Reikia žinoti
- Investiciniai sukčiai būna įvairių formų, tačiau dažniausiai pasitaiko kriptovaliutos sukčiai
- 65 metų ir vyresni žmonės buvo grupė, kuri nuo šių metų rugpjūčio pralaimėjo labiausiai dėl investicijų sukčiavimo
- Rugpjūčio mėn. 18–24 metų amžiaus žmonės ACCC pranešė apie 1,7 mln. USD nuostolių - tai 259% daugiau nei 2020 m.
Australai prarado daugiau nei 851 milijoną JAV dolerių dėl sukčiavimo 2020 m. - blogiausiais metais iki šiol - ir atrodo, kad 2021 m. Bus dar vieni sukčių reklaminiai metai.
Sąrašo viršūnėje tiek šiemet, tiek praėjusiais metais yra investicijų sukčiai.
2020 m. Australai prarado 328 milijonus dolerių dėl investicijų sukčiavimo, kaip buvo pranešta ACCC ir kitoms vyriausybinėms agentūroms, bankams ir mokėjimo platformoms. Pirmąjį šių metų pusmetį ACCC pranešta apie 70 milijonų dolerių nuostolių dėl investicijų sukčiavimo „scamwatch“ platforma vien, ir tikimasi, kad šis skaičius padvigubės.
Metų pabaigoje surinkus duomenis iš kitų vyriausybinių agentūrų, bankų ir mokėjimo platformų, tikėtina, kad investicijų sukčiavimo nuostoliai bus naujas rekordas.
Dažniausias investavimo sukčių susisiekimo būdas buvo telefonas, po to - programos mobiliesiems ir socialinių tinklų svetainės
Iki 2021 m. Rugpjūčio mėn. 65 metų ir vyresni žmonės šiemet prarado daugiausiai pinigų dėl investicijų sukčiavimo (18,8 mln. JAV dolerių). Tačiau 1,7 milijono dolerių nuostoliai tarp 18–24 metų žmonių yra 259% šuolis į visus 2020 m.
Vietiniai vartotojai rugpjūčio mėn. Pranešė apie 945 270 JAV dolerių nuostolius, ty tris kartus daugiau nei 336 796 JAV dolerių nuostoliai, apie kuriuos praėjusiais metais buvo pranešta ACCC.
Dažniausias investavimo sukčių susisiekimo būdas buvo telefonas, po to - programos mobiliesiems ir socialinių tinklų svetainės.
Kriptovaliuta pirmauja
„Daugiau nei pusė 70 mln. JAV dolerių nuostolių (apie kuriuos šiais metais pranešta ACCC) buvo kriptovaliutos, ypač naudojant bitkoinus, ir kriptovaliutos sukčiai taip pat buvo dažniausiai pranešta apie investicijų sukčiavimo tipą, apie kurį pranešta 2240 pranešimų “, - sako ACCC pirmininko pavaduotoja Delia. Rikardas.
Įprastas kriptovaliutų sukčiavimas prasideda kaip piramidės schema, kurios aukas vilioja interneto sukčiai, teigdami, kad sukūrė labai pelningą prekybos sistemą, pagrįstą specialiais algoritmais. Daugelis sukčių taip pat meta netikrus įžymybių patvirtinimus.
Daugiau nei pusė iš 70 milijonų dolerių nuostolių buvo skirta kriptovaliutoms, ypač naudojant bitkoinus, o kriptovaliutų sukčiai taip pat buvo dažniausiai pranešta apie investicijų sukčiavimo tipą
ACCC pirmininko pavaduotoja Delia Rickard
Iš pradžių aukos gaus nedidelę investicijų grąžą, gautą iš kitų aukų pradinių indėlių. Bet tada sukčiai pasakys, kad turi problemų su sistema, nutraukia ryšius ir pasilieka pinigus.
Rugpjūčio pabaigoje investicijų sukčiavimo, susijusio tik su „Bitcoin“, nuostoliai siekė 25,7 mln. USD, kaip buvo pranešta „Scamwatch“, palyginti su 17,8 mln. USD per visus 2020 m.
Apgaulingi obligacijų sukčiai
Remiantis ataskaitomis ACCC, vyresnio amžiaus australai, ketinantys sutaupyti obligacijas, prarado apie 6,8 mln. JAV dolerių dėl įmonių obligacijų sukčiavimo.
Tokio tipo operacijose sukčiai yra teisėtos įmonės.
Sukčiai naudoja teisėtus bendrovių prospektus, užregistruotus ASIC, nuorodas į faktines svetaines ir teisingą ABN/ACN informaciją
ACCC pirmininko pavaduotoja Delia Rickard
„Šiuos sukčiavimus ypač sunku aptikti, nes sukčiai naudoja teisėtus bendrovių prospektus, kurie yra užregistruoti ASIC [Australijos vertybinių popierių ir investicijų komisija], nuoroda į faktines svetaines ir teisinga ABN/ACN informacija “, Rickardas sako.
