Javascript is uitgeschakeld
Schakel indien mogelijk JavaScript in voor een verbeterde ervaring op de CHOICE-website.
Moet weten
- Het begin van het boekjaar is een populaire tijd voor belastingfraude
- Bij veel van deze zwendelpraktijken doen criminelen zich voor als de ATO in een poging om uw geld of informatie te bemachtigen
- Er zijn vijf vormen die deze zwendelpraktijken gewoonlijk aannemen, elk met hun eigen rode vlaggen
Belastingtijd is een belangrijk seizoen voor oplichters.
Het is een periode waarin we communicatie van overheidsfunctionarissen verwachten over verschuldigde schulden of terugbetalingen naar het belastingkantoor en het kan er ook een zijn van financiële angst, waardoor we mogelijk kwetsbaarder worden fraude.
De ATO waarschuwt ons om op onze hoede te zijn voor meer fraude in deze tijd van het jaar, en zegt dat het afgelopen boekjaar 20.000 meldingen van belastingfraude heeft ontvangen.
Bij de meeste van deze zwendelpraktijken zijn criminelen betrokken die zich voordoen als ATO-vertegenwoordigers of financiële experts om toegang te krijgen tot uw geld of persoonlijke informatie.
Hier zijn vijf veelvoorkomende soorten oplichting waar u op moet letten tijdens belastingtijd.
1. Verzoeken om informatie
De ATO heeft onlangs alarm geslagen over een toename van nep-accounts op sociale media die zich voordoen als de officiële overheidsdienst.
Valse ATO-accounts richten zich op belastingbetalers op sociale media in een poging om hun persoonlijke gegevens te bemachtigen. Bron: ATO
Autoriteiten zeggen dat deze accounts, gevonden op platforms zoals Instagram, Facebook en Twitter, directe berichten naar doelwitten sturen en aanbieden om te helpen met belastingvragen.
De oplichters zullen dan vaak proberen de persoonlijke gegevens van het slachtoffer te bemachtigen, waaronder e-mailadressen, telefoonnummers en bankgegevens, die ze kunnen verkopen of gebruiken om toegang te krijgen tot spaarrekeningen.
Het belastingkantoor waarschuwt Australiërs ook voor een phishing-zwendel die probeert de inloggegevens van Microsoft-gebruikers te bemachtigen. Oplichters sturen e-mails met ATO-branding waarin ontvangers worden gevraagd in te loggen op een nep-Microsoft-portaal om 'hun belastingaangifte af te ronden'.
Door op deze links te klikken en in te loggen op deze sites, kunnen oplichters toegang krijgen tot uw online accounts, waardoor ze controle kunnen krijgen over de diensten die u gebruikt voor online bankieren of winkelen.
Hoe je ze kunt herkennen
De ATO zal u nooit via e-mail, sociale media of sms links sturen om u aan te melden bij online diensten of u vragen om via deze kanalen persoonlijke informatie te verstrekken.
Daarom moeten alle berichten die afkomstig lijken te zijn van het belastingkantoor waarin u wordt gevraagd dit te doen, met argwaan worden behandeld.
De belastingdienst zegt dat je op sociale media gebaseerde phishing-pogingen ook kunt herkennen door de accounts die zich voordoen als de ATO nader te bekijken.
De officiële accounts van de ATO hebben honderdduizenden volgers en zijn al ongeveer 10 jaar actief jaar, dus elk ATO-gelieerd account dat niet veel volgers heeft of recent is gemaakt, is rood vlag.
2. Veelbelovende terugbetalingen
Oplichters zetten vaak sms-berichten in waarin ze een belastingteruggave beloven om geld of persoonlijke informatie te stelen. Bron: ATO
Velen van ons kijken uit naar het vooruitzicht van een terugbetaling tijdens belastingtijd en het is bekend dat oplichters hiervan profiteren door contact op te nemen en snelle toegang tot geld te beloven.
De ATO zegt dat ze vaak sms-berichten en e-mails zien van oplichters die zich voordoen als belasting- of overheidsfunctionarissen, doelen vragen om bank- en creditcardgegevens en andere persoonlijke informatie in te voeren om een belasting te verwerken terugbetaling. In andere gevallen wordt u gevraagd een vergoeding te betalen met uw creditcard om uw teruggave te verwerken.
Hoe je ze kunt herkennen
Als de ATO informatie nodig heeft over uw belastingzaken, kunnen ze u via sms of e-mail vragen contact met hen op te nemen, maar ze zullen je nooit vragen om rechtstreeks via die kanalen informatie te verstrekken of ze gebruiken om links naar online te sturen formulieren.
De belastingdienst zal u ook nooit vragen om een vergoeding te betalen om belastingteruggave te krijgen, dus iedereen die hierom vraagt, is een crimineel die probeert u op te lichten.
3. Opeisende schulden
Net zoals oplichters onze honger naar terugbetaling uitbuiten, is het ook bekend dat ze misbruik maken van het feit dat de ATO soms om betalingen vraagt om een belastingschuld te dekken.
Oplichters die zich voordoen als belastingambtenaren kunnen telefonisch of per sms contact met u opnemen en beweren dat u niet genoeg belasting heeft betaald en eisen dat u ze onmiddellijk betaalt om het tekort te dekken. Om u snel te laten handelen, kunnen ze ook beweren dat er een arrestatiebevel tegen u zal worden uitgevaardigd, tenzij u meteen betaalt.
Het is ook bekend dat oplichters beweren dat uw belastingdossiernummer (TFN) is opgeschort of geannuleerd vanwege illegale activiteiten en dat u een betaling moet doen om te voorkomen dat u wordt gearresteerd of om uw TFN.
Hoe je ze kunt herkennen
De ATO annuleert geen TFN's en zal u nooit bedreigen met onmiddellijke arrestatie of eisen dat u aan de lijn blijft totdat een betaling is gedaan, dus iedereen die deze tactieken toepast, is een crimineel.
De ATO zal u ook nooit laten betalen met cadeaubonnen, vouchers of cryptocurrency of u vragen om geld over te maken naar een persoonlijke bankrekening om een belastingschuld te vereffenen.
4. Kosten voor gratis diensten
Oplichters die zich voordoen als belastingambtenaren mogen ook (tegen betaling) diensten aanbieden die in werkelijkheid gratis verkrijgbaar zijn bij de ATO.
Het is bijvoorbeeld bekend dat oplichters via sms contact opnemen met individuen en aanbieden om hen te helpen een TFN of Australian Business Number (ABN) en hen naar een website leiden die is gebouwd om geld of persoonlijke gegevens te stelen informatie.
Hoe je ze kunt herkennen
Het aanvragen van een TFN of ABN is gratis en kan via de officiële ATO-website. Als u een van deze aanvraagt via een belastingagent, controleer dan of ze zijn geregistreerd bij de Raad van Belastingadviseurs.
5. Kansen om geld te verdienen
De ATO heeft ook voorbeelden gezien van fraude waarbij oplichters zich voordoen als investeringsexperts en mensen aanmoedigen om hun super te beleggen in wat zij beweren een goed presterend, zelfbeheerd superfonds is, maar in feite een privébankrekening is die wordt beheerd door criminelen.
Financiële adviseurs hebben CHOICE onlangs ook verteld dat ze een aantal mensen hebben zien verstrikt raken in gevallen van GST-terugbetalingsfraude.
In deze gevallen zouden individuen door criminelen zijn gecoacht bij het verkrijgen van een illegale GST-teruggave.
In verschillende gevallen zouden de criminelen die de operatie orkestreerden de myGov-gegevens van het doelwit hebben gebruikt om een ABN voor een nepbedrijf te verkrijgen en valse papieren voor zakelijke activiteiten in te dienen.
De Belastingdienst en de politie treden de laatste tijd hard op tegen deze vorm van criminaliteit
Deze criminelen delen vervolgens een deel van het terugbetaalde geld dat ze ontvangen met de persoon wiens gegevens ze hebben gebruikt om de fraude uit te voeren.
De belastingdienst en de politie hebben onlangs hard opgetreden tegen dit soort misdaden, waardoor degenen op wiens naam het nepbedrijf is opgericht, schulden hebben bij de ATO.
Hoe je ze kunt herkennen
Pas op voor iedereen die beweert een financieel adviseur of superexpert te zijn die meerdere keren contact met u opneemt met het aanbod van een veelbelovende investeringsmogelijkheid.
Neem contact op met ASIC's professionele registers om er zeker van te zijn dat iedereen met wie u investeringsmogelijkheden bespreekt, een erkende financiële professional is en geen gestolen gegevens gebruikt.
Blijf ook uit de buurt van iedereen die contact met u opneemt met het voorstel om geld te verdienen door een GST-teruggave aan te vragen. Het is illegaal om papieren voor zakelijke activiteiten in te dienen om een GST-teruggave te krijgen als u geen bedrijf heeft.
5 soorten belastingzwendel om op te letten
1. Verzoeken om informatie
2. Veelbelovende terugbetalingen
3. Opeisende schulden
4. Kosten voor gratis diensten
5. Kansen om geld te verdienen
Hoe een belastingfraude te melden
Als je denkt dat je te maken hebt gehad met belastingfraude, meld dit dan aan de ATO door screenshots van posts en accounts op sociale media of sms-berichten te e-mailen naar [email protected]. U kunt ook verdachte e-mails doorsturen naar hetzelfde adres.
Als je geld of persoonlijke informatie aan een oplichter hebt gegeven, neem dan contact op met de ATO op 1800 008 540. Meld deze incidenten ook bij Rapporteer Cyber, IDCare en uw financiële instelling.
Hoe CHOICE oplichting bestrijdt
CHOICE zet zich in om Australiërs te beschermen tegen oplichting door ervoor te vechten sterkere bescherming voor de consument. We willen dat de overheid van bedrijven eist dat ze meer doen om oplichting te stoppen.
Meld u hieronder aan voor onze e-mail om op de hoogte te blijven van ons werk op dit gebied.
Stock afbeeldingen: Getty, tenzij anders vermeld.
Bezoek het CHOICE Community-forum om je mening te delen of een vraag te stellen.
Wij bij CHOICE erkennen de Gadigal-bevolking, de traditionele bewaarders van dit land waarop we werken, en betuigen ons respect aan de First Nations-bevolking van dit land. CHOICE ondersteunt de Uluru Statement from the Heart en een First Nations Voice to Parliament.