Sijoitushuijaukset kaksinkertaistuvat vuonna 2021

Australialaiset hävisivät yli 851 miljoonaa dollaria huijauksista vuonna 2020 - kaikkien aikojen pahin vuosi - ja näyttää siltä, ​​että 2021 on huijareille toinen bannerivuosi.

Listan kärjessä sekä tänä että viime vuonna ovat sijoitushuijaukset.

Vuonna 2020 australialaiset menetti 328 miljoonaa dollaria investointihuijauksista, kuten ACCC: lle ja muille valtion virastoille, pankeille ja maksualustoille raportoitiin. Tämän vuoden ensimmäisellä puoliskolla ACCC: lle ilmoitetuista sijoitushuijauksista on aiheutunut 70 miljoonan dollarin tappiot scamwatch -alusta yksin, ja tämän luvun odotetaan kaksinkertaistuvan.

Kun luvut on koottu muilta valtion virastoilta, pankeilta ja maksualustoilta vuoden lopussa, on todennäköistä, että sijoitushuijaustappiot asettavat uuden ennätyksen.

Sijoitushuijareiden yleisin yhteydenpitotapa oli puhelin, jota seurasivat mobiilisovellukset ja sosiaaliset verkostoitumissivustot

Elokuuhun 2021 mennessä 65 -vuotiaat ja sitä vanhemmat ihmiset olivat menettäneet eniten rahaa ACCC: lle raportoiduista sijoitushuijauksista (18,8 miljoonaa dollaria) tänä vuonna. Mutta 1,7 miljoonan dollarin tappiot 18–24 -vuotiaiden keskuudessa ovat 259%: n hyppy koko vuoteen 2020 verrattuna.

Alkuperäiskansojen kuluttajat ilmoittivat 945 270 dollarin tappioista elokuussa, mikä on kolminkertainen verrattuna 336 796 dollarin tappioihin, jotka raportoitiin ACCC: lle viime vuonna.

Sijoitushuijareiden yleisin yhteydenpitotapa oli puhelin, jota seurasivat mobiilisovellukset ja sosiaaliset verkostoitumissivustot.

Kryptovaluutta näyttää tien

"Yli puolet 70 miljoonan dollarin tappioista [raportoitu ACCC: lle tänä vuonna] kohdistui kryptovaluuttaan, erityisesti bitcoinin kautta, ja kryptovaluuttahuijaukset olivat myös yleisimmin raportoitu sijoitushuijaus, 2240 raporttia ", sanoo ACCC: n varapuheenjohtaja Delia Rickard.

Tyypillinen kryptovaluuttahuijaus alkaa pyramidijärjestelmänä, ja uhrit houkuttelevat Internet -huijarit väittäen kehittäneensä erittäin kannattavia kauppajärjestelmiä, jotka perustuvat erityisiin algoritmeihin. Monet huijarit heittävät myös väärennettyjä julkkisuosituksia.

Yli puolet 70 miljoonan dollarin tappioista kohdistui kryptovaluuttaan, erityisesti bitcoinin kautta, ja kryptovaluuttahuijaukset olivat myös yleisimmin raportoitu sijoitushuijaus.

ACCC: n varapuheenjohtaja Delia Rickard

Aluksi uhrit saavat pieniä tuottoja sijoituksistaan, jotka tulevat muiden uhrien ensimmäisistä talletuksista. Mutta sitten huijarit sanovat, että heillä on ongelmia järjestelmän kanssa, katkaisevat yhteyden ja pitävät rahat.

Elokuun lopulla pelkästään bitcoiniin liittyvien sijoitushuijausten tappiot olivat saavuttaneet 25,7 miljoonaa dollaria, kuten Scamwatchille raportoitiin, kun se oli 17,8 miljoonaa dollaria koko vuonna 2020.

Huijaussidoshuijaukset

ACCC: n raporttien mukaan vanhemmat australialaiset, jotka haluavat pysäköidä säästönsä joukkovelkakirjoihin, menetti noin 6,8 miljoonaa dollaria yritysten joukkovelkakirjahuijauksista vuoden 2021 ensimmäisellä puoliskolla.

Tällaisessa toiminnassa huijarit näyttävät laillisilta yrityksiltä.

Huijarit käyttävät yritysten laillisia tarjousesitteitä, jotka on rekisteröity ASIC: iin, linkit todellisiin verkkosivustoihin ja joilla on oikeat ABN/ACN -tiedot

ACCC: n varapuheenjohtaja Delia Rickard

"Näitä huijauksia on erityisen vaikea havaita, koska huijarit käyttävät yritysten laillisia esitteitä, jotka on rekisteröity ASIC [Australian Securities and Investments Commission], linkki varsinaisille verkkosivustoille ja oikeat ABN/ACN -tiedot, "Rickard sanoo.

