Le truffe sugli investimenti raddoppieranno nel 2021

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Bisogno di sapere

  • Le truffe sugli investimenti si presentano in molte forme, ma le truffe sulle criptovalute sono le più comuni
  • Le persone di età pari o superiore a 65 anni erano il gruppo che aveva perso di più a causa di truffe sugli investimenti ad agosto di quest'anno 
  • Le persone di età compresa tra 18 e 24 anni hanno riportato perdite per 1,7 milioni di dollari all'ACCC ad agosto, un aumento del 259% rispetto a tutto il 2020

Gli australiani hanno perso più di 851 milioni di dollari in truffe nel 2020, l'anno peggiore mai registrato, e sembra che il 2021 sarà un altro anno eccezionale per i truffatori.

In cima alla lista sia quest'anno che lo scorso ci sono le truffe sugli investimenti.

Nel 2020, gli australiani hanno perso $ 328 milioni a causa di truffe sugli investimenti, come segnalato all'ACCC e ad altre agenzie governative, banche e piattaforme di pagamento. Nella prima metà di quest'anno ci sono state perdite per 70 milioni di dollari per truffe sugli investimenti segnalate all'ACCC piattaforma scamwatch da solo, e si prevede che questa cifra raddoppierà.

Una volta compilati i dati di altre agenzie governative, banche e piattaforme di pagamento alla fine dell'anno, è probabile che le perdite dovute a truffe sugli investimenti stabiliscano un nuovo record.

La modalità di contatto più comune per i truffatori di investimenti era il telefono, seguito da app mobili e siti di social network

Ad agosto 2021, le persone di età pari o superiore a 65 anni avevano perso la maggior parte dei soldi a causa di truffe sugli investimenti (18,8 milioni di dollari) segnalate all'ACCC finora quest'anno. Ma le perdite di 1,7 milioni di dollari tra le persone di età compresa tra 18 e 24 anni rappresentano un aumento del 259% rispetto a tutto il 2020.

I consumatori indigeni hanno riportato perdite di $945.270 ad agosto, un aumento di tre volte rispetto ai $336.796 delle perdite segnalate all'ACCC lo scorso anno.

La modalità di contatto più comune per i truffatori di investimenti è stato il telefono, seguito dalle app mobili e dai siti di social network.

La criptovaluta apre la strada

"Più della metà dei 70 milioni di dollari di perdite [riportati all'ACCC quest'anno] sono dovuti alla criptovaluta, in particolare tramite bitcoin, e le truffe sulle criptovalute sono state anche il tipo di truffa sugli investimenti più comunemente segnalato, con 2240 segnalazioni", afferma Delia, vicepresidente dell'ACCC. Rickard.

Una tipica truffa di criptovaluta inizia come uno schema piramidale, con le vittime attirate da truffatori su Internet che affermano di aver sviluppato sistemi di trading altamente redditizi basati su algoritmi speciali. Molti truffatori lanciano anche false sponsorizzazioni di celebrità.

Più della metà dei 70 milioni di dollari di perdite riguardavano la criptovaluta, in particolare tramite bitcoin, e le truffe sulle criptovalute erano anche il tipo di truffa sugli investimenti più comunemente segnalato

Vicepresidente ACCC Delia Rickard

All'inizio, le vittime riceveranno piccoli ritorni sui loro investimenti che provengono dai depositi iniziali di altre vittime. Ma poi i truffatori diranno che stanno avendo problemi con il sistema, interromperanno i contatti e manterranno i soldi.

Alla fine di agosto, le perdite per truffe sugli investimenti che coinvolgono il solo bitcoin hanno raggiunto i 25,7 milioni di dollari come riportato da Scamwatch, rispetto ai 17,8 milioni di dollari in tutto il 2020.

Truffe sui bond impostori

Gli australiani più anziani che cercano di parcheggiare i propri risparmi in obbligazioni hanno perso circa $ 6,8 milioni a causa di truffe sulle obbligazioni societarie nella prima metà del 2021, secondo i rapporti dell'ACCC.

In questo tipo di operazioni, i truffatori si spacciano per società legittime.

