निवेश घोटाले 2021 में दोगुने होने वाले हैं

आस्ट्रेलियाई लोगों को 2020 में घोटालों में $851 मिलियन से अधिक का नुकसान हुआ - रिकॉर्ड पर सबसे खराब वर्ष - और ऐसा लगता है कि 2021 स्कैमर्स के लिए एक और बैनर वर्ष होगा।

इस साल और आखिरी दोनों सूची में शीर्ष पर निवेश घोटाले हैं।

जैसा कि ACCC और अन्य सरकारी एजेंसियों, बैंकों और भुगतान प्लेटफार्मों को रिपोर्ट किया गया था, 2020 में, ऑस्ट्रेलियाई लोगों को निवेश घोटालों में $ 328 मिलियन का नुकसान हुआ। इस वर्ष की पहली छमाही में ACCC को रिपोर्ट किए गए निवेश घोटालों में $70 मिलियन का नुकसान हुआ है स्कैमवॉच प्लेटफॉर्म अकेले, और यह आंकड़ा दोगुना होने की उम्मीद है।

वर्ष के अंत में अन्य सरकारी एजेंसियों, बैंकों और भुगतान प्लेटफार्मों से आंकड़े संकलित किए जाने के बाद, यह संभावना है कि निवेश घोटाले के नुकसान एक नया रिकॉर्ड स्थापित करेंगे।

निवेश स्कैमर्स के लिए संपर्क का सबसे आम तरीका फोन था, इसके बाद मोबाइल ऐप और सोशल नेटवर्किंग साइट्स हैं

अगस्त 2021 तक, इस वर्ष अब तक ACCC को रिपोर्ट किए गए निवेश घोटालों ($18.8 मिलियन) में 65 वर्ष और उससे अधिक आयु के लोगों ने सबसे अधिक पैसा खो दिया था। लेकिन १८ से २४ वर्ष की आयु के लोगों में १.७ मिलियन डॉलर का नुकसान २०२० में २५९% की छलांग है।

स्वदेशी उपभोक्ताओं ने अगस्त तक 945,270 डॉलर के नुकसान की सूचना दी, पिछले साल एसीसीसी को रिपोर्ट किए गए घाटे में 336,796 डॉलर की तीन गुना वृद्धि हुई।

निवेश स्कैमर्स के लिए संपर्क का सबसे आम तरीका फोन था, इसके बाद मोबाइल ऐप और सोशल नेटवर्किंग साइट्स हैं।

क्रिप्टोक्यूरेंसी मार्ग की ओर जाता है

"$70 मिलियन के घाटे में से आधे से अधिक [इस साल एसीसीसी को रिपोर्ट किया गया] क्रिप्टोकुरेंसी के लिए थे, खासकर बिटकॉइन के माध्यम से, और 2240 रिपोर्टों के साथ, क्रिप्टोक्यूरेंसी घोटाले भी सबसे अधिक रिपोर्ट किए गए निवेश घोटाले थे," एसीसीसी डिप्टी चेयर डेलिया कहते हैं रिकार्ड।

एक विशिष्ट क्रिप्टोक्यूरेंसी घोटाला एक पिरामिड योजना के रूप में शुरू होता है, जिसमें पीड़ितों को इंटरनेट स्कैमर्स द्वारा लालच दिया जाता है, जो विशेष एल्गोरिदम के आधार पर अत्यधिक लाभदायक ट्रेडिंग सिस्टम विकसित करने का दावा करते हैं। कई स्कैमर्स नकली सेलिब्रिटी एंडोर्समेंट भी करते हैं।

$70 मिलियन के आधे से अधिक नुकसान क्रिप्टोक्यूरेंसी के लिए थे, विशेष रूप से बिटकॉइन के माध्यम से, और क्रिप्टोक्यूरेंसी घोटाले भी सबसे अधिक सूचित प्रकार के निवेश घोटाले थे

एसीसीसी की डिप्टी चेयरपर्सन डेलिया रिकार्ड

शुरुआत में, पीड़ितों को उनके निवेश पर छोटे रिटर्न प्राप्त होंगे जो अन्य पीड़ितों की प्रारंभिक जमा राशि से आते हैं। लेकिन फिर स्कैमर्स कहेंगे कि उन्हें सिस्टम में समस्या हो रही है, संपर्क काट दें और पैसे रखें।

अगस्त के अंत तक, स्कैमवॉच की रिपोर्ट के अनुसार, अकेले बिटकॉइन से जुड़े निवेश घोटालों का नुकसान $ 25.7 मिलियन तक पहुंच गया था, जबकि पूरे 2020 में यह 17.8 मिलियन डॉलर था।

धोखेबाज बांड घोटाले

ACCC की रिपोर्ट के अनुसार, पुराने ऑस्ट्रेलियाई लोग अपनी बचत को बॉन्ड में पार्क करना चाहते हैं, जो 2021 की पहली छमाही में कॉरपोरेट बॉन्ड घोटालों में लगभग 6.8 मिलियन डॉलर का नुकसान हुआ।

इस प्रकार के संचालन में, स्कैमर वैध कंपनियों के रूप में सामने आते हैं।

स्कैमर्स कंपनियों के वैध प्रॉस्पेक्टस का उपयोग करते हैं जो ASIC के साथ पंजीकृत होते हैं, वास्तविक वेबसाइटों से लिंक होते हैं, और उनके पास सही ABN/ACN विवरण होते हैं।