"Huijarit kuitenkin muuttavat tärkeitä tietoja, kuten yhteystietoja ja pankkitietoja." 

Lähes puolet tappioista liittyi väärennettyjen joukkolainojen myyntiin tunnetuille ja arvostetuille yrityksille. ACCC: n neuvoja? Etsi yrityksen yhteystiedot itse ja tarkista, onko joukkovelkakirjakauppa laillinen.

Ponzi -suunnitelmat 

Ikuinen Ponzi-järjestelmä (jossa nykyisille sijoittajille maksetaan uusilta sijoittajilta kerätyillä varoilla) on edelleen a suosittu taktiikka huijareiden keskuudessa, jotka yleensä käyttävät sosiaalista mediaa nykyään ensisijaisena työkaluna houkutella sisään uhrit.

Kaksi Ponzi -ohjelmaa, Hope Business ja Wonderful World -huijaukset, olivat vastuussa yli miljoonasta dollarista tappioita 24. elokuuta mennessä tänä vuonna, ja niistä on tehty yli 400 raporttia ACCC: n Scamwatch -raportoinnille palvelu.

Uhreja kehotettiin sijoittamaan rahansa sovellusten kautta ja he voisivat ensin tehdä pieniä nostoja... huijarit katkaisivat kaiken yhteyden

Uhreja kehotettiin sijoittamaan rahansa sovellusten kautta ja he voisivat aluksi tehdä pieniä nostoja, jotka ovat peräisin muiden ihmisten talletuksista. Sitten huijarit katkaisivat kaiken yhteyden.

ACCC: n puuttumisen jälkeen Hope Business -sovellus ja Wonderful World -sovellus poistettiin Googlen ja Applen sovelluskaupoista.

Tämä Ponzi -ohjelma vaikutti suhteettomasti kulttuurisesti ja kielellisesti erilaisten yhteisöjen (CALD) jäseniin, mukaan lukien Burmasta ja Sri Lankasta äskettäin tulleet maahanmuuttajat.

(Kaiken kaikkiaan noin 13% tappioista, 9,6 miljoonaa dollaria, sijoitushuijauksista tuli ihmisiltä, ​​joiden ensimmäinen kieli ei ole englanti.)

Sijoitusromanttiset huijaukset

Treffisovellusten ja verkkosivustojen kautta peräisin olevat romantiikkahuijaukset voivat muuttua toisenlaiseksi sijoitushuijaukseksi.

Tässä tapauksessa huijari kehittää online -suhteen uhrin kanssa ja sanoo lopulta tietävänsä suuren sijoitusmahdollisuuden, johon yleensä liittyy kryptovaluutta tai joukkovelkakirjalainat. Mutta tietysti se kaikki on harhaa erottaa sinut rahoistasi ja katkaista sitten yhteys.

Se on kaikki harha erottaa sinut rahoistasi ja katkaista sitten yhteys

"Nämä huijaukset vaikuttavat pääasiassa nuorempiin ihmisiin, jotka saattavat nähdä nämä" sijoitusmahdollisuudet "sosiaalisen median kautta tiedotusvälineitä, ystävien suosituksia tai rekisteröimällä kiinnostuksensa kryptovaluuttaan kyseenalaisilla verkkosivustoilla ", Rickard sanoo.

Tapa välttää romantiikkahuijauksia ei ole koskaan ottaa sijoitusneuvoja, lähettää rahaa, antaa luottokorttitietoja, online -tilitietoja tai henkilökohtaisia ​​tietoja kenellekään, jota et tunne tai johon et luota - joka yleensä sisältää kaikki, jotka olet tavannut vain verkossa tai sen kautta puhelin.

Mitä tehdä, jos luulet, että sinua on huijattu 

• Ota välittömästi yhteyttä pankkiisi tai rahoituslaitokseen ja vaihda pankkitietosi, jos ne ovat joutuneet vääriin käsiin.
• Ota yhteyttä IDCAREen numeroon 1800 595 160 tai puhelimitse idcare.org jos epäilet joutuvasi identiteettivarkauden uhriksi. (IDCARE on ilmainen, valtion rahoittama palvelu.) 
• Ilmoita huijauksista ACCC: n huijauskello.

Onko sinua huijattu? Olemme kiinnostuneita kuulemaan tarinasi. Ota yhteyttä osoitteeseen [email protected].

Jos haluat jakaa ajatuksiasi tai esittää kysymyksiä, käy CHOICE -yhteisön foorumilla.

Käy CHOICE -yhteisössä

Me CHOICE: ssa tunnustamme Gadigalin kansan, tämän maan, jolla työskentelemme, perinteiset säilyttäjät ja kunnioitamme tämän maan ensimmäisen kansan kansaa. CHOICE tukee First Nationsin ihmisten Ulurun lausuntoa sydämestä.