Perlu diketahui
- Penipuan investasi datang dalam berbagai bentuk, tetapi penipuan cryptocurrency adalah yang paling umum
- Orang berusia 65 tahun ke atas adalah kelompok yang paling dirugikan akibat penipuan investasi pada Agustus tahun ini
- Orang-orang berusia 18 hingga 24 tahun telah melaporkan kerugian sebesar $1,7 juta kepada ACCC pada Agustus – melonjak 259% sepanjang tahun 2020
Warga Australia kehilangan lebih dari $851 juta karena penipuan pada tahun 2020 – tahun terburuk dalam catatan – dan sepertinya tahun 2021 akan menjadi tahun spanduk bagi scammers.
Puncak daftar tahun ini dan terakhir adalah penipuan investasi.
Pada tahun 2020, warga Australia kehilangan $328 juta karena penipuan investasi seperti yang dilaporkan ke ACCC dan lembaga pemerintah lainnya, bank, dan platform pembayaran. Pada paruh pertama tahun ini, ada kerugian $70 juta akibat penipuan investasi yang dilaporkan ke ACCC platform penipu saja, dan angka ini diperkirakan akan berlipat ganda.
Setelah angka dikumpulkan dari lembaga pemerintah lain, bank, dan platform pembayaran pada akhir tahun, kemungkinan kerugian penipuan investasi akan mencatat rekor baru.
Mode kontak yang paling umum untuk scammers investasi adalah telepon, diikuti oleh aplikasi seluler dan situs jejaring sosial
Pada Agustus 2021, orang berusia 65 tahun ke atas telah kehilangan uang paling banyak akibat penipuan investasi ($18,8 juta) yang dilaporkan ke ACCC sepanjang tahun ini. Tetapi kerugian sebesar $1,7 juta di antara orang-orang berusia 18 hingga 24 tahun adalah lompatan 259% di sepanjang tahun 2020.
Konsumen pribumi melaporkan kerugian sebesar $945.270 pada Agustus, meningkat tiga kali lipat dari kerugian yang dilaporkan ke ACCC tahun lalu sebesar $336,796.
Mode kontak yang paling umum untuk scammers investasi adalah telepon, diikuti oleh aplikasi seluler dan situs jejaring sosial.
Cryptocurrency memimpin
"Lebih dari setengah dari kerugian $70 juta [dilaporkan ke ACCC tahun ini] adalah untuk cryptocurrency, terutama melalui bitcoin, dan penipuan cryptocurrency juga merupakan jenis penipuan investasi yang paling sering dilaporkan, dengan 2240 laporan," kata wakil ketua ACCC Delia Rickard.
Tipikal penipuan cryptocurrency dimulai sebagai skema piramida, dengan korban terpikat oleh scammer internet yang mengklaim telah mengembangkan sistem perdagangan yang sangat menguntungkan berdasarkan algoritma khusus. Banyak scammer juga memberikan dukungan selebriti palsu.
Lebih dari setengah kerugian $70 juta disebabkan oleh cryptocurrency, terutama melalui bitcoin, dan penipuan cryptocurrency juga merupakan jenis penipuan investasi yang paling sering dilaporkan.
Wakil Ketua ACCC Delia Rickard
Pada awalnya, korban akan menerima pengembalian kecil atas investasi mereka yang berasal dari setoran awal korban lainnya. Tapi kemudian scammers akan mengatakan bahwa mereka mengalami masalah dengan sistem, memutuskan kontak dan menyimpan uangnya.
Pada akhir Agustus, kerugian penipuan investasi yang melibatkan bitcoin saja telah mencapai $ 25,7 juta seperti yang dilaporkan ke Scamwatch, dibandingkan dengan $ 17,8 juta pada tahun 2020.
Penipuan obligasi palsu
Warga Australia yang lebih tua yang ingin memarkir tabungan mereka dalam obligasi kehilangan sekitar $6,8 juta karena penipuan obligasi korporasi pada paruh pertama tahun 2021, menurut laporan kepada ACCC.
Dalam jenis operasi ini, para penipu berpura-pura sebagai perusahaan yang sah.
Scammers menggunakan prospektus sah perusahaan yang terdaftar di ASIC, menautkan ke situs web yang sebenarnya, dan memiliki detail ABN/ACN yang benar
Wakil Ketua ACCC Delia Rickard
"Penipuan ini sangat sulit dideteksi karena scammer menggunakan prospektus sah perusahaan yang terdaftar di ASIC [Komisi Sekuritas dan Investasi Australia], menautkan ke situs web yang sebenarnya, dan memiliki detail ABN/ACN yang benar," Rickard mengatakan.
