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Bisogno di sapere
- Nell'ultimo anno finanziario, circa 31.700 clienti delle maggiori banche australiane hanno perso più di 550 milioni di dollari a causa di truffatori
- Nel complesso, le banche hanno bloccato solo il 13% circa dei pagamenti fraudolenti
- CHOICE chiede al settore bancario di fare di più per proteggere i propri clienti
Quando i truffatori ti prendono di mira e il denaro esce dal tuo conto bancario, ti aspetteresti che la banca si assuma delle responsabilità.
Dopotutto, è l'istituzione dotata di risorse adeguate che sta facilitando la transazione sull'account del truffatore e presumibilmente avrebbe delle politiche in atto per proteggerti.
Ma si scopre che molte banche fanno ben poco per prevenire le truffe in primo luogo o per rimborsare le vittime dopo che si sono verificate.
Un nuovo rapporto dell'Australian Securities E La Commissione per gli Investimenti (ASIC) mostra le scarse prestazioni delle banche quando si tratta di proteggere i propri clienti dal
marea crescente di truffe, molti dei quali sono diventati abbastanza sofisticati per ingannare anche il consumatore più attento.Gli australiani hanno perso complessivamente 3,1 miliardi di dollari a causa delle truffe nel 2022, un aumento dell'80% rispetto al 2021. Nell'ultimo anno finanziario, circa 31.700 clienti delle maggiori banche australiane hanno perso più di 550 milioni di dollari a causa di truffatori.
A farne le spese sono i clienti
Secondo il rapporto ASIC, i clienti delle banche (piuttosto che le banche stesse) sono quasi sempre portatori di perdite per truffa, rappresentando il 96% delle perdite totali per truffa nel settore bancario.
E le banche nel loro insieme hanno bloccato solo il 13% dei pagamenti fraudolenti, mentre i rimborsi bancari variavano da un misero 2-5%.
Quando l'ASIC ha esaminato tre banche che disponevano di dati sulle perdite per truffa, ha rilevato che il risarcimento è stato pagato solo nell'11% circa dei casi.
In alcuni casi la risposta di una banca può contribuire a creare ulteriori sofferenze per un cliente
Il vicepresidente dell'ASIC Sarah Court
Peggio ancora, trattare con una banca dopo essere stato truffato può aggiungere ulteriori livelli di stress.
"La nostra analisi ha rilevato esperienze e risultati incoerenti per i clienti vittime di una truffa e, in alcuni casi, la risposta di una banca può contribuire a creare ulteriore disagio per un cliente", afferma Sarah Court, vicepresidente dell'ASIC, aggiungendo che le banche "devono riconsiderare i modi in cui rispondono e interagiscono con le vittime di truffe per ridurre ulteriori disagi e aiutarle a gestire meglio il situazione".
Il rapporto dell'ASIC mostra che le banche australiane non riescono a proteggere le persone dai danni devastanti delle truffe
CHOICE capo della politica Patrick Veyret
SCELTA capo della politica Patrick Veyret afferma che "il rapporto dell'ASIC mostra che le banche australiane non riescono a proteggere le persone dai danni devastanti delle truffe. Le banche devono assumersi maggiori responsabilità nell'individuare e prevenire le truffe".
"Il governo federale deve intervenire ora e approvare leggi che costringono le banche a rimborsare i clienti truffa le perdite, tranne in circostanze di grave negligenza", afferma Stephanie, CEO di Consumer Action Tonchino.
Presentare un reclamo è la mossa giusta
Non sorprende che la revisione dell'ASIC abbia rilevato che i clienti che presentano un reclamo alla propria banca dopo essere stati truffati avevano maggiori probabilità di ricevere un risarcimento di qualche tipo.
L'ASIC esorta le banche, i fornitori di telecomunicazioni e le piattaforme digitali a leggere il rapporto come una guida allo "sviluppo di pratiche e strategie di gestione delle truffe incentrate sui consumatori".
"Vorremmo vedere le banche adottare misure per evolvere le loro pratiche di gestione delle truffe, incluso il modo in cui informano ed educano i clienti e li aiutano in quello che è un momento angosciante", afferma Court.
Immagini Stock: Getty, se non diversamente specificato.
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