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Bisogno di sapere
- L'inizio dell'anno finanziario è un momento popolare per le truffe fiscali
- Molte di queste truffe coinvolgono criminali che impersonano l'ATO nel tentativo di ottenere denaro o informazioni
- Ci sono cinque forme comunemente prese da queste truffe, ognuna con le proprie bandiere rosse
Il tempo delle tasse è una stagione privilegiata per i truffatori.
È un periodo in cui ci aspettiamo comunicazioni da funzionari governativi su debiti o rimborsi dovuti all'ufficio delle imposte e può anche essere uno di ansia finanziaria, rendendoci potenzialmente più vulnerabili frode.
L'ATO ci avverte di stare attenti a un aumento delle attività fraudolente in questo periodo dell'anno, affermando di aver ricevuto 20.000 denunce di truffe fiscali lo scorso anno finanziario.
La maggior parte di queste truffe coinvolge criminali che si atteggiano a rappresentanti dell'ATO o esperti finanziari per ottenere l'accesso al tuo denaro o alle tue informazioni personali.
Ecco cinque tipi comuni di truffe a cui prestare attenzione al momento delle tasse.
1. Richieste di informazioni
L'ATO ha recentemente lanciato l'allarme su un aumento di falsi account sui social media che si spacciano per il dipartimento ufficiale del governo.
I falsi account ATO prendono di mira i contribuenti sui social media nel tentativo di ottenere le loro informazioni personali. Fonte: ATO
Le autorità affermano che questi account, trovati su piattaforme come Instagram, Facebook e Twitter, stanno inviando messaggi diretti agli obiettivi e offrendo aiuto con le richieste fiscali.
I truffatori tenteranno quindi spesso di ottenere le informazioni personali di una vittima inclusi indirizzi e-mail, numeri di telefono e coordinate bancarie, che possono vendere o utilizzare per ottenere l'accesso ai conti di risparmio.
L'ufficio delle imposte sta inoltre avvertendo gli australiani di una truffa di phishing che tenta di ottenere i dettagli di accesso degli utenti Microsoft. I truffatori inviano e-mail con il marchio ATO che invitano i destinatari ad accedere a un falso portale Microsoft per "finalizzare la dichiarazione dei redditi".
Facendo clic su questi collegamenti e accedendo a questi siti, i truffatori possono accedere ai tuoi account online, che a loro volta possono dare loro il controllo dei servizi che utilizzi per l'online banking o lo shopping.
Come individuarli
L'ATO non ti invierà mai collegamenti tramite e-mail, social media o SMS per accedere ai servizi online o ti chiederà di fornire informazioni personali attraverso questi canali.
Pertanto, qualsiasi comunicazione che sembra provenire dall'ufficio delle imposte che ti chiede di farlo dovrebbe essere trattata con sospetto.
Le autorità fiscali dicono che puoi anche individuare tentativi di phishing basati sui social media dando un'occhiata più da vicino agli account che pretendono di essere l'ATO.
Gli account ufficiali dell'ATO hanno centinaia di migliaia di follower e sono attivi da circa 10 anni, quindi qualsiasi account affiliato ad ATO che non ha molti follower o è stato creato di recente è rosso bandiera.
2. Promettenti rimborsi
I truffatori spesso distribuiscono messaggi SMS che promettono un rimborso fiscale per rubare denaro o informazioni personali. Fonte: ATO
Molti di noi attendono con impazienza la prospettiva di un rimborso al momento delle tasse e si sa che i truffatori ne approfittano contattando e promettendo un rapido accesso al denaro.
L'ATO afferma di vedere spesso messaggi SMS ed e-mail di truffatori che si atteggiano a funzionari delle tasse o del governo, chiedendo agli obiettivi di inserire i dettagli bancari e della carta di credito e altre informazioni personali per elaborare una tassa rimborso. In altri casi, ti verrà chiesto di pagare una commissione con la tua carta di credito per poter elaborare il rimborso.
Come individuarli
Se l'ATO richiede informazioni sui tuoi affari fiscali, possono utilizzare SMS o e-mail per chiederti di contattarli, ma non ti chiederanno mai di fornire informazioni direttamente attraverso quei canali né li useranno per inviare link online forme.
Inoltre, l'ufficio delle imposte non ti chiederà mai di pagare una commissione per ottenere un rimborso fiscale, quindi chiunque lo richieda è un criminale che tenta di frodarti.
3. Debiti esigenti
Proprio come i truffatori sfruttano il nostro appetito per un rimborso, sono anche noti per approfittare del fatto che l'ATO a volte richiede pagamenti per coprire un debito fiscale.
