Jak zacząć kupować akcje

Chcesz zagrać na rynku? Istnieje wiele sposobów inwestowania w akcje, bez względu na to, czy masz dużo pieniędzy do wyrzucenia od razu, czy wolisz „kroplowo” wpłacać niewielkie kwoty do funduszu akcji. WYBÓR może pomóc Ci rozszyfrować mylący żargon i pokazać niektóre opcje, w tym:

• kupowanie akcji bezpośrednio przez maklera papierów wartościowych
• pozwalasz ekspertowi wykonać dla Ciebie ciężką pracę z zarządzanym funduszem
• śledzenie rynku za pomocą funduszu indeksowego lub funduszu ETF
• oddając swoje pieniądze na emeryturę.

Na tej stronie:

• Kup własne akcje
• Zarządzane fundusze
• Fundusze indeksowe
• Fundusze giełdowe
• Emerytura
• Handel globalny

Ostrzeżenie! Akcje nie zawsze rosną na dłuższą metę

Nie wierz w szum – nie ma gwarancji, że akcje wzrosną. Biorąc pod uwagę ostatnią dekadę wzlotów i upadków na całym świecie, to się powtarza. Podczas gdy niektórzy australijscy inwestorzy byli uśpieni, myśląc, że nasz indeks akcji zawsze będzie rósł w długim okresie, inne kraje mają zupełnie inne doświadczenia. Jeśli zdecydujesz się zaryzykować i zainwestować w akcje, upewnij się, że rozumiesz ryzyko dalszych spadków na rynku i ciągłej zmienności oraz rozważ uzyskanie licencjonowanego doradztwa finansowego.

Twoje opcje zakupu akcji:

Kup własne akcje

Aby kupić poszczególne akcje, musisz skorzystać z usług maklera giełdowego. Jeśli nie chcesz porady inwestycyjnej, najtańszym sposobem jest skorzystanie z pośrednika internetowego. Ich opłaty wahają się w cenie i są naliczane za transakcję.

Dla inwestorów, którzy chcą porady lub handlu dużymi ilościami akcji, najlepszym rozwiązaniem może być broker oferujący pełną obsługę. Zwykle pobierają prowizję za transakcje na akcjach, z minimalną opłatą. Opłaty procentowe są obniżone w przypadku bardzo dużych transakcji (sześciocyfrowych), podczas gdy koszt zakupu akcji międzynarodowych jest wyższy. Ich zalecenia są objęte opłatą i muszą być przedstawione w formie pisemnego „raportu”.

Sprawdź wszystkie opłaty i przeczytaj przewodnik po usługach finansowych każdego brokera oraz oświadczenie o ujawnieniu produktu (PDS), zanim zdecydujesz, przez kogo zainwestować. Wszystkie główne banki posiadają dział maklerski online, który oferuje szereg usług, które pomogą Ci przeprowadzić badania, w tym codzienne komentarze rynkowe, badania analityków, badania niezależnych agencji ratingowych i firmy profile.

Zwykle potrzebujesz dużo pieniędzy, aby dokonać bezpośredniego zakupu akcji, w przeciwnym razie opłaty brokerskie mogą sprawić, że będzie to nieopłacalne. Jedną z podstawowych zasad inwestowania jest rozłożenie ryzyka poprzez dywersyfikację; jeśli zainwestujesz wszystkie swoje pieniądze w jedną lub kilka akcji spółki, poważnie odczujesz skutki poważnego spadku lub załamania cen.

Zarządzane fundusze

Jeśli nie masz czasu, wiedzy lub pieniędzy, aby zbudować portfel akcji kupując bezpośrednio, rozważ zakup jednostek w profesjonalnym zarządzany fundusz. Zarządzane fundusze łączą pieniądze inwestorów i kupują i sprzedają dla Ciebie akcje i inne aktywa. Nie robią tego za darmo – płacisz opłaty za zarządzanie funduszem.

Na rynku istnieją tysiące zarządzanych funduszy, w tym fundusze sektorowe, które inwestują w określone aktywa lub branżę (takie jak akcje australijskie lub międzynarodowe) oraz fundusze wielosektorowe, które rozdzielają pieniądze inwestorów na różne klasy aktywów (depozyty pieniężne, oprocentowanie o stałym oprocentowaniu, akcje i własność). To zróżnicowane podejście rozkłada Twoje ryzyko, ale trudno jest przewidzieć, którzy menedżerowie będą działać najlepiej.

