Recenzje zestawów testamentów oraz wskazówki dotyczące sporządzania testamentu

JavaScript jest wyłączony
Jeśli to możliwe, włącz obsługę JavaScript, aby zwiększyć wygodę korzystania z witryny CHOICE.

Nie masz testamentu? Nie jesteś sam – prawie połowa Australijczyków go nie posiada, a kryzys związany z COVID-19 skłania coraz większą liczbę osób do pisania własnych i dbania o planowanie majątku.

Nawet jeśli masz testament, prawdopodobnie nie jest on aktualny. Jeśli wzięłaś ślub lub rozwiodłaś się, urodziłaś dziecko lub zmarłaś jedna z twoich beneficjentów, część lub całość twojego testamentu może nawet stracić ważność.

Nie jest to najprzyjemniejsza rzecz do przemyślenia, ale dobrze być przygotowanym. Nie przygotowując się na najgorsze, możesz spowodować opóźnienia i wydatki dla swojej rodziny w i tak już emocjonalnym momencie.

Na tej stronie:

• Czy powinieneś użyć zestawu do samodzielnego montażu?
• Recenzowano pięć zestawów do samodzielnego montażu
• Jak sporządzić testament
• Kiedy należy zasięgnąć porady prawnej, aby sporządzić testament?

Czy powinieneś użyć zestawu do samodzielnego montażu?

Wizyta u prawnika może być kosztowna, ale zestawy testamentów mogą być doskonałym tanim lub bezpłatnym narzędziem badawczym. W zależności od Twojej sytuacji i umiejętności mogą pomóc Ci napisać testament, ale nie są w stanie odpowiednio poradzić sobie ze złożonymi sytuacjami, takimi jak rodziny mieszane lub samozarządzające się superfundusze.

Upewnienie się, że Twoi bliscy są zaopatrzeni, jest zbyt ważne, aby pozostawić je przypadkowi, a konsekwencje mogą być katastrofalne, jeśli zrobisz to źle. Zalecamy również zasięgnięcie porady eksperta.

Słowo ostrzeżenia, przy wszystkich zestawach testowych istnieje znaczne niebezpieczeństwo, że nie zostanie prawidłowo ukończone. Zwłaszcza w przypadku zestawów, które nie są w formie elektronicznej, w wielu brakuje podpowiedzi do uzupełnienia niezbędnych sekcji lub pytań i łatwo można coś przeoczyć.

Recenzowano pięć zestawów do samodzielnego montażu

Australijscy seniorzy – zestaw testamentowy w formie papierowej

Werdykt WYBÓR: Zestaw testamentu australijskich seniorów zawiera szczegółowe wyjaśnienia i pomocne instrukcje. Może nadawać się do prostego testamentu.

Słuszne uwagi

• Wyjaśnia wszystkie ważne terminy; zawiera sekcję FAQ
• Indeks ułatwia znalezienie odpowiednich informacji
• Odpowiednie informacje o powołaniu wykonawcy testamentu
• Oferty z opieką nad dziećmi
• Przedstawia podsumowanie zagadnień wymagających profesjonalnej porady prawnej
• Darmo

Złe punkty

• Wspomina o emeryturze, ale nie wyjaśnia, w jaki sposób odnosi się do testamentu
• Opodatkowanie wymienione tylko pokrótce
• Nie odwołuje się do konkretnych klauzul, co utrudnia ich znalezienie
• Nie pozwala na dołączenie klauzuli uniemożliwiającej unieważnienie testamentu, jeśli poślubisz swojego obecnego partnera
• Nie nadaje się, jeśli masz wielu beneficjentów
• Nie zawiera klauzuli określającej uprawnienia wykonawców
• Nie obejmuje opcji odziedziczenia przez wnuki udziału zmarłego rodzica (twojego dziecka)
• Na każdej stronie nie ma wyznaczonego miejsca do podpisania przez użytkownika i świadków

Powiernicy stanu wiktoriańskiego – zestaw testamentów w formie papierowej

Werdykt WYBÓR: Przewodnik po formularzu i planowaniu powierników stanu wiktoriańskiego zawiera najbardziej wyczerpujące informacje ogólne i jest najłatwiejszy do przeczytania. Włączenie próbki wypełnionego testamentu i wyjaśnień, jak wypełnić każdą klauzulę, zmniejsza prawdopodobieństwo błędów.

