Πώς να ξεκινήσετε να αγοράζετε μετοχές

Θέλετε να παίξετε την αγορά; Υπάρχουν πολλοί τρόποι για να επενδύσετε σε μετοχές, είτε έχετε πολλά χρήματα να ρίξετε ταυτόχρονα είτε προτιμάτε να «τροφοδοτείτε» μικρά ποσά σε ένα μετοχικό κεφάλαιο με την πάροδο του χρόνου. Η ΕΠΙΛΟΓΗ μπορεί να σας βοηθήσει να αποκρυπτογραφήσετε τη σύγχυση και να σας δείξει μερικές από τις επιλογές σας, όπως:

• αγορά μετοχών απευθείας μέσω χρηματιστή
• αφήνοντας έναν ειδικό να κάνει τη σκληρή δουλειά για εσάς με διαχειριζόμενο ταμείο
• παρακολούθηση της αγοράς με ένα αμοιβαίο κεφάλαιο δείκτη ή ένα ανταλλασσόμενο κεφάλαιο
• βάζοντας τα χρήματά σας σε συνταξιοδότηση.

Σε αυτήν την σελίδα:

• Αγοράστε τις δικές σας μετοχές
• Διαχειριζόμενα κεφάλαια
• Ταμεία δείκτη
• Κεφάλαια που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο
• Συνταξιοδότηση
• Παγκόσμια διαπραγμάτευση

Προειδοποίηση! Οι μετοχές δεν αυξάνονται πάντα μακροπρόθεσμα

Μην πιστεύετε τη διαφημιστική εκστρατεία - δεν υπάρχει καμία εγγύηση ότι οι μετοχές θα αυξηθούν. Δεδομένης της τελευταίας δεκαετίας σκαμπανεβάσεων σε όλο τον κόσμο, αυτό επαναλαμβάνεται. Ενώ ορισμένοι Αυστραλοί επενδυτές έχουν διαψευστεί να πιστεύουν ότι ο δείκτης των μετοχών μας θα ανεβαίνει πάντα μακροπρόθεσμα, άλλες χώρες είχαν μια πολύ διαφορετική εμπειρία. Εάν αποφασίσετε να κάνετε το ρίσκο και να επενδύσετε σε μετοχές, βεβαιωθείτε ότι κατανοείτε τον κίνδυνο περαιτέρω πτώσεων της αγοράς και συνέχισης της αστάθειας και σκεφτείτε να λάβετε άδεια οικονομικών συμβουλών.

Οι επιλογές αγοράς μετοχών σας:

Αγοράστε τις δικές σας μετοχές

Θα χρειαστεί να χρησιμοποιήσετε χρηματιστή για να αγοράσετε μεμονωμένες μετοχές. Εάν δεν θέλετε επενδυτικές συμβουλές, ο φθηνότερος τρόπος είναι μέσω διαδικτυακού μεσίτη. Οι χρεώσεις τους κυμαίνονται στην τιμή και χρεώνονται ανά συναλλαγή.

Για τους επενδυτές που θέλουν συμβουλές ή να ανταλλάξουν μεγάλα ποσά μετοχών, ένας μεσίτης πλήρους εξυπηρέτησης θα μπορούσε να είναι ο δρόμος. Συνήθως χρεώνουν προμήθεια για συναλλαγές μετοχών, με ελάχιστη αμοιβή. Τα ποσοστά αμοιβών μειώνονται για πολύ μεγάλες συναλλαγές (έξι αριθμοί), ενώ το κόστος αγοράς διεθνών μετοχών είναι υψηλότερο. Οι συστάσεις τους καλύπτονται από το τέλος και πρέπει να παρέχονται σε γραπτή «δήλωση συμβουλών».