Czynniki do rozważenia

• Dostawca: Czy jest to znana firma świadcząca usługi finansowe z dużym doświadczeniem?
• Występ: Chociaż przeszłe stopy zwrotu nie wskazują na przyszłe stopy zwrotu, szukaj funduszu, który w średnim i długim okresie osiąga niezmiennie dobre wyniki w porównaniu ze swoimi odpowiednikami i benchmarkami. Nie wybieraj tylko zeszłorocznego najlepszego funduszu, ponieważ jest mało prawdopodobne, że krótkoterminowy zwrot się powtórzy.
• Ilość: Mnóstwo środków pozwoli Ci zacząć już od 1000 USD.
• Nadmierne opłaty mieć negatywny wpływ na zwrot z inwestycji, więc nie płać za dużo. Roczne opłaty za zarządzanie są co roku odliczane od salda Twojego funduszu. Mogą również obowiązywać inne opłaty, w tym procent opłaty wejściowej od twoich składek, ale znacznie mniej za pośrednictwem brokera rabatowego. Jeśli inwestujesz przez: Planer Finansowy, opłaty do negocjacji.
• Badania gdzie zostaną zainwestowane Twoje pieniądze, w tym połączenie aktywów, sektorów i firm.
• Nauka PDS zarządzanego funduszu – powinien zawierać większość tego, co musisz wiedzieć o lokowanej inwestycji. To może być bardzo sucha lektura, ale jeśli teraz położysz się na twardym podwórku, nie dostaniesz później żadnych przykrych niespodzianek.

Fundusze indeksowe

Fundusze indeksowe to jeden z najtańszych sposobów inwestowania na całym australijskim rynku akcji lub na części indeksu. Fundusze te przyjmują podejście odwrotne do funduszy aktywnie zarządzanych, w których zarządzający funduszami starają się osiągnąć lepsze wyniki niż ich odpowiednicy i wybrane benchmarki. Zamiast tego fundusze indeksowe próbują śledzić bezpieczny benchmark.

Na przykład zarządzający indeksem może oferować australijski fundusz indeksowy akcji, którego celem jest odtworzenie przed opłatami wyników indeksu akumulacyjnego S&P/ASX 300. Takie fundusze indeksowe są „nienotowane”, ponieważ nie są notowane na australijskiej giełdzie papierów wartościowych. Podobnie jak w przypadku funduszy zarządzanych, kupujesz jednostki w inwestycji indeksowej od zarządzającego funduszem lub za pośrednictwem doradcy finansowego lub brokera.

Główną zaletą funduszy indeksowych są ich niskie opłaty, zwykle poniżej jednego procenta w skali roku. Z drugiej strony, fundusze indeksowe nie uzyskają lepszych wyników niż rynek, który śledzą, ani wybrany przez siebie benchmark. Fundusze indeksowe będą inwestować zarówno w spółki o słabych, jak i dobrych wynikach i mogą być mniej zdywersyfikowane niż fundusze zarządzane, które inwestują w szereg klas aktywów (gotówka, obligacje, nieruchomości i akcje).

Fundusze giełdowe

Fundusze ETF (Exchange Traded Funds) to najtańszy sposób śledzenia wyników danego indeksu akcji. W przeciwieństwie do nienotowanych na giełdzie inwestycji w fundusze indeksowe, ETF to fundusze indeksowe, które są kupowane i sprzedawane jak akcje. Ich główną zaletą są niskie opłaty, które mogą wynosić nawet 0,29% w przypadku australijskiego funduszu akcji. Te wymienione fundusze pozwalają również uzyskać natychmiastową dywersyfikację – dzięki jednej transakcji możesz stać się współwłaścicielem setek firm. Jak w przypadku każdej innej akcji, aby kupić ETF-y, musisz przejść przez maklera giełdowego lub brokera internetowego, więc przy podejmowaniu decyzji weź pod uwagę koszty brokera.

Pomimo niskich kosztów i dokładnego śledzenia wybranych indeksów giełdowych, niewielu planistów finansowych zaleca inwestowanie w ETF-y, być może ponieważ nie są do tego upoważnieni lub fundusze ETF nie płacą im prowizji od sprzedaży lub doradztwa (w zakresie, w jakim są one dozwolone w ramach obecnych zasady). Planiści finansowi typu „fee-for-service”, którzy nie są zależni od prowizji, mogą być bardziej skłonni do zalecania inwestowania w fundusze ETF.