I truffatori utilizzano i prospetti legittimi delle società che sono registrati con ASIC, si collegano ai siti Web effettivi e hanno i dettagli ABN/ACN corretti

Vicepresidente ACCC Delia Rickard

"Queste truffe sono particolarmente difficili da rilevare perché i truffatori utilizzano i prospetti legittimi delle società che sono registrati con ASIC [Australian Securities and Investments Commission], collegarsi ai siti Web effettivi e disporre dei dettagli ABN/ACN corretti", Rickard dice.

"Tuttavia, i truffatori cambiano i dettagli chiave come le informazioni di contatto e i dettagli bancari".

Quasi la metà delle perdite ha riguardato vendite di obbligazioni false per società note e rispettate. Il consiglio dell'ACCC? Trova tu stesso le informazioni di contatto della società e verifica se la vendita delle obbligazioni è legittima.

schemi Ponzi 

Il secolare schema Ponzi (dove gli investitori esistenti vengono pagati con i fondi raccolti dai nuovi investitori) è ancora a tattica popolare tra i truffatori, che generalmente usano i social media in questi giorni come strumento preferito per adescare vittime.

Due schemi Ponzi in particolare, le truffe Hope Business e Wonderful World, sono stati responsabili di oltre $ 1 milione in perdite a partire dal 24 agosto di quest'anno, e sono stati oggetto di oltre 400 segnalazioni alla segnalazione Scamwatch dell'ACCC servizio.

Le vittime sono state invitate a investire i propri soldi tramite app e potrebbero inizialmente effettuare piccoli prelievi... poi i truffatori hanno tagliato tutti i contatti

Le vittime sono state invitate a investire i propri soldi tramite app e all'inizio potevano effettuare piccoli prelievi provenienti dai depositi di altre persone. Quindi i truffatori hanno interrotto tutti i contatti.

Dopo l'intervento dell'ACCC, l'app Hope Business e l'app principale Wonderful World sono state rimosse dagli app store di Google e Apple.

Questo schema Ponzi ha colpito in modo sproporzionato i membri delle comunità culturalmente e linguisticamente diverse (CALD), compresi i recenti migranti dalla Birmania e dallo Sri Lanka.

(Nel complesso, circa il 13% delle perdite, $ 9,6 milioni, per truffe sugli investimenti provenivano da persone la cui prima lingua non è l'inglese.)

Truffe romantiche sugli investimenti

Le truffe romantiche originate da app e siti Web di incontri possono trasformarsi in un altro tipo di truffa sugli investimenti.

In questo caso, il truffatore coltiverà una relazione online con la vittima e alla fine dirà di conoscere una grande opportunità di investimento, che di solito coinvolge criptovaluta o obbligazioni. Ma ovviamente è tutto uno stratagemma per separarti dai tuoi soldi e poi tagliare i contatti.

È tutto uno stratagemma per separarti dai tuoi soldi e poi tagliare i contatti

"Queste truffe colpiscono prevalentemente i più giovani, che potrebbero vedere queste 'opportunità di investimento' attraverso i social media, consigli di amici o registrando il loro interesse per la criptovaluta su siti Web discutibili", Rickard dice.

Il modo per evitare le truffe romantiche non è mai quello di prendere consigli sugli investimenti, inviare denaro, fornire i dettagli della carta di credito, i dettagli del conto online o informazioni personali a chiunque non conosci o di cui non ti fidi, che generalmente dovrebbe includere chiunque tu abbia incontrato solo online o nel corso del Telefono.

Cosa fare se pensi di essere stato truffato 

  • Contatta immediatamente la tua banca o istituto finanziario e cambia i tuoi dati bancari se sono finiti nelle mani sbagliate.
  • Contatta IDCARE al 1800 595 160 o al idcare.org se sospetti di essere vittima di un furto di identità. (IDCARE è un servizio gratuito finanziato dal governo.) 
  • Segnala le truffe al Scamwatch di ACCC.

Sei stato truffato? Siamo interessati a sentire la tua storia. Si prega di mettersi in contatto a [email protected].

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  • Oct 05, 2021
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