כיצד להתחיל לרכוש מניות

מחפש לשחק בשוק? יש הרבה דרכים להשקיע במניות, בין אם יש לך הרבה כסף לזרוק בבת אחת ובין אם אתה מעדיף 'לטפטף' סכומים קטנים לקרן מניות לאורך זמן. CHOICE יכול לעזור לך לפענח את הז'רגון המבלבל ולהראות לך כמה מהאפשרויות שלך, כולל:

• קניית מניות ישירות דרך סוכן מניות
• לתת למומחה לעשות עבורך את העבודה הקשה באמצעות קרן מנוהלת
• מעקב אחר השוק באמצעות קרן מדד או קרן הנסחרת
• להכניס את הכסף שלך לקצבה.

בעמוד זה:

• קנה מניות משלך
• כספים מנוהלים
• קרנות אינדקס
• כספים הנסחרים בבורסה
• קצבה
• מסחר גלובלי

אַזהָרָה! לא תמיד המניות עולות בטווח הארוך

אל תאמינו להייפ - אין ערובה לכך שהמניות יעלו. בהתחשב בעשור האחרון של עליות ומורדות בכל רחבי העולם, הדבר חוזר על עצמו. בעוד שחלק מהמשקיעים האוסטרלים נרגעו לחשוב שמדד המניות שלנו תמיד יעלה בטווח הארוך, למדינות אחרות הייתה חוויה שונה מאוד. אם תחליט לקחת את ההשקעה ולהשקיע במניות, וודא שאתה מבין את הסיכון לירידות שוק נוספות ותנודתיות מתמשכת, ושקול לקבל ייעוץ פיננסי מורשה.

אפשרויות רכישת המניות שלך:

קנה מניות משלך

יהיה עליך להשתמש ברוקר כדי לרכוש מניות בודדות. אם אינך מעוניין בייעוץ השקעות, הדרך הזולה ביותר היא באמצעות מתווך מקוון. עמלותיהם נעות במחיר ונגבות לכל עסקה.

למשקיעים שרוצים ייעוץ או לעסוק בכמויות גדולות של מניות, מתווך בשירות מלא יכול להיות הדרך ללכת. בדרך כלל הם גובים עמלה על עסקאות מניות, בתשלום מינימלי. דמי האחוזים מופחתים עבור עסקאות גדולות מאוד (שש ספרות), בעוד העלות לרכישת מניות בינלאומיות גבוהה יותר. המלצותיהם מכוסות בשכר הטרחה, והן צריכות להינתן בכתב הצהרת ייעוץ.

בדוק את כל העמלות וקרא את כל מדריך השירותים הפיננסיים של כל מתווך ואת הצהרת גילוי המוצר (PDS) לפני שתבחר את מי להשקיע. לכל הבנקים הגדולים יש זרוע תיווך מקוונת המציעה מגוון שירותים שיעזרו לך לחקור, כולל פרשנויות שוק יומיות, מחקר אנליסטים, מחקר של חברות דירוג עצמאיות וחברה פרופילים.

בדרך כלל אתה צריך הרבה כסף כדי לבצע רכישת מניות ישירות, אחרת דמי תיווך עלולים להפוך את זה לכלכלי. אחד העקרונות הבסיסיים של השקעה הוא הפצת הסיכון שלך על ידי גיוון; אם תשקיע את כל כספך רק במניה אחת או בקומץ מניות של חברות, אתה תיפגע קשות אם כל אחת מהן תסבול מירידת מחירים או קריסה משמעותית.

כספים מנוהלים

אם אין לך זמן, מומחיות או כסף לבנות תיק מניות על ידי רכישה ישירה, שקול לקנות יחידות מקצועיות קרן מנוהלת. קרנות מנוהלות מאגדות את כספי המשקיעים ועושות עבורך את כל הקנייה והמכירה של מניות ונכסים אחרים. הם לא עושים את זה בחינם - אתה משלם עמלות על ניהול הקרן.

ישנם אלפי קרנות מנוהלות בשוק, כולל קרנות ספציפיות לענף המשקיעות בנכס או בתעשייה מסוימת (כגון מניות אוסטרליות או רכוש בינלאומי) וקרנות רב-מגזריות המפיצות את כספי המשקיעים סביב שילוב של סוגי נכסים (פיקדונות במזומן, ריבית קבועה, מניות ו תכונה). גישה מגוונת זו מפיצה את הסיכון שלך, אך קשה לנבא אילו מנהלים יביאו את הביצועים הטובים ביותר.