Koszt: $31.50

Stronie internetowej:stantrustees.com.au

Słuszne uwagi:

• Szczegółowe instrukcje i czytelny przewodnik planowania
• Zawiera próbkę wypełnionego testamentu, która jest bardzo pomocna
• Zawiera rejestr ważnych danych osobowych, takich jak aktywa, zobowiązania, życzenia dotyczące opieki nad dziećmi i osoby, z którymi można się skontaktować
• W jasny i zwięzły sposób zajmuje się emeryturą i jej znaczeniem dla planowania majątkowego
• Wyczerpujące informacje o opiece nad dziećmi wraz z przykładowymi sformułowaniami
• Dobra informacja o powołaniu wykonawcy testamentu z przykładowymi klauzulami
• Wyznaczone miejsce na każdej stronie dla użytkownika i świadków do podpisania
• Przedstawia podsumowanie zagadnień wymagających profesjonalnej porady prawnej

Złe punkty

• Brak wskazówek dotyczących tego, co stanowi część majątku danej osoby
• Opodatkowanie wymienione tylko pokrótce
• Niespójności w notatkach dotyczących odwołania testamentu
• Brak ostrzeżenia przed przechowywaniem testamentu w domu (jeśli nie można znaleźć testamentu, oznacza to, że zniszczyłeś go tak, jak chciałeś go odwołać)

LawDepot – zestaw będzie online

Werdykt WYBÓR: Zestaw LawDepot Will jest elektroniczny i zamienia wpisane instrukcje w wypełniony testament, który możesz wydrukować – co jest pomocne. Zawiera jednak wiele klauzul, które są niepotrzebne, co może być mylące.

Koszt: Wolny

Stronie internetowej:lawdepot.com/pl

Słuszne uwagi

• Informacje są łatwo dostępne na stronie docelowej oraz poprzez formularz testamentowy; zawiera sekcję FAQ
• Posiada pomocny pasek postępu, który umożliwia nawigację bezpośrednio do określonej strony instrukcji
• Zawiera próbkę wypełnionego testamentu, która jest pomocna
• Zajmuje się opieką nad dziećmi i udziela dobrych wskazówek, co się stanie, dopóki dziecko nie osiągnie odpowiedniego wieku, aby odziedziczyć
• Wybór wykonawcy potraktowanego odpowiednio
• Darmo

Złe punkty

• Brak wskazówek dotyczących tego, co stanowi część Twojej posiadłości
• Zawiera wiele zbędnych klauzul dla prostego testamentu 
• Nie daje wskazówek dotyczących emerytury
• Nie wspomina o opodatkowaniu
• Możliwe jest wpisanie tylko imion beneficjentów, co może powodować zamieszanie
• Nie określono relacji beneficjentów, co może powodować zamieszanie
• Nie zezwala na dołączenie klauzuli uniemożliwiającej unieważnienie testamentu, jeśli poślubisz swojego obecnego partnera
• Brak możliwości dołączenia życzeń na pogrzeb
• Zawiera klauzulę, która stawia warunek spadku (że spadkobierca nie kwestionuje testamentu). Ta klauzula nie może być prawnie egzekwowana i dlatego jest nieważna
• Klauzula poświadczenia (zapisuje okoliczności podpisania i poświadczenia testamentu) zawiera niepotrzebne oświadczenia
• Nie radzi, aby w razie wątpliwości zasięgnąć profesjonalnej porady prawnej
• Na każdej stronie nie ma wyznaczonego miejsca do podpisania przez użytkownika i świadków

LawPath – zestaw będzie online

Werdykt WYBÓR: LawPath will kit to instrukcje dotyczące wyboru executorów, które są najłatwiejsze w nawigacji z zestawów, którym się przyjrzeliśmy. Może nadawać się do prostego testamentu. Ponieważ jest elektroniczny, zamienia wprowadzone instrukcje w wypełniony testament, który można wydrukować, co jest pomocne.

Koszt: Wolny

Stronie internetowej:lawpath.com.au

Słuszne uwagi

• Informacje ogólne łatwo dostępne na stronie docelowej
• Zawiera próbkę wypełnionego testamentu, która jest bardzo pomocna
• Oferty z opieką nad dziećmi
• Wybór instrukcji executora łatwy w nawigacji
• Umożliwia podgląd wersji roboczej w miarę postępów w wykonywaniu instrukcji 
• Darmo

Złe punkty

• Brak wskazówek dotyczących tego, co stanowi część Twojej posiadłości
• Problem z zaimportowaniem do testamentu klauzuli o opiece nad dziećmi
• Nie wspomina o składkach emerytalnych
• Nie wspomina o opodatkowaniu
• Możliwe jest wpisanie tylko imion beneficjentów, co może powodować zamieszanie
• Nie określono relacji beneficjentów, co może powodować zamieszanie
• Nie pozwala na umieszczenie klauzuli uniemożliwiającej unieważnienie testamentu, jeśli poślubisz swojego obecnego partnera
• Nie zawiera klauzuli określającej uprawnienia wykonawców
• Nie wyjaśnia, kiedy potrzebna jest profesjonalna porada prawna

Legalwill.com.au – zestaw do woli online

Werdykt WYBÓR: Zestaw testamentu Legalwill.com.au jest elektroniczny i zamienia wprowadzone instrukcje w wypełniony testament, który można wydrukować, co jest pomocne. Ale to najbardziej skomplikowany z zestawów, którym się przyjrzeliśmy. Na przykład sposób, w jaki traktuje się prezenty, może powodować błędy.

