Ieguldījumu krāpšana 2021. gadā dubultosies

click fraud protection

Jāzina

  • Investīciju izkrāpšana notiek dažādos veidos, taču visbiežāk sastopami kriptovalūtas izkrāpšanas gadījumi
  • 65 gadus veci un vecāki cilvēki bija grupa, kas no šī gada augusta visvairāk bija zaudējusi investīciju izkrāpšanai 
  • Cilvēki vecumā no 18 līdz 24 gadiem augustā bija ziņojuši ACCC par 1,7 miljonu dolāru zaudējumiem - tas ir par 259% vairāk nekā 2020.

Austrālieši zaudēja vairāk nekā 851 miljonu ASV dolāru krāpšanas dēļ 2020. gadā - sliktākajā vēsturē - un izskatās, ka 2021. gads būs vēl viens krāpnieku reklāmkaroga gads.

Saraksta augšgalā gan šogad, gan pagājušajā gadā ir investīciju izkrāpšana.

Gadā austrālieši zaudēja 328 miljonus dolāru investīciju izkrāpšanai, kā ziņots ACCC un citām valsts aģentūrām, bankām un maksājumu platformām. Šā gada pirmajā pusē ACCC tika ziņots par investīciju izkrāpšanas zaudējumiem 70 miljonu ASV dolāru apmērā scamwatch platforma vien, un paredzams, ka šis skaitlis dubultosies.

Kad gada beigās dati tiks apkopoti no citām valsts aģentūrām, bankām un maksājumu platformām, iespējams, ka investīciju krāpšanas zaudējumi sasniegs jaunu rekordu.

Visizplatītākais investīciju krāpnieku saziņas veids bija tālrunis, kam sekoja mobilās lietotnes un sociālo tīklu vietnes

Līdz 2021. gada augustam 65 gadus veci un vecāki cilvēki līdz šim šogad bija zaudējuši visvairāk naudas investīciju izkrāpšanai (18,8 miljoni ASV dolāru). Bet zaudējumi 1,7 miljonu ASV dolāru apmērā cilvēkiem vecumā no 18 līdz 24 gadiem ir 259% lēciens salīdzinājumā ar visu 2020. gadu.

Vietējie patērētāji augustā ziņoja par zaudējumiem 945 270 ASV dolāru apmērā, kas ir trīs reizes vairāk nekā 336 796 ASV dolāru zaudējumi, par kuriem pagājušajā gadā tika ziņots ACCC.

Visizplatītākais investīciju krāpnieku saziņas veids bija tālrunis, kam sekoja mobilās lietotnes un sociālo tīklu vietnes.

Kriptovalūta rāda ceļu

"Vairāk nekā puse no 70 miljonu ASV dolāru zaudējumiem [par kuriem šogad tika ziņots ACCC] bija saistīta ar kriptogrāfijas valūtu, it īpaši izmantojot bitkoinu, un kriptovalūtas izkrāpšana bija arī visbiežāk ziņotais investīciju krāpšanas veids ar 2240 ziņojumiem, "saka ACCC priekšsēdētāja vietniece Delia. Rikards.

Tipiska kriptovalūtas krāpšana sākas kā piramīdas shēma, kuras upurus vilina interneta krāpnieki, apgalvojot, ka ir izstrādājuši ļoti ienesīgas tirdzniecības sistēmas, kuru pamatā ir īpaši algoritmi. Daudzi krāpnieki arī iemet viltus slavenību apstiprinājumus.

Vairāk nekā puse no 70 miljonu ASV dolāru zaudējumiem bija saistīta ar kriptogrāfijas valūtu, it īpaši ar bitcoin, un kriptovalūtas izkrāpšana bija arī visbiežāk ziņotais ieguldījumu krāpšanas veids

ACCC priekšsēdētāja vietniece Delia Rickard

Sākumā upuri saņems nelielu peļņu no saviem ieguldījumiem, kas iegūti no citu upuru sākotnējiem noguldījumiem. Bet tad krāpnieki teiks, ka viņiem ir problēmas ar sistēmu, pārtrauc kontaktus un patur naudu.

Augusta beigās zaudējumi ieguldījumu krāpniecībai, kas saistīta tikai ar bitcoīnu, bija sasnieguši 25,7 miljonus ASV dolāru, kā ziņots Scamwatch, salīdzinot ar 17,8 miljoniem ASV dolāru visā 2020. gadā.

Apkrāptu obligāciju krāpšana

Vecāki austrālieši, kuri vēlas novietot savus ietaupījumus obligācijās, 2021. gada pirmajā pusē zaudēja aptuveni 6,8 miljonus dolāru korporatīvo obligāciju izkrāpšanas rezultātā, liecina ACCC ziņojumi.

Šāda veida operācijās krāpnieki ir likumīgi uzņēmumi.

Krāpnieki izmanto uzņēmumu likumīgos prospektus, kas ir reģistrēti ASIC, saiti uz faktiskajām vietnēm un kuriem ir pareiza ABN/ACN informācija

ACCC priekšsēdētāja vietniece Delia Rickard

"Šīs izkrāpšanas ir īpaši grūti atklāt, jo krāpnieki izmanto uzņēmumu likumīgos prospektus, kas ir reģistrēti ASIC [Austrālijas Vērtspapīru un investīciju komisija], saite uz faktiskajām vietnēm un pareiza ABN/ACN informācija, "Rikards saka.

