Οι απάτες επενδύσεων θα διπλασιαστούν το 2021

Οι Αυστραλοί έχασαν περισσότερα από 851 εκατομμύρια δολάρια από απάτες το 2020 - το χειρότερο έτος που έχει καταγραφεί - και φαίνεται ότι το 2021 θα είναι ένα ακόμη έτος σημαίας για τους απατεώνες.

Στην κορυφή της λίστας τόσο φέτος όσο και τελευταία είναι οι απάτες επενδύσεων.

Το 2020, οι Αυστραλοί έχασαν 328 εκατομμύρια δολάρια από απάτες επενδύσεων όπως αναφέρθηκαν στην ACCC και σε άλλες κυβερνητικές υπηρεσίες, τράπεζες και πλατφόρμες πληρωμών. Στο πρώτο εξάμηνο του τρέχοντος έτους υπήρξαν ζημίες 70 εκατομμυρίων δολαρίων από επενδυτικές απάτες που αναφέρθηκαν στην ACCC πλατφόρμα scamwatch μόνο, και ο αριθμός αυτός αναμένεται να διπλασιαστεί.

Μόλις συγκεντρωθούν στοιχεία από άλλες κυβερνητικές υπηρεσίες, τράπεζες και πλατφόρμες πληρωμών στο τέλος του έτους, είναι πιθανό ότι οι απώλειες απάτης από επενδύσεις θα δημιουργήσουν νέο ρεκόρ.

Ο πιο συνηθισμένος τρόπος επικοινωνίας για απατεώνες επενδύσεων ήταν το τηλέφωνο, ακολουθούμενο από εφαρμογές για κινητά και ιστότοπους κοινωνικής δικτύωσης

Από τον Αύγουστο του 2021, άτομα ηλικίας 65 ετών και άνω είχαν χάσει τα περισσότερα χρήματα από επενδυτικές απάτες (18,8 εκατομμύρια δολάρια) που αναφέρθηκαν στο ACCC μέχρι στιγμής φέτος. Όμως οι απώλειες 1,7 εκατομμυρίων δολαρίων μεταξύ των ατόμων ηλικίας 18 έως 24 ετών αποτελούν άλμα 259% σε όλο το 2020.

Οι αυτόχθονες καταναλωτές ανέφεραν απώλειες 945.270 δολαρίων τον Αύγουστο, τριπλάσια αύξηση των ζημιών των 336.796 δολαρίων που αναφέρθηκαν στην ACCC πέρυσι.

Ο πιο συνηθισμένος τρόπος επικοινωνίας για απατεώνες επενδύσεων ήταν το τηλέφωνο, ακολουθούμενο από εφαρμογές για κινητά και ιστότοπους κοινωνικής δικτύωσης.

Το κρυπτονόμισμα πρωτοπορεί

«Περισσότερες από τις μισές απώλειες των 70 εκατομμυρίων δολαρίων [που αναφέρθηκαν φέτος στο ACCC] αφορούσαν κρυπτονόμισμα, ειδικά μέσω bitcoin, και Οι απάτες κρυπτονομισμάτων ήταν επίσης ο πιο συχνά αναφερόμενος τύπος επενδυτικής απάτης, με 2240 αναφορές », λέει ο αναπληρωτής πρόεδρος της ACCC Delia Ρικάρντ.

Μια τυπική απάτη κρυπτονομισμάτων ξεκινά ως ένα σχέδιο πυραμίδας, με τα θύματα να παρασύρονται από απατεώνες στο Διαδίκτυο που ισχυρίζονται ότι έχουν αναπτύξει εξαιρετικά κερδοφόρα συστήματα συναλλαγών βασισμένα σε ειδικούς αλγόριθμους. Πολλοί απατεώνες ρίχνουν επίσης ψεύτικες επικυρώσεις διασημοτήτων.

Περισσότερες από τις μισές απώλειες των 70 εκατομμυρίων δολαρίων αφορούσαν κρυπτονόμισμα, ειδικά μέσω bitcoin, και οι απάτες κρυπτονομισμάτων ήταν επίσης ο πιο συχνά αναφερόμενος τύπος επενδυτικής απάτης

Αντιπρόεδρος ACCC Delia Rickard

Στην αρχή, τα θύματα θα λάβουν μικρές αποδόσεις από τις επενδύσεις τους που προέρχονται από τις αρχικές καταθέσεις άλλων θυμάτων. Αλλά τότε οι απατεώνες θα πουν ότι έχουν προβλήματα με το σύστημα, θα κόψουν την επαφή και θα κρατήσουν τα χρήματα.