Emerytura

Myślisz, że nigdy nie parał się akcjami? Są szanse, że już inwestujesz w akcje za pośrednictwem swojego emerytura fundusz. Około siedmiu na dziesięciu Australijczyków znajduje się w funduszu niewypłacalności pracodawcy, do którego trafiają twoje pieniądze, jeśli nie dokonasz aktywnego wyboru. Niewykonanie zobowiązania to często opcja „zrównoważona”, która inwestuje w mieszankę aktywów, w tym gotówkę i stałe oprocentowanie oraz 60–75% w nieruchomości i udziały.

Niektóre superfundusze umożliwiają handel poszczególnymi akcjami notowanymi na australijskiej giełdzie papierów wartościowych (obowiązują opłaty transakcyjne). Jeśli pójdziesz tą ścieżką, dobrym pomysłem jest upewnienie się, że Twój portfel superfunduszów pozostaje zdywersyfikowany między różnymi firmami, sektorami i rodzajami inwestycji. Nie wkładaj wszystkich jajek do jednego koszyka.

Handel globalny

Indeks australijski stanowi bardzo małą część globalnych rynków akcji jako całości. Możesz kupować akcje z innych krajów za pośrednictwem maklerów giełdowych, funduszy zarządzanych, funduszy indeksowych i funduszy giełdowych. Opłaty brokerskie za transakcje międzynarodowe są wyższe i nie zawsze jest to możliwe w przypadku niektórych pakietów brokerów online.

Żargon buster

• Akcje blue chipów: Chociaż termin ten może przekazywać poczucie bezpieczeństwa lub jakości, blue chip tak naprawdę odnosi się do wielkości spółki notowanej na giełdzie. W rzeczywistości pierwotny termin pochodzi ze świata hazardu, ponieważ żetony kasynowe o najwyższej wartości są niebieskie. Nie ma ścisłej reguły określającej, co kwalifikuje się jako blue chip, ale jedną z definicji jest firma o wartości rynkowej przekraczającej 1 miliard dolarów.
• Uśrednianie w: Znana również jako „uśrednianie kosztów dolara”, jest to strategia kupowania akcji poprzez regularne inwestowanie. Możesz zdecydować się zainwestować 100 dolarów w fundusz akcyjny w pierwszy poniedziałek każdego miesiąca. Ponieważ cena akcji regularnie rośnie i spada, twoje 100 dolarów kupi więcej akcji, gdy ceny są słabe, i mniej akcji, gdy ich ceny są wyższe. Na dłuższą metę ceny uśredniają się. Takie podejście nie gwarantuje zysków, ale może wygładzić wzloty i upadki.
• Indeks akcji: Sposób pomiaru wartości koszyka akcji. Na przykład indeks S&P/ASX 200 przedstawia wartość rynkową naszych 200 największych spółek publicznych. Jest to indeks „ważony kapitalizacją”, co oznacza, że ​​wielkość firmy określa, jaką część indeksu reprezentuje. Na przykład zmiana ceny akcji BHP miałaby większy wpływ na indeks niż taka sama procentowa zmiana ceny akcji mniejszej firmy.
• Zwrotnica: Wartość większości indeksów giełdowych mierzona jest w „punktach”, które reprezentują wartość wszystkich spółek posiadających akcje w indeksie.
• Stosunek ceny do zarobków: Jest to cena akcji podzielona przez roczny zysk firmy na akcję. Jest to jedna z kluczowych miar używanych do oceny atrakcyjności ceny akcji dla inwestorów, choć to tylko część układanki.
• Stopa dywidendy: Dywidenda to kwota wypłacana akcjonariuszom z zysków firmy. Stopa dywidendy to roczna dywidenda podzielona przez cenę akcji spółki wyrażona w procentach. Możesz zdecydować się na otrzymywanie dywidend jako regularnego dochodu (zwykle wypłacane są one co sześć lub 12 miesięcy) lub wykorzystać dywidendy na zakup większej liczby akcji (znany jako plan reinwestycji dywidend).

Aby podzielić się swoimi przemyśleniami lub zadać pytanie, odwiedź forum społeczności CHOICE.

Odwiedź Społeczność WYBÓR

My w CHOICE szanujemy lud Gadigal, tradycyjnych opiekunów tej ziemi, na której pracujemy, i składamy wyrazy szacunku ludności Pierwszych Narodów tego kraju. CHOICE popiera Oświadczenie z Serca Uluru Ludu Pierwszych Narodów.