JavaScript jest wyłączony
Jeśli to możliwe, włącz obsługę JavaScript, aby zwiększyć wygodę korzystania z witryny CHOICE.
Potrzebuję wiedzieć
- Nowe dane zebrane przez ASIC i APRA pokazują, że ubezpieczyciele AMP i Asteron pozostają daleko w tyle za normami branżowymi dotyczącymi czasów roszczeń i współczynników sporów
- Super Consumers Australia w CHOICE twierdzi, że dane są interesujące, ale nie pomagają ludziom porównywać ubezpieczycieli w superfunduszach
Ubezpieczyciel AMP zajmuje znacznie więcej czasu niż jego konkurenci, aby ocenić roszczenia z tytułu śmierci, zgodnie z danymi zebranymi w 2018 r. przez branżowe organy regulacyjne APRA i ASIC.
Prawie jedno na pięć (18,5%) wniosków zostało pozostawionych w zawieszeniu na ponad rok, w porównaniu ze średnią w branży wynoszącą nieco ponad miesiąc.
Firma znajduje się w stanie oblężenia, ponieważ niektóre z jej praktyk, w tym pobieranie opłat za brak usługi, były ciężkie skrytykowany podczas Królewskiej Komisji ds. Naruszeń w Bankowości, Ubezpieczeniach i Usługach Finansowych Przemysł.
Asteron, który zapewnia ubezpieczenie Suncorp Super, również wyróżniał się ze wszystkich niewłaściwych powodów. Odnotował współczynnik sporny – liczbę sporów dotyczących roszczeń na osobę ubezpieczoną – który był 12-krotnie wyższy niż średnia branżowa dla roszczeń z tytułu całkowitej i trwałej niezdolności do pracy (TPD).
AMP potrzebuje średnio osiem miesięcy na wypłatę roszczeń z tytułu śmierci.
Asteron miał najwyższy wskaźnik sporów dla roszczeń TPD
W sporach TPD Asteron miał najwyższy współczynnik sporów, z 181,5 sporami na 100 000 ubezpieczonych, w porównaniu ze średnią w branży 14,5.
Rzecznik Asteron powiedział Super Consumers Australia w CHOICE, że dane liczbowe dotyczące wnoszenia sporów częściowo odzwierciedlają „starsze” zasady. Są to zasady, które są „zamknięte” lub nie są już dostępne dla klientów.
„Znaczna część roszczeń dotyczących TPD Grupy Asteron to zgłoszone z opóźnieniem roszczenia ze starej księgi dziedzictwa” – mówi rzecznik. „To zwiększa złożoność procesu oceny roszczeń ze względu na trudności w uzyskaniu dowodów historycznych w celu ustalenia kryteriów akceptacji roszczeń”.
„Podejmujemy szereg inicjatyw mających na celu ograniczenie sporów i zapewnienie jak najlepszych wyników dla naszych klientów”.
Jaki jest cel publikacji tych danych?
Zbieranie i publikowanie tych informacji zajęło dużo czasu. APRA i ASIC opisują go jako „wiodący na świecie” projekt.
Nadzieją było umożliwienie ludziom oceny jakości ich ubezpieczenia poprzez sprawdzenie, ile czasu zajmuje ubezpieczycielom rozpatrzenie roszczeń, jak często je odmawiają i jak często pojawiają się spory.
Ale wielu ubezpieczycieli to tylko hurtownie, zapewniające ubezpieczenie wielu superfunduszy. Oznacza to, że każdy produkt może oferować różne poziomy ochrony, co utrudnia konsumentom ich porównywanie.
Regulatorzy rynku muszą pójść znacznie dalej i opublikować porównania na poziomie produktów
Xavier O'Halloran, dyrektor Super Consumers Australia
„Chociaż te informacje są interesujące, dla większości ludzi nie są one nawet przydatne” – mówi Xavier O'Halloran, dyrektor Super Consumers Australia. „Wielu miałoby trudności z nazwaniem swojego funduszu emerytalnego, nie mówiąc już o ubezpieczycielu, który za nim stoi”.
„Aby to naprawić, regulatorzy rynku muszą pójść znacznie dalej i opublikować porównania na poziomie produktów. Bez tego ludzie nie mają pojęcia o jakości swojego ubezpieczenia w super”.
Firma Super Consumers Australia poprosiła ASIC i APRA o komentarz.
Ta treść została stworzona przez Super Consumers Australia, która jest niezależnym konsumentem non-profit organizacja współpracująca z CHOICE w celu wspierania i ochrony interesów mieszkańców Australii system emerytalny.
Aby podzielić się swoimi przemyśleniami lub zadać pytanie, odwiedź forum społeczności CHOICE.
My w CHOICE szanujemy lud Gadigal, tradycyjnych opiekunów tej ziemi, na której pracujemy, i składamy wyrazy szacunku ludności Pierwszych Narodów tego kraju. CHOICE popiera Oświadczenie z Serca Uluru Ludu Pierwszych Narodów.