Koszt: 25 dolarów single; 40 dolarów par

Stronie internetowej:legalwill.com.au

Słuszne uwagi

• Zajmuje się opieką nad dziećmi i umożliwia wyznaczenie zastępcy opiekuna, jeśli pierwszy nie jest dostępny
• Informacje ogólne są łatwo dostępne na stronie docelowej; zawiera również link do sekcji FAQ.
• Posiada pasek postępu, ale może być trochę uciążliwy
• Polecenia wyboru wykonawcy zawierają przydatne wyjaśnienie opcji, takich jak jeden lub wspólnie wyznaczony wykonawca
• Posiada wyznaczone miejsce na każdej stronie do podpisania przez użytkownika i świadków

Złe punkty

• Brak wskazówek dotyczących tego, co stanowi część Twojej posiadłości
• Niektóre instrukcje są długie i mylące
• Emerytura wspomniana tylko pokrótce i niewyjaśniona
• Nie wspomina o opodatkowaniu
• Nie chroni Cię przed pozostawieniem mniej niż 100% udziałów w Twojej posiadłości
• Zajmuje się prezentami w mylący sposób

Jak przeanalizowaliśmy zestawy testamentowe

Uzyskanie porady prawnej na temat sporządzenia testamentu może kosztować parę od 350 do 1000 USD.

Jak sporządzić testament

Chociaż zasady różnią się w poszczególnych stanach, należy pamiętać o kilku typowych rzeczach:

• Musisz mieć co najmniej 18 lat lub być w związku małżeńskim. Testament musi być na piśmie, a ty musisz być trzeźwy i rozumieć konsekwencje sporządzenia testamentu.
• Bądź jasny. Zamiast po prostu pisać „mój współmałżonek”, podaj ich pełne imię i nazwisko.
• Twój testament musi być podpisany w obecności dwóch świadków, którzy również muszą podpisać testament w Twojej obecności. Najlepiej, aby świadkowie i testament również podpisali każdą stronę i używali tego samego długopisu. Upewnij się również, że świadkowie nie są beneficjentami ani małżonkiem beneficjenta.
• Wyznacz wykonawcę. Praca wykonawcy testamentu może być uciążliwa i czasochłonna. Na przykład wykonawca testamentu może być zmuszony wystąpić do Sądu Najwyższego o wydanie testamentu – formalnego dokumentu do uzyskania pozwolenie na zarządzanie majątkiem, złożenie zeznania podatkowego i ustanowienie wszelkich trustów (na przykład, jeśli masz młodą dzieci). Na wszelki wypadek wyznaczyć zastępcę wykonawcy testamentu, np. radcę prawnego.
• Zaktualizuj swój testament, gdy zmienią się okoliczności. Nowy związek de facto, małżeństwo, separacja lub rozwód, urodzenie dziecka, śmierć spadkobiercy lub niedostępność wykonawcy testamentu to kilka typowych przykładów. Zasadniczo przeglądaj i aktualizuj swój testament co trzy lata.
• Uzyskaj poradę prawną. Może to kosztować od 350 do 1000 USD (dla pary).
• Zachowaj swój będzie w bezpiecznym miejscu.

Pułapki polegające na sporządzaniu własnego testamentu

• Ustalenia finansowe dokonane za życia, takie jak długi, nie umierają razem z tobą – muszą być honorowane przez twój majątek.
• Emerytura to pole minowe. O ile nie masz aktualnej wiążącej nominacji, wybór beneficjentów może zależeć od uznania powiernika Twojego funduszu.
• Nawet jeśli wydziedziczysz członków najbliższej rodziny lub osoby pozostające na Twoim utrzymaniu, mogą oni nadal być w stanie zakwestionować Twoją wolę. W normalnych okolicznościach musieliby przekonać sąd, że nie zapewniłeś odpowiednich środków na ich utrzymanie, edukację lub rozwój w życiu.

Kiedy należy zasięgnąć porady prawnej, aby sporządzić testament?

Istnieje wiele kwestii, które wymagają szczególnej uwagi, aby upewnić się, że Twój testament jest ważny, a Twoje życzenia zostaną spełnione. Mogą obejmować:

• zmiana stanu cywilnego, np. małżeństwo, separacja lub rozwód
• równoważenie potrzeb Twojego nowego partnera i Twoich dzieci
• obowiązki wobec pasierbów lub innych osób niespokrewnionych, które są (lub twierdzą, że są) na utrzymaniu
• opodatkowanie majątku nieruchomego
• emerytura – i dokonanie wiążącej nominacji świadczenia
• wspólnie posiadane aktywa, takie jak majątek,
• prezent, który dajesz komuś przed śmiercią
• przyszła kontrola nad firmą lub trustem rodzinnym
• dystrybucja artykułów sentymentalnych
• zwierzęta domowe

Studium przypadku: Syn i kochanek – kto dziedziczy?

Aby podzielić się swoimi przemyśleniami lub zadać pytanie, odwiedź forum społeczności CHOICE.

Odwiedź Społeczność WYBÓR

My w CHOICE szanujemy lud Gadigal, tradycyjnych opiekunów tej ziemi, na której pracujemy, i składamy wyrazy szacunku ludności Pierwszych Narodów tego kraju. CHOICE popiera Oświadczenie z Serca Uluru Ludu Pierwszych Narodów.