JavaScript está desabilitado
Se possível, habilite o JavaScript para uma experiência aprimorada no site CHOICE.
Não tem um testamento? Você não está sozinho - quase metade dos australianos não tem um, e a crise do COVID-19 está levando um número cada vez maior de pessoas a escrever seus próprios e cuidar de seu planejamento imobiliário.
Mesmo que você tenha um testamento, é provável que ele não esteja atualizado. Se você se casou ou se divorciou, teve um filho ou um de seus beneficiários morreu, parte ou todo o seu testamento pode não ser mais válido.
Não é a coisa mais legal para se pensar, mas é bom estar preparado. Ao não se preparar para o pior, você pode causar atrasos e despesas para sua família em um momento já emocional.
Nesta página:
- Você deve usar um kit DIY?
- Cinco kits de DIY testados
- Como redigir seu testamento
- Quando você deve obter aconselhamento jurídico para redigir seu testamento?
Você deve usar um kit DIY?
Consultar um advogado pode ser caro, mas os kits de testamento podem ser uma excelente ferramenta de pesquisa gratuita ou de baixo custo. Dependendo de sua situação e habilidades, eles podem ajudá-lo a redigir seu testamento, mas não podem lidar adequadamente com situações complexas, como famílias mescladas ou superfinanciamentos autogerenciados.
Garantir que seus entes queridos sejam sustentados é muito importante para deixar ao acaso, e as consequências podem ser desastrosas se você errar. Recomendamos que você obtenha alguns conselhos de especialistas também.
Uma palavra de cautela, com todos os kits de vontade, existe o perigo considerável de não os completar corretamente. Especialmente com os kits que não estão em formato eletrônico, muitos não têm instruções para preencher as seções ou perguntas necessárias e pode ser fácil ignorar algo.
Cinco kits de DIY testados
Idosos australianos - kit testamento em papel
Veredicto da ESCOLHA: O kit de testamento para idosos australianos contém explicações detalhadas e instruções úteis. Pode ser adequado para uma simples vontade.
Custo: gratuitamente
Local na rede Internet:seniors.com.au
Bons pontos
- Explica todos os termos importantes; inclui seção de FAQ
- O índice facilita a localização de informações relevantes
- Informações adequadas sobre a nomeação de um executor
- Lida com tutela para crianças
- Apresenta um resumo das questões que requerem aconselhamento jurídico profissional
- Grátis
Pontos ruins
- Menciona a aposentadoria, mas não dá nenhuma explicação sobre como ela se relaciona com o testamento
- Tributação apenas mencionada brevemente
- Não faz referência a cláusulas específicas, o que torna difícil encontrá-las
- Não permite que você inclua uma cláusula que impeça a revogação do testamento caso você se case com o seu atual parceiro
- Não é adequado se você tiver vários beneficiários
- Não inclui cláusula para determinar poderes dos executores
- Não inclui a opção de seus netos herdarem a parte do pai falecido (seu filho)
- Nenhum lugar designado em cada página para o usuário e as testemunhas assinarem
Curadores do estado de Victoria - kit testamento em papel
Veredicto da ESCOLHA: O formulário de testamento e o guia de planejamento dos Curadores do Estado de Victoria contém as informações mais abrangentes e é o mais fácil de ler. A inclusão de uma amostra preenchida permitirá e explicações sobre como preencher cada cláusula reduzem a probabilidade de erros.
Custo: $31.50
Local na rede Internet:statetrustees.com.au
Bons pontos:
- Instruções detalhadas e guia de planejamento fácil de ler
- Contém uma amostra de testamento que é muito útil
- Inclui um registro de informações pessoais importantes, como ativos, responsabilidades, desejos sobre o cuidado de crianças e pessoas para entrar em contato
- Lida com aposentadoria e sua relevância para o planejamento imobiliário de forma clara e concisa
- Informações abrangentes sobre tutela para crianças com texto de amostra
- Boas informações sobre como nomear um executor com cláusulas de amostra
- Lugar designado em cada página para que o usuário e as testemunhas assinem
- Apresenta um resumo das questões que requerem aconselhamento jurídico profissional
Pontos ruins
- Nenhuma orientação sobre o que faz parte do patrimônio de uma pessoa
- Tributação apenas mencionada brevemente
- Inconsistências nas notas sobre o que revoga um testamento
- Nenhum aviso contra a retenção do testamento em casa (se um testamento não puder ser encontrado, será assumido que você o destruiu como queria revogá-lo)
LawDepot - kit de testamento online
Veredicto da ESCOLHA: O kit LawDepot Will é eletrônico e transforma as instruções inseridas em um testamento preenchido que você pode imprimir - o que é útil. Mas contém muitas cláusulas desnecessárias, o que pode ser confuso.
