Oszustwa inwestycyjne mają się podwoić w 2021 r.

Australijczycy stracili ponad 851 milionów dolarów na oszustwach w 2020 roku – najgorszym roku w historii – i wygląda na to, że 2021 będzie kolejnym sztandarowym rokiem dla oszustów.

Na szczycie listy zarówno w tym, jak iw zeszłym roku, znajdują się oszustwa inwestycyjne.

W 2020 roku Australijczycy stracili 328 milionów dolarów na oszustwach inwestycyjnych, o czym poinformowały ACCC i inne agencje rządowe, banki i platformy płatnicze. W pierwszej połowie tego roku odnotowano 70 milionów dolarów strat związanych z oszustwami inwestycyjnymi zgłoszonymi do ACCC platforma scamwatch sam i oczekuje się, że liczba ta podwoi się.

Po zestawieniu danych z innych agencji rządowych, banków i platform płatniczych pod koniec roku, prawdopodobne jest, że straty z oszustw inwestycyjnych ustanowią nowy rekord.

Najczęstszym sposobem kontaktu oszustów inwestycyjnych był telefon, a następnie aplikacje mobilne i portale społecznościowe

Według stanu na sierpień 2021 r. najwięcej pieniędzy na oszustwa inwestycyjne zgłoszone do ACCC w tym roku straciły osoby w wieku 65 lat i starsze (18,8 mln USD). Ale straty w wysokości 1,7 miliona dolarów wśród osób w wieku od 18 do 24 lat to wzrost o 259% w całym 2020 roku.

W sierpniu rdzenni konsumenci odnotowali straty w wysokości 945 270 USD, co stanowi trzykrotny wzrost w stosunku do 336 796 USD strat zgłoszonych do ACCC w zeszłym roku.

Najczęstszym sposobem kontaktu oszustów inwestycyjnych był telefon, a następnie aplikacje mobilne i portale społecznościowe.

Kryptowaluta wiedzie prym

„Ponad połowa z 70 milionów dolarów strat [zgłoszonych do ACCC w tym roku] dotyczyła kryptowaluty, zwłaszcza za pośrednictwem bitcoina, a oszustwa kryptowalutowe były również najczęściej zgłaszanym rodzajem oszustwa inwestycyjnego, z 2240 zgłoszeniami” – mówi wiceprezes ACCC Delia Rickarda.

Typowe oszustwo kryptowalutowe zaczyna się od piramidy, a ofiary zwabione przez oszustów internetowych twierdzą, że opracowali wysoce dochodowe systemy transakcyjne oparte na specjalnych algorytmach. Wielu oszustów rzuca również fałszywe adnotacje celebrytów.

Ponad połowa z 70 milionów dolarów strat dotyczyła kryptowalut, zwłaszcza za pośrednictwem bitcoina, a oszustwa kryptowalutowe były również najczęściej zgłaszanym rodzajem oszustwa inwestycyjnego

Wiceprzewodnicząca ACCC Delia Rickard

Na początku ofiary otrzymają niewielkie zwroty ze swoich inwestycji, które pochodzą z początkowych depozytów innych ofiar. Ale wtedy oszuści powiedzą, że mają problemy z systemem, odetną kontakt i zatrzymają pieniądze.

Pod koniec sierpnia straty związane z oszustwami inwestycyjnymi dotyczącymi samego bitcoina osiągnęły 25,7 mln USD, jak donosi Scamwatch, w porównaniu z 17,8 mln USD w całym 2020 roku.

Oszustwa związane z obligacjami

Według doniesień ACCC w pierwszej połowie 2021 roku starsi Australijczycy, którzy chcą zaparkować swoje oszczędności w obligacjach, stracili około 6,8 miliona dolarów na oszustwach związanych z obligacjami korporacyjnymi.

W tego typu operacjach oszuści podszywają się pod legalne firmy.

Oszuści korzystają z legalnych prospektów firm, które są zarejestrowane w ASIC, zawierają linki do rzeczywistych stron internetowych i zawierają prawidłowe dane ABN/ACN

Wiceprzewodnicząca ACCC Delia Rickard

„Te oszustwa są szczególnie trudne do wykrycia, ponieważ oszuści korzystają z legalnych prospektów firm, które są zarejestrowane ASIC [Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji], linki do rzeczywistych stron internetowych i prawidłowe dane ABN/ACN”, Rickard mówi.

