Reikia žinoti
- Maždaug 700 000 investuotojų pirmą kartą sandorį atliko 2020 m., daugelis naudodamiesi investicine programėle
- Beveik pusė (49%) pirmą kartą investuotojų buvo nuo 25 iki 39 metų amžiaus, o 18% buvo jaunesni nei 25 metų.
- Daugelis programų naudoja rinkodaros taktiką, panašią į azartinių lošimų programas, o ASIC perspėja, kad rinkos korekcija gali brangiai kainuoti pirmą kartą prekiautojams.
2021 m. pradžioje Australijos vertybinių popierių ir investicijų komisija (ASIC) paskelbė griežtą įspėjimą pirmą kartą prekiautojams, išreikšdama susirūpinimą, kad daugelis gali nežinoti apie riziką.
Tiesą sakant, reguliuotojas sakė, kad nepasikliaukite socialinių tinklų ažiotažu apie greitą pinigų pelną akcijų rinkose.
„Kiekvienas turi teisę rizikuoti“, – tuomet sakė ASIC vykdomasis rinkų direktorius Gregas Yanco.
„Tačiau pirmą kartą investuotojams patariame sutelkti dėmesį į ilgalaikius tikslus ir nepriimti neapgalvotų sprendimų, pagrįstų baime prarasti rinkos nuosmukį ar pelną. Taip pat rekomenduojame sužinoti apie prekybą prieš pradedant arba gauti patarimą iš asmens, kuriuo pasitikite.
Tai geras patarimas, o laikas nebuvo atsitiktinis. Iš maždaug 1,67 mln. mažmeninės prekybos sąskaitų, kurios buvo aktyvios 2020 m., apie 700 000 pirmą kartą prekiavo tais metais – pandeminio uždarymo metais.
2021 m. kovo mėn. atlikta tyrimų bendrovės „Investment Trends“ apklausa parodė, kad beveik pusė (49 proc.) pirmą kartą investuotojų buvo 25–39 metų amžiaus, o 18 proc. – jaunesni nei 25 metų. (Investicijų tendencijų duomenys buvo pagrįsti įmonės mažesniu įvertinimu – 1,25 mln. aktyvių internetinių prekiautojų Australijoje, iš kurių 435 000 pirmą kartą prekiavo 2020 kalendoriniais metais.)
Pirmą kartą investuotojams patariame sutelkti dėmesį į ilgalaikius tikslus ir nepriimti neapgalvotų sprendimų dėl baimės prarasti rinkos nuosmukį ar pelną.
ASIC vykdomasis rinkos direktorius Greg Yanco
Daugelis šių sandorių yra vykdomi vienoje iš maždaug 145 su investicijomis susijusių programėlių Australijos rinkoje šiuo metu. Kai kurie specializuojasi tam tikrose investavimo srityse, pavyzdžiui, nekilnojamojo turto, prekių ar sutelktinio finansavimo, tačiau daugelis suteikti bendrą prieigą prie akcijų rinkų, kaip ir bet kuri tradicinė prekybos ir investicijų valdymo įmonė būtų.
Šios grupės pogrupis daugiausia dėmesio skiria ypač rizikingoms investavimo rūšims, pavyzdžiui, skirtumo sutartims (CFD) arba kriptovaliutoms, tokioms kaip Bitcoin.
Kalbant apie CFD, ASIC užsifiksavo, sakydamas, kad „dauguma mažmeninių klientų praranda pinigus prekiaudami CFD“.
CFD paprastai apima statymą, kad užsienio valiutos kursas bus tam tikru būdu, dažnai naudojant skolintus pinigus, ir yra iš esmės rizikingas. Jie taip pat gali būti taikomi akcijų ir indeksų kainų pokyčiams.
Tačiau rizikingos prekybos strategijos, kurias siūlo naujos rūšies investicinė platforma – programėlės, apimančios nusistovėjusius žaidėjus Superhero ir eToro – yra tik dalis problemos.
Didesnė problema yra ta, kad pirmą kartą prekiautojai gauna patarimų iš socialinės žiniasklaidos forumų, tokių kaip „Reddit“, „Facebook“ ir „LinkedIn“, dėl bet kokio investavimo, perspėja ASIC.
