„JavaScript“ išjungta
Jei įmanoma, įjunkite „JavaScript“, kad patobulintumėte CHOICE svetainėje.
Neturi valios? Jūs nesate vieni-beveik pusė australų to neturi, o COVID-19 krizė skatina vis daugiau žmonių parašyti savo ir pasirūpinti savo turto planavimu.
Net jei turite valią, yra tikimybė, kad ji nebus atnaujinta. Jei susituokėte ar išsiskyrėte, susilaukėte kūdikio arba vienas iš naudos gavėjų mirė, dalis ar visa jūsų valia gali net nebegalioti.
Tai nėra pats maloniausias dalykas galvoti, bet gerai būti pasiruošusiam. Nesiruošdami blogiausiam, jūs galite sukelti vėlavimą ir išlaidas savo šeimai jau emociniu metu.
Šiame puslapyje:
- Ar turėtumėte naudoti „pasidaryk pats“ rinkinį?
- Peržiūrėti penki „pasidaryk pats“ rinkinių rinkiniai
- Kaip surašyti savo valią
- Kada turėtumėte gauti teisinės konsultacijos, kad surašytumėte testamentą?
Ar turėtumėte naudoti „pasidaryk pats“ rinkinį?
Kreipimasis į advokatą gali būti brangus, tačiau rinkiniai gali būti puiki nebrangi ar nemokama tyrimo priemonė. Priklausomai nuo jūsų situacijos ir įgūdžių, jie gali padėti jums parašyti savo valią, tačiau jie negali tinkamai išspręsti sudėtingų situacijų, tokių kaip mišrios šeimos ar savarankiškai valdomi superfondai.
Užtikrinti, kad jūsų artimieji būtų aprūpinti, yra per daug svarbu, kad būtų palikta atsitiktinumui, o pasekmės gali būti pražūtingos, jei suklysite. Mes taip pat rekomenduojame gauti ekspertų patarimų.
Atsargiai, su visais valios rinkiniais kyla didelis pavojus, kad jis nebus tinkamai užpildytas. Ypač naudojant rinkinius, kurie nėra elektroninės formos, daugeliui trūksta raginimų užpildyti būtinus skyrius ar klausimus, todėl gali būti lengva ką nors nepastebėti.
Peržiūrėti penki „pasidaryk pats“ rinkinių rinkiniai
Australijos senjorai-popierinis testamentų rinkinys
CHOICE verdiktas: Australijos senjorų testamento rinkinyje yra išsamūs paaiškinimai ir naudingos instrukcijos. Tai gali tikti paprastam valiai.
Kaina: Laisvas
Interneto svetainė:seniors.com.au
Geri punktai
- Paaiškina visas svarbias sąvokas; apima DUK skiltį
- Indeksas leidžia lengvai rasti reikiamą informaciją
- Pakankama informacija apie vykdytojo paskyrimą
- Susitinka su vaikų globa
- Pateikiama problemų, kurioms reikalinga profesionali teisinė konsultacija, santrauka
- Nemokamas
Blogi taškai
- Paminėta senatvės pensija, bet nepaaiškinama, kaip tai susiję su valia
- Tik trumpai paminėti mokesčiai
- Nenurodo konkrečių sąlygų, todėl jas sunku rasti
- Neleidžia įtraukti sąlygos, kuri neleidžia atšaukti testamento, jei tuokiatės su dabartiniu partneriu
- Netinka, jei turite kelis naudos gavėjus
- Neįtraukta sąlyga, pagal kurią nustatomi vykdytojų įgaliojimai
- Neįtraukta jūsų anūkų galimybė paveldėti savo mirusio tėvo (jūsų vaiko) dalį
- Kiekviename puslapyje nėra vietos, kur vartotojas ir liudytojai galėtų pasirašyti
Viktorijos laikų valstybės patikėtiniai-popierinis testamentų rinkinys
CHOICE verdiktas: Viktorijos valstijos patikėtinių formų ir planavimo vadove yra išsami pagrindinė informacija ir ją lengviausia perskaityti. Įtraukus užpildytą testamentą ir paaiškinimus, kaip užpildyti kiekvieną punktą, sumažėja klaidų tikimybė.
