Ostatnia aktualizacja: 01 listopada 2017
Firma doradztwa finansowego, która zniszczyła fundusze emerytalne swoich klientów, została ukarana przez Sąd Federalny 1 milionem dolarów. proces ujawnił, że jego pracownicy mieli braki w znajomości finansów, sfałszowali papierkową robotę i otrzymali tysiące prowizji za tandetne Praca.
Sędzia Moshinsky orzekł na korzyść australijskich papierów wartościowych i. Komisja Inwestycyjna (ASIC) przekazując karę NSG Services, prywatna firma z Melbourne, po stwierdzeniu, że jej doradcom się nie udało. działać w najlepszym interesie swoich klientów.
Jeden klient miał 40% swojego funduszu emerytalnego spuszczonego przez przestrzeganie. doradztwo firmy przez okres 25 miesięcy. Inny zapłacił ponad 21 000 dolarów. niepotrzebne składki i opłaty w okresie krótszym niż dwa lata.
Sąd zapoznał się ze szczegółami, w jaki sposób doradcy z NSG Services będą dzwonić na zimno. potencjalni klienci i spotykać się z nimi w ich domach, zostali przeszkoleni w zakresie obsługi. ich sprzeciwy i pasują do ich „stanu emocjonalnego”, a nie otrzymaliby. wynagrodzenie podstawowe, zachęcając ich do sprzedaży, aby mogli się utrzymać. płatności prowizji.
Sama firma sowicie czerpała zyski z kultury sprzedaży przede wszystkim pomiędzy. Od lipca 2013 do sierpnia 2015, kiedy ośmiokrotnie sprzedano pięciu doradców. nieodpowiednie produkty ubezpieczeniowe i emerytalne, które były „kosztowne, nieodpowiednie i niepotrzebne”. Przychody generowane przez NSG Services od. Sama sprzedaż prowizyjna wyniosła 8,2 mln USD i 7,5 mln USD w latach finansowych 2014 i 2015.
Jeden doradca finansowy, któremu wręczono dokumenty, które ujawniły jego klienta. miał sprzedane ubezpieczenie na życie i dochód oraz konto emerytalne. jego drugorzędne konta klienta. Klient zapłacił 13 000 $ opłat. w nieco ponad dwa lata, oprócz 2904 $ w opłatach doradczych, które zapłacił. NSG. To spowodowało, że jego oszczędności emerytalne spadły o 40%, z. 28 903 USD do 17 324 USD.
Nazwa klienta została zatajona w dokumentacji sądowej, którą uzyskała firma CHOICE.
Dwóch z pięciu pracowników NSG zostało zbanowanych przez ASIC; Bilal El-Helou i Adrian Chenh nie mogą udzielać porad finansowych. pięć lat.
Milionowa grzywna jest pierwszą karą cywilną, jaka zostanie nałożona na a. doradca finansowy za niedziałanie w ich najlepszym interesie. klientów, mówi Peter Kell, wiceprezes ASIC.
„Ten wynik jasno pokazuje branży poważne konsekwencje. licencjobiorcy usług finansowych nie przestrzegają swoich FOFA [Przyszłość. Doradztwo finansowe].
„ASIC będzie nadal ścigać licencjobiorców, którzy tego nie zrobią”.
NSG będzie musiała zapłacić ASIC dodatkowe 100 000 USD na pokrycie kosztów postępowania i dochodzenia.