"Tomēr krāpnieki maina galveno informāciju, piemēram, kontaktinformāciju un bankas informāciju." 

Gandrīz puse zaudējumu bija saistīta ar viltotu obligāciju pārdošanu pazīstamiem un cienītiem uzņēmumiem. ACCC padoms? Atrodiet uzņēmuma kontaktinformāciju un pārbaudiet, vai obligāciju pārdošana ir likumīga.

Ponzi shēmas 

Mūžam vecā Ponzi shēma (kur esošajiem ieguldītājiem maksā ar no jaunajiem investoriem savāktajiem līdzekļiem) joprojām ir a populāra taktika krāpnieku vidū, kuri mūsdienās parasti izmanto sociālos medijus kā vēlamo rīku, lai ievilinātu upuri.

Jo īpaši divas Ponzi shēmas, Hope Business un Wonderful World izkrāpšana, bija atbildīgas par vairāk nekā 1 miljonu ASV dolāru šī gada 24. augustā zaudējumos, un ACCC Scamwatch ziņojumā tika iekļauti vairāk nekā 400 ziņojumi apkalpošana.

Cietušie tika aicināti ieguldīt naudu, izmantojot lietotnes, un sākumā varēja veikt nelielas naudas izņemšanas... tad krāpnieki pārtrauca visus kontaktus

Cietušie tika aicināti ieguldīt naudu, izmantojot lietotnes, un sākumā varēja veikt nelielas naudas izņemšanas no citu cilvēku noguldījumiem. Tad krāpnieki pārtrauca visus kontaktus.

Pēc ACCC iejaukšanās lietotne Hope Business un galvenā lietotne Wonderful World tika noņemta no Google un Apple lietotņu veikaliem.

Šī Ponzi shēma nesamērīgi ietekmēja kulturāli un valodiski daudzveidīgu kopienu (CALD) locekļus, tostarp nesenos migrantus no Birmas un Šrilankas.

(Kopumā aptuveni 13% no zaudējumiem, 9,6 miljoni ASV dolāru, no investīciju izkrāpšanas bija saistīti ar cilvēkiem, kuru pirmā valoda nav angļu.)

Investīciju romantikas izkrāpšana

Romantiskas izkrāpšanas, kuru izcelsme ir iepazīšanās lietotnēs un vietnēs, var pārvērsties par vēl vienu ieguldījumu krāpšanas veidu.

Šajā gadījumā krāpnieks izveidos attiecības ar upuri tiešsaistē un galu galā teiks, ka zina lielisku ieguldījumu iespēju, parasti iesaistot kriptovalūtu vai obligācijas. Bet, protams, tas viss ir viltība, lai jūs nošķirtu no naudas un pēc tam pārtrauktu kontaktu.

Tas viss ir viltība, lai jūs nošķirtu no naudas un pēc tam pārtrauktu kontaktus

"Šīs izkrāpšanas pārsvarā ietekmē jaunākus cilvēkus, kuri, iespējams, redz šīs" ieguldījumu iespējas "sociālajā jomā medijiem, draugu ieteikumiem vai reģistrējot viņu interesi par kriptovalūtu apšaubāmās vietnēs, "Rikards saka.

Veids, kā izvairīties no romantikas izkrāpšanas, nekad nav ņemt vērā ieguldījumu padomus, sūtīt naudu, norādīt kredītkartes datus, tiešsaistes konta informāciju vai personisku informāciju ikvienam, ko nepazīstat vai kuram neuzticaties - parasti tajā jāiekļauj ikviens, kuru esat saticis tikai tiešsaistē vai vietnē tālrunis.

Ko darīt, ja uzskatāt, ka esat krāpts?

  • Nekavējoties sazinieties ar savu banku vai finanšu iestādi un mainiet savus bankas datus, ja tie ir nonākuši nepareizās rokās.
  • Sazinieties ar IDCARE pa tālruni 1800 595 160 vai pa tālruni idcare.org ja jums ir aizdomas, ka esat identitātes zādzības upuris. (IDCARE ir bezmaksas valsts finansēts pakalpojums.) 
  • Ziņojiet par izkrāpšanu ACCC Scamwatch.

Vai esat apkrāpts? Mēs esam ieinteresēti dzirdēt jūsu stāstu. Lūdzu, sazinieties ar [email protected].

Mums rūp precizitāte. Vai šajā rakstā redzat kaut ko, kas nav īsti pareizi? Informējiet mūs vai lasīt vairāk par faktu pārbaude CHOICE
IZVĒLES kopienas ikona

Lai dalītos savās domās vai uzdotu jautājumu, apmeklējiet CHOICE kopienas forumu.

Apmeklējiet CHOICE kopienu
Pirmie valsts karogi

Mēs CHOICE atzīstam Gadigal tautu, tradicionālos šīs zemes, uz kuras mēs strādājam, glabātājus, un paužam cieņu šīs valsts Pirmo Nāciju cilvēkiem. CHOICE no sirds atbalsta Pirmās tautas tautas Uluru paziņojumu.

  • Oct 05, 2021
  • 2
  • 0
instagram story viewer