregistrat - și se pare că 2021 va fi un alt an pentru escroci.
Topul listei, atât în acest an, cât și în ultimul, sunt înșelătorii de investiții.
În 2020, australienii au pierdut 328 milioane de dolari în urma escrocheriilor de investiții, așa cum au fost raportate ACCC și altor agenții guvernamentale, bănci și platforme de plată. În prima jumătate a acestui an, au existat pierderi de 70 de milioane de dolari pentru escrocheriile de investiții raportate la ACCC platforma scamwatch singur și se așteaptă ca această cifră să se dubleze.
Odată ce cifrele vor fi compilate de la alte agenții guvernamentale, bănci și platforme de plată la sfârșitul anului, este probabil ca pierderile prin înșelăciunea investițiilor să stabilească un nou record.
Cel mai comun mod de contact pentru escrocii de investiții a fost telefonul, urmat de aplicații mobile și site-uri de rețele sociale
În august 2021, persoanele în vârstă de 65 de ani și peste pierduseră cei mai mulți bani din înșelăciunile de investiții (18,8 milioane de dolari) raportate ACCC până în acest an. Dar pierderile de 1,7 milioane de dolari în rândul persoanelor cu vârste cuprinse între 18 și 24 de ani reprezintă o creștere de 259% față de 2020.
Consumatorii indigeni au raportat pierderi de 945.270 dolari începând cu luna august, o creștere de trei ori față de 336.796 dolari în pierderi raportate ACCC anul trecut.
Cel mai comun mod de contact pentru escrocii de investiții a fost telefonul, urmat de aplicații mobile și site-uri de rețele sociale.
Criptomoneda conduce calea
„Mai mult de jumătate din pierderile de 70 de milioane de dolari [raportate ACCC în acest an] au fost criptomonede, în special prin bitcoin și escrocheriile cu criptomonede au fost, de asemenea, cel mai frecvent raportat tip de escrocherie de investiții, cu 2240 de rapoarte ", spune vicepreședintele ACCC Delia Rickard.
O înșelătorie tipică a criptomonedelor începe ca o schemă piramidală, victimele atrase de escroci de pe internet susținând că au dezvoltat sisteme de tranzacționare extrem de profitabile bazate pe algoritmi speciali. Mulți escroci aruncă, de asemenea, aprobări false ale celebrităților.
Mai mult de jumătate din pierderile de 70 de milioane de dolari au fost criptomonede, în special prin bitcoin, iar escrocheriile cu criptomonede au fost, de asemenea, cel mai frecvent raportat tip de escrocherie de investiții
Vicepreședinte ACCC Delia Rickard
La început, victimele vor primi profituri mici din investițiile lor care provin din depozitele inițiale ale altor victime. Dar apoi escrocii vor spune că au probleme cu sistemul, vor întrerupe contactul și vor păstra banii.
Până la sfârșitul lunii august, pierderile provocate de înșelăciunile de investiții care implică doar bitcoin au ajuns la 25,7 milioane de dolari, așa cum a fost raportat către Scamwatch, comparativ cu 17,8 milioane de dolari în tot 2020.
Escrocherii de obligațiuni imposter
Australienii mai în vârstă care doresc să își parcheze economiile în obligațiuni au pierdut aproximativ 6,8 milioane de dolari în urma escrocheriilor în obligațiuni corporative în prima jumătate a anului 2021, potrivit rapoartelor adresate ACCC.
În aceste tipuri de operațiuni, escrocii se prezintă ca companii legitime.
Escrocii folosesc prospectele legitime ale companiilor care sunt înregistrate la ASIC, se leagă de site-urile web reale și au detaliile corecte ABN / ACN
Vicepreședinte ACCC Delia Rickard
"Aceste escrocherii sunt deosebit de greu de detectat, deoarece escrocii folosesc prospectele legitime ale companiilor la care sunt înregistrate ASIC [Australian Securities and Investments Commission], face link către site-urile web reale și au detaliile corecte ABN / ACN, "Rickard spune.
