Moet weten
- Investeringszwendel is er in vele vormen, maar cryptocurrency-zwendel komt het meest voor
- Mensen van 65 jaar en ouder waren de groep die vanaf augustus van dit jaar het meest had verloren aan investeringszwendel
- Mensen van 18 tot 24 jaar hadden vanaf augustus $ 1,7 miljoen aan verliezen gemeld aan de ACCC - een sprong van 259% ten opzichte van heel 2020
Australiërs verloren in 2020 meer dan $ 851 miljoen aan oplichting – het slechtste jaar ooit – en het ziet ernaar uit dat 2021 opnieuw een uitstekend jaar zal worden voor oplichters.
Zowel dit jaar als vorig jaar staan investeringszwendel bovenaan de lijst.
In 2020 verloren Australiërs $ 328 miljoen aan investeringszwendel, zoals gerapporteerd aan de ACCC en andere overheidsinstanties, banken en betalingsplatforms. In de eerste helft van dit jaar is er $ 70 miljoen aan verliezen geleden door investeringszwendel gemeld aan de ACCC's scamwatch-platform alleen, en dit cijfer zal naar verwachting verdubbelen.
Zodra aan het eind van het jaar cijfers zijn verzameld van andere overheidsinstanties, banken en betalingsplatforms, is het waarschijnlijk dat verliezen door investeringszwendel een nieuw record zullen vestigen.
De meest voorkomende manier van contact voor investeringsoplichters was de telefoon, gevolgd door mobiele apps en sociale netwerksites
Vanaf augustus 2021 hadden mensen van 65 jaar en ouder dit jaar tot nu toe het meeste geld verloren aan investeringszwendel (18,8 miljoen dollar). Maar een verlies van 1,7 miljoen dollar onder mensen van 18 tot 24 jaar is een sprong van 259% ten opzichte van heel 2020.
Inheemse consumenten meldden verliezen van $ 945.270 vanaf augustus, een verdrievoudiging ten opzichte van de $ 336.796 aan verliezen die vorig jaar aan de ACCC werden gemeld.
De meest voorkomende manier van contact voor investeringsoplichters was de telefoon, gevolgd door mobiele apps en sociale netwerksites.
Cryptocurrency loopt voorop
"Meer dan de helft van de $ 70 miljoen aan verliezen [dit jaar gerapporteerd aan de ACCC] waren aan cryptocurrency, vooral via bitcoin, en cryptocurrency-zwendel was ook het meest gemelde type investeringszwendel, met 2240 meldingen", zegt ACCC-plaatsvervangend voorzitter Delia Rickard.
Een typische cryptocurrency-zwendel begint als een piramidespel, waarbij slachtoffers worden gelokt door internetoplichters die beweren zeer winstgevende handelssystemen te hebben ontwikkeld op basis van speciale algoritmen. Veel oplichters gooien ook nepberoemdheden in.
Meer dan de helft van de $ 70 miljoen aan verliezen was te wijten aan cryptocurrency, vooral via bitcoin, en cryptocurrency-zwendel was ook het meest gemelde type investeringszwendel
ACCC plaatsvervangend voorzitter Delia Rickard
In het begin ontvangen slachtoffers een klein rendement op hun beleggingen die afkomstig zijn van de eerste stortingen van andere slachtoffers. Maar dan zullen de oplichters zeggen dat ze problemen hebben met het systeem, het contact verbreken en het geld houden.
Eind augustus bedroegen de verliezen door investeringszwendel waarbij alleen bitcoin betrokken was $ 25,7 miljoen, zoals gerapporteerd aan Scamwatch, vergeleken met $ 17,8 miljoen in heel 2020.
Bedrieglijke obligaties oplichting
Oudere Australiërs die hun spaargeld in obligaties wilden parkeren, verloren in de eerste helft van 2021 ongeveer $ 6,8 miljoen door oplichting met bedrijfsobligaties, volgens rapporten aan de ACCC.
Bij dit soort operaties doen de oplichters zich voor als legitieme bedrijven.
Oplichters gebruiken de legitieme prospectussen van de bedrijven die zijn geregistreerd bij ASIC, linken naar de eigenlijke websites en de juiste ABN/ACN-gegevens hebben
ACCC plaatsvervangend voorzitter Delia Rickard
"Deze oplichting is bijzonder moeilijk te detecteren omdat oplichters de legitieme prospectussen van de bedrijven gebruiken die zijn geregistreerd bij ASIC [Australian Securities and Investments Commission], link naar de eigenlijke websites en heb de juiste ABN/ACN-gegevens," Rickard zegt.
