Az első kereskedőket célzó befektetési alkalmazások, mint például az eToro és a Superhero

click fraud protection

Tudni kell

  • Körülbelül 700 000 befektető kötötte első kereskedését 2020-ban, sokuk befektetési alkalmazás segítségével
  • Az első alkalommal befektetők közel fele (49%) 25 és 39 év közötti, 18%-a pedig 25 év alatti volt.
  • Sok alkalmazás a szerencsejáték-alkalmazásokhoz hasonló marketing taktikát alkalmaz, és az ASIC arra figyelmeztet, hogy a piaci korrekció költséges lehet az első kereskedők számára.

2021 elején az Ausztrál Értékpapír- és Befektetési Bizottság (ASIC) határozott figyelmeztetést adott ki az első alkalommal kereskedőknek, aggodalmát fejezve ki amiatt, hogy sokan nincsenek tisztában a kockázatokkal.

Valójában a szabályozó azt mondta, ne dőljön be annak a közösségi média hírverésnek, amely arról szól, hogy gyorsan pénzt keresnek a részvénypiacokon.

"Mindenkinek joga van kockázatot vállalni" - mondta akkor Greg Yanco, az ASIC piacokért felelős ügyvezető igazgatója.

„Azonban azt tanácsoljuk az első alkalommal befektetőknek, hogy a hosszú távú célokra összpontosítsanak, és ne hozzanak elhamarkodott döntéseket a piaci esések vagy nyereségek elmaradásától való félelem alapján. Azt is javasoljuk, hogy ismerkedjen meg a kereskedéssel, mielőtt elkezdi, vagy kérjen tanácsot valakitől, akiben megbízik."

Ez jó tanács, és az időzítés nem volt véletlen. A 2020-ban aktív mintegy 1,67 millió kiskereskedelmi fiókból körülbelül 700 000 bonyolította le első kereskedését abban az évben – a járványzár évében.

Az Investment Trends kutatócég 2021 márciusában végzett felmérése szerint az első alkalommal befektetők közel fele (49%) 25 és 39 év közötti, 18%-a pedig 25 év alatti. (A befektetési trendek adatai a cég 1,25 millió aktív online kereskedőre vonatkozó alacsonyabb becslésén alapultak Ausztráliában, amelyek közül 435 000 kötötte meg első kereskedését a 2020-as naptári évben.)

Azt tanácsoljuk az első alkalommal befektetőknek, hogy a hosszú távú célokra összpontosítsanak, és ne hozzanak elhamarkodott döntéseket attól félve, hogy lemaradnak a piaci esésekről vagy nyereségekről.

Az ASIC piacokért felelős ügyvezető igazgatója, Greg Yanco

Ezen ügyletek közül sokat az ausztrál piacon jelenleg található körülbelül 145 befektetéssel kapcsolatos alkalmazás egyikén hajtanak végre. Vannak, akik a befektetés bizonyos területeire specializálódtak, például ingatlanokra, árukra vagy közösségi finanszírozásra, de sokan általános hozzáférést biztosít a részvénypiacokhoz, akárcsak bármely hagyományos kereskedési és befektetés-kezelő cég lenne.

Ennek a csoportnak egy részcsoportja a különösen kockázatos befektetési típusokra összpontosít, mint például a különbözeti szerződések (CFD) vagy a kriptovaluták, például a Bitcoin.

Ami a CFD-ket illeti, az ASIC azt mondta, hogy "a lakossági ügyfelek többsége pénzt veszít a CFD-kkel kereskedésben".

A CFD-k általában azt jelentik, hogy a devizaárfolyam bizonyos irányt vesz fel, gyakran kölcsönpénz felhasználásával, és eleve kockázatos. Alkalmazhatók a részvény- és indexárváltozásokra is.

De az újfajta befektetési platform kockázatos kereskedési stratégiái – olyan alkalmazások, mint a jól bevált játékosok, a Superhero és az eToro – csak egy részét képezik a problémának.

A nagyobb probléma az, hogy az első alkalommal kereskedők tanácsokat kapnak a közösségi média fórumaitól, például a Reddittől, a Facebooktól és a LinkedIntől bármilyen befektetéshez – figyelmeztet az ASIC.

Az ilyen fórumokon talált információk és tanácsok „ellentmondásosak lehetnek” – mondja az ASIC, hozzátéve, hogy „egyes cégek a termékkibocsátók pedig fizetnek a promótereknek azért, hogy kedvező megjegyzéseket tegyenek közzé, hogy ezzel ösztönözzék az első kereskedőket befektetni".