„Jednak oszuści zmieniają kluczowe dane, takie jak dane kontaktowe i dane bankowe”.

Prawie połowa strat dotyczyła fałszywej sprzedaży obligacji znanych i szanowanych firm. Rady ACCC? Znajdź samodzielnie dane kontaktowe firmy i sprawdź, czy sprzedaż obligacji jest legalna.

Schematy Ponziego 

Odwieczny program Ponzi (gdzie dotychczasowi inwestorzy są opłacani ze środków zebranych od nowych inwestorów) jest wciąż aktualny popularna taktyka wśród oszustów, którzy w dzisiejszych czasach na ogół wykorzystują media społecznościowe jako preferowane narzędzie do wabienia ofiary.

W szczególności dwa schematy Ponzi, oszustwa Hope Business i Wonderful World, były odpowiedzialne za ponad milion dolarów w stratach na dzień 24 sierpnia br. i były przedmiotem ponad 400 zgłoszeń do raportu ACCC Scamwatch usługa.

Ofiary zostały zaproszone do inwestowania swoich pieniędzy za pośrednictwem aplikacji i mogły początkowo dokonywać niewielkich wypłat... następnie oszuści odcięli wszelki kontakt

Ofiary zostały zaproszone do inwestowania swoich pieniędzy za pośrednictwem aplikacji i początkowo mogły dokonywać niewielkich wypłat pochodzących z depozytów innych osób. Następnie oszuści odcinają wszelki kontakt.

Po interwencji ACCC aplikacja Hope Business i główna aplikacja Wonderful World zostały usunięte ze sklepów z aplikacjami Google i Apple.

Ten program Ponziego w nieproporcjonalny sposób dotknął członków społeczności zróżnicowanych kulturowo i językowo (CALD), w tym niedawnych migrantów z Birmy i Sri Lanki.

(Ogólnie około 13% strat, 9,6 miliona dolarów, spowodowanych oszustwami inwestycyjnymi, pochodziło od osób, których pierwszym językiem nie jest angielski.)

Oszustwa związane z romansami inwestycyjnymi

Oszustwa związane z romansami pochodzące z aplikacji i witryn randkowych mogą przekształcić się w kolejny rodzaj oszustwa inwestycyjnego.

W takim przypadku oszust będzie kultywował relację online z ofiarą i ostatecznie powie, że zna świetną okazję inwestycyjną, zwykle związaną z kryptowalutą lub obligacjami. Ale oczywiście to wszystko jest podstępem, aby oddzielić cię od pieniędzy, a następnie zerwać kontakt.

To wszystko podstęp, aby oddzielić Cię od pieniędzy, a następnie odciąć kontakt

„Te oszustwa wpływają głównie na młodych ludzi, którzy mogą dostrzegać te „możliwości inwestycyjne” za pośrednictwem mediów społecznościowych media, rekomendacje od znajomych lub rejestrując ich zainteresowanie kryptowalutą na wątpliwych stronach internetowych”, Rickard mówi.

Sposobem na uniknięcie oszustw związanych z romansami jest nigdy nie przyjmowanie porad inwestycyjnych, wysyłanie pieniędzy, podawanie danych karty kredytowej, danych konta internetowego lub dane osobowe do każdego, kogo nie znasz lub nie ufasz – co generalnie powinno obejmować każdego, kogo poznałeś tylko online lub przez telefon.

Co zrobić, jeśli uważasz, że zostałeś oszukany 

• Natychmiast skontaktuj się ze swoim bankiem lub instytucją finansową i zmień dane bankowe, jeśli wpadły w niepowołane ręce.
• Skontaktuj się z IDCARE pod numerem 1800 595 160 lub pod adresem idcare.org jeśli podejrzewasz, że padłeś ofiarą kradzieży tożsamości. (IDCARE to bezpłatna usługa finansowana przez rząd).
• Zgłoś oszustwa do Scamwatch ACCC.

Czy zostałeś oszukany? Chętnie poznamy Twoją historię. Prosimy o kontakt pod adresem [email protected].

Aby podzielić się swoimi przemyśleniami lub zadać pytanie, odwiedź forum społeczności CHOICE.

Odwiedź Społeczność WYBÓR

My w CHOICE szanujemy lud Gadigal, tradycyjnych opiekunów tej ziemi, na której pracujemy, i składamy wyrazy szacunku ludności Pierwszych Narodów tego kraju. CHOICE popiera Oświadczenie z Serca Uluru Ludu Pierwszych Narodów.