„Cu toate acestea, escrocii schimbă detalii cheie, cum ar fi informații de contact și detalii bancare.”
Aproape jumătate din pierderi au implicat vânzări de obligațiuni false pentru companii cunoscute și respectate. Sfatul ACCC? Găsiți singuri informațiile de contact ale companiei și verificați dacă vânzarea obligațiunilor este legitimă.
Scheme Ponzi
Schema Ponzi, veche (unde investitorii existenți sunt plătiți cu fondurile colectate de la noi investitori) este încă o tactică populară în rândul escrocilor, care folosesc, în general, social media în aceste zile ca instrument preferat pentru a atrage victime.
Două scheme Ponzi, în special escrocheriile Hope Business și Wonderful World, au fost responsabile pentru peste 1 milion de dolari în pierderi începând cu 24 august a acestui an și au făcut obiectul a peste 400 de rapoarte către rapoartele Scamwatch ale ACCC serviciu.
Victimele au fost invitate să-și investească banii prin intermediul aplicațiilor și ar putea la început să facă mici retrageri... apoi escrocii au întrerupt orice contact
Victimele au fost invitate să își investească banii prin intermediul aplicațiilor și ar putea face la început mici retrageri provenite din depozitele altor persoane. Apoi escrocii au întrerupt orice contact.
După intervenția ACCC, aplicația Hope Business și aplicația principală Wonderful World au fost eliminate din magazinele de aplicații Google și Apple.
Această schemă Ponzi a afectat în mod disproporționat membrii comunităților culturale și lingvistice diverse (CALD), inclusiv migranții recenți din Birmania și Sri Lanka.
(Per total, aproximativ 13% din pierderi, 9,6 milioane de dolari, cauzate de escrocheriile de investiții provin de la persoane a căror limbă maternă nu este engleza.)
Investigații înșelătorii romantice
Escrocherii romantice care provin din aplicații și site-uri de întâlniri se pot transforma într-un alt tip de escrocherie de investiții.
În acest caz, escrocul va cultiva o relație online cu victima și va spune în cele din urmă că știe o oportunitate excelentă de investiții, implicând de obicei criptomonede sau obligațiuni. Dar, bineînțeles, totul este o șmecherie pentru a vă separa de bani și apoi a întrerupe contactul.
Totul este o șmecherie pentru a te separa de bani și apoi a întrerupe contactul
„Aceste escrocherii au un impact predominant asupra persoanelor mai tinere, care ar putea vedea aceste„ oportunități de investiții ”prin socializare mass-media, recomandări de la prieteni sau prin înregistrarea interesului lor pentru criptomonede pe site-uri web discutabile, "Rickard spune.
Modalitatea de a evita escrocheriile romantice nu este niciodată să luați sfaturi de investiții, să trimiteți bani, să dați detalii despre cardul de credit, detaliile contului online sau informații personale pentru oricine pe care nu o cunoașteți sau de încredere - care, în general, ar trebui să includă pe oricine pe care l-ați întâlnit doar online sau peste telefon.
Ce trebuie să faceți dacă credeți că ați fost înșelat
- Contactați imediat banca sau instituția financiară și schimbați-vă datele bancare dacă au căzut pe mâini greșite.
- Contactați IDCARE la 1800 595 160 sau la idcare.org dacă bănuiți că sunteți victima furtului de identitate. (IDCARE este un serviciu gratuit, finanțat de guvern.)
- Raportați escrocheriile către Scamwatch-ul ACCC.
Ai fost înșelat? Ne interesează să auzim povestea ta. Vă rugăm să luați legătura la [email protected].
Pentru a vă împărtăși gândurile sau pentru a pune o întrebare, vizitați forumul CHOICE Community.
Noi de la CHOICE recunoaștem poporul Gadigal, custodii tradiționali ai acestui pământ pe care lucrăm și ne aducem omagiul poporului din primele națiuni din această țară. CHOICE susține declarația Uluru din inimă a oamenilor din Primele Națiuni.