Custo: gratuitamente
Local na rede Internet:lawdepot.com/au
Bons pontos
- As informações são facilmente acessíveis na página de destino e por meio do formulário de testamento; inclui seção de FAQ
- Tem uma barra de progresso útil que permite que você navegue direto para uma página específica da folha de instruções
- Contém uma amostra de testamento que é útil
- Lida com a guarda de crianças e dá boas orientações sobre o que acontecerá até que a criança tenha idade suficiente para herdar
- Escolha do executor tratado adequadamente
- Grátis
Pontos ruins
- Nenhuma orientação sobre o que faz parte de sua propriedade
- Contém muitas cláusulas desnecessárias para uma vontade simples
- Não dá orientação sobre aposentadoria
- Não menciona tributação
- É possível inserir apenas os primeiros nomes dos beneficiários, o que pode criar confusão
- Relação dos beneficiários não especificada, o que pode criar confusão
- Não permite incluir cláusula que impeça a revogação do testamento caso se case com o seu atual companheiro
- Nenhuma opção de incluir desejos para o seu funeral
- Contém uma cláusula que condiciona a herança (que o beneficiário não conteste o testamento). Esta cláusula não pode ser legalmente aplicada e, portanto, é nula
- A cláusula de atestação (registra as circunstâncias da assinatura e testemunho do testamento) inclui declarações desnecessárias
- Não aconselha obter aconselhamento jurídico profissional em caso de dúvida
- Nenhum lugar designado em cada página para o usuário e as testemunhas assinarem
LawPath - kit de testamento online
Veredicto da ESCOLHA: A escolha do kit do LawPath para as instruções do executor são as mais fáceis de navegar entre os kits que examinamos. Pode ser adequado para uma simples vontade. Por ser eletrônico, ele transforma as instruções inseridas em um testamento preenchido que você pode imprimir, o que é útil.
Custo: gratuitamente
Local na rede Internet:lawpath.com.au
Bons pontos
- Informações gerais facilmente acessíveis na página de destino
- Contém uma amostra de testamento que é muito útil
- Lida com tutela para crianças
- Escolha das instruções do executor fáceis de navegar
- Permite que você visualize o rascunho conforme você avança nas instruções
- Grátis
Pontos ruins
- Nenhuma orientação sobre o que faz parte de sua propriedade
- Problema com a importação da cláusula de tutela para crianças para o documento de testamento
- Não menciona aposentadoria
- Não menciona tributação
- É possível inserir apenas os primeiros nomes dos beneficiários, o que pode criar confusão
- Relação dos beneficiários não especificada, o que pode criar confusão
- Não permite inclusão de cláusula que impeça a revogação do testamento caso se case com o seu atual companheiro
- Não inclui cláusula para determinar os poderes dos executores
- Não explica quando o aconselhamento jurídico profissional é necessário
Legalwill.com.au - kit on-line
Veredicto da ESCOLHA: O kit de testamento do Legalwill.com.au é eletrônico e transforma as instruções inseridas em um testamento preenchido que você pode imprimir, o que é útil. Mas é o mais complicado dos kits que examinamos. Por exemplo, a maneira como os presentes são tratados pode causar erros.
Custo: $ 25 para solteiros; Casais de $ 40
Local na rede Internet:legalwill.com.au
Bons pontos
- Lida com a tutela de crianças e permite a nomeação de um tutor alternativo se o primeiro não estiver disponível
- As informações gerais são facilmente acessíveis na página de destino; também inclui um link para a seção de perguntas frequentes.
- Tem uma barra de progresso, mas pode ser um pouco complicada
- A escolha das instruções do executor contém uma explicação útil das opções, como um executor único ou nomeado em conjunto
- Tem um local designado em cada página para o usuário e as testemunhas assinarem
Pontos ruins
- Nenhuma orientação sobre o que faz parte de sua propriedade
- Algumas instruções são longas e confusas
- Superannuation apenas brevemente mencionado e não explicado
- Não menciona tributação
- Não o protege de deixar menos de 100% das ações de sua propriedade
- Lida com presentes de forma confusa
Para as revisões do kit de testamento, presumimos que você leu o material na íntegra e tem pelo menos algum conhecimento das questões envolvidas na redação de um testamento. Cada kit de testamento foi revisado por dois especialistas jurídicos externos junto com a equipe da CHOICE. Vimos a estrutura do kit de testamento e as orientações oferecidas em relação aos filhos, o executor, a aposentadoria e a tributação. Para cada kit, também verificamos se um simples testamento poderia ser preenchido por um usuário bem informado e familiarizado com o tema.
Painel de especialistas
- Dr. John de Groot, especialista credenciado (direito sucessório) e advogado especial da de Groots Wills and Estate Layers, com o associado sênior Max Williams, especialista credenciado (direito patrimonial e testamento). O Dr. John de Groot é ex-presidente do Comitê de Leis de Sucessão da Queensland Law Society e de seu Comitê Consultivo sobre Acreditação de Especialistas (Lei de Sucessões); Professor Adjunto da Universidade de Queensland e autor de Wills Probate & Administration Practice (Qld e NSW) e co-autor de Provisão para famílias na Austrália.