Tokiuose forumuose rasta informacija ir patarimai „gali būti prieštaringi“, teigia ASIC ir priduria, kad „kai kurios įmonės o produktų išleidėjai moka reklamuotojams, kad jie skelbtų palankius komentarus, kad paskatintų pirmą kartą prekiautojus tai padaryti investuoti“.
Trumpai tariant, jūs tiesiog negalite pasitikėti patarimais.
Apie 700 000 žmonių pirmą kartą prekiavo 2020 m. naudodami tokias programas kaip „Superhero“.
Apeliuojantis į lošėjo mentalitetą
Šių metų rugsėjį ASIC „Warren Day“ apibūdino daugybę socialinių tinklų valdomų taktikų, kurios gali kainuoti pirmą kartą investuotojams – ar bet kuriam investuotojui – krūvą pinigų.
Jis taip pat atskleidė, kaip kai kurios investavimo programos vilioja naujus prekybininkus ir palaiko juos aktyvius platformoje.
Jie taip pat prideda funkcijų, kad taptumėte priklausomi nuo jų programos. Daugelis iš šių yra nukopijuoti iš azartinių lošimų pramonės
ASIC Warreno diena
„Įmonės išleidžia daug pinigų, kad sukurtų paprastas naudoti programas ir sumažintų paspaudimų skaičių, reikalingų norint pirkti ar parduoti vertybinius popierius“, – sakė Day.
„Jie taip pat prideda funkcijų, kad taptumėte priklausomi nuo jų programos. Daugelis jų yra nukopijuoti iš azartinių lošimų pramonės, kad galėtumėte investuoti vis dažniau. Ir daugelis jų yra skirti jauniems žmonėms.
Taktika apima įžymybių patvirtinimus, nemokamų akcijų ar tarpininkavimo (faktinės prekybos vykdymą) pasiūlymus ir naudą, jei ką nors nukreipiate į platformą. Programos taip pat reguliariai stumia vartotojus pingais ir pranešimais, siekdamos, kad jie prekiautų, ko paprastai neturėtumėte daryti be tinkamo tyrimo ir patikimų patarimų.
"Akademiniai tyrimai parodė, kad kuo dažniau prekiaujate, tuo didesnė tikimybė, kad netinkamai įvertinsite rinką ir prarasite pinigus", - sakė Day.
Šių metų birželį JAV Carnegie Mellon universiteto mokslininkų paskelbtame dokumente pabrėžiamas ASIC susirūpinimas, todėl investicinių programų dizainas gali „skatinti investuotojai turi veikti vadovaudamiesi savo instinktais ir galbūt būti ne tokie racionalūs“, o paskatos, pvz., nemokamos akcijos, „gali panaikinti ribą tarp investavimo programos ir loterijų programos. lošimas“.
Taktika, kaip priversti jus investuoti
Siurblys ir išpylimas
Investavimo galimybės reklamuotojai naudojasi socialine žiniasklaida, kad padidintų tam tikras akcijas ir skleistų klaidingą informaciją apie rožines įmonės perspektyvas. Reklamuotojas parduoda savo akcijas, kai akcijos pasiekia akivaizdų aukščiausią tašką, todėl kiti investuotojai gali prisiimti nuostolius, kai akcijų kaina smunka. (Ši manipuliavimo rinka forma iš tikrųjų yra neteisėta, tačiau tai nereiškia, kad taip nėra.)
Kopijuoti prekyba
Investavimo programėlės kvies kopijuoti neva labiau patyrusio investuotojo prekybos strategiją. Investicijos gali būti didelės rizikos, o tikimybė prarasti pinigus – palyginti didelė.
ASIC nerimauja, kad nepatyrę investuotojai bus pažeidžiami dėl rinkos korekcijų.
„Linijų susiliejimas“
ASIC atstovas CHOICE sakė, kad reguliavimo institucija atidžiai stebi investicinių programų augimą ir jų agresyvias rinkodaros strategijas. Australija, sakydama, kad „finansinių investicijų, spekuliacijų ir azartinių lošimų ribos sutrinka yra akademinių tyrimų tema ir yra sudėtinga. plotas. Mes aktyviai dirbame šioje srityje ir žiūrime į Australijoje siūlomus produktus ir prekybos programėles, kad suprastume tendencijas ir pokyčius ir įvertintume, ar jie nekelia žalos investuotojams.