Kaina: $31.50
Interneto svetainė:statetrustees.com.au
Geri punktai:
- Išsamios instrukcijos ir lengvai skaitomas planavimo vadovas
- Yra užpildytas testamento pavyzdys, kuris yra labai naudingas
- Apima svarbios asmeninės informacijos įrašą, pvz., Turtą, įsipareigojimus, norus dėl vaikų priežiūros ir žmonių, su kuriais reikia susisiekti
- Aiškiai ir glaustai kalbama apie senatvės mokėjimą ir jo svarbą turto planavimui
- Išsami informacija apie vaikų globą su pavyzdinėmis formuluotėmis
- Gera informacija apie testamento vykdytojo paskyrimą su pavyzdinėmis sąlygomis
- Kiekviename puslapyje skirta vieta pasirašyti vartotojui ir liudytojams
- Pateikiama problemų, kurioms reikalinga profesionali teisinė konsultacija, santrauka
Blogi taškai
- Nėra nurodymų, kas yra asmens turto dalis
- Tik trumpai paminėti mokesčiai
- Pastabų neatitikimai apie tai, kas atšaukia testamentą
- Nėra įspėjimo apie testamento laikymą namuose (jei testamento nepavyks rasti, bus laikoma, kad jį sunaikinote taip, kaip norėjote jį atšaukti)
„LawDepot“ - internetinis testamentų rinkinys
CHOICE verdiktas: „LawDepot Will“ rinkinys yra elektroninis ir paverčia įvestas instrukcijas užbaigtu testamentu, kurį galite atsispausdinti - tai naudinga. Tačiau jame yra daug nereikalingų sąlygų, kurios gali būti painios.
Kaina: Laisvas
Interneto svetainė:lawdepot.com/au
Geri punktai
- Informacija yra lengvai prieinama nukreipimo puslapyje ir naudojant testamento formą; apima DUK skiltį
- Turi naudingą pažangos juostą, leidžiančią pereiti tiesiai į tam tikrą instrukcijų lapo puslapį
- Yra užpildytas testamento pavyzdys, kuris yra naudingas
- Jis sprendžia vaikų globą ir duoda gerų nurodymų, kas nutiks, kol vaikas nebus pakankamai senas, kad galėtų paveldėti
- Vykdytojo pasirinkimas buvo tinkamai įvertintas
- Nemokamas
Blogi taškai
- Nėra nurodymų, kas yra jūsų turto dalis
- Sudėtyje yra daug nereikalingų paprastos valios sąlygų
- Nesuteikia gairių dėl senatvės
- Nemini mokesčių
- Galima įvesti tik naudos gavėjų vardus, o tai gali sukelti painiavą
- Naudos gavėjų santykiai nenurodyti, o tai gali sukelti painiavą
- Neleidžia įtraukti sąlygos, neleidžiančios atšaukti testamento, jei tuokiatės su dabartiniu partneriu
- Nėra galimybės įtraukti pageidavimų savo laidotuvėms
- Sudėtyje yra išlyga, kuri nustato paveldėjimo sąlygą (kad naudos gavėjas neginčytų testamento). Ši sąlyga negali būti teisiškai vykdoma, todėl yra niekinė
- Patvirtinimo sąlyga (įrašomos testamento pasirašymo ir liudijimo aplinkybės) apima nereikalingus teiginius
- Nerekomenduoja kreiptis profesionalios teisinės konsultacijos, kai kyla abejonių
- Kiekviename puslapyje nėra vietos, kur vartotojas ir liudytojai galėtų pasirašyti
„LawPath“ - internetinis testamentų rinkinys
CHOICE verdiktas: „LawPath“ rinkinio vykdytojo nurodymų pasirinkimas yra lengviausias naršyti iš rinkinių, kuriuos apžvelgėme. Tai gali tikti paprastam valiai. Kadangi tai elektroninė, įvestas instrukcijas paverčia užbaigtu testamentu, kurį galite atsispausdinti, o tai yra naudinga.