גורמים שיש לקחת בחשבון

• ספק: האם מדובר בחברת שירותים פיננסיים ידועה עם רקורד חזק?
• ביצועים: בעוד שתשואות העבר אינן מצביעות על תשואות עתידיות, חפש קרן שהופיעה באופן עקבי מול עמיתיה והמדדים שלה בטווח הבינוני והארוך. אל תלך רק על הקרן המובילה בשנה שעברה מכיוון שלא סביר שהתשואה לטווח הקצר תחזור על עצמה.
• כמות: הרבה כספים מאפשרים לך להתחיל עם $ 1000 בלבד.
• עמלות מוגזמות יש השפעה שלילית על תשואות ההשקעה שלך, אז אל תשלם יותר מדי. דמי הניהול השנתיים מנוכים מיתרת הקרן שלך מדי שנה. עמלות אחרות יכולות לחול גם, כולל אחוז דמי כניסה מהתרומות שלך, אך הרבה פחות באמצעות מתווך הנחות. אם אתה משקיע באמצעות א מתכנן פיננסי, העמלות ניתנות למשא ומתן.
• מחקר היכן יושקע כספך, כולל תמהיל הנכסים, המגזרים והחברות.
• לימוד PDS של הקרן המנוהלת - היא אמורה לספר לך את רוב מה שאתה צריך לדעת על ההשקעה שאתה נכנס אליה. זה יכול להיות קריאה יבשה מאוד, אבל אם תשים את החצרות הקשות עכשיו, לא תקבל הפתעות מגעילות בהמשך.

קרנות אינדקס

קרנות מדד הן אחת הדרכים הזולות להשקיע בכל שוק המניות האוסטרלי כולו או בחלק מהמדד. קרנות אלה נוקטות בכיוון ההפוך לקרנות המנוהלות באופן פעיל, בהן מנהלי קרנות מנסים להעלות את עמיתיהם ומבחני המידות שנבחרו. במקום זאת, קרנות אינדקס מנסות לעקוב אחר מדד בטוח.

לדוגמה, מנהל מדד עשוי להציע קרן מדדי מניות אוסטרלית שמטרתה לשכפל, לפני עמלות, את הביצועים של מדד הצבירה S & P/ASX 300. קרנות מדד כאלה אינן "רשומות" מכיוון שהן אינן נסחרות בבורסה באוסטרליה. בדומה לקרנות מנוהלות, אתה קונה יחידות בהשקעה מדדית ממנהל הקרן, או באמצעות יועץ פיננסי או מתווך.

היתרון העיקרי של קרנות המדד הוא העמלות הנמוכות שלהן, בדרך כלל פחות מאחוז אחד בשנה. בצד החיסרון, קרנות המדד לא יעלו על השוק שאחריו הן עוקבות או על אמת המידה שנבחרה. קרנות מדדי המניות ישקיעו הן בחברות גרועות והן עם ביצועים טובים, והן עשויות להיות מגוונות פחות מקרנות מנוהלות שמשקיעות במגוון סוגים של נכסים (מזומנים, אג"ח, רכוש ומניות).

כספים הנסחרים בבורסה

קרנות הנסחרות בבורסה (ETF) הן הדרך הזולה ביותר לעקוב אחר הביצועים של מדד מניות מסוים. שלא כמו ההשקעות הבלתי רשומות בקרנות מדדים, תעודות סל הן קרנות מדד שנרכשות ונמכרות כמו מניות. היתרון העיקרי שלהם הוא עמלות נמוכות, שיכולות להגיע עד 0.29% לקרן מניות אוסטרלית. קרנות אלה גם מאפשרות לך לקבל גיוון מיידי-עם עסקאות אחד אתה יכול להיות בעלים חלק במאות חברות. כמו כל מניה אחרת, יהיה עליך לעבור ברוקר או מתווך מקוון כדי לרכוש תעודות סל, לכן שקול את עלויות הברוקר בהחלטה שלך.

למרות העלויות הנמוכות והמעקב המדויק אחר מדדי שוק המניות שנבחרו, לא הרבה מתכננים פיננסיים ממליצים להשקיע בתעודות סל, אולי מכיוון שהם אינם מורשים לעשות זאת, או שתעודות סל אינן משלמות להם עמלות מכירה או ייעוץ (במידה והן מותרות תחת השוטף הנוכחי כללים). מתכננים פיננסיים בתשלום עבור שירות שאינם תלויים בעמלות עשויים להמליץ ​​יותר על השקעה בתעודות סל.