Ελέγξτε όλες τις χρεώσεις και διαβάστε τον οδηγό χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών κάθε μεσίτη και τη δήλωση αποκάλυψης προϊόντων (PDS) προτού επιλέξετε από ποιους να επενδύσετε. Όλες οι μεγάλες τράπεζες διαθέτουν έναν διαδικτυακό βραχίονα χρηματιστηριακής συναλλαγής που προσφέρει μια σειρά υπηρεσιών που θα σας βοηθήσουν στην έρευνα, συμπεριλαμβανομένων των καθημερινών σχολίων της αγοράς, της έρευνας αναλυτών, της έρευνας ανεξάρτητων οργανισμών αξιολόγησης και της εταιρείας προφίλ.

Γενικά χρειάζεστε πολλά χρήματα για να πραγματοποιήσετε άμεση αγορά μετοχών, διαφορετικά οι αμοιβές των μεσιτών θα μπορούσαν να το κάνουν αντιοικονομικό. Μία από τις βασικές αρχές της επένδυσης είναι η διασπορά του κινδύνου με διαφοροποίηση. εάν επενδύσετε όλα τα χρήματά σας σε μία ή μερικές μετοχές εταιρειών, θα επηρεαστείτε σοβαρά εάν κάποια υποστεί σημαντική πτώση ή κατάρρευση των τιμών.

Διαχειριζόμενα κεφάλαια

Εάν δεν έχετε το χρόνο, την τεχνογνωσία ή τα χρήματα για να δημιουργήσετε ένα χαρτοφυλάκιο μετοχών αγοράζοντας απευθείας, σκεφτείτε να αγοράσετε μονάδες σε επαγγελματικό επίπεδο διαχειριζόμενο ταμείο. Τα διαχειριζόμενα κεφάλαια συγκεντρώνουν τα χρήματα των επενδυτών και κάνουν όλες τις αγοραπωλησίες μετοχών και άλλων περιουσιακών στοιχείων για εσάς. Δεν το κάνουν δωρεάν - πληρώνετε τέλη για τη διαχείριση του ταμείου.

Υπάρχουν χιλιάδες διαχειριζόμενα κεφάλαια στην αγορά, συμπεριλαμβανομένων των τομεακών κεφαλαίων που επενδύουν σε ένα συγκεκριμένο περιουσιακό στοιχείο ή βιομηχανία (όπως μετοχές της Αυστραλίας ή διεθνή ακίνητα) και πολυτομεακά κεφάλαια που κατανέμουν τα χρήματα των επενδυτών γύρω από ένα μείγμα κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων (καταθέσεις σε μετρητά, πάγιο τόκο, μετοχές και ιδιοκτησία). Αυτή η διαφοροποιημένη προσέγγιση κατανέμει τον κίνδυνο, αλλά είναι δύσκολο να προβλέψουμε ποιοι διαχειριστές θα αποδώσουν καλύτερα.

Παράγοντες που πρέπει να λάβετε υπόψη

• Προμηθευτής: Είναι γνωστή εταιρεία χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών με ισχυρό ιστορικό;
• Εκτέλεση: Ενώ οι προηγούμενες αποδόσεις δεν υποδηλώνουν μελλοντικές αποδόσεις, αναζητήστε ένα κεφάλαιο που έχει σταθερά καλή απόδοση έναντι των ομοτίμων και των δεικτών αναφοράς του μεσοπρόθεσμα και μακροπρόθεσμα. Μην πάτε μόνο για το κορυφαίο ταμείο του περασμένου έτους, καθώς είναι απίθανο να επαναληφθεί η βραχυπρόθεσμη απόδοση.
• Ποσό: Πολλά χρήματα σάς επιτρέπουν να ξεκινήσετε με μόλις $ 1000.
• Υπερβολικά τέλη έχουν αρνητική επίδραση στις αποδόσεις των επενδύσεών σας, οπότε μην πληρώνετε πάρα πολλά. Τα ετήσια έξοδα διαχείρισης αφαιρούνται από το υπόλοιπο του ταμείου σας κάθε χρόνο. Μπορούν επίσης να ισχύουν άλλες χρεώσεις, συμπεριλαμβανομένου ενός ποσοστού εισόδου εισφοράς των συνεισφορών σας, αλλά πολύ λιγότερο μέσω ενός μεσίτη έκπτωσης. Εάν επενδύσετε μέσω α οικονομικός σχεδιαστής, τα τέλη είναι διαπραγματεύσιμα.
• Ερευνα όπου θα επενδυθούν τα χρήματά σας, συμπεριλαμβανομένου του συνδυασμού περιουσιακών στοιχείων, τομέων και εταιρειών.
• Μελέτη το PDS του διαχειριζόμενου κεφαλαίου - θα πρέπει να σας λέει τα περισσότερα από αυτά που πρέπει να γνωρίζετε για την επένδυση που εισέρχεστε. Μπορεί να είναι πολύ στεγνό διάβασμα, αλλά αν βάλετε τα σκληρά μέτρα τώρα, δεν θα έχετε δυσάρεστες εκπλήξεις αργότερα.

