Les escroqueries à l'investissement devraient doubler en 2021

Les Australiens ont perdu plus de 851 millions de dollars à cause d'escroqueries en 2020 – la pire année jamais enregistrée – et il semble que 2021 sera une autre année record pour les escrocs.

En tête de liste cette année et l'année dernière se trouvent les escroqueries à l'investissement.

En 2020, les Australiens ont perdu 328 millions de dollars à cause d'escroqueries à l'investissement, comme cela a été signalé à l'ACCC et à d'autres agences gouvernementales, banques et plateformes de paiement. Au premier semestre de cette année, 70 millions de dollars de pertes dues à des escroqueries à l'investissement ont été signalés à l'ACCC

Une fois que les chiffres d'autres agences gouvernementales, banques et plateformes de paiement seront compilés à la fin de l'année, il est probable que les pertes d'escroquerie à l'investissement établiront un nouveau record.

Le mode de contact le plus courant pour les fraudeurs en investissement était le téléphone, suivi des applications mobiles et des sites de réseaux sociaux

En août 2021, les personnes âgées de 65 ans et plus avaient perdu le plus d'argent à cause des escroqueries à l'investissement (18,8 millions de dollars) signalées à l'ACCC jusqu'à présent cette année. Mais les pertes de 1,7 million de dollars chez les personnes âgées de 18 à 24 ans représentent un bond de 259 % par rapport à l'ensemble de 2020.

Les consommateurs autochtones ont déclaré des pertes de 945 270 $ en août, soit une multiplication par trois par rapport aux 336 796 $ de pertes signalées à l'ACCC l'année dernière.

Le mode de contact le plus courant pour les fraudeurs en investissement était le téléphone, suivi des applications mobiles et des sites de réseaux sociaux.

La crypto-monnaie ouvre la voie

"Plus de la moitié des 70 millions de dollars de pertes [signalées à l'ACCC cette année] étaient dues à la crypto-monnaie, en particulier via le bitcoin, et les escroqueries à la crypto-monnaie étaient également le type d'escroquerie à l'investissement le plus souvent signalé, avec 2 240 signalements », a déclaré Delia, vice-présidente de l'ACCC. Rickard.

Une arnaque typique de crypto-monnaie commence comme un système pyramidal, avec des victimes attirées par des escrocs sur Internet prétendant avoir développé des systèmes de trading très rentables basés sur des algorithmes spéciaux. De nombreux escrocs lancent également de fausses mentions de célébrités.

Plus de la moitié des 70 millions de dollars de pertes étaient imputables à la crypto-monnaie, en particulier via le bitcoin, et les escroqueries à la crypto-monnaie étaient également le type d'arnaque à l'investissement le plus souvent signalé.

Vice-présidente de l'ACCC Delia Rickard

Au début, les victimes recevront de petits retours sur leurs investissements qui proviennent des dépôts initiaux d'autres victimes. Mais ensuite, les escrocs diront qu'ils ont des problèmes avec le système, coupent le contact et gardent l'argent.

Fin août, les pertes dues aux escroqueries à l'investissement impliquant uniquement le bitcoin avaient atteint 25,7 millions de dollars, comme indiqué à Scamwatch, contre 17,8 millions de dollars pour l'ensemble de 2020.

Les escroqueries aux obligations d'imposteurs

Les Australiens plus âgés cherchant à parquer leurs économies dans des obligations ont perdu environ 6,8 millions de dollars à cause d'escroqueries sur les obligations d'entreprises au cours du premier semestre 2021, selon les rapports de l'ACCC.

Dans ces types d'opérations, les escrocs se font passer pour des entreprises légitimes.

Les escrocs utilisent les prospectus légitimes des entreprises qui sont enregistrés auprès de l'ASIC, renvoient aux sites Web réels et disposent des informations ABN/ACN correctes.

