Investeerimispettused kahekordistuvad 2021. aastal

Austraallased kaotasid kelmustele 2020. aastal - kõigi aegade halvimal aastal - rohkem kui 851 miljonit dollarit ja tundub, et 2021. aasta on petturitele järjekordne bänneriaasta.

Nimekirja esikohal nii sel kui ka eelmisel aastal on investeerimispettused.

Aastal kaotasid austraallased investeerimispettustele 328 miljonit dollarit, nagu on teatatud ACCC -le ja teistele valitsusasutustele, pankadele ja makseplatvormidele. Selle aasta esimesel poolel on ACCC -le teatatud investeerimispettustest kahjum 70 miljonit dollarit scamwatch platvorm üksi ja see arv peaks kahekordistuma.

Kui aasta lõpus on muudelt valitsusasutustelt, pankadelt ja makseplatvormidelt andmed kokku kogutud, on tõenäoline, et investeerimispettuste kahjum püstitab uue rekordi.

Investeerimispetturite levinuim suhtlusviis oli telefon, millele järgnesid mobiilirakendused ja suhtlusportaalid

2021. aasta augusti seisuga olid 65 -aastased ja vanemad inimesed selle aasta jooksul ACCC -le teatatud investeerimispettustest (18,8 miljonit dollarit) kõige rohkem raha kaotanud. Kuid 1,7 miljoni dollari suurune kahjum 18–24 -aastaste inimeste seas on 259% hüpe kogu 2020. aastaga võrreldes.

Põlisrahvaste tarbijad teatasid augusti seisuga 945 270 dollari suurusest kahjumist, mis on kolm korda suurem kui eelmisel aastal ACCC -le teatatud 336 796 dollari suurune kahjum.

Investeerimispetturite levinuim suhtlusviis oli telefon, millele järgnesid mobiilirakendused ja suhtlusportaalid.

Krüptoraha näitab teed

"Rohkem kui pooled 70 miljoni dollari suurusest kahjumist [teatati ACCC -le sel aastal] olid seotud krüptovaluutaga, eriti bitcoini kaudu, ja krüptoraha petuskeemid olid ka kõige sagedamini teatatud investeerimispettuste liigid 2240 raportiga, "ütleb ACCC aseesimees Delia. Rickard.

Tüüpiline krüptovaluutapettus algab püramiidskeemina, mille ohvreid meelitavad ligi internetipetturid, kes väidavad, et on välja töötanud spetsiaalsetel algoritmidel põhinevad väga kasumlikud kauplemissüsteemid. Paljud petturid viskavad ka võltsitud kuulsuste kinnitusi.

Rohkem kui pooled 70 miljoni dollari kahjumist olid seotud krüptovaluutaga, eriti bitcoini kaudu, ning krüptoraha pettused olid ka kõige sagedamini teatatud investeerimispettused

ACCC aseesimees Delia Rickard

Alguses saavad ohvrid oma investeeringutelt väikese tulu, mis tuleneb teiste ohvrite esialgsetest hoiustest. Kuid siis ütlevad petturid, et neil on süsteemiga probleeme, katkestavad kontakti ja jätavad raha alles.

Augusti lõpu seisuga oli ainuüksi bitcoini puudutavate investeerimispettuste kahjum jõudnud Scamwatchile teatatud 25,7 miljoni dollarini, võrreldes 2020. aasta 17,8 miljoni dollariga.

Impostivõlakirjade petmine

Vanemad austraallased, kes soovisid oma säästud võlakirjadesse parkida, kaotasid 2021. aasta esimesel poolel ettevõtete võlakirjade pettuste tõttu umbes 6,8 miljonit dollarit, vastavalt ACCC -le esitatud aruannetele.

Seda tüüpi toimingutes kujutavad petturid endast seaduslikke ettevõtteid.

Petturid kasutavad ettevõtete seaduslikke prospekte, mis on registreeritud ASIC -is, mis viitavad tegelikele veebisaitidele ja millel on õiged ABN/ACN üksikasjad

ACCC aseesimees Delia Rickard

"Neid pettusi on eriti raske avastada, kuna petturid kasutavad ettevõtete seaduslikke prospekte, mis on registreeritud ASIC [Austraalia väärtpaberite ja investeeringute komisjon], link tegelikele veebisaitidele ja ABN/ACN -i õiged üksikasjad, "Rickard ütleb.