Kaina: Laisvas
Interneto svetainė:lawpath.com.au
Geri punktai
- Bendra informacija lengvai pasiekiama nukreipimo puslapyje
- Yra užpildytas testamento pavyzdys, kuris yra labai naudingas
- Susitinka su vaikų globa
- Pasirinkti vykdytojo instrukcijas lengva naršyti
- Leidžia peržiūrėti juodraštį vykdant instrukcijas
- Nemokamas
Blogi taškai
- Nėra nurodymų, kas yra jūsų turto dalis
- Problema importuojant vaikų globos sąlygą į testamentą
- Neminima senatvės pensija
- Nemini mokesčių
- Galima įvesti tik naudos gavėjų vardus, o tai gali sukelti painiavą
- Naudos gavėjų santykiai nenurodyti, o tai gali sukelti painiavą
- Neleidžia įtraukti sąlygos, kuri neleidžia atšaukti testamento, jei tuokiatės su dabartiniu partneriu
- Neįtraukta sąlyga, pagal kurią nustatomi vykdytojų įgaliojimai
- Nepaaiškina, kada reikia profesionalios teisinės konsultacijos
Legalwill.com.au - internetinis testamentų rinkinys
CHOICE verdiktas: Legalwill.com.au testamentas yra elektroninis ir paverčia įvestas instrukcijas į užpildytą testamentą, kurį galite atsispausdinti, o tai yra naudinga. Tačiau tai yra pats sudėtingiausias iš rinkinių, į kuriuos žiūrėjome. Pavyzdžiui, tai, kaip elgiamasi su dovanomis, gali sukelti klaidų.
Kaina: 25 USD singlai; $ 40 poros
Interneto svetainė:legalwill.com.au
Geri punktai
- Jis sprendžia vaikų globą ir leidžia paskirti pakaitinį globėją, jei pirmojo nėra
- Bendra informacija lengvai pasiekiama nukreipimo puslapyje; taip pat yra nuoroda į DUK skiltį.
- Turi pažangos juostą, tačiau tai gali būti šiek tiek sudėtinga
- Pasirinkus vykdytojo nurodymus, pateikiamas naudingas paaiškinimas apie tokias galimybes kaip vienas arba bendrai paskirti vykdytojai
- Kiekviename puslapyje yra skirta vieta pasirašyti vartotojui ir liudininkams
Blogi taškai
- Nėra nurodymų, kas yra jūsų turto dalis
- Kai kurios instrukcijos yra ilgos ir painios
- Senatvės pensija tik trumpai paminėta ir nepaaiškinta
- Nemini mokesčių
- Neapsaugo jūsų nuo to, kad paliktų mažiau nei 100% savo turto akcijų
- Klaidingai elgiasi su dovanomis
Norėdami atlikti testamento rinkinio peržiūras, manome, kad perskaitėte visą medžiagą ir bent šiek tiek suprantate problemas, susijusias su testamento rašymu. Kiekvieną testamentų rinkinį peržiūrėjo du išorės teisės ekspertai kartu su CHOICE darbuotojais. Mes pažvelgėme į testamento rinkinio struktūrą ir gaires dėl vaikų, vykdytojo, senatvės ir mokesčių. Kiekvieno rinkinio atveju taip pat patikrinome, ar paprastą testamentą gali užpildyti gerai informuotas vartotojas, susipažinęs su šia tema.
Ekspertų grupė
- Daktaras Džonas de Grootas, akredituotas specialistas (paveldėjimo teisė) ir specialusis patarėjas de Groots Wills ir Estate Layers, kartu su vyresniuoju bendradarbiu Max Williams, akredituotas specialistas (testamentas ir turto teisė). Dr John de Groot yra buvęs Kvinslando teisės draugijos paveldėjimo teisės komiteto ir jo patariamojo komiteto dėl specialisto akreditavimo (paveldėjimo teisės) pirmininkas; Kvinslando universiteto docentas ir autorius Testamentų testamento ir administravimo praktika (Qld ir NSW) ir bendraautorius Šeimos aprūpinimas Australijoje.
- Andrew Simpsonas, Maurice'o Blackburno nacionalinių testamentų ir turto praktikos vadovas ir vadovas. Jam buvo paskirta Churchillio stipendija ir jis lankėsi Kanadoje, JAV ir Jungtinėje Karalystėje, kad ištirtų tarptautinį požiūrį į turto planavimą ir vyresniųjų teisę. Autorius Australijos testamentų ir turto planavimo vadovas.
Teisinės konsultacijos dėl testamento sudarymo gali kainuoti nuo 350 iki 1000 USD porai.
Kaip surašyti savo valią
Nors taisyklės skirtingose valstijose skiriasi, reikia atsiminti keletą bendrų dalykų:
- Jūs turite būti ne jaunesnis kaip 18 metų arba vedęs. Testamentas turi būti rašytinis, jūs turite būti sveiko proto ir suprasti valios padarymo pasekmes.
- Būkite aiškūs. Užuot tiesiog rašę „mano sutuoktinis“, nurodykite visą jų vardą.