"De oplichters veranderen echter belangrijke details zoals contactgegevens en bankgegevens."
Bijna de helft van de verliezen betrof de verkoop van valse obligaties voor bekende en gerespecteerde bedrijven. Het advies van de ACCC? Zoek zelf de contactgegevens van het bedrijf en controleer of de verkoop van obligaties legitiem is.
Ponzi-schema's
De eeuwenoude Ponzi-regeling (waar bestaande investeerders worden betaald met het geld dat wordt opgehaald van nieuwe investeerders) is nog steeds een populaire tactiek onder oplichters, die tegenwoordig over het algemeen sociale media gebruiken als de favoriete tool om naar binnen te lokken slachtoffers.
Twee Ponzi-programma's in het bijzonder, de Hope Business en Wonderful World-zwendel, waren verantwoordelijk voor meer dan $ 1 miljoen in verliezen sinds 24 augustus van dit jaar, en waren het onderwerp van meer dan 400 meldingen aan de ACCC's Scamwatch-rapportage onderhoud.
Slachtoffers werden uitgenodigd om hun geld te investeren via apps en konden in eerste instantie kleine opnames doen... dan verbreken de oplichters alle contact
Slachtoffers werden uitgenodigd om hun geld via apps te beleggen en konden in eerste instantie kleine opnames doen die afkomstig waren van andermans stortingen. Vervolgens verbreken de oplichters alle contact.
Nadat de ACCC tussenbeide was gekomen, werden de Hope Business-app en de belangrijkste Wonderful World-app verwijderd uit de Google- en Apple-appstores.
Deze Ponzi-regeling had onevenredig grote gevolgen voor leden van cultureel en taalkundig diverse (CALD) gemeenschappen, waaronder recente migranten uit Birma en Sri Lanka.
(Over het geheel genomen was ongeveer 13% van de verliezen, $ 9,6 miljoen, aan investeringszwendel afkomstig van mensen van wie de eerste taal geen Engels is.)
Beleggingsromantiek oplichting
Romantiek oplichting afkomstig van dating-apps en websites kan veranderen in nog een ander soort investeringszwendel.
In dit geval zal de oplichter een online relatie met het slachtoffer cultiveren en uiteindelijk zeggen dat ze een geweldige investeringsmogelijkheid kennen, meestal met cryptocurrency of obligaties. Maar het is natuurlijk allemaal een list om u van uw geld te scheiden en vervolgens het contact te verbreken.
Het is allemaal een list om je van je geld te scheiden en dan het contact te verbreken
"Deze oplichting treft voornamelijk jongere mensen, die deze 'investeringsmogelijkheden' misschien via sociale media zien media, aanbevelingen van vrienden of door hun interesse in cryptocurrency te registreren op dubieuze websites," Rickard zegt.
De manier om romantiekzwendel te vermijden, is door nooit beleggingsadvies in te winnen, geld te sturen, creditcardgegevens, online accountgegevens te geven of persoonlijke informatie aan iedereen die u niet kent of vertrouwt - die over het algemeen iedereen moet omvatten die u alleen online of via de telefoon.
Wat te doen als je denkt dat je bent opgelicht?
- Neem direct contact op met uw bank of financiële instelling en wijzig uw bankgegevens als deze in verkeerde handen zijn gevallen.
- Neem contact op met IDCARE op 1800 595 160 of op: idcare.org als u vermoedt dat u het slachtoffer bent van identiteitsdiefstal. (IDCARE is een gratis, door de overheid gefinancierde dienst.)
- Meld oplichting aan de ACCC's Scamwatch.
Ben je opgelicht? We zijn geïnteresseerd in uw verhaal. Neem dan contact op via [email protected].
Ga naar het CHOICE Community-forum om uw mening te delen of een vraag te stellen.
Wij bij CHOICE erkennen het Gadigal-volk, de traditionele beheerders van dit land waarop we werken, en betuigen ons respect aan het First Nations-volk van dit land. CHOICE ondersteunt de Uluru Statement from the Heart van de First Nations-mensen.