Ponieważ licznik mija do 1000 dni od czasu, gdy rząd koalicyjny zaakceptował zalecenia z przeglądu umowy o kredyt na małą kwotę (SACC), konsumenci organizacje rzecznicze w całym kraju zjednoczyły się, aby wezwać rząd do szybkich działań w celu ochrony Australijczyków przed drapieżnymi pożyczkodawcami chwilówek i leasingiem konsumenckim dostawców.
Rząd zatwierdził większość ustaleń przeglądu SACC w dniu 29 listopada 2016 r., ale ponad trzy lata później nadal nie widzieliśmy rządowych przepisów wprowadzonych do parlamentu.
Tymczasem Australijczycy nadal tkwią w pułapce paraliżującego zadłużenia z powodu szybkich, drogich pożyczek i szkodliwych leasingów konsumenckich.
Teraz grupa pełnych pasji ekspertów finansowych, rzeczników społeczności i usługodawców w całym kraju uruchomiła Zatrzymaj Sojusz Pułapek Długów – grupa działania zdeterminowana, aby wprowadzić silniejsze przepisy w celu ochrony Australijczyków przed nieodpowiedzialnymi pożyczkodawcami.
„Każdego dnia organizacje w tym Sojuszu słyszą od ludzi uwięzionych w paraliżu zadłużenia napędzanego przez pożyczkodawców chwilówek i dostawców leasingu konsumenckiego. Te modele biznesowe polegają na udzielaniu coraz bardziej kosztownych kredytów osobom i rodzinom które walczą o spłatę” – mówi dyrektor generalny Consumer Action Law Center (Consumer Action), Gerard Brody.
„Kredyt, który oferują ci pożyczkodawcy, może wydawać się niewielki, ale szkody, jakie powoduje, mogą być druzgocące”.
„Zobowiązanie rządu do wdrożenia zaleceń sformułowanych w następstwie Królewskiej Komisji Hayne'a jest obiecującym krokiem naprzód. Jednak rządowa mapa drogowa nadal nie zajmie się szkodliwymi praktykami wielomilionowego przemysłu pożyczkowego, który wyszedł poza zakres Komisji Królewskiej – powiedział.
Sojusz Stop the Debt Trap mówi, że rząd Morrison ma doskonałą okazję do kontynuowania pracy, którą zaczął przywracać zaufanie do naszych instytucji finansowych i podjęcie zdecydowanych działań w celu ochrony ciężko pracujących Australijczyków przed wszelkiego rodzaju lekkomyślnymi pożyczkodawcami za pomocą:
- Wdrożenie zaleceń wynikających z przeglądu umów kredytowych na małą kwotę, w tym propozycja ograniczenia spłaty tych produktów do 10% dochodu netto konsumenta na cykl płatniczy;
- zniesienie zwolnienia z 48% limitu kosztów, który dotyczy kredytów na małą i średnią kwotę oraz leasingu konsumenckiego; oraz
- Zobowiązanie się do większego finansowania usług wsparcia, takich jak doradztwo finansowe i pomoc prawna.
Możesz przeczytać pełne oświadczenie Sojuszu i zapisać się, aby dołączyć do kampanii tutaj.
Sojusz Stop the Debt Trap składa się obecnie z 17 organizacji i jest liczony, w tym:
- Anglicare Tasmania
- Centrum Praw Konsumenta (Powództwo Konsumenta)
- Obsługa prawna kredytu konsumenckiego WA (CCLSWA)
- WYBÓR
- Stowarzyszenie Doradców Finansowych NSW (FCAN)
- Stowarzyszenie Doradców Finansowych Tasmania (FCAT)
- Stowarzyszenie Doradców Finansowych WA (FCAWA)
- Doradztwo Finansowe Australia (FCA)
- Rada Praw Finansowych i Konsumentów (FCRC)
- Centrum Prawne Praw Finansowych (FRLC)
- Mikrofinansowanie Dobrego Pasterza
- Sąsiedztwo domy Tasmania (NHT)
- NILS Tasmania
- Rada Opieki Społecznej Queensland (QCOSS)
- Stowarzyszenie Doradców Finansowych Australii Południowej (SAFCA)
- Tasmańska Rada Opieki Społecznej (TasCOSS)
- Jednoczenie