एसीसीसी की डिप्टी चेयरपर्सन डेलिया रिकार्ड

"इन घोटालों का पता लगाना विशेष रूप से कठिन है क्योंकि स्कैमर कंपनियों के वैध प्रॉस्पेक्टस का उपयोग करते हैं जो पंजीकृत हैं ASIC [ऑस्ट्रेलियाई प्रतिभूति और निवेश आयोग], वास्तविक वेबसाइटों से लिंक करें, और सही ABN/ACN विवरण रखें," रिकार्ड कहते हैं।

"हालांकि, स्कैमर्स संपर्क जानकारी और बैंक विवरण जैसे महत्वपूर्ण विवरण बदलते हैं।" 

लगभग आधे घाटे में प्रसिद्ध और सम्मानित कंपनियों के लिए नकली बांड की बिक्री शामिल थी। एसीसीसी की सलाह? कंपनी की संपर्क जानकारी स्वयं प्राप्त करें और देखें कि क्या बांड बिक्री वैध है।

पोंजी योजनाएं 

पुरानी पोंजी योजना (जहां मौजूदा निवेशकों को नए निवेशकों से एकत्रित धन के साथ भुगतान किया जाता है) अभी भी एक स्कैमर्स के बीच लोकप्रिय रणनीति, जो आम तौर पर इन दिनों सोशल मीडिया को लुभाने के लिए पसंदीदा उपकरण के रूप में उपयोग करते हैं पीड़ित।

विशेष रूप से दो पोंजी योजनाएं, होप बिजनेस और वंडरफुल वर्ल्ड घोटाले, $ 1 मिलियन से अधिक के लिए जिम्मेदार थे इस साल 24 अगस्त तक घाटे में रहे, और एसीसीसी की स्कैमवॉच रिपोर्टिंग के लिए 400 से अधिक रिपोर्टों का विषय थे सेवा।

पीड़ितों को ऐप के माध्यम से अपना पैसा निवेश करने के लिए आमंत्रित किया गया था और पहले वे छोटी-छोटी निकासी कर सकते थे... फिर स्कैमर्स ने सारे संपर्क काट दिए

पीड़ितों को ऐप के माध्यम से अपना पैसा निवेश करने के लिए आमंत्रित किया गया था और पहले वे अन्य लोगों की जमा राशि से छोटी निकासी कर सकते थे। फिर स्कैमर्स ने सभी संपर्क काट दिए।

एसीसीसी के हस्तक्षेप के बाद, होप बिजनेस ऐप और मुख्य वंडरफुल वर्ल्ड ऐप को Google और ऐप्पल ऐप स्टोर से हटा दिया गया था।

इस पोंजी योजना ने बर्मा और श्रीलंका के हाल के प्रवासियों सहित सांस्कृतिक और भाषाई रूप से विविध (CALD) समुदायों के सदस्यों को असमान रूप से प्रभावित किया।

(कुल मिलाकर, लगभग 13% नुकसान, $9.6 मिलियन, निवेश घोटालों में उन लोगों से थे जिनकी पहली भाषा अंग्रेजी नहीं है।)

निवेश रोमांस घोटाले

डेटिंग ऐप्स और वेबसाइटों के माध्यम से उत्पन्न होने वाले रोमांस घोटाले एक अन्य प्रकार के निवेश घोटाले में बदल सकते हैं।

इस मामले में, स्कैमर पीड़ित के साथ एक ऑनलाइन संबंध विकसित करेगा और अंततः कहेगा कि वे एक महान निवेश अवसर जानते हैं, जिसमें आमतौर पर क्रिप्टोकरेंसी या बॉन्ड शामिल होते हैं। लेकिन निश्चित रूप से यह सब आपको अपने पैसे से अलग करने और फिर संपर्क काट देने का एक चाल है।

यह सब आपको अपने पैसे से अलग करने और फिर संपर्क काट देने का एक बहाना है

"ये घोटाले मुख्य रूप से युवा लोगों को प्रभावित करते हैं, जो सामाजिक माध्यम से इन 'निवेश अवसरों' को देख रहे हैं मीडिया, दोस्तों की सिफारिशें, या संदिग्ध वेबसाइटों पर क्रिप्टोकरेंसी में उनकी रुचि दर्ज करके," रिकार्ड कहते हैं।

रोमांस घोटालों से बचने का तरीका यह है कि कभी भी निवेश की सलाह न लें, पैसे भेजें, क्रेडिट कार्ड की जानकारी दें, ऑनलाइन खाते का विवरण दें या किसी ऐसे व्यक्ति के लिए व्यक्तिगत जानकारी जिसे आप नहीं जानते या जिस पर आप भरोसा नहीं करते हैं - जिसमें आम तौर पर वह व्यक्ति शामिल होना चाहिए जिससे आप केवल ऑनलाइन या उससे अधिक मिले हों फ़ोन।

अगर आपको लगता है कि आपके साथ धोखाधड़ी हुई है तो क्या करें?

• अपने बैंक या वित्तीय संस्थान से तुरंत संपर्क करें और गलत हाथों में पड़ने पर अपने बैंकिंग विवरण बदल दें।
• 1800 595 160 पर आईडीकेयर से संपर्क करें या idcare.org यदि आपको संदेह है कि आप पहचान की चोरी के शिकार हैं। (आईडीकेयर एक निःशुल्क, सरकार द्वारा वित्त पोषित सेवा है।) 
• घोटालों की रिपोर्ट करें एसीसीसी की स्कैमवॉच.

क्या आपको धोखा दिया गया है? हम आपकी कहानी सुनने में रुचि रखते हैं। कृपया यहां संपर्क करें [email protected].

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