Ταμεία δείκτη

Τα κεφάλαια του δείκτη είναι ένας από τους φθηνότερους τρόπους για να επενδύσετε είτε σε ολόκληρη την αγορά μετοχών της Αυστραλίας είτε σε τμήμα του δείκτη. Αυτά τα κεφάλαια ακολουθούν την αντίθετη προσέγγιση για τα ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια στα οποία οι διαχειριστές κεφαλαίων προσπαθούν να ξεπεράσουν τους ομότιμους τους και τα επιλεγμένα σημεία αναφοράς. Αντ 'αυτού, τα ταμεία ευρετηρίου προσπαθούν να εντοπίσουν ένα ασφαλές σημείο αναφοράς.

Για παράδειγμα, ένας διαχειριστής ευρετηρίου μπορεί να προσφέρει ένα αυστραλιανό αμοιβαίο κεφάλαιο δείκτη που στοχεύει να αναπαράγει, πριν από τις αμοιβές, την απόδοση του δείκτη συσσώρευσης S & P/ASX 300. Τέτοια κεφάλαια του δείκτη είναι "μη εισηγμένα", επειδή δεν είναι εισηγμένα στο χρηματιστήριο της Αυστραλίας. Όπως και τα διαχειριζόμενα κεφάλαια, αγοράζετε μερίδια σε μια επένδυση δείκτη από τον διαχειριστή κεφαλαίων ή μέσω ενός χρηματοοικονομικού συμβούλου ή μεσίτη.

Το κύριο πλεονέκτημα των αμοιβαίων κεφαλαίων είναι οι χαμηλές αμοιβές τους, συνήθως μικρότερες από ένα τοις εκατό ετησίως. Στα αρνητικά, τα κεφάλαια δείκτη δεν θα ξεπεράσουν την αγορά που παρακολουθούν ή το επιλεγμένο σημείο αναφοράς τους. Τα κεφάλαια του δείκτη μετοχών θα επενδύσουν τόσο σε εταιρείες με χαμηλή απόδοση όσο και σε καλές επιδόσεις και ενδέχεται να είναι λιγότερο διαφοροποιημένες από τα διαχειριζόμενα κεφάλαια που επενδύουν σε μια σειρά κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων (μετρητά, ομόλογα, ακίνητα και μετοχές).

Κεφάλαια που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο

Τα αμοιβαία κεφάλαια με συναλλαγές (ETF) είναι ο φθηνότερος τρόπος παρακολούθησης της απόδοσης ενός συγκεκριμένου δείκτη μετοχών. Σε αντίθεση με τις μη εισηγμένες επενδύσεις σε αμοιβαία κεφάλαια ευρετηρίου, τα ETF είναι κεφάλαια δεικτών που αγοράζονται και πωλούνται σαν μετοχές. Το κύριο όφελος τους είναι οι χαμηλές αμοιβές, οι οποίες μπορεί να φτάσουν το 0,29% για ένα μετοχικό κεφάλαιο της Αυστραλίας. Αυτά τα εισηγμένα κεφάλαια σας επιτρέπουν επίσης να λάβετε άμεση διαφοροποίηση-με ένα εμπόριο μπορείτε να γίνετε μέτοχος σε εκατοντάδες εταιρείες. Όπως κάθε άλλη μετοχή, θα χρειαστεί να περάσετε από χρηματιστή ή διαδικτυακό μεσίτη για να αγοράσετε ETF, οπότε λάβετε υπόψη το κόστος μεσίτη στην απόφασή σας.