I truffatori che si spacciano per funzionari fiscali possono contattarti tramite telefonata o SMS, sostenendo che non hai pagato abbastanza tasse e chiedendoti di pagarle immediatamente per coprire il deficit. Per farti agire rapidamente, potrebbero anche affermare che verrà emesso un mandato di arresto a meno che tu non paghi immediatamente.
È anche noto che i truffatori affermano che il tuo codice fiscale (TFN) è stato sospeso o cancellato a causa di attività illegali e che dovrai effettuare un pagamento per evitare di essere arrestato o per proteggere il tuo TFN.
Come individuarli
L'ATO non annulla i TFN e non ti minaccerà mai di arresto immediato né ti chiederà di rimanere in linea fino a quando non viene effettuato un pagamento, quindi chiunque utilizzi queste tattiche è un criminale.
Inoltre, l'ATO non ti farà mai pagare con buoni regalo, buoni o criptovaluta né ti chiederà di trasferire denaro su un conto bancario personale per saldare un debito fiscale.
4. Tariffe per servizi gratuiti
I truffatori che si spacciano per funzionari fiscali possono anche offrire servizi (a pagamento) che sono effettivamente disponibili gratuitamente dall'ATO.
Ad esempio, è noto che i truffatori contattano le persone tramite SMS, offrendo loro di aiutarli a ottenere un TFN o Australian Business Number (ABN) e indirizzandoli a un sito web che è stato creato per rubare denaro o personali informazione.
Come individuarli
La richiesta di TFN o ABN è gratuita e può essere effettuata tramite il sito Web ufficiale dell'ATO. Se stai facendo domanda per uno di questi tramite un agente fiscale, controlla che sia registrato con il Consiglio dei professionisti fiscali.
5. Opportunità di guadagno
L'ATO ha anche visto esempi di frodi in cui i truffatori si atteggiano a esperti di investimenti e incoraggiano le persone a investire il loro super in quello che affermano essere un super fondo autogestito ad alte prestazioni, ma in realtà è un conto bancario privato controllato da criminali.
Anche i consulenti finanziari hanno recentemente dichiarato a CHOICE di aver visto un certo numero di persone coinvolte in casi di frode di rimborso GST.
In questi casi, le persone sarebbero state istruite da criminali attraverso il processo per ottenere un rimborso GST illegale.
In diversi casi, si dice che i criminali che hanno orchestrato l'operazione abbiano utilizzato i dettagli myGov del bersaglio per ottenere un ABN per un'attività commerciale falsa e presentare documenti di attività commerciali falsi.
Le autorità fiscali e la polizia hanno recentemente represso questo tipo di reato
Questi criminali condividono quindi parte del denaro del rimborso che ricevono con la persona che ha i dettagli che hanno utilizzato per eseguire la frode.
Il fisco e le forze dell'ordine hanno recentemente represso questo tipo di reato, lasciando in debito con l'ATO i soggetti a nome dei quali è stata creata l'attività fittizia.
Come individuarli
Diffidate da chi si spaccia per consulente finanziario o super esperto che vi contatta più volte con l'offerta di una promettente opportunità di investimento.
Verificare con ASIC registri professionali per assicurarti che chiunque stia discutendo di opportunità di investimento sia un professionista finanziario autorizzato e non stia utilizzando dettagli rubati.
Inoltre, stai alla larga da chiunque ti contatti con la proposta di fare soldi richiedendo un rimborso GST. È illegale depositare documenti per attività commerciali per ottenere un rimborso GST se non si gestisce un'attività.
5 tipi di truffe fiscali da conoscere
1. Richieste di informazioni
2. Promettenti rimborsi
3. Debiti esigenti
4. Tariffe per servizi gratuiti
5. Opportunità di guadagno
Come denunciare una truffa fiscale
Se ritieni di aver riscontrato una truffa fiscale, segnalalo all'ATO inviando tramite e-mail schermate di post e account sui social media o messaggi SMS a [email protected]. Puoi anche inoltrare email sospette allo stesso indirizzo.
Se hai fornito denaro o informazioni personali a un truffatore, contatta l'ATO al numero 1800 008 540. Segnalare anche questi incidenti a ReportCyber, IDCare e il tuo istituto finanziario.
In che modo CHOICE combatte le truffe
CHOICE si impegna a proteggere gli australiani dalle truffe lottando per maggiori tutele per i consumatori. Vogliamo che il governo richieda alle aziende di fare di più per fermare le truffe.
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Immagini Stock: Getty, se non diversamente specificato.
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