JavaScript er deaktivert
Hvis mulig, vennligst aktiver JavaScript for en forbedret opplevelse på CHOICE -nettstedet.
Har du ikke testamente? Du er ikke alene-nesten halvparten av australierne har ikke en, og COVID-19-krisen får et økende antall mennesker til å skrive sine egne og ta seg av eiendomsplanleggingen.
Selv om du har en vilje, er det sannsynlig at den ikke er oppdatert. Hvis du har giftet deg eller skilt deg, fått en baby eller en av mottakerne dine har dødd, kan det hende at deler av eller hele viljen din ikke lenger er gyldig.
Det er ikke det hyggeligste å tenke på, men det er godt å være forberedt. Ved ikke å forberede deg på det verste, kan du forårsake forsinkelse og utgifter for familien din på et allerede følelsesladet tidspunkt.
På denne siden:
- Bør du bruke et DIY testkit?
- Fem DIY testpakker vurdert
- Slik utarbeider du testamentet
- Når bør du få juridisk råd for å utarbeide testamentet ditt?
Bør du bruke et DIY testkit?
Å gå til en advokat kan være dyrt, men testpakker kan være et utmerket lavpris eller gratis forskningsverktøy. Avhengig av din situasjon og ferdigheter, kan de hjelpe deg med å skrive testamentet ditt, men de kan ikke tilstrekkelig håndtere komplekse situasjoner som blandede familier eller selvstyrte supermidler.
Å sørge for at dine nærmeste blir sørget for er altfor viktig for å overlate til tilfeldighetene, og konsekvensene kan være katastrofale hvis du tar feil. Vi anbefaler at du også får noen ekspertråd.
Et forsiktig ord, med alle testpakker, er det stor fare for ikke å fullføre det ordentlig. Spesielt med sett som ikke er i elektronisk form, mangler mange spørsmål om å fullføre nødvendige deler eller spørsmål, og det kan være lett å overse noe.
Fem DIY testpakker vurdert
Australian Seniors-papirbasert testament
VALG -dom: The Australian Seniors testament inneholder grundige forklaringer og nyttige instruksjoner. Det kan passe for en enkel testamente.
Koste: Gratis
Nettsted:seniors.com.au
Gode poeng
- Forklarer alle de viktige begrepene; inkluderer FAQ -delen
- Indeks gjør det enkelt å finne relevant informasjon
- Tilstrekkelig informasjon om utnevnelse av en bobestyrer
- Omhandler vergemål for barn
- Gir oppsummering av problemer som krever profesjonell juridisk rådgivning
- Gratis
Dårlige poeng
- Nevner superannuation, men gir ingen forklaring på hvordan det forholder seg til viljen
- Beskatning bare nevnt kort
- Henviser ikke til spesifikke klausuler som gjør det vanskelig å finne dem
- Tillater deg ikke å inkludere en klausul som forhindrer at viljen blir opphevet hvis du gifter deg med din nåværende partner
- Ikke egnet hvis du har flere mottakere
- Inkluderer ikke klausul for å bestemme fullførerne
- Inkluderer ikke et alternativ for barnebarna dine å arve andelen av deres avdøde forelder (barnet ditt)
- Ingen bestemt plass på hver side for bruker og vitner å signere
Viktorianske statlige tillitsmenn-papirbasert testament
VALG -dom: Den viktorianske statsforvalternes skjema og planleggingsguide inneholder den mest omfattende bakgrunnsinformasjonen og er den letteste å lese. Inkluderingen av et utfylt testament og forklaringer på hvordan du fullfører hver klausul reduserer sannsynligheten for feil.
Koste: $31.50
Nettsted:statetrustees.com.au
Gode poeng:
- Detaljerte instruksjoner og lettlest planleggingsguide
- Inneholder en prøve ferdig testament som er veldig nyttig
- Inkluderer en oversikt over viktige personopplysninger som eiendeler, gjeld, ønsker om omsorg for barn og personer å kontakte
- Handler om pensjonering og dens relevans for eiendomsplanlegging på en klar og kortfattet måte
- Omfattende informasjon om vergemål for barn med eksempelformulering
- God informasjon om å oppnevne en bobestyrer med prøveklausuler
- Utpekt sted på hver side for bruker og vitner å signere
- Gir en oppsummering av spørsmål som krever profesjonell juridisk rådgivning
Dårlige poeng
- Ingen veiledning om hva som inngår i en persons eiendom
- Beskatning bare nevnt kort
- Inkonsekvenser i notatene om hva som opphever et testament
- Ingen advarsel mot å holde testamentet hjemme (hvis det ikke finnes et testament vil det antas at du har ødelagt det slik du ønsket å oppheve det)
LawDepot - online will kit
VALG -dom: LawDepot Will -settet er elektronisk og gjør de angitte instruksjonene til et ferdig testament som du kan skrive ut - noe som er nyttig. Men den inneholder mange unødvendige klausuler, noe som kan være forvirrende.
Koste: Gratis
Nettsted:lawdepot.com/au
Gode poeng
- Informasjon er lett tilgjengelig på landingssiden og gjennom testamentet; inkluderer FAQ -delen
- Har en nyttig fremdriftslinje som lar deg navigere rett til en bestemt side i instruksjonsarket
- Inneholder en prøve som er fullført, noe som er nyttig
- Omhandler vergemål for barn og gir god veiledning om hva som vil skje til barnet er gammelt nok til å arve
- Valg av bobestyrer ble behandlet tilstrekkelig
- Gratis
Dårlige poeng
- Ingen veiledning om hva som inngår i eiendommen din
- Inneholder mange unødvendige klausuler for en enkel testamente
- Gir ikke veiledning om pensjon
- Nevner ikke beskatning
- Det er mulig å bare skrive inn fornavn på mottakere, noe som kan skape forvirring
- Forholdet mellom mottakerne er ikke spesifisert, noe som kan skape forvirring
- Tillater ikke å inkludere en klausul som forhindrer at viljen blir opphevet hvis du gifter deg med din nåværende partner
- Ingen mulighet til å inkludere ønsker til begravelsen din
- Inneholder en klausul som setter en betingelse for arven (at en mottaker ikke bestrider testamentet). Denne klausulen kan ikke håndheves lovlig og er derfor ugyldig
- Attestasjonsklausulen (registrerer omstendighetene ved signering og vitne til testamentet) inkluderer unødvendige uttalelser
- Anbefaler ikke å få profesjonell juridisk rådgivning når du er i tvil
- Ingen bestemt plass på hver side for bruker og vitner å signere
LawPath - online will kit
VALG -dom: LawPath -settets valg av utførelsesinstruksjoner er de enkleste å navigere i settene vi så på. Det kan passe for en enkel testamente. Siden det er elektronisk, gjør det de angitte instruksjonene til et ferdig testament som du kan skrive ut, noe som er nyttig.
Koste: Gratis
Nettsted:lawpath.com.au
Gode poeng
- Generell informasjon lett tilgjengelig på landingssiden
- Inneholder en prøve ferdig testament som er veldig nyttig
- Omhandler vergemål for barn
- Valg av utførelsesinstruksjoner lett å navigere
- Lar deg forhåndsvise utkastet når du går gjennom instruksjonene
- Gratis
Dårlige poeng
- Ingen veiledning om hva som inngår i eiendommen din
- Problem med å importere vergemål for barn i testamentet
- Nevner ikke oppholdsbidrag
- Nevner ikke beskatning
- Det er mulig å bare skrive inn fornavn på mottakere, noe som kan skape forvirring
- Forholdet mellom mottakerne er ikke spesifisert, noe som kan skape forvirring
- Tillater ikke inkludering av en klausul som forhindrer at viljen blir opphevet hvis du gifter deg med din nåværende partner
- Inkluderer ikke en klausul for å bestemme fullførerne
- Forklarer ikke når profesjonell juridisk rådgivning er nødvendig
Legalwill.com.au - online testpakke
VALG -dom: Legalwill.com.au -settet er elektronisk og gjør de angitte instruksjonene til et ferdig testament som du kan skrive ut, noe som er nyttig. Men det er det mest kompliserte av settene vi så på. For eksempel kan måten man håndterer gaver på føre til feil.
Koste: $ 25 singler; $ 40 par
Nettsted:legalwill.com.au
Gode poeng
- Omhandler vergemål for barn og tillater nominering av en alternativ verge hvis den første ikke er tilgjengelig
- Generell informasjon er lett tilgjengelig på landingssiden; inneholder også en lenke til FAQ -delen.
- Har en fremdriftslinje, men det kan være litt tungvint
- Valg av utførelsesinstruksjoner inneholder en nyttig forklaring på alternativer, for eksempel en enkelt eller felles utnevnte bobestyrer
- Har et bestemt sted på hver side for bruker og vitner å signere
Dårlige poeng
- Ingen veiledning om hva som inngår i eiendommen din
- Noen instruksjoner er lange og forvirrende
- Superannuation bare nevnt kort og ikke forklart
- Nevner ikke beskatning
- Beskytter deg ikke mot å forlate mindre enn 100% av aksjene i eiendommen din
- Handler gaver på en forvirrende måte
For testkitanmeldelsene antar vi at du leser materialet i sin helhet og har minst en viss forståelse av problemene knyttet til å skrive et testament. Hver testkasse ble gjennomgått av to eksterne juridiske eksperter sammen med CHOICE -ansatte. Vi så på strukturen i testpakken og veiledningen som tilbys om barn, bobestyrer, pensjon og skatt. For hvert sett sjekket vi også at et enkelt testament kunne utfylles av en velinformert bruker som har gjort seg kjent med emnet.
Ekspertpanel
- Dr. John de Groot, akkreditert spesialist (arverett) og spesialrådgiver ved de Groots Wills and Estate Layers, med senior tilknyttet Max Williams, akkreditert spesialist (testament og eiendomsrett). Dr John de Groot er tidligere leder av Queensland Law Society's Succession Law Committee og dets rådgivende komité for spesialistakkreditering (Succession Law); Adjungeret professor ved University of Queensland og forfatter av Testamente Skifterett og administrasjonspraksis (Qld og NSW) og medforfatter av Familiebestemmelse i Australia.
- Andrew Simpson, rektor og leder for Maurice Blackburns National Wills and Estate Practice. Han ble tildelt et Churchill Fellowship og besøkte Canada, USA og Storbritannia for å undersøke internasjonale tilnærminger til eiendomsplanlegging og eldre lov. Forfatter av Den australske guiden til testamenter og eiendomsplanlegging.
Å få juridisk råd om utarbeidelse av testament kan koste alt mellom $ 350 og $ 1000 for et par.
Slik utarbeider du testamentet
Selv om reglene varierer mellom statene, er det noen vanlige ting å huske på:
- Du må være minst 18 år eller gift. Testamentet må være skriftlig, og du må være fornuftig og forstå implikasjonene av å lage et testament.
- Være klar. I stedet for bare å skrive "min ektefelle", må du oppgi deres fulle navn.
- Testamentet ditt må signeres i nærvær av to vitner, som også må signere testamentet i ditt nærvær. Det er best for vitner og viljestyrker å også signere hver side og bruke den samme pennen. Sørg også for at vitnene ikke er mottakere eller ektefelle til en mottaker.
- Utnevne en bobestyrer. Utførers jobb kan være tung og tidkrevende. For eksempel kan bobestyrer måtte søke Høyesterett om skifte - et formelt dokument å få tillatelse til å administrere boet ditt, sende inn en selvangivelse og etablere tillitsforpliktelser (for eksempel hvis du har unge barn). Utnevne en stedfortreder for en sikkerhets skyld, for eksempel en advokat.
- Oppdater testamentet når forholdene endres. Et nytt de facto forhold, ekteskap, separasjon eller skilsmisse, å ha en baby, dødsfallet til en mottaker eller din bobestyrer blir utilgjengelig er noen vanlige eksempler. Som en tommelfingerregel, gjennomgå og oppdater testamentet ditt hvert tredje år.
- Få juridisk råd. Dette kan koste alt mellom $ 350 og $ 1000 (for et par).
- Behold din vil på et trygt sted.
Feller med å utarbeide din egen testamente
- Finansielle ordninger som er gjort i løpet av livet ditt, for eksempel gjeld, dør ikke med deg - de må hedres av boet ditt.
- Superannuation er et minefelt. Med mindre du har en gjeldende bindende nominasjon, kan det velge av forvalteren av fondet ditt å velge mottakerne.
- Selv om du arver nærmeste familiemedlemmer eller pårørende, kan de fortsatt bestride din vilje. De trenger normalt å overbevise retten om at du ikke har gjort tilstrekkelige bestemmelser for riktig vedlikehold, utdanning eller utvikling i livet.
Når bør du få juridisk råd for å utarbeide testamentet ditt?
Det er mange spørsmål som trenger spesiell oppmerksomhet for å sikre at testamentet ditt er gyldig og at ønskene dine blir utført. De kan inneholde følgende:
- en endring i sivilstatus som ekteskap, separasjon eller skilsmisse
- balansere behovene til din nye partner og dine barn
- forpliktelser du har overfor stebarn eller andre ikke-slektninger som er (eller hevder å være) pårørende
- beskatning av eiendeler
- superannuasjon - og å lage en bindende ytelsesnominering
- felles eiendeler som eiendom
- en gave du gir til noen før du dør
- fremtidig kontroll over et selskap eller familietillit
- distribusjon av sentimentale gjenstander
- kjæledyr
Dan er enebarn. Han hadde jobbet i 23 år i familiebedriften i NSW. Etter døden til Dans far, gikk eiendomsretten til virksomheten videre til moren Pat. Deretter fant Pat selskap med Frank, en gammel familievenn. Frank flyttet inn og de bodde sammen som et par.
Tre år senere, da Pat døde uten testament, styrte NSW -lovene om hvem som tjente på boet hennes. Som Pats de facto arvet Frank de første 485 322 dollar i boet, alle Pats personlige effekter og 50% av saldoen på boet. Dan fikk de andre 50%, noe som ikke var nok for Dan til å garantere forretningens fortsatte overlevelse. Dan står nå foran en usikker fremtid.
Kilde: Rod Cunich, Understanding Wills and Estate Planning, 2016 (beløp oppdatert av CHOICE for regnskapsåret 2019/20)
Hvis du vil dele tankene dine eller stille et spørsmål, kan du besøke forumet CHOICE Community.
Vi i CHOICE anerkjenner Gadigal -folket, de tradisjonelle forvalterne av dette landet vi jobber på, og viser honnør til folket i First Nations i dette landet. CHOICE støtter First Nations folks Uluru -erklæring fra hjertet.