- Jūsų testamentas turi būti pasirašytas dalyvaujant dviem liudytojams, kuriems taip pat reikia pasirašyti testamentą jūsų akivaizdoje. Geriausia, kad liudytojai ir testamento autorius pasirašytų kiekvieną puslapį ir naudotų tą patį rašiklį. Taip pat įsitikinkite, kad liudytojai nėra naudos gavėjai ar naudos gavėjo sutuoktinis.
- Paskirkite vykdytoją. Vykdytojo darbas gali būti varginantis ir atimantis daug laiko. Pavyzdžiui, vykdytojui gali tekti kreiptis į Aukščiausiąjį teismą dėl testamento - oficialaus dokumento leidimą administruoti savo turtą, pateikti mokesčių deklaraciją ir įsteigti bet kokius patikos fondus (pavyzdžiui, jei turite jaunų žmonių) vaikai). Kiekvienu atveju paskirkite pakaitinį vykdytoją, pavyzdžiui, advokatą.
- Pasikeitus aplinkybėms, atnaujinkite savo valią. Dažni pavyzdžiai yra nauji de facto santykiai, santuoka, išsiskyrimas ar skyrybos, susilaukus kūdikio, naudos gavėjo ar jūsų vykdytojo mirtis. Kaip taisyklė, peržiūrėkite ir atnaujinkite savo valią kas trejus metus.
- Gaukite teisinės konsultacijos. Tai gali kainuoti nuo 350 iki 1000 USD (porai).
- Pasilik savo bus saugioje vietoje.
Spąstai rengiant savo valią
- Finansiniai susitarimai, padaryti jūsų gyvenime, pavyzdžiui, skolos, nemiršta kartu su jumis - jie turi būti gerbiami jūsų turtu.
- Senatvės pensija yra minų laukas. Jei neturite privalomos nominacijos, naudos gavėjų pasirinkimas gali būti jūsų fondo patikėtinio nuožiūra.
- Net jei atleisite artimųjų šeimos narių ar išlaikytinių paveldėjimą, jie vis tiek galės ginčyti jūsų valią. Paprastai jie turėtų įtikinti teismą, kad nesugebėjote tinkamai pasirūpinti jų tinkamu išlaikymu, išsilavinimu ar pažanga gyvenime.
Kada turėtumėte gauti teisinės konsultacijos, kad surašytumėte testamentą?
Yra daug klausimų, į kuriuos reikia atkreipti ypatingą dėmesį, kad įsitikintumėte, jog jūsų valia galioja ir jūsų norai bus įvykdyti. Jie gali apimti:
- šeimyninės padėties pasikeitimas, pvz., santuoka, skyrybos ar skyrybos
- subalansuoti naujojo partnerio ir vaikų poreikius
- prisiimti įsipareigojimus pametiniams vaikams ar kitiems giminaičiams, kurie yra (arba teigia esą) išlaikytiniai
- turto turto apmokestinimas
- senatvės pensija - ir privalomosios išmokos nominacija
- bendrai laikomas turtas, pavyzdžiui, turtas
- dovana, kurią prieš mirtį kam nors padovanoji
- būsimą įmonės ar šeimos pasitikėjimo kontrolę
- sentimentalių daiktų platinimas
- augintiniai
Danas yra vienintelis vaikas. Jis 23 metus dirbo šeimos versle NSW. Po Dano tėvo mirties verslo nuosavybė perėjo jo motinai Pat. Tada Patas susirado draugą su Franku, senu šeimos draugu. Frankas persikėlė gyventi ir jie kartu gyveno kaip pora.
Po trejų metų, kai Patas mirė be valios, NSW intestacijos įstatymai reglamentavo, kas gavo naudos iš jos turto. Kaip Patas de facto, Frankas paveldėjo pirmuosius 485 322 USD turto, visus asmeninius Pato daiktus ir 50 proc. Danas gavo kitus 50%, o to nepakako, kad Danas užtikrintų tolesnį verslo išlikimą. Dabar Dano laukia neaiški ateitis.
Šaltinis: Rod Cunich, „Supratimas apie testamentus ir turto planavimą“, 2016 m. (Sumas atnaujino CHOICE 2019/20 finansiniams metams)
Norėdami pasidalyti mintimis ar užduoti klausimą, apsilankykite bendruomenės forume CHOICE.
Mes, CHOICE, pripažįstame Gadigal žmones, tradicinius šios žemės, kurioje dirbame, saugotojus ir išreiškiame pagarbą šios šalies Pirmosios tautos žmonėms. CHOICE iš širdies palaiko Pirmųjų tautų žmonių Uluru pareiškimą.