Necesito saber
- Las estafas de inversión vienen en muchas formas, pero las estafas de criptomonedas son las más comunes
- Las personas de 65 años o más fueron el grupo que más perdió por estafas de inversión en agosto de este año.
- Las personas de 18 a 24 años habían reportado $ 1.7 millones en pérdidas a la ACCC hasta agosto, un aumento del 259% en todo 2020.
Los australianos perdieron más de $ 851 millones por estafas en 2020, el peor año registrado, y parece que 2021 será otro año excepcional para los estafadores.
Encabezando la lista, tanto este año como el pasado, se encuentran las estafas de inversión.
En 2020, los australianos perdieron 328 millones de dólares por estafas de inversión, según se informó a la ACCC y otras agencias gubernamentales, bancos y plataformas de pago. En la primera mitad de este año ha habido $ 70 millones en pérdidas por estafas de inversión informadas a la ACCC. plataforma scamwatch solo, y se espera que esta cifra se duplique.
Una vez que se compilen las cifras de otras agencias gubernamentales, bancos y plataformas de pago a fin de año, es probable que las pérdidas por estafas de inversión establezcan un nuevo récord.
El modo de contacto más común para los estafadores de inversiones fue el teléfono, seguido de las aplicaciones móviles y los sitios de redes sociales.
En agosto de 2021, las personas de 65 años o más habían perdido la mayor cantidad de dinero por estafas de inversión ($ 18,8 millones) informadas a la ACCC en lo que va de año. Pero las pérdidas de $ 1.7 millones entre las personas de 18 a 24 años representan un aumento del 259% en todo 2020.
Los consumidores indígenas reportaron pérdidas de $ 945,270 a agosto, un aumento del triple de los $ 336,796 en pérdidas reportadas a la ACCC el año pasado.
El modo de contacto más común para los estafadores de inversiones fue el teléfono, seguido de las aplicaciones móviles y los sitios de redes sociales.
La criptomoneda lidera el camino
"Más de la mitad de los $ 70 millones en pérdidas [informadas a la ACCC este año] fueron por criptomonedas, especialmente a través de bitcoin, y Las estafas de criptomonedas también fueron el tipo de estafa de inversión más comúnmente reportado, con 2240 informes ", dice la vicepresidenta de ACCC, Delia. Rickard.
Una estafa típica de criptomonedas comienza como un esquema piramidal, con víctimas atraídas por estafadores de Internet que afirman haber desarrollado sistemas comerciales altamente rentables basados en algoritmos especiales. Muchos estafadores también lanzan respaldos falsos de celebridades.
Más de la mitad de los $ 70 millones en pérdidas fueron por criptomonedas, especialmente a través de bitcoin, y las estafas de criptomonedas también fueron el tipo de estafa de inversión más comúnmente reportado.
Vicepresidenta de la ACCC Delia Rickard
Al principio, las víctimas recibirán pequeños rendimientos de sus inversiones que provienen de los depósitos iniciales de otras víctimas. Pero luego los estafadores dirán que tienen problemas con el sistema, cortan el contacto y se quedan con el dinero.
A fines de agosto, las pérdidas por estafas de inversión que involucran solo a bitcoin habían alcanzado los $ 25.7 millones según lo informado a Scamwatch, en comparación con $ 17.8 millones en todo 2020.
Estafas de bonos de impostores
Los australianos mayores que buscan depositar sus ahorros en bonos perdieron alrededor de $ 6,8 millones por estafas de bonos corporativos en la primera mitad de 2021, según informes de la ACCC.
En este tipo de operaciones, los estafadores se hacen pasar por empresas legítimas.
Los estafadores utilizan los prospectos legítimos de las empresas que están registrados en ASIC, tienen enlaces a los sitios web reales y tienen los detalles de ABN / ACN correctos.
Vicepresidenta de la ACCC Delia Rickard
"Estas estafas son particularmente difíciles de detectar porque los estafadores utilizan los prospectos legítimos de las empresas que están registrados con ASIC [Comisión de Inversiones y Valores de Australia], enlace a los sitios web reales y tenga los detalles correctos de ABN / ACN ", Rickard dice.
"Sin embargo, los estafadores cambian detalles clave como la información de contacto y los datos bancarios".
Casi la mitad de las pérdidas involucraron la venta de bonos falsos para empresas conocidas y respetadas. ¿El consejo de la ACCC? Busque usted mismo la información de contacto de la compañía y verifique si la venta de bonos es legítima.
Esquemas Ponzi
El antiguo esquema Ponzi (donde a los inversores existentes se les paga con los fondos recaudados de los nuevos inversores) sigue siendo un táctica popular entre los estafadores, que generalmente usan las redes sociales en estos días como la herramienta preferida para atraer víctimas.
Dos esquemas Ponzi en particular, las estafas Hope Business y Wonderful World, fueron responsables de más de $ 1 millón en pérdidas al 24 de agosto de este año, y fueron objeto de más de 400 informes al informe Scamwatch de la ACCC Servicio.
Se invitó a las víctimas a invertir su dinero a través de aplicaciones y al principio pudieron hacer pequeños retiros... luego los estafadores cortan todo contacto
Se invitó a las víctimas a invertir su dinero a través de aplicaciones y, al principio, pudieron hacer pequeños retiros que provenían de los depósitos de otras personas. Entonces los estafadores cortaron todo contacto.
Después de la intervención de la ACCC, la aplicación Hope Business y la aplicación principal Wonderful World se eliminaron de las tiendas de aplicaciones de Google y Apple.
Este esquema Ponzi afectó de manera desproporcionada a miembros de comunidades cultural y lingüísticamente diversas (CALD), incluidos los migrantes recientes de Birmania y Sri Lanka.
(En general, alrededor del 13% de las pérdidas, $ 9,6 millones, por estafas de inversión fueron de personas cuyo primer idioma no es el inglés).
Estafas de romance de inversión
Las estafas románticas que se originan a través de aplicaciones de citas y sitios web pueden convertirse en otro tipo de estafa de inversión.
En este caso, el estafador cultivará una relación en línea con la víctima y eventualmente dirá que conoce una gran oportunidad de inversión, que generalmente involucra criptomonedas o bonos. Pero, por supuesto, todo es una artimaña para separarte de tu dinero y luego cortar el contacto.
Todo es una artimaña para separarte de tu dinero y luego cortar el contacto.
"Estas estafas afectan predominantemente a los jóvenes, que podrían estar viendo estas 'oportunidades de inversión' a través de las redes sociales. medios, recomendaciones de amigos, o al registrar su interés en criptomonedas en sitios web cuestionables ", Rickard dice.
La forma de evitar las estafas románticas es nunca aceptar consejos de inversión, enviar dinero, dar detalles de tarjetas de crédito, detalles de cuentas en línea o información personal a cualquier persona que no conozca o en quien no confíe, que generalmente debe incluir a cualquier persona que solo haya conocido en línea o por teléfono.
Qué hacer si cree que lo han estafado
- Póngase en contacto con su banco o institución financiera de inmediato y cambie sus datos bancarios si han caído en las manos equivocadas.
- Comuníquese con IDCARE al 1800 595160 o al idcare.org si sospecha que es víctima de un robo de identidad. (IDCARE es un servicio gratuito financiado por el gobierno).
- Denuncie las estafas al Scamwatch de ACCC.
¿Ha sido estafado? Estamos interesados en escuchar tu historia. Póngase en contacto con [email protected].
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