„Tačiau sukčiai keičia pagrindinę informaciją, pvz., Kontaktinę informaciją ir banko duomenis“.
Beveik pusė nuostolių buvo susiję su suklastotais obligacijų pardavimais gerai žinomoms ir gerbiamoms įmonėms. ACCC patarimas? Suraskite įmonės kontaktinę informaciją ir patikrinkite, ar obligacijų pardavimas yra teisėtas.
Ponzi schemos
Amžina Ponzi schema (kai esami investuotojai apmokami iš naujų investuotojų surinktomis lėšomis) vis dar yra a populiari taktika tarp sukčių, kurie šiais laikais dažniausiai naudoja socialinę žiniasklaidą kaip pageidaujamą pritraukimo priemonę aukos.
Ypač dvi „Ponzi“ schemos, „Hope Business“ ir „Wonderful World“ sukčiai, buvo atsakingos už daugiau nei 1 mln šių metų rugpjūčio 24 d. patyrė nuostolių ir buvo pateikta daugiau nei 400 ataskaitų ACCC „Scamwatch“ ataskaitai paslauga.
Aukos buvo pakviestos investuoti pinigus per programas ir iš pradžių galėjo atlikti nedidelius pinigų išėmimus... tada sukčiai nutraukė visus kontaktus
Aukos buvo pakviestos investuoti savo pinigus per programas ir iš pradžių galėjo atlikti nedidelius pinigų išėmimus iš kitų žmonių indėlių. Tada sukčiai nutraukė visus kontaktus.
ACCC įsikišus, „Hope Business“ programa ir pagrindinė „Wonderful World“ programa buvo pašalintos iš „Google“ ir „Apple“ programų parduotuvių.
Ši Ponzi schema neproporcingai paveikė kultūriškai ir kalbiškai skirtingų bendruomenių (CALD) narius, įskaitant neseniai atvykusius migrantus iš Birmos ir Šri Lankos.
(Apskritai apie 13% nuostolių, 9,6 mln. USD, dėl investicijų sukčiavimo patyrė žmonės, kurių gimtoji kalba nėra anglų.)
Investicinės romantikos sukčiai
Romantiški sukčiai, kilę iš pažinčių programų ir svetainių, gali virsti dar viena investavimo sukčiavimo rūšimi.
Tokiu atveju sukčius su auka puoselės internetinius santykius ir galiausiai pasakys, kad žino puikią investavimo galimybę, dažniausiai susijusią su kriptovaliuta ar obligacijomis. Bet, žinoma, visa tai yra apgaulė atskirti jus nuo pinigų ir tada nutraukti ryšį.
Visa tai yra apgaulė atskirti jus nuo pinigų ir tada nutraukti ryšį
„Šie sukčiai dažniausiai daro įtaką jaunesniems žmonėms, kurie galbūt mato šias„ investavimo galimybes “socialiniuose tinkluose žiniasklaidą, draugų rekomendacijas arba užregistravę jų susidomėjimą kriptovaliuta abejotinose svetainėse “, - sakė Rickardas sako.
Būdas, kaip išvengti romanų sukčiavimo, niekada nėra patarimas dėl investavimo, pinigų siuntimas, kredito kortelės, internetinės sąskaitos informacijos ar asmeninę informaciją visiems, kurių nepažįstate ar kuriais nepasitikite - paprastai tai turėtų apimti bet kurį asmenį, su kuriuo susitikote tik internete ar per telefoną.
Ką daryti, jei manote, kad buvote apgautas
- Nedelsdami susisiekite su savo banku ar finansų įstaiga ir pakeiskite savo banko duomenis, jei jie pateko į netinkamas rankas.
- Susisiekite su IDCARE telefonu 1800 595 160 arba idcare.org jei įtariate, kad tapote tapatybės vagystės auka. (IDCARE yra nemokama vyriausybės finansuojama paslauga.)
- Praneškite apie sukčiavimą ACCC „Scamwatch“.
Ar buvote apgautas? Mums įdomu išgirsti jūsų istoriją. Prašome susisiekti su [email protected].
Jei norite pasidalyti mintimis ar užduoti klausimą, apsilankykite „CHOICE“ bendruomenės forume.
Mes, CHOICE, pripažįstame Gadigal žmones, tradicinius šios žemės, kurioje dirbame, saugotojus ir išreiškiame pagarbą šios šalies Pirmosios tautos žmonėms. CHOICE iš širdies palaiko Pirmųjų tautų žmonių Uluru pareiškimą.