צריך לדעת
- הונאות השקעות מגיעות בצורות רבות, אך הונאות מטבעות קריפטוגרפיים הן הנפוצות ביותר
- אנשים בני 65 ומעלה היו הקבוצה שהפסידה הכי הרבה מהונאות השקעה החל מאוגוסט השנה
- אנשים בגילאי 18 עד 24 דיווחו על הפסדים של 1.7 מיליון דולר ל- ACCC החל מאוגוסט - זינוק של 259% על כל שנת 2020
האוסטרלים הפסידו יותר מ -851 מיליון דולר להונאות בשנת 2020 - השנה הגרועה ביותר שנרשמה - ונראה כי 2021 תהיה שנה נוספת של רמאים.
בראש הרשימה הן השנה והן האחרונה הן הונאות השקעה.
בשנת 2020, האוסטרלים הפסידו 328 מיליון דולר מהונאות השקעה כפי שדווחו ל- ACCC ולסוכנויות ממשלתיות אחרות, בנקים ופלטפורמות תשלום. במחצית הראשונה של השנה היו הפסדים של 70 מיליון דולר מהונאות השקעה שדווחו ל- ACCC פלטפורמת שעון הונאה לבד, ונתון זה צפוי להכפיל את עצמו.
לאחר שנאספו נתונים מסוכנויות ממשלתיות אחרות, בנקים ופלטפורמות תשלום בסוף השנה, סביר להניח שהפסדי הונאת השקעות יקבעו שיא חדש.
צורת הקשר הנפוצה ביותר של הרמאי השקעות הייתה הטלפון, ואחריו אפליקציות מובייל ואתרי רשתות חברתיות
החל מאוגוסט 2021, אנשים מגיל 65 ומעלה הפסידו את רוב הכסף על הונאות השקעות (18.8 מיליון דולר) שדווחו ל- ACCC עד כה השנה. אבל הפסדים של 1.7 מיליון דולר בקרב בני 18 עד 24 מהווים זינוק של 259% בכל שנת 2020.
הצרכנים הילידים דיווחו על הפסדים של 945,270 דולר נכון לאוגוסט, עלייה פי שלושה לעומת ההפסדים שעמדו ל- ACCC בשנה שעברה על 336,796 דולר.
צורת הקשר הנפוצה ביותר של הרמאי השקעות הייתה הטלפון, ואחריו אפליקציות מובייל ואתרי רשתות חברתיות.
מטבעות קריפטוגרפיים מובילים את הדרך
"יותר ממחצית מההפסדים של 70 מיליון דולר [שדווחו ל- ACCC השנה] היו לקריפטו, במיוחד באמצעות ביטקוין, ו הונאות מטבעות קריפטוגרפיים היו גם סוג הונאת ההשקעות הנפוץ ביותר, עם 2240 דיווחים ", אומרת סגנית יו"ר ACCC, דליה. ריקרד.
הונאה טיפוסית של מטבעות קריפטוגרפיים מתחילה בתור תוכנית פירמידה, כאשר קורבנות נמשכים אליהם על ידי הרמאים באינטרנט שטוענים כי פיתחו מערכות מסחר רווחיות ביותר המבוססות על אלגוריתמים מיוחדים. רמאים רבים גם זורקים המלצות מפורסמות מזויפות.
יותר ממחצית מההפסדים של 70 מיליון דולר היו למטבעות קריפטוגרפיים, במיוחד באמצעות ביטקוין, והונאות מטבעות קריפטוגרפיים היו גם סוג הונאת ההשקעות הנפוצה ביותר.
סגנית יו"ר ACCC, דליה ריקארד
בהתחלה, הנפגעים יקבלו תשואות קטנות על השקעותיהם שמקורן בהפקדות ראשונות של קורבנות אחרים. אבל אז הרמאים יגידו שהם נתקלים בבעיות במערכת, ינתקו קשר וישמרו על הכסף.
בסוף אוגוסט, ההפסדים להונאות השקעות הכרוכות בביטקוין בלבד הגיעו ל -25.7 מיליון דולר כפי שדווחו ל- Scamwatch, לעומת 17.8 מיליון דולר בכל שנת 2020.
הונאת קשרי קשר
אוסטרלים מבוגרים המחפשים להחנות את חסכונותיהם באג"ח הפסידו כ -6.8 מיליון דולר להונאות אג"ח קונצרניות במחצית הראשונה של 2021, על פי דיווחים ל- ACCC.
בפעולות מסוג זה, הרמאים מתייחסים כחברות לגיטימיות.