Παρά το χαμηλό κόστος και την ακριβή παρακολούθηση των επιλεγμένων δεικτών της αγοράς μετοχών, πολλοί χρηματοδότες δεν προτείνουν να επενδύσουν σε ETF, ίσως επειδή δεν είναι εξουσιοδοτημένοι να το κάνουν, ή τα ETF δεν τους πληρώνουν προμήθειες πωλήσεων ή συμβουλών (στο βαθμό που επιτρέπονται σύμφωνα με την τρέχουσα κανόνες). Οι οικονομικοί προγραμματιστές αμοιβών για υπηρεσίες που δεν εξαρτώνται από προμήθειες ενδέχεται να προτείνουν επενδύσεις σε ETF.

Συνταξιοδότηση

Πιστεύετε ότι δεν έχετε μπλέξει ποτέ σε μετοχές; Οι πιθανότητες είναι ότι επενδύετε ήδη σε μετοχές μέσω της δικής σας συνταξιοδότηση κεφάλαιο. Περίπου επτά στους δέκα Αυστραλούς βρίσκονται στο προεπιλεγμένο ταμείο του εργοδότη τους, όπου πηγαίνουν τα χρήματά σας εάν δεν κάνετε ενεργή επιλογή. Η αθέτηση είναι συχνά μια "ισορροπημένη" επιλογή που επενδύει σε ένα μείγμα περιουσιακών στοιχείων, συμπεριλαμβανομένων των μετρητών και των πάγιων τόκων, και 60-75% σε ακίνητα και μετοχές.

Ορισμένα υπερταμεία σας δίνουν τη δυνατότητα να κάνετε συναλλαγές μεμονωμένων μετοχών που είναι εισηγμένες στο Χρηματιστήριο Αυστραλίας (ισχύουν χρεώσεις συναλλαγών). Εάν ακολουθήσετε αυτόν τον δρόμο, είναι καλή ιδέα να βεβαιωθείτε ότι το χαρτοφυλάκιο υπερταμείων σας παραμένει διαφοροποιημένο μεταξύ διαφορετικών εταιρειών, τομέων και τύπων επενδύσεων. Μην βάζετε όλα τα αυγά σας σε ένα καλάθι.

Παγκόσμια διαπραγμάτευση

Ο αυστραλιανός δείκτης είναι ένα πολύ μικρό μέρος των παγκόσμιων αγορών μετοχών στο σύνολό του. Μπορείτε να αγοράσετε μετοχές από άλλες χώρες μέσω χρηματιστών, διαχειριζόμενων κεφαλαίων, κεφαλαίων δεικτών και ανταλλακτικών κεφαλαίων ανταλλαγής. Οι αμοιβές μεσιτών για διεθνείς συναλλαγές είναι υψηλότερες και δεν είναι πάντα δυνατό μέσω ορισμένων διαδικτυακών πακέτων μεσιτών.