Από τα τέλη Αυγούστου, οι ζημίες από απάτες επενδύσεων που αφορούσαν bitcoin είχαν φτάσει τα 25,7 εκατομμύρια δολάρια, όπως αναφέρθηκαν στην Scamwatch, έναντι 17,8 εκατομμυρίων δολαρίων σε όλο το 2020.

Απάτες με χρεωστικούς τίτλους

Οι ηλικιωμένοι Αυστραλοί που ήθελαν να σταθμεύσουν τις αποταμιεύσεις τους σε ομόλογα έχασαν περίπου 6,8 εκατομμύρια δολάρια από απάτες εταιρικών ομολόγων το πρώτο εξάμηνο του 2021, σύμφωνα με αναφορές στο ACCC.

Σε αυτούς τους τύπους πράξεων, οι απατεώνες παρουσιάζονται ως νόμιμες εταιρείες.

Οι απατεώνες χρησιμοποιούν τα νόμιμα ενημερωτικά δελτία των εταιρειών που είναι εγγεγραμμένα στο ASIC, συνδέονται με τους πραγματικούς ιστότοπους και έχουν τα σωστά στοιχεία ABN/ACN

Αντιπρόεδρος ACCC Delia Rickard

«Αυτές οι απάτες είναι ιδιαίτερα δύσκολο να εντοπιστούν, επειδή οι απατεώνες χρησιμοποιούν τα νόμιμα ενημερωτικά δελτία των εταιρειών με τα οποία είναι καταχωρημένα ASIC [Αυστραλιανή Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και Επενδύσεων], συνδέστε τους πραγματικούς ιστότοπους και έχετε τα σωστά στοιχεία ABN/ACN, "Rickard λέει.

"Ωστόσο, οι απατεώνες αλλάζουν βασικά στοιχεία, όπως στοιχεία επικοινωνίας και τραπεζικά στοιχεία." 

Σχεδόν οι μισές απώλειες αφορούσαν πωλήσεις πλαστών ομολόγων για γνωστές και σεβαστές εταιρείες. Η συμβουλή του ACCC; Βρείτε τα στοιχεία επικοινωνίας της εταιρείας μόνοι σας και ελέγξτε αν η πώληση ομολόγων είναι νόμιμη.

Σχέδια Ponzi 

Το πανάρχαιο πρόγραμμα Ponzi (όπου οι υπάρχοντες επενδυτές πληρώνονται με τα κεφάλαια που συλλέγονται από νέους επενδυτές) εξακολουθεί να είναι δημοφιλής τακτική μεταξύ απατεώνων, οι οποίοι γενικά χρησιμοποιούν τα μέσα κοινωνικής δικτύωσης αυτές τις μέρες ως το προτιμώμενο εργαλείο για να προσελκύσουν θύματα.

Δύο σχέδια Ponzi συγκεκριμένα, οι απάτες Hope Business και Wonderful World, ήταν υπεύθυνες για περισσότερα από 1 εκατομμύριο δολάρια σε ζημίες έως τις 24 Αυγούστου φέτος και αποτέλεσαν αντικείμενο περισσότερων από 400 αναφορών στην αναφορά Scamwatch της ACCC υπηρεσία.

Τα θύματα κλήθηκαν να επενδύσουν τα χρήματά τους μέσω εφαρμογών και μπορούσαν στην αρχή να κάνουν μικρές αναλήψεις... τότε οι απατεώνες έκοψαν κάθε επαφή

Τα θύματα κλήθηκαν να επενδύσουν τα χρήματά τους μέσω εφαρμογών και μπορούσαν στην αρχή να κάνουν μικρές αναλήψεις που προέρχονταν από καταθέσεις άλλων ανθρώπων. Τότε οι απατεώνες έκοψαν κάθε επαφή.

Μετά την επέμβαση του ACCC, η εφαρμογή Hope Business και η κύρια εφαρμογή Wonderful World αφαιρέθηκαν από τα καταστήματα εφαρμογών Google και Apple.