Vice-présidente de l'ACCC Delia Rickard

« Ces escroqueries sont particulièrement difficiles à détecter car les escrocs utilisent les prospectus légitimes des entreprises qui sont enregistrés auprès de ASIC [Australian Securities and Investments Commission], un lien vers les sites Web actuels et les informations ABN/ACN correctes", Rickard dit.

"Cependant, les escrocs modifient les informations clés telles que les coordonnées et les coordonnées bancaires." 

Près de la moitié des pertes concernaient de fausses ventes d'obligations pour des sociétés bien connues et respectées. L'avis de l'ACCC? Trouvez vous-même les coordonnées de l'entreprise et vérifiez si la vente de l'obligation est légitime.

Schémas de Ponzi 

L'ancien système de Ponzi (où les investisseurs existants sont payés avec les fonds collectés auprès de nouveaux investisseurs) est toujours un tactique populaire parmi les escrocs, qui utilisent généralement les médias sociaux de nos jours comme outil préféré pour attirer victimes.

Deux stratagèmes de Ponzi en particulier, les escroqueries Hope Business et Wonderful World, étaient responsables de plus d'un million de dollars de pertes au 24 août de cette année, et ont fait l'objet de plus de 400 rapports au Scamwatch de l'ACCC. service.

Les victimes étaient invitées à investir leur argent via des applications et pouvaient dans un premier temps faire de petits retraits... puis les escrocs ont coupé tout contact

Les victimes étaient invitées à investir leur argent via des applications et pouvaient dans un premier temps effectuer de petits retraits provenant des dépôts d'autres personnes. Ensuite, les escrocs ont coupé tout contact.

Après l'intervention de l'ACCC, l'application Hope Business et l'application principale Wonderful World ont été supprimées des magasins d'applications Google et Apple.

Ce stratagème de Ponzi a affecté de manière disproportionnée les membres des communautés culturellement et linguistiquement diverses (CALD), y compris les migrants récents de Birmanie et du Sri Lanka.

(Dans l'ensemble, environ 13% des pertes, 9,6 millions de dollars, dues aux escroqueries à l'investissement provenaient de personnes dont la langue maternelle n'est pas l'anglais.)

Escroqueries romantiques d'investissement

Les escroqueries romantiques provenant d'applications de rencontres et de sites Web peuvent se transformer en un autre type d'escroquerie d'investissement.

Dans ce cas, l'escroc cultivera une relation en ligne avec la victime et finira par dire qu'il connaît une excellente opportunité d'investissement, impliquant généralement de la crypto-monnaie ou des obligations. Mais bien sûr, ce n'est qu'une ruse pour vous séparer de votre argent et ensuite couper le contact.

C'est une ruse pour te séparer de ton argent et ensuite couper le contact

« Ces escroqueries touchent principalement les jeunes, qui pourraient voir ces « opportunités d'investissement » via les réseaux sociaux. médias, recommandations d'amis, ou en enregistrant leur intérêt pour la crypto-monnaie sur des sites Web douteux", Rickard dit.

Le moyen d'éviter les escroqueries amoureuses est de ne jamais prendre de conseils en investissement, envoyer de l'argent, donner des détails de carte de crédit, des détails de compte en ligne ou informations personnelles à toute personne que vous ne connaissez pas ou en qui vous n'avez pas confiance - ce qui devrait généralement inclure toute personne que vous n'avez rencontrée qu'en ligne ou sur le téléphone.

Que faire si vous pensez avoir été victime d'une arnaque 

• Contactez immédiatement votre banque ou institution financière et modifiez vos coordonnées bancaires si elles tombent entre de mauvaises mains.
• Contactez IDCARE au 1800 595 160 ou au idcare.org si vous pensez être victime d'un vol d'identité. (IDCARE est un service gratuit financé par le gouvernement.) 
• Signalez les escroqueries au Scamwatch de l'ACCC.

Avez-vous été victime d'une arnaque? Nous sommes intéressés à entendre votre histoire. Veuillez nous contacter à [email protected].

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