Jargon buster

• Μετοχές μπλε-τσιπ: Ενώ ο όρος μπορεί να μεταφέρει μια αντίληψη για την ασφάλεια ή την ποιότητα, το μπλε τσιπ αναφέρεται πραγματικά στο μέγεθος μιας δημόσιας εισηγμένης εταιρείας. Στην πραγματικότητα, ο αρχικός όρος προήλθε από τον κόσμο των τυχερών παιχνιδιών, καθώς οι μάρκες καζίνο υψηλότερης αξίας είναι μπλε. Δεν υπάρχει αυστηρός κανόνας για αυτό που χαρακτηρίζεται ως μπλε τσιπ, αλλά ένας ορισμός είναι μια εταιρεία με αγοραία αξία άνω του 1 δισεκατομμυρίου δολαρίων.
• Μέσος όρος σε: Γνωστή και ως "μέσος όρος κόστους σε δολάρια", αυτή είναι μια στρατηγική για την αγορά μετοχών μέσω τακτικών επενδύσεων. Μπορεί να αποφασίσετε να βάλετε 100 $ σε ένα μετοχικό κεφάλαιο την πρώτη Δευτέρα κάθε μήνα. Καθώς η τιμή των μετοχών αυξάνεται και μειώνεται τακτικά, τα $ 100 σας θα αγοράσουν περισσότερες μετοχές όταν οι τιμές είναι αδύναμες και λιγότερες μετοχές όταν οι τιμές τους είναι υψηλότερες. Μακροπρόθεσμα, οι τιμές μειώνονται κατά μέσο όρο. Αυτή η προσέγγιση δεν εγγυάται κέρδη, αλλά μπορεί να εξομαλύνει τα σκαμπανεβάσματα.
• Ευρετήριο κοινής χρήσης: Ένας τρόπος μέτρησης της αξίας ενός καλαθιού μετοχών. Ο δείκτης S & P/ASX 200, για παράδειγμα, αντιπροσωπεύει την αγοραία αξία των 200 μεγαλύτερων δημοσίων εταιρειών μας. Είναι ένας δείκτης "σταθμισμένος με κεφαλαιοποίηση", που σημαίνει ότι το μέγεθος μιας εταιρείας καθορίζει το ποσοστό του δείκτη που αντιπροσωπεύει. Μια αλλαγή στην τιμή της μετοχής της BHP, για παράδειγμα, θα είχε μεγαλύτερη επίδραση στον δείκτη από την ίδια ποσοστιαία μεταβολή στην τιμή της μετοχής μιας μικρότερης εταιρείας.
• Πόντοι: Η αξία των περισσότερων δεικτών της αγοράς μετοχών μετριέται σε "μονάδες", που αντιπροσωπεύουν την αξία όλων των εταιρειών με μετοχές στον δείκτη.
• Αναλογία τιμής προς κέρδη: Αυτή είναι η τιμή μιας μετοχής διαιρούμενη με τα ετήσια κέρδη της εταιρείας ανά μετοχή. Είναι ένα από τα βασικά μέτρα που χρησιμοποιούνται για την αξιολόγηση της ελκυστικότητας της τιμής μιας μετοχής για τους επενδυτές, αν και είναι μόνο ένα μέρος του παζλ.
• Μερισματική απόδοση: Το μέρισμα είναι αυτό που καταβάλλεται από τα κέρδη της εταιρείας στους μετόχους. Η μερισματική απόδοση είναι το ετήσιο μέρισμα διαιρούμενο με την τιμή της μετοχής της εταιρείας, εκφρασμένη ως ποσοστό. Μπορείτε να επιλέξετε να λαμβάνετε τα μερίσματά σας ως κανονικό εισόδημα (συνήθως πληρώνονται κάθε έξι ή 12 μήνες) ή να χρησιμοποιήσετε τα μερίσματα για να αγοράσετε περισσότερες μετοχές (γνωστό ως πρόγραμμα επανεπένδυσης μερισμάτων).

Για να μοιραστείτε τις σκέψεις σας ή να κάνετε μια ερώτηση, επισκεφτείτε το φόρουμ της ΕΠΙΛΟΓΗΣ της κοινότητας.

Επισκεφτείτε την Κοινότητα CHOICE

Εμείς στην CHOICE αναγνωρίζουμε τους ανθρώπους του Gadigal, τους παραδοσιακούς θεματοφύλακες αυτής της γης στην οποία εργαζόμαστε, και αποτίουμε φόρο τιμής στους ανθρώπους των Πρώτων Εθνών αυτής της χώρας. Η ΕΠΙΛΟΓΗ υποστηρίζει τη δήλωση Uluru των ανθρώπων από τα πρώτα έθνη από καρδιάς.