- Andrew Simpson, diretor e chefe do National Wills and Estate Practice de Maurice Blackburn. Ele recebeu uma bolsa de estudos da Churchill e visitou o Canadá, os Estados Unidos e o Reino Unido para examinar as abordagens internacionais de planejamento imobiliário e direito dos anciãos. Autor de The Australian Guide to Wills and Estate Planning.
Obter aconselhamento jurídico sobre como redigir um testamento pode custar entre US $ 350 e US $ 1000 para um casal.
Como redigir seu testamento
Embora as regras variem entre os estados, há algumas coisas comuns a se ter em mente:
- Você deve ter pelo menos 18 anos ou ser casado. O testamento deve ser feito por escrito e você deve estar em bom estado e compreender as implicações de fazer um testamento.
- Seja claro. Em vez de simplesmente escrever 'meu cônjuge', diga o nome completo.
- Seu testamento deve ser assinado na presença de duas testemunhas, que também deve assinar o testamento na sua presença. É melhor que as testemunhas e o testador também assinem cada página e usem a mesma caneta. Além disso, certifique-se de que as testemunhas não sejam beneficiárias ou esposas de um beneficiário.
- Nomear um executor. O trabalho do executor pode ser oneroso e demorado. Por exemplo, o executor pode precisar solicitar ao Supremo Tribunal de Justiça um inventário - um documento formal para obter permissão para administrar sua propriedade, apresentar uma declaração de impostos e estabelecer quaisquer relações de confiança (por exemplo, se você tiver jovens crianças). Nomeie um executor substituto para o caso, como um advogado.
- Atualize sua vontade quando suas circunstâncias mudarem. Um novo relacionamento de fato, casamento, separação ou divórcio, ter um filho, a morte de um beneficiário ou a indisponibilidade do seu executor são alguns exemplos comuns. Como regra prática, analise e atualize seu testamento a cada três anos.
- Obtenha aconselhamento jurídico. Isso pode custar entre US $ 350 e US $ 1000 (para um casal).
- Mantenha seu vai em um lugar seguro.
Armadilhas com a elaboração de sua própria vontade
- Acordos financeiros feitos durante sua vida, como dívidas, não morrem com você - eles devem ser honrados por seu patrimônio.
- Superannuation é um campo minado. A menos que você tenha uma nomeação vinculativa atual, a seleção dos beneficiários pode ficar a critério do administrador do seu fundo.
- Mesmo se você deserdar parentes ou dependentes imediatos, eles ainda poderão contestar sua vontade. Normalmente, eles precisam convencer o tribunal de que você falhou em tomar providências adequadas para sua manutenção, educação ou promoção na vida adequada.
Quando você deve obter aconselhamento jurídico para redigir seu testamento?
Há uma série de questões que requerem atenção especial para garantir que seu testamento seja válido e seus desejos sejam realizados. Eles podem incluir o seguinte:
- uma mudança no estado civil, como casamento, separação ou divórcio
- equilibrar as necessidades de seu novo parceiro e de seus filhos
- obrigações que você tem para com enteados ou outros parentes que são (ou afirmam ser) dependentes
- tributação de ativos imobiliários
- superannuation - e fazendo uma nomeação de benefício vinculativo
- ativos mantidos em conjunto, como propriedade
- um presente que você dá a alguém antes de morrer
- controle futuro de uma empresa ou confiança familiar
- distribuição de itens sentimentais
- animais de estimação
Dan é filho único. Ele havia trabalhado por 23 anos na empresa da família em NSW. Após a morte do pai de Dan, a propriedade do negócio passou para sua mãe, Pat. Então, Pat encontrou companhia com Frank, um velho amigo da família. Frank se mudou e eles viveram juntos como um casal.
Três anos depois, quando Pat faleceu sem testamento, as leis de intestado de NSW governavam quem se beneficiava de sua herança. Como Pat de fato, Frank herdou os primeiros $ 485.322 da propriedade, todos os pertences pessoais de Pat e 50% do saldo da propriedade. Dan ficou com os outros 50%, o que não foi suficiente para Dan garantir a continuidade da sobrevivência do negócio. Dan agora enfrenta um futuro incerto.
Fonte: Rod Cunich, Understanding Wills and Estate Planning, 2016 (valores atualizados pela CHOICE para o exercício financeiro de 2019/20)
Para compartilhar suas idéias ou fazer uma pergunta, visite o fórum da comunidade CHOICE.
Nós da CHOICE reconhecemos o povo Gadigal, os guardiões tradicionais desta terra em que trabalhamos, e prestamos nossos respeitos ao povo das Primeiras Nações deste país. CHOICE apóia a Declaração Uluru do Coração do povo das Primeiras Nações.