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Muss es wissen
- Die wichtigste Maßnahme, die eingeführt wird, ist ein System zur Bestätigung des Zahlungsempfängers, das darauf abzielt, Betrug bei Banküberweisungen zu verhindern
- Experten begrüßen den Schritt, sagen aber, Banken sollten Kunden auch für Betrugsverluste entschädigen müssen
- Auch Telekommunikationsunternehmen und digitale Plattformen müssen handeln, um Kunden vor Betrug zu schützen
Sie sind eine moderne Plage, die den Australiern viel Geld kostet und von Jahr zu Jahr größer wird. Anfang des Jahres berichtete die ACCC, dass Australier im Jahr 2022 unglaubliche 3,1 Milliarden US-Dollar durch Betrügereien verloren haben, was einem Anstieg von 80 % gegenüber dem Vorjahr entspricht.
Während die Verluste zunehmen, fordert CHOICE einen stärkeren Schutz und sagt, dass Unternehmen mehr tun müssen, um zu verhindern, dass Menschen überhaupt betrogen werden, und um den Betroffenen zu helfen.
Eine aktuelle Ankündigung aus dem Bankensektor könnte ein wichtiger erster Schritt zum Schutz der Kunden sein.
System zur Bestätigung des Zahlungsempfängers zur Verhinderung von Banküberweisungsbetrug
Die Berichterstattung von ASIC auf der Grundlage des Geschäftsjahres 2022 ergab, dass die vier großen Banken nur und erkannten 13 % der von Kunden getätigten Betrugszahlungen wurden gestoppt, aber ein kürzlich angekündigtes neues System könnte zur Änderung beitragen Das.
Letzte Woche haben die Australian Banking Association und die Customer Owned Banking Association ein neues Scam-Safe-Abkommen ins Leben gerufen, eine Vereinