WYBÓR Przeciwstawia się szykanom związanym z pożyczkami do wypłaty

JavaScript jest wyłączony
Jeśli to możliwe, włącz obsługę JavaScript, aby zwiększyć wygodę korzystania z witryny CHOICE.

Nadszedł czas, aby rząd podjął zdecydowane działania, aby chronić ciężko pracujących Australijczyków przed wyłudzeniem przez lekkomyślnych pożyczkodawców. To przesłanie od 17 czołowych australijskich rzeczników konsumentów, organizacji non-profit i usług społecznych w A wspólne wezwanie rządu Morrisona do zajęcia się drapieżnymi pożyczkami.

Sojusz Stop The Debt Trap mówi, że po bankowej komisji królewskiej rząd musi działać na drapieżnych pożyczkodawców chwilówek i firm leasingowych, które uciekły z zakresu zamawiać.

Rząd musi stawić czoła łobuzom udzielającym szybkich pożyczek, tak jak stawiają czoła brokerom, bankom i ubezpieczycielom

Erin Turner, dyrektorka kampanii CHOICE

Pożyczkodawcy chwilówek i firmy leasingu konsumenckiego otrzymują obecnie specjalne traktowanie na mocy prawa, aby pobierać wygórowane opłaty oprocentowanie (w niektórych przypadkach ponad 400% dla chwilówek i 800% dla leasingu konsumenckiego) ukryte przez złożoną opłatę Struktury. Pozostałe formy kredytu są ograniczone do 48% oprocentowania.

„Minęło ponad 1000 dni, odkąd rząd obiecał działać w sprawie chwilówek i leasingu konsumenckiego” – mówi Erin Turner, dyrektorka kampanii CHOICE.

„W ślad za bankową komisją królewską poprosiliśmy rząd, aby zdecydowanie przeciwstawił się łobuzom i lobbystom z branży. I trzeba przyznać, że mają. Ale z jakiegoś powodu ociągają się z kwestią chwilówek i leasingu konsumenckiego. Rząd musi stawić czoła łobuzom udzielającym szybkich pożyczek, tak jak stawiają czoła brokerom, bankom i ubezpieczycielom”.

Sojusz, do którego dołączył CHOICE, prosi rząd, aby chronił Australijczyków poprzez:

1. uchwalanie zaleceń z przeglądu Umów o kredyt małokwotowy (lub SACC, legislacyjna nazwa dla chwilówki), w tym propozycja ograniczenia spłaty tych produktów do 10% dochodu netto konsumenta na wypłatę cykl
2. zniesienie zwolnienia z 48% limitu kosztów, który dotyczy kredytów na małą i średnią kwotę oraz leasingu konsumenckiego
3. zobowiązanie się do większego finansowania usług wsparcia, takich jak doradztwo finansowe i pomoc prawna.

Erin Turner z CHOICE (druga od prawej) z przedstawicielami innych grup konsumenckich.

„Kredyt, jaki oferują ci pożyczkodawcy, może wydawać się niewielki, ale szkody, jakie wyrządza, mogą być druzgocące” – mówi Gerard Brody, dyrektor generalny Victoria's. Consumer Action Law Centre, społeczne centrum prawne, które pomaga ludziom złapanym w spiralę długów do wypłaty pożyczki od ponad dekada.

„Każdego dnia organizacje w tym Sojuszu słyszą od ludzi uwięzionych w paraliżu zadłużenia napędzanego przez pożyczkodawców chwilówek i dostawców leasingu konsumenckiego. Te modele biznesowe polegają na udzielaniu coraz bardziej kosztownych kredytów osobom i rodzinom, które mają trudności ze spłatą”.

Kredyt oferowany przez tych pożyczkodawców może wydawać się niewielki, ale szkody, jakie wyrządza, mogą być druzgocące

Gerard Brody, dyrektor generalny Victoria's Consumer Action Law Center

Turner mówi, że inicjatywy takie jak Stop The Debt Trap Alliance są możliwe tylko dzięki członkom i sympatykom CHOICE, którzy wspierają misję organizacji non-profit.

„Nasi członkowie i zwolennicy oznaczają, że możemy działać na drapieżnych biznesach bez strachu i przychylności. Zachowują naszą niezależność, abyśmy mogli działać, gdy widzimy, że ludzie są krzywdzeni w społeczności”.

Odwiedź witrynę Consumer Action aby dowiedzieć się więcej o Sojuszu Stop The Debt Trap, dodać swoje imię i nazwisko do oświadczenia rządowego i zarejestrować się, aby uzyskać więcej informacji.

Aby podzielić się swoimi przemyśleniami lub zadać pytanie, odwiedź forum społeczności CHOICE.

Odwiedź Społeczność WYBÓR

My w CHOICE szanujemy lud Gadigal, tradycyjnych opiekunów tej ziemi, na której pracujemy, i składamy wyrazy szacunku ludności Pierwszych Narodów tego kraju. CHOICE popiera Oświadczenie z Serca Uluru Ludu Pierwszych Narodów.