קצבה

חושבים שמעולם לא התעסקתם במניות? רוב הסיכויים שאתה כבר משקיע במניות באמצעות שלך גמלת -על קֶרֶן. כשבעה מכל עשרה אוסטרלים נמצאים בקרן ברירת המחדל של המעסיק שלהם, לשם הכסף שלך הולך אם לא תבחר בחירה פעילה. ברירת המחדל היא לרוב אופציה "מאוזנת" שמשקיעה בתמהיל של נכסים, כולל מזומנים וריבית קבועה, ו -60–75% בנכס ובמניות.

חלק מקרנות העל מאפשרות לך לסחור במניות בודדות הרשומות בבורסה באוסטרליה (דמי מסחר חלים). אם אתה הולך בדרך זו, מומלץ לוודא כי תיק קופות העל שלך יישאר מגוון בין חברות, מגזרים וסוגי השקעות שונים. אל תשים את כל הביצים בסל אחד.

מסחר גלובלי

המדד האוסטרלי הוא חלק קטן מאוד משווקי המניות העולמיים בכללותם. אתה יכול לקנות מניות ממדינות אחרות באמצעות ברוקרים, קרנות מנוהלות, קרנות מדדים וקרנות נסחרות. דמי התיווך לעסקאות בינלאומיות גבוהים יותר וזה לא תמיד אפשרי באמצעות כמה חבילות ברוקרים מקוונות.

ז'רגון באסטר

• מניות שבב כחול: אמנם המונח עשוי לשדר תפיסה של בטיחות או איכות, אבל שבב כחול מתייחס באמת לגודל של חברה רשומה לציבור. למעשה, המונח המקורי הגיע מעולם ההימורים, מכיוון ששבבי הקזינו עם הערך הגבוה ביותר הם כחולים. אין כלל קפדני למה שמכונה כשבב כחול, אבל הגדרה אחת היא חברה עם שווי שוק של מעל מיליארד דולר.
• ממוצע ב: ידוע גם בשם "ממוצע עלות דולר", זו אסטרטגיה לרכישת מניות על ידי השקעה קבועה. ייתכן שתחליט להכניס 100 דולר לקרן מניות ביום שני הראשון של כל חודש. ככל שמחיר המניות עולה ויורד באופן קבוע, 100 הדולרים שלך יקנו יותר מניות כאשר המחירים חלשים ופחות מניות כאשר מחירן גבוה יותר. בטווח הארוך המחירים ממוצעים. גישה זו אינה מבטיחה רווחים, אך יכולה להחליק את העליות והירידות.
• אינדקס שיתוף: דרך למדוד את שווי סל המניות. מדד S & P/ASX 200, למשל, מייצג את שווי השוק של 200 החברות הציבוריות הגדולות ביותר שלנו. זהו מדד "משוקלל להון", כלומר גודל החברה קובע מהו שיעור המדד שהיא מייצגת. לשינוי מחיר המניה של BHP, למשל, תהיה השפעה גדולה יותר על המדד מאשר אותו שינוי באחוזים במחיר המניה של חברה קטנה יותר.
• נקודות: שווי מרבית מדדי שוק המניות נמדד ב"נקודות ", המייצגות את שווי כל החברות עם מניות על המדד.
• יחס מחיר לרווח: זהו מחיר המניה חלקי הרווח השנתי של החברה למניה. זהו אחד האמצעים המרכזיים המשמשים להערכת האטרקטיביות של מחיר המניה למשקיעים, אם כי זהו רק חלק אחד מהפאזל.
• תשואת דיבידנד: דיבידנד הוא מה שמשולם מרווחי החברה לבעלי המניות. תשואת הדיבידנד היא הדיבידנד השנתי המחולק במחיר מניית החברה, מבוטא באחוזים. אתה יכול לבחור לקבל את הדיבידנדים שלך כהכנסה רגילה (בדרך כלל הם משולמים כל שישה או 12 חודשים), או להשתמש בדיבידנדים לרכישת מניות נוספות (המכונה תוכנית להשקעה מחדש של דיבידנדים).

כדי לשתף את דעתך או לשאול שאלה, בקר בפורום קהילת CHOICE.

בקר בקהילת CHOICE

אנו ב- CHOICE מכירים בעם הגדיגל, האפוטרופוסים המסורתיים של הארץ שבה אנו עובדים, ומכבירים את אנשי האומות הראשונות במדינה זו. CHOICE תומך בהצהרת האולורו של אנשי האומה הראשונה מהלב.