"Kuid petturid muudavad peamisi üksikasju, nagu kontaktandmed ja pangaandmed." 

Peaaegu pool kahjumist oli võltsvõlakirjade müük tuntud ja lugupeetud ettevõtetele. ACCC nõuanne? Leidke ise ettevõtte kontaktandmed ja kontrollige, kas võlakirjade müük on seaduslik.

Ponzi skeemid 

Igavene Ponzi skeem (kus olemasolevatele investoritele makstakse uutelt investoritelt kogutud vahenditega) on endiselt a petturite seas populaarne taktika, kes tavaliselt kasutavad tänapäeval sotsiaalmeediat eelistatud vahendina meelitamiseks ohvrid.

Eelkõige kaks Ponzi skeemi, Hope Business ja Wonderful World pettused, vastutasid enam kui miljoni dollari eest käesoleva aasta 24. augusti seisuga kahjumis ning ACCC Scamwatchi aruandele esitati rohkem kui 400 aruannet teenus.

Ohvreid kutsuti oma raha rakenduste kaudu investeerima ja nad said alguses teha väikeseid väljamakseid... siis katkestasid petturid igasuguse kontakti

Ohvreid kutsuti oma raha rakenduste kaudu investeerima ja nad said esialgu teha väikeseid sissemakseid, mis tulid teiste inimeste hoiustest. Seejärel katkestasid petturid igasuguse kontakti.

Pärast ACCC sekkumist eemaldati Google'i ja Apple'i rakenduste poodidest rakendus Hope Business ja peamine rakendus Wonderful World.

See Ponzi -skeem mõjutas ebaproportsionaalselt kultuuriliselt ja keeleliselt mitmekesiste kogukondade liikmeid, sealhulgas hiljutisi Birma ja Sri Lanka rändajaid.

(Üldiselt moodustasid investeerimispettuste kahjud umbes 13%, 9,6 miljonit dollarit inimestelt, kelle emakeel ei ole inglise keel.)

Investeerimisromantika pettused

Romantilised pettused, mis pärinevad tutvumisrakenduste ja veebisaitide kaudu, võivad muutuda veel üheks investeerimispettuse tüübiks.

Sel juhul arendab pettur ohvriga veebisuhteid ja ütleb lõpuks, et nad teavad suurepärast investeerimisvõimalust, mis tavaliselt hõlmab krüptoraha või võlakirju. Kuid loomulikult on see kõik nali, et eraldada teid oma rahast ja seejärel katkestada kontakt.

See kõik on nali, et eraldada teid oma rahast ja seejärel katkestada kontakt

"Need pettused mõjutavad peamiselt nooremaid inimesi, kes võivad näha neid" investeerimisvõimalusi "sotsiaalsete vahendite kaudu meedia, sõprade soovitused või registreerides nende huvi krüptoraha vastu küsitavatel veebisaitidel, "Rickard ütleb.

Romantikapettuste vältimise viis on mitte kunagi võtta investeerimisnõuandeid, saata raha, anda krediitkaardi andmeid, veebikonto andmeid või isiklikku teavet kõigile, keda te ei tunne ega usalda - see peaks üldjuhul hõlmama kõiki, kellega olete kohtunud ainult veebis või veebis telefon.

Mida teha, kui arvate, et teid on petetud?

• Võtke viivitamatult ühendust oma panga või finantsasutusega ja muutke oma pangaandmeid, kui need on sattunud valedesse kätesse.
• Võtke ühendust IDCARE -ga telefonil 1800 595 160 või telefonil idcare.org kui kahtlustate, et olete identiteedivarguse ohver. (IDCARE on tasuta valitsuse rahastatav teenus.) 
• Teatage kelmustest ACCC Scamwatch.

Kas teid on petetud? Oleme huvitatud teie loo kuulamisest. Palun võtke ühendust aadressil [email protected].

Oma mõtete jagamiseks või küsimuse esitamiseks külastage CHOICE kogukonna foorumit.

Külastage kogukonda CHOICE

Me CHOICE -s tunnustame Gadigali inimesi, selle maa traditsioonilisi hooldajaid, kus me töötame, ja avaldame austust selle riigi esimeste rahvaste inimestele. CHOICE toetab esimeste rahvaste inimeste Uluru avaldust südamest.