Investeringssvindel skal dobles i 2021

Australierne mistet mer enn 851 millioner dollar for svindel i 2020 - det verste året på rekord - og det ser ut til at 2021 blir nok et bannerår for svindlere.

Topp på listen både i år og sist er investeringssvindel.

I 2020 tapte australierne 328 millioner dollar til investeringssvindel som rapportert til ACCC og andre offentlige etater, banker og betalingsplattformer. I første halvår i år har det vært tap på 70 millioner dollar på investeringssvindel rapportert til ACCC scamwatch -plattform alene, og dette tallet forventes å doble.

Når tallene er samlet fra andre offentlige etater, banker og betalingsplattformer på slutten av året, er det sannsynlig at tap av investeringssvindel vil sette ny rekord.

Den vanligste kontaktmåten for investeringssvindlere var telefonen, etterfulgt av mobilapper og sosiale nettverk

I august 2021 hadde personer på 65 år og eldre mistet mest penger til investeringssvindel (18,8 millioner dollar) rapportert til ACCC så langt i år. Men tap på 1,7 millioner dollar blant mennesker i alderen 18 til 24 år er et hopp på 259% hele 2020.

Innfødte forbrukere rapporterte tap på 945.270 dollar fra august, en tredobling av tapene på 336.796 dollar som ble rapportert til ACCC i fjor.

Den vanligste kontaktmåten for investeringssvindlere var telefonen, etterfulgt av mobilapper og sosiale nettverk.

Kryptovaluta fører an

"Mer enn halvparten av tapene på 70 millioner dollar [rapportert til ACCC i år] var til kryptovaluta, spesielt gjennom bitcoin, og kryptovaluta -svindel var også den mest rapporterte typen investeringssvindel, med 2240 rapporter, sier nestleder i ACCC Delia Rickard.

En typisk kryptovaluta -svindel starter som et pyramidespill, med ofre lokket inn av internett -svindlere som hevder å ha utviklet svært lønnsomme handelssystemer basert på spesielle algoritmer. Mange svindlere kaster også inn falske kjendispåtegninger.

Mer enn halvparten av tapene på 70 millioner dollar var for kryptovaluta, spesielt gjennom bitcoin, og svindel med kryptovaluta var også den mest rapporterte typen investeringssvindel

Nestleder i ACCC Delia Rickard

I begynnelsen vil ofre få liten avkastning på sine investeringer som kommer fra de første innskuddene til andre ofre. Men da vil svindlerne si at de har problemer med systemet, kutte kontakten og beholde pengene.

I slutten av august hadde tap for investeringssvindel med bitcoin alene nådd $ 25,7 millioner som rapportert til Scamwatch, sammenlignet med $ 17,8 millioner i hele 2020.

Svindler av obligasjoner

Eldre australiere som ønsker å parkere sparepengene sine i obligasjoner tapte om lag 6,8 millioner dollar til bedriftsobligasjonssvindel i første halvdel av 2021, ifølge rapporter til ACCC.

I denne typen operasjoner utgjør svindlerne som legitime selskaper.

Svindlere bruker selskapenes legitime prospekter som er registrert hos ASIC, lenker til de faktiske nettstedene og har riktige ABN/ACN -detaljer

Nestleder i ACCC Delia Rickard

"Disse svindelene er spesielt vanskelige å oppdage fordi svindlere bruker selskapenes legitime prospekter som er registrert hos ASIC [Australian Securities and Investments Commission], lenke til de faktiske nettstedene, og ha de riktige ABN/ACN -detaljene, "Rickard sier.

"Svindlerne endrer imidlertid viktige detaljer som kontaktinformasjon og bankinformasjon." 

Nesten halvparten av tapene involverte falsk obligasjonssalg for kjente og respekterte selskaper. ACCCs råd? Finn selskapets kontaktinformasjon selv og sjekk om obligasjonssalget er legitimt.

Ponzi -ordninger 

Den eldgamle Ponzi-ordningen (der eksisterende investorer betales med midlene hentet fra nye investorer) er fortsatt en populær taktikk blant svindlere, som vanligvis bruker sosiale medier i disse dager som det foretrukne verktøyet for å lokke inn ofre.

Spesielt to Ponzi -ordninger, Hope Business og Wonderful World -svindel, sto for mer enn 1 million dollar i tap 24. august i år, og var gjenstand for mer enn 400 rapporter til ACCCs Scamwatch -rapportering service.

Ofre ble invitert til å investere pengene sine via apper og kunne først gjøre små uttak... da kutte svindlerne av all kontakt

Ofre ble invitert til å investere pengene sine via apper og kunne først gjøre små uttak som kom fra andres innskudd. Deretter kutter svindlerne all kontakt.

Etter at ACCC intervenerte, ble Hope Business -appen og den viktigste Wonderful World -appen fjernet fra Google- og Apple -appbutikkene.

Denne Ponzi -ordningen påvirket medlemmer av kulturelt og språklig mangfoldige (CALD) samfunn uforholdsmessig, inkludert nylige migranter fra Burma og Sri Lanka.

(Totalt sett var omtrent 13% av tapene, 9,6 millioner dollar, på investeringssvindel fra folk hvis morsmål ikke er engelsk.)

Investeringsromantikk -svindel

Romantisk svindel som stammer fra datingapper og nettsteder, kan bli til enda en type investeringssvindel.

I dette tilfellet vil svindleren dyrke et online forhold til offeret og til slutt si at de kjenner en god investeringsmulighet, vanligvis med kryptovaluta eller obligasjoner. Men selvsagt er alt et triks for å skille deg fra pengene dine og deretter kutte kontakten.

Det er alt et triks for å skille deg fra pengene dine og deretter kutte kontakten

"Disse svindelene påvirker hovedsakelig yngre mennesker, som kanskje ser disse" investeringsmulighetene "gjennom sosiale medier, anbefalinger fra venner eller ved å registrere sin interesse for kryptovaluta på tvilsomme nettsteder, "Rickard sier.

Måten å unngå romantisk svindel er aldri å ta investeringsråd, sende penger, gi kredittkortdetaljer, online kontodetaljer eller personlig informasjon til alle du ikke kjenner eller stoler på - som vanligvis bør omfatte alle du bare har møtt på nettet eller over telefon.

Hva skal du gjøre hvis du tror du har blitt lurt 

• Kontakt banken din eller finansinstitusjonen umiddelbart og endre bankinformasjonen din hvis de har falt i feil hender.
• Ta kontakt med IDCARE på 1800 595 160 eller på idcare.org hvis du mistenker at du er offer for identitetstyveri. (IDCARE er en gratis, statlig finansiert tjeneste.) 
• Rapporter svindel til ACCCs svindelur.

Har du blitt lurt? Vi er interessert i å høre historien din. Ta kontakt på [email protected].

For å dele tankene dine eller stille et spørsmål, kan du besøke forumet CHOICE Community.

Besøk CHOICE Community

Vi i CHOICE anerkjenner Gadigal -folket, de tradisjonelle forvalterne av dette landet vi jobber på, og viser honnør til folket i First Nations i dette landet. CHOICE støtter First Nations folks Uluru -erklæring fra hjertet.