Röviden, egyszerűen nem bízhat a tanácsban.

superhero_investment_app_logo

Körülbelül 700 000 ember bonyolította le első üzletét 2020-ban olyan alkalmazások segítségével, mint a Superhero.

Vonzó a szerencsejátékos mentalitásra 

Idén szeptemberben az ASIC Warren Day-jén számos közösségi média által vezérelt taktika körvonalazódott, amelyek az első befektetőknek – vagy bármely befektetőnek – egy rakás pénzbe kerülhetnek.

Arra is rávilágított, hogy egyes befektetési alkalmazások hogyan csábítják el az újonc kereskedőket, és hogyan tartják őket aktívan a platformon.

Emellett olyan funkciókat is hozzáadnak, amelyek segítségével hozzászokhat az alkalmazásukhoz. Sok ilyen a szerencsejáték-iparból másolják

Az ASIC Warren napja

"A vállalatok rengeteg pénzt költenek arra, hogy könnyen használható alkalmazásokat fejlesszenek, és minimalizálják az értékpapírok vásárlásához vagy eladásához szükséges kattintások számát" - mondta Day.

„Olyan funkciókat is hozzáadnak, amelyekkel függővé tehetik az alkalmazásukat. Ezek közül sok a szerencsejáték-iparból származik, hogy egyre gyakrabban fektessen be. És ezek közül sok a fiatalokat célozza meg." 

A taktika magában foglalja a hírességek jóváhagyását, ingyenes részvények vagy közvetítés (a tényleges ügylet végrehajtása) ajánlatát, valamint előnyöket, ha valakit a platformra utal. Az alkalmazások emellett rendszeresen meglökik a felhasználókat pingekkel és üzenetekkel annak érdekében, hogy továbbra is kereskedjenek, amit általában nem szabad megtenni megfelelő kutatás és megbízható tanácsok nélkül.

"Akadémiai kutatások kimutatták, hogy minél gyakrabban kereskedik, annál valószínűbb, hogy félreérti a piacot és pénzt veszít" - mondta Day.

Az egyesült államokbeli Carnegie Mellon Egyetem kutatóinak ez év júniusában megjelent tanulmánya aláhúzza az ASIC aggodalmát, és azt állítja, hogy a befektetési alkalmazások tervezése „bátoríthat” a befektetőket, hogy ösztöneik szerint cselekedjenek, és esetleg kevésbé racionálisak legyenek”, és hogy az olyan ösztönzők, mint például az ingyenes részvények „elmoshatják a határvonalat a befektetési és a lottó alkalmazások között szerencsejáték".

Taktika a befektetés folytatásához 

Szivattyú és ürítés

A befektetési lehetőségek hirdetői a közösségi médiát használják egy adott részvény felpörgetésére, és hamis információkat terjesztenek a cég rózsás kilátásairól. A promóter ezután eladja részvényeit, amikor a részvények látszólagos csúcspontot értek el, így a többi befektető veszteséget visel el, miközben a részvényárfolyam zuhan. (A piaci manipulációnak ez a formája valójában illegális, de ez nem jelenti azt, hogy nem történik meg.) 

Kereskedés másolása

A befektetési alkalmazások felkérik Önt, hogy másolja le egy látszólag tapasztaltabb befektető kereskedési stratégiáját. A befektetések nagy kockázatúak lehetnek, és viszonylag magas a pénzvesztés esélye.

using_stock_market_apps

Az ASIC aggódik amiatt, hogy a tapasztalatlan befektetők ki vannak téve a piaci korrekcióknak.

"A vonalak összemosása" 

Az ASIC szóvivője elmondta a CHOICE-nak, hogy a szabályozó szorosan figyelemmel kíséri a befektetési alkalmazások térnyerését és agresszív marketingstratégiáikat. Ausztrália szerint "a pénzügyi befektetések, a spekuláció és a szerencsejáték közötti határvonalak összemosása tudományos kutatás témája, és összetett terület. Aktívan dolgozunk ezen a területen, és megvizsgáljuk az Ausztráliában kínált termékeket és kereskedési alkalmazásokat, hogy megértsük a trendeket és fejleményeket, és mérlegeljük, nem okoznak-e kárt a befektetőknek."

