Golpes de investimento devem dobrar em 2021

Os australianos perderam mais de US $ 851 milhões com golpes em 2020 - o pior ano já registrado - e parece que 2021 será outro ano importante para os golpistas.

No topo da lista neste ano e no último estão os golpes de investimento.

Em 2020, os australianos perderam US $ 328 milhões em golpes de investimento, conforme relatado ao ACCC e outras agências governamentais, bancos e plataformas de pagamento. No primeiro semestre deste ano, houve US $ 70 milhões em perdas com golpes de investimento relatados ao ACCC plataforma scamwatch sozinho, e espera-se que esse número dobre.

Assim que os números forem compilados de outras agências governamentais, bancos e plataformas de pagamento no final do ano, é provável que as perdas com golpes de investimento estabeleçam um novo recorde.

O modo de contato mais comum para golpistas de investimento era o telefone, seguido por aplicativos móveis e sites de redes sociais

Em agosto de 2021, as pessoas com 65 anos ou mais haviam perdido a maior parte do dinheiro em golpes de investimento (US $ 18,8 milhões) relatados ao ACCC até agora neste ano. Mas perdas de US $ 1,7 milhão entre pessoas de 18 a 24 anos é um salto de 259% em todo o ano de 2020.

Os consumidores indígenas relataram perdas de US $ 945.270 em agosto, um aumento de três vezes em relação aos US $ 336.796 em perdas relatadas ao ACCC no ano passado.

O modo de contato mais comum para golpistas de investimento era o telefone, seguido por aplicativos móveis e sites de redes sociais.

Criptomoeda lidera o caminho

"Mais da metade dos US $ 70 milhões em perdas [relatadas ao ACCC este ano] foram devido à criptomoeda, especialmente por meio de bitcoin, e Os golpes de criptomoeda também foram o tipo de golpe de investimento mais comumente relatado, com 2.240 relatórios ", disse Delia, vice-presidente do ACCC Rickard.

Um golpe típico de criptomoeda começa como um esquema de pirâmide, com vítimas atraídas por golpistas da Internet alegando ter desenvolvido sistemas de negociação altamente lucrativos baseados em algoritmos especiais. Muitos golpistas também apresentam endossos falsos de celebridades.

Mais da metade dos US $ 70 milhões em perdas foram devido à criptomoeda, especialmente por meio de bitcoin, e os golpes de criptomoeda também foram o tipo de golpe de investimento mais comumente relatado

Delia Rickard, vice-presidente da ACCC

No início, as vítimas receberão pequenos retornos sobre seus investimentos, provenientes dos depósitos iniciais de outras vítimas. Mas então os golpistas dirão que estão tendo problemas com o sistema, cortarão o contato e ficarão com o dinheiro.

No final de agosto, as perdas com golpes de investimento envolvendo bitcoin sozinho haviam chegado a US $ 25,7 milhões, conforme relatado ao Scamwatch, em comparação com US $ 17,8 milhões em todo o ano de 2020.

Imposter bond scams

Os australianos mais velhos que procuram estacionar suas economias em títulos perderam cerca de US $ 6,8 milhões em fraudes de títulos corporativos no primeiro semestre de 2021, de acordo com relatórios do ACCC.

Nesses tipos de operações, os golpistas se apresentam como empresas legítimas.

Os golpistas usam os prospectos legítimos das empresas que estão registrados na ASIC, vinculam aos sites reais e têm os dados ABN / ACN corretos

Delia Rickard, vice-presidente da ACCC

"Esses golpes são particularmente difíceis de detectar porque os golpistas usam prospectos legítimos das empresas que estão registrados com ASIC [Australian Securities and Investments Commission], link para os sites reais e tenha os detalhes ABN / ACN corretos ", Rickard diz.

"No entanto, os golpistas mudam detalhes importantes, como informações de contato e dados bancários." 

Quase metade das perdas envolveu vendas de títulos falsos para empresas conhecidas e respeitadas. O conselho do ACCC? Encontre você mesmo as informações de contato da empresa e verifique se a venda do título é legítima.

Esquemas Ponzi 

O antigo esquema Ponzi (em que os investidores existentes são pagos com os fundos coletados de novos investidores) ainda é um tática popular entre golpistas, que geralmente usam a mídia social atualmente como a ferramenta preferida para atrair vítimas.

Dois esquemas de Ponzi em particular, os golpes Hope Business e Wonderful World, foram responsáveis ​​por mais de US $ 1 milhão em perdas a partir de 24 de agosto deste ano, e foram objeto de mais de 400 relatórios para o relatório Scamwatch do ACCC serviço.

As vítimas eram convidadas a investir seu dinheiro por meio de aplicativos e podiam, a princípio, fazer pequenos saques... então os golpistas cortam todo o contato

As vítimas eram convidadas a investir seu dinheiro por meio de aplicativos e podiam, a princípio, fazer pequenos saques provenientes de depósitos de outras pessoas. Em seguida, os golpistas cortam todo o contato.

Após a intervenção do ACCC, o aplicativo Hope Business e o aplicativo Wonderful World principal foram removidos das lojas de aplicativos do Google e da Apple.

Este esquema Ponzi afetou desproporcionalmente membros de comunidades cultural e linguisticamente diversas (CALD), incluindo migrantes recentes da Birmânia e do Sri Lanka.

(No geral, cerca de 13% das perdas, US $ 9,6 milhões, em golpes de investimento foram de pessoas cujo primeiro idioma não é o inglês.)

Golpes de romance de investimento

Fraudes românticas originadas de aplicativos e sites de namoro podem se transformar em mais um tipo de fraude de investimento.

Nesse caso, o golpista cultivará um relacionamento online com a vítima e acabará por dizer que conhece uma grande oportunidade de investimento, geralmente envolvendo criptomoeda ou títulos. Mas é claro que é tudo um estratagema para separar você de seu dinheiro e, em seguida, cortar o contato.

É tudo um estratagema para separar você de seu dinheiro e, em seguida, cortar o contato

"Esses golpes afetam predominantemente os jovens, que podem estar vendo essas 'oportunidades de investimento' nas redes sociais mídia, recomendações de amigos ou registrando seu interesse em criptomoeda em sites questionáveis, "Rickard diz.

A maneira de evitar golpes românticos é nunca aceitar conselhos de investimento, enviar dinheiro, fornecer detalhes de cartão de crédito, detalhes de conta online ou informações pessoais para alguém que você não conhece ou confia - o que geralmente deve incluir qualquer pessoa que você conheceu apenas online ou através do telefone.

O que fazer se você acha que foi enganado 

• Entre em contato com seu banco ou instituição financeira imediatamente e altere seus dados bancários se eles caíram em mãos erradas.
• Entre em contato com a IDCARE em 1800 595 160 ou em idcare.org se você suspeitar que é vítima de roubo de identidade. (IDCARE é um serviço gratuito financiado pelo governo.) 
• Denunciar golpes para o Scamwatch da ACCC.

Você foi enganado? Estamos interessados ​​em ouvir sua história. Por favor, entre em contato em [email protected].

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