Kalbant apie tai, ar žmonių skatinimas prekiauti dažniau naudojant pingus ir pranešimus prieštarauja esamiems teisės aktams, atstovas pasiūlė, kad tai yra pilkoji zona, bet minėti finansinių licencijų turėtojai privalo teikti finansines paslaugas „sąžiningai, efektyviai ir sąžiningai bei neužsiimti klaidinančiomis ir apgaulingomis priemonėmis. elgesio. Licenciatai turėtų apsvarstyti, ar ping ir pranešimų naudojimas atitinka šiuos įsipareigojimus.
Be to, šių metų spalį atnaujinus Korporacijų įstatymą (ASIC teisinę sistemą), buvo nustatytas naujas dizainas ir platinimas. licencijų turėtojų įsipareigojimai, kuriuos atstovas apibūdino kaip „į vartotoją orientuotą požiūrį į projektavimą ir platinimą Produktai".
Pagal naujus įsipareigojimus produktų, tokių kaip investicinės programėlės, emitentai ir platintojai turi užtikrinti, kad jie atitiktų poreikius ir finansinę padėtį. žmonės, kuriems jie parduodami, ir „kurti bei išlaikyti veiksmingas produktų valdymo priemones per visą finansinių produktų gyvavimo ciklą“, kad būtų užtikrintas atvejis.
Mes aktyviai dirbame šioje srityje ir žiūrime į Australijoje siūlomus produktus ir prekybos programėles, kad suprastume tendencijas ir pokyčius ir įvertintume, ar jie nekelia žalos investuotojams.
ASIC atstovas spaudai
Atstovas sakė, kad nuo pandemijos pradžios 50 proc. padidėjus mažmeninei prekybai, mažmeninė prekyba išaugo 50 proc. lyginamąjį akcijų indeksą (ASX200), kuris rodytų, kad nemažai investuotojų per šį laikotarpį turėjo teigiamos patirties. laikotarpį. Tačiau yra galimybė, kad mažmeniniai investuotojai gali prisiimti per didelę riziką arba investuoti daugiau, nei gali sau leisti prarasti. o rinkos korekcijos atveju esame susirūpinę, kad mažmeniniams investuotojams jų dalis gali labai sumažėti vertybes“.
„ASIC aktyviai dirba, kad sumažintų mažmeninių investuotojų nuostolius“, – sakė atstovas spaudai, cituodamas neseniai pateiktą produkto intervencijos užsakymą dėl Sutarčių. Skirtumas, sumažinęs investuotojų nuostolius nuo vidutiniškai 372 mln. USD ketvirčio metais prieš CFD pavedimą iki 22 mln. USD kitais metais po jo. buvo išduotas.
Prekyba su programėle? Apsaugokite savo pinigus
- Nustatykite limitus, kiek investuojate į savo investicinę sąskaitą ir kaip dažnai prekiaujate.
- Išjunkite automatinius programos pranešimus – įsijunkite tik tada, kai esate gerai informuoti ir pasiruošę.
- Jei investuoti pradeda atrodyti kaip lošti ir jums sunku sustoti, susisiekite su lošimų palaikymo tarnyba, pvz. Pagalba azartiniams lošimams internete arba skambinkite Nacionaliniu lošimų pagalbos telefonu 1800 858 858.
Norite pradėti investuoti? Tęskite atsargiai
ASIC Moneysmart svetainė siūlo gerą gairę.
Ar turėjote blogos patirties su investicine programa? Susisiekite: [email protected]
Jei norite pasidalyti mintimis ar užduoti klausimą, apsilankykite CHOICE bendruomenės forume.
Mes, CHOICE, pripažįstame Gadigalo žmones, tradicinius šios žemės, kurioje dirbame, saugotojus ir reiškiame pagarbą šios šalies Pirmosios tautos žmonėms. CHOICE remia Pirmųjų tautų žmonių Uluru pareiškimą iš širdies.