הרמאים משתמשים בתשקיפים הלגיטימיים של החברות הרשומים ב- ASIC, מקשרים לאתרים בפועל ובעלי הפרטים הנכונים של ABN/ACN
סגנית יו"ר ACCC, דליה ריקארד
"קשה להבחין בהונאות אלה מכיוון שהונאים משתמשים בתשקיפים הלגיטימיים של החברות הרשומים אצלם ASIC [ועדת ניירות ערך והשקעות באוסטרליה], קישור לאתרים בפועל, ויש להם את הפרטים הנכונים של ABN/ACN, "ריקרד אומר.
"עם זאת, הרמאים משנים פרטי מפתח כגון פרטי התקשרות ופרטי בנק".
כמעט מחצית מההפסדים כללו מכירות אג"ח מזויפות של חברות ידועות ומכובדות. עצת ה- ACCC? מצא בעצמך את פרטי ההתקשרות של החברה ובדוק אם מכירת האג"ח לגיטימית.
תוכניות פונזי
תכנית פונזי הישנה (שבה משולמים המשקיעים הקיימים בכספים שנאספים ממשקיעים חדשים) היא עדיין א טקטיקה פופולרית בקרב הרמאים, שמשתמשים בדרך כלל ברשתות החברתיות בימים אלה ככלי המועדף על פיתוי קורבנות.
שתי תוכניות פונזי במיוחד, הונאות ביזנס והונאות העולם הנפלא, היו אחראיות ליותר ממיליון דולר בהפסדים נכון ל -24 באוגוסט השנה, והיו נושאים ליותר מ -400 דיווחים לדיווח ה- Scamwatch של ה- ACCC שֵׁרוּת.
הקורבנות הוזמנו להשקיע את כספם באמצעות אפליקציות ויכלו בתחילה לבצע משיכות קטנות... ואז הרמאים מנתקים כל מגע
הקורבנות הוזמנו להשקיע את כספם באמצעות אפליקציות ויכלו בתחילה לבצע משיכות קטנות שהגיעו מהפקדות של אנשים אחרים. ואז הרמאים מנתקים את כל המגע.
לאחר שהתערבות ACCC הוסרו מחנות האפליקציות של גוגל ואפל אפליקציית Hope Business והאפליקציה World Wonderful הראשית.
תכנית פונזי זו השפיעה באופן לא פרופורציונלי על בני קהילות מגוונות תרבותית ולשונית (CALD), כולל מהגרים אחרונים מבורמה וסרי לנקה.
(בסך הכל, כ -13% מההפסדים, 9.6 מיליון דולר, להונאות השקעות היו מאנשים ששפתם הראשונה אינה אנגלית).
הונאות רומנטיות להשקעות
הונאות רומנטיות שמקורן באפליקציות ואתרי היכרויות יכולות להפוך לסוג אחר של הונאת השקעות.
במקרה זה, הרמאי יטפח מערכת יחסים מקוונת עם הקורבן ובסופו של דבר יגיד שהוא מכיר הזדמנות השקעה מצוינת, בדרך כלל כרוכה בקריפטו או באגרות חוב. אבל כמובן שהכל תחביב להפריד אותך מהכסף שלך ואז לנתק קשר.
הכל תחביב להפריד אותך מהכסף שלך ואז לנתק קשר
"הונאות אלה משפיעות בעיקר על אנשים צעירים יותר, שעשויים לראות את 'הזדמנויות ההשקעה' הללו באמצעות חברתיות מדיה, המלצות מחברים או על ידי רישום התעניינותם בקריפטו באתרים מפוקפקים ", אמר ריקרד אומר.
הדרך להימנע מהונאות רומנטיות היא לעולם לא לקחת ייעוץ השקעות, לשלוח כסף, למסור פרטי כרטיס אשראי, פרטי חשבון מקוון או מידע אישי לכל מי שאינך מכיר או בוטח בו - אשר בדרך כלל צריך לכלול כל מי שפגשת רק באינטרנט או מעל מכשיר טלפון.
מה לעשות אם אתה חושב שהונאת
- צור קשר עם הבנק או המוסד הפיננסי שלך מיד ושנה את פרטי הבנק שלך אם הם נפלו לידיים הלא נכונות.
- צרו קשר עם IDCARE בטלפון 1800 595 160 או בכתובת idcare.org אם אתה חושד שאתה קורבן של גניבת זהות. (IDCARE הוא שירות בחינם, במימון ממשלתי.)
- דווח על הונאות ל- שעון הונאה של ACCC.
האם הונאתם? מעניין אותנו לשמוע את הסיפור שלך. אנא צור קשר ב [email protected].
כדי לשתף את דעתך או לשאול שאלה, בקר בפורום קהילת CHOICE.
אנו ב- CHOICE מכירים בעם הגדיגל, האפוטרופוסים המסורתיים של הארץ שבה אנו עובדים, ומכבירים את אנשי האומות הראשונות במדינה זו. CHOICE תומך בהצהרת האולורו של אנשי האומה הראשונה מהלב.