"Namun, scammers mengubah detail penting seperti informasi kontak dan detail bank."
Hampir setengah dari kerugian melibatkan penjualan obligasi palsu untuk perusahaan terkenal dan dihormati. Saran ACCC? Temukan sendiri informasi kontak perusahaan dan periksa apakah penjualan obligasi itu sah.
Skema Ponzi
Skema Ponzi kuno (di mana investor yang ada dibayar dengan dana yang dikumpulkan dari investor baru) masih taktik populer di kalangan scammers, yang umumnya menggunakan media sosial akhir-akhir ini sebagai alat pilihan untuk memikat korban.
Dua skema Ponzi khususnya, penipuan Hope Business dan Wonderful World, bertanggung jawab atas lebih dari $1 juta dalam kerugian pada 24 Agustus tahun ini, dan menjadi subjek lebih dari 400 laporan ke pelaporan Scamwatch ACCC melayani.
Korban diundang untuk menginvestasikan uang mereka melalui aplikasi dan pada awalnya dapat melakukan penarikan kecil... kemudian penipu memutuskan semua kontak
Korban diundang untuk menginvestasikan uangnya melalui aplikasi dan pada awalnya dapat melakukan penarikan kecil yang berasal dari simpanan orang lain. Kemudian scammers memutuskan semua kontak.
Setelah ACCC turun tangan, aplikasi Hope Business dan aplikasi utama Wonderful World telah dihapus dari toko aplikasi Google dan Apple.
Skema Ponzi ini secara tidak proporsional mempengaruhi anggota komunitas yang beragam secara budaya dan bahasa (CALD), termasuk pendatang baru dari Burma dan Sri Lanka.
(Secara keseluruhan, sekitar 13% kerugian, $9,6 juta, untuk penipuan investasi berasal dari orang-orang yang bahasa pertamanya bukan bahasa Inggris.)
Penipuan romansa investasi
Penipuan asmara yang berasal dari aplikasi kencan dan situs web dapat berubah menjadi jenis penipuan investasi lainnya.
Dalam hal ini, scammer akan menjalin hubungan online dengan korban dan akhirnya mengatakan bahwa mereka mengetahui peluang investasi yang bagus, biasanya melibatkan cryptocurrency atau obligasi. Tapi tentu saja itu semua tipu muslihat untuk memisahkan Anda dari uang Anda dan kemudian memutuskan kontak.
Ini semua tipu muslihat untuk memisahkan Anda dari uang Anda dan kemudian memutuskan kontak
"Penipuan ini sebagian besar berdampak pada orang-orang muda, yang mungkin melihat 'peluang investasi' ini melalui sosial media, rekomendasi dari teman, atau dengan mendaftarkan minat mereka pada cryptocurrency di situs web yang meragukan," Rickard mengatakan.
Cara menghindari penipuan asmara adalah jangan pernah menerima nasihat investasi, mengirim uang, memberikan detail kartu kredit, detail akun online, atau informasi pribadi kepada siapa pun yang tidak Anda kenal atau percayai – yang umumnya harus mencakup siapa pun yang hanya Anda temui secara online atau melalui telepon.
Apa yang harus dilakukan jika Anda merasa telah ditipu?
- Hubungi bank atau lembaga keuangan Anda segera dan ubah detail perbankan Anda jika jatuh ke tangan yang salah.
- Hubungi IDCARE di 1800 595 160 atau di idcare.org jika Anda curiga Anda adalah korban pencurian identitas. (IDCARE adalah layanan gratis yang didanai pemerintah.)
- Laporkan penipuan ke Scamwatch ACCC.
Apakah Anda telah ditipu? Kami tertarik mendengar cerita Anda. Silahkan hubungi di [email protected].
Untuk membagikan pemikiran Anda atau mengajukan pertanyaan, kunjungi forum Komunitas CHOICE.
Kami di CHOICE mengakui orang-orang Gadigal, penjaga tradisional tanah tempat kami bekerja, dan memberi hormat kepada orang-orang Bangsa Pertama di negara ini. CHOICE mendukung Pernyataan Uluru dari Hati Rakyat Bangsa Pertama.