Αυτό το σχέδιο Ponzi επηρέασε δυσανάλογα τα μέλη των πολιτισμικά και γλωσσικά διαφορετικών κοινοτήτων (CALD), συμπεριλαμβανομένων των πρόσφατων μεταναστών από τη Βιρμανία και τη Σρι Λάνκα.

(Συνολικά, περίπου το 13% των ζημιών, 9,6 εκατομμύρια δολάρια, από απάτες επενδύσεων προήλθαν από άτομα των οποίων η πρώτη γλώσσα δεν είναι τα αγγλικά.)

Επενδυτικές ρομαντικές απάτες

Οι ρομαντικές απάτες που προέρχονται από εφαρμογές γνωριμιών και ιστότοπους μπορούν να μετατραπούν σε έναν ακόμη τύπο επενδυτικής απάτης.

Σε αυτήν την περίπτωση, ο απατεώνας θα καλλιεργήσει μια διαδικτυακή σχέση με το θύμα και τελικά θα πει ότι γνωρίζει μια μεγάλη επενδυτική ευκαιρία, που συνήθως περιλαμβάνει κρυπτονόμισμα ή ομόλογα. Αλλά φυσικά είναι όλο τέχνασμα να σε χωρίσει από τα χρήματά σου και μετά να κόψεις την επαφή.

Είναι όλο τέχνασμα να σε χωρίζει από τα χρήματά σου και μετά να κόβεις την επαφή

«Αυτές οι απάτες επηρεάζουν κυρίως τους νεότερους, οι οποίοι ενδέχεται να βλέπουν αυτές τις« επενδυτικές ευκαιρίες »μέσω των κοινωνικών μέσα, συστάσεις από φίλους ή με εγγραφή του ενδιαφέροντός τους για κρυπτονόμισμα σε αμφισβητήσιμες ιστοσελίδες, «Rickard λέει.

Ο τρόπος για να αποφύγετε τις ρομαντικές απάτες δεν είναι ποτέ να λάβετε επενδυτικές συμβουλές, να στείλετε χρήματα, να δώσετε στοιχεία πιστωτικής κάρτας, στοιχεία λογαριασμού στο διαδίκτυο ή προσωπικά στοιχεία σε οποιονδήποτε δεν γνωρίζετε ή εμπιστεύεστε - τα οποία γενικά θα πρέπει να περιλαμβάνουν οποιονδήποτε έχετε γνωρίσει μόνο στο διαδίκτυο ή πάνω από τηλέφωνο.

Τι να κάνετε αν νομίζετε ότι έχετε εξαπατηθεί 

• Επικοινωνήστε αμέσως με την τράπεζα ή το χρηματοπιστωτικό σας ίδρυμα και αλλάξτε τα τραπεζικά σας στοιχεία εάν έχουν πέσει σε λάθος χέρια.
• Επικοινωνήστε με το IDCARE στο 1800 595 160 ή στο idcare.org εάν υποψιάζεστε ότι είστε θύμα κλοπής ταυτότητας. (Το IDCARE είναι μια δωρεάν, χρηματοδοτούμενη από την κυβέρνηση υπηρεσία.) 
• Αναφέρετε απάτες στο Το Scamwatch της ACCC.

Σας έχουν απατήσει; Μας ενδιαφέρει να ακούσουμε την ιστορία σας. Παρακαλώ επικοινωνήστε στο [email protected].

Για να μοιραστείτε τις σκέψεις σας ή να κάνετε μια ερώτηση, επισκεφτείτε το φόρουμ της ΕΠΙΛΟΓΗΣ της κοινότητας.

Επισκεφθείτε την Κοινότητα CHOICE

Εμείς στην CHOICE αναγνωρίζουμε τους ανθρώπους του Gadigal, τους παραδοσιακούς θεματοφύλακες αυτής της γης στην οποία εργαζόμαστε, και αποτίουμε φόρο τιμής στους ανθρώπους των Πρώτων Εθνών αυτής της χώρας. Η ΕΠΙΛΟΓΗ υποστηρίζει τη δήλωση Uluru των ανθρώπων από τα πρώτα έθνη από καρδιάς.