Azzal kapcsolatban, hogy az emberek gyakrabban történő kereskedésre való ösztönzése pingekkel és üzenetekkel ellentétes-e a meglévő jogszabályokkal, a szóvivő azt javasolta, hogy ez egy szürke terület, de az említett pénzügyi engedélyek birtokosai kötelesek pénzügyi szolgáltatásokat "tisztességes, hatékony és becsületes módon nyújtani, és nem folytathatnak félrevezető vagy megtévesztő tevékenységet". magatartás. Az engedélyeseknek mérlegelniük kell, hogy a ping-ek és üzenetek használata összhangban van-e ezekkel a kötelezettségekkel."

Továbbá a társaságokról szóló törvény (ASIC jogi kerete) ez év októberi frissítése új tervezést és forgalmazást írt elő. az engedélyek birtokosaira háruló kötelezettségek, amelyeket a szóvivő úgy jellemez, mint "fogyasztóközpontú megközelítést az engedélyek megtervezésében és forgalmazásában". Termékek".

Az új kötelezettségek értelmében az olyan termékek kibocsátóinak és forgalmazóinak, mint a befektetési alkalmazások, meg kell győződniük arról, hogy azok megfelelnek a befektetési alkalmazások igényeinek és pénzügyi helyzetének. az emberek, akiknek értékesítik őket, és „hatékony termékirányítási rendszereket dolgoznak ki és tartanak fenn a pénzügyi termékek teljes életciklusa során”, hogy biztosítsák, ügy.

Aktívan dolgozunk ezen a területen, és megvizsgáljuk az Ausztráliában kínált termékeket és kereskedési alkalmazásokat, hogy megértsük a trendeket és fejleményeket, és megvizsgáljuk, nem okoznak-e kárt a befektetőknek.

ASIC szóvivője

A szóvivő elmondta, hogy a kiskereskedelmi forgalom 50%-os növekedése a járvány kezdete óta 50%-os növekedéssel járt együtt. a benchmark részvényindex (az ASX200) „ami azt jelzi, hogy számos befektetőnek volt pozitív tapasztalata ez alatt időszak. Azonban fennáll annak a lehetősége, hogy a lakossági befektetők túlzott kockázatot vállalnak, vagy többet fektetnek be, mint amennyit megengedhetnek maguknak. piaci korrekció esetén pedig attól tartunk, hogy a lakossági befektetők részesedése jelentős mértékben csökkenhet értékeket".

"Az ASIC aktívan dolgozik a lakossági befektetők veszteségeinek csökkentésén" - mondta a szóvivő, hivatkozva egy közelmúltbeli termékintervenciós megrendelésre a Contracts számára. Az a különbség, amely csökkentette a befektetői veszteségeket a CFD-megbízást megelőző év negyedéves átlagos 372 millió dollárról 22 millió dollárra az azt követő évben kiadták.

Kereskedni egy alkalmazással? Védje meg a pénzét

  • Állítson be korlátokat arra vonatkozóan, hogy mennyit tesz be befektetési számlájára, és milyen gyakran kereskedik.
  • Kapcsolja ki az alkalmazás automatikus értesítéseit – csak akkor kapcsolja be, ha jól tájékozott és készen áll.
  • Ha a befektetést kezdi szerencsejátéknak érezni, és nehezen hagyja abba, vegye fel a kapcsolatot egy szerencsejáték-támogatási szolgálattal, mint pl. szerencsejáték online segítség vagy hívja a Nemzeti Szerencsejáték Segélyvonalat a 1800 858 858 számon.

Befektetni szeretne? Óvatosan haladjon tovább 

Az ASIC Moneysmart webhelye jó iránymutatást ad.

Volt már rossz tapasztalata egy befektetési alkalmazással? Lépjen kapcsolatba: [email protected] 

Fontosnak tartjuk a pontosságot. Látott valamit, ami nem egészen stimmel ebben a cikkben? Tudasd velünk vagy olvass tovább tények ellenőrzése a CHOICE-nál
CHOICE közösség ikon

Ha meg szeretné osztani gondolatait vagy kérdést szeretne feltenni, keresse fel a CHOICE közösségi fórumot.

Látogassa meg a CHOICE közösséget
Az első nemzet zászlói

Mi a CHOICE-nál elismerjük a Gadigal népet, ennek a földnek a hagyományos őrzőit, ahol dolgozunk, és tiszteletünket fejezzük ki az ország első nemzetei előtt. A CHOICE szívből támogatja az Első Nemzetek népének Uluru nyilatkozatát.

  • Nov 18, 2021
  • 96
  • 0
instagram story viewer