JavaScript is uitgeschakeld
Schakel indien mogelijk JavaScript in voor een betere ervaring op de CHOICE-website.
Moet weten
- De belangrijkste maatregel die wordt ingevoerd is een systeem voor de bevestiging van de begunstigde, bedoeld om fraude met bankoverschrijvingen te voorkomen
- Deskundigen verwelkomen deze stap, maar zeggen dat banken ook klanten moeten vergoeden voor oplichtingsverliezen
- Telco's en digitale platforms moeten ook optreden om klanten tegen oplichting te beschermen
Ze zijn een moderne plaag die de Australiërs veel geld kost en elk jaar groeit de schade. Eerder dit jaar meldde de ACCC dat Australiërs in 2022 maar liefst 3,1 miljard dollar verloren door oplichting, een stijging van 80% ten opzichte van het voorgaande jaar.
Nu de verliezen steeds groter worden, roept CHOICE op tot sterkere bescherming, waarbij wordt gezegd dat bedrijven meer moeten doen om te voorkomen dat mensen worden opgelicht en om de getroffenen te helpen.
Een recente aankondiging van de banksector zou een belangrijke eerste stap kunnen zijn in het beschermen van klanten.
Systeem voor bevestiging van de begunstigde om fraude met bankoverschrijvingen te voorkomen
Uit rapportage door ASIC op basis van het boekjaar 2022 bleek dat de vier grote banken alleen en stopte 13% van de oplichtingsbetalingen door klanten, maar een nieuw systeem dat onlangs werd aangekondigd, kan hier verandering in brengen Dat.
Vorige week lanceerden de Australian Banking Association en de Customer Owned Banking Association een nieuw Scam-Safe Accord, een overeenkomst tussen de Australische banken, hypotheekbanken en kredietverenigingen.
Het akkoord omvat een reeks initiatieven, maar de centrale maatregel is een systeem voor de bevestiging van de begunstigde, ontworpen om Australiërs te beschermen tegen frauduleuze bankoverschrijvingen. een zwendel die criminelen in 2022 meer dan $210 miljoen opleverde.
De centrale maatregel is een systeem voor bevestiging van de begunstigde, ontworpen om Australiërs te beschermen tegen frauduleuze bankoverschrijvingen
Volgens het systeem ontvangen klanten een bericht van hun bank wanneer ze een betaling naar een nieuwe rekening instellen geeft aan of de ingevoerde bankrekeninggegevens al dan niet overeenkomen met de naam van de rekening waarnaar ze geld sturen naar. Consumenten krijgen te horen of de gegevens 'goed overeenkomen' of helemaal niet. Ze worden geadviseerd dit te controleren voordat ze verder gaan.
Deskundigen pleiten al jaren voor een dergelijk systeem. In juli 2022 zei de Australian Competition and Consumer Commission (ACCC) dat de banksector een sectorbreed systeem voor het controleren van rekeningnamen moet opzetten. Groot-Brittannië heeft het in 2019 geïntroduceerd en Nederlandse banken zijn in 2017 begonnen met het controleren van IBAN-namen.
Het systeem voor bevestiging van de begunstigde waarschuwt mensen als de naam van de rekening waarnaar ze overmaken niet overeenkomt met de bankgegevens.
Andere maatregelen tegen oplichting
Naast het systeem voor bevestiging van de begunstigde belooft het Scam-Safe Accord ook:
- maken het moeilijker voor oplichters om frauduleuze accounts aan te maken en te gebruiken
- het delen van inlichtingen en gegevens binnen de banksector te vergroten
- creëer limieten voor overdrachten naar de meest risicovolle kanalen, zoals bepaalde cryptocurrency-platforms
- vertragingen en waarschuwingen invoeren voor sommige betalingen.
In reactie op de aankondiging vertelde een woordvoerder van de ACCC ons: “Het National Anti-Scam Center verwelkomt de initiatieven die in het akkoord vertegenwoordigd zijn en in het bijzonder de toezegging om de bevestiging ervan uit te voeren begunstigde."
“Het initiatief vertegenwoordigt een goede eerste stap met betrekking tot enkele van de problemen die ecosysteemregels en -codes moeten aanpakken, om consumenten effectief tegen oplichting te beschermen. We kijken ernaar uit om samen te werken met financiële intuïties, telecombedrijven en platforms aan deze belangrijke verplichtingen."
Er moet meer worden gedaan
CHOICE was een van degenen die de stap verwelkomden, maar wij zijn van mening dat er meer moet worden gedaan.
‘Consumentenpleitbezorgers roepen de banksector al jaren op om meer te doen om mensen tegen oplichting te beschermen. CHOICE verwelkomt de langverwachte gezamenlijke toezeggingen om consumentenbescherming tegen oplichting te implementeren, met name de bevestiging van maatregelen van de begunstigde', zegt Yelena Nam, campagne- en beleidsadviseur van CHOICE.
Oplichters zullen zich blijven aanpassen en kwetsbaarheden blijven ontdekken, dus het is van cruciaal belang dat banken consumenten moeten vergoeden voor verliezen door oplichting
Yelena Nam, CHOICE-campagnes en beleidsadviseur
"We weten dat oplichting steeds geavanceerder wordt: 88% van de mensen in Australië is het ermee eens dat oplichting de laatste tijd moeilijker te herkennen is", voegt ze eraan toe.
‘Hoewel de toezeggingen van de banksector een goede stap voorwaarts zijn, zullen de oplichters zich blijven aanpassen en kwetsbaarheden op te sporen, dus het is van cruciaal belang dat banken consumenten moeten vergoeden voor oplichting verliezen.
“Dit zal de banken stimuleren om zich te blijven aanpassen aan de zich ontwikkelende zwendelbedreigingen.”
CHOICE is van mening dat banken verplicht moeten worden slachtoffers van oplichting via bankoverboekingen terug te betalen.
Andere voorstanders zijn het daarmee eens.
‘De cruciale volgende stap moet zijn dat de overheid een verplichte terugbetaling invoert van het geld van klanten dat nog steeds verloren is gegaan door oplichting. Er moet een duidelijke, hoge zorgstandaard zijn waaraan banken wettelijk moeten voldoen, en of dat zo is Als ze dat niet doen, moet de bank de rekening betalen”, zegt Stephanie, CEO van het Consumer Action Law Center Tonkin.
Dit sentiment weerspiegelt gegevens uit CHOICE-onderzoek die eerder dit jaar zijn vrijgegeven. Uit ons onderzoek van juni 2023 bleek dat 64% van de Australiërs vindt dat banken verplicht moeten worden slachtoffers van oplichting te vergoeden.
Andere industrieën moeten een stap verder gaan
Het is niet alleen de banksector die actie moet ondernemen om oplichting te stoppen.
"Alle andere industrieën die een rol spelen bij het mogelijk maken van oplichting, zoals digitale platforms en telecombedrijven, zouden ook door de overheid moeten worden verplicht om te voldoen aan krachtige consumentenbescherming tegen oplichting", zegt Nam.
“De regering heeft de steun van 80% van de mensen in Australië omdat ze van bedrijven eist dat ze meer doen om mensen tegen oplichting te beschermen.
In september van dit jaar publiceerde CHOICE onderzoek waaruit bleek dat 66% van de Australiërs van mening is dat digitale platforms zoals Google en Meta niet genoeg doen om mensen tegen oplichting te beschermen.
Stock afbeeldingen: Getty, tenzij anders vermeld.
Bezoek het CHOICE Community-forum om uw mening te delen of een vraag te stellen.
Wij bij CHOICE erkennen het Gadigal-volk, de traditionele beheerders van dit land waarop we werken, en betuigen ons respect aan de First Nations-bevolking van dit land. CHOICE ondersteunt de Uluru-verklaring vanuit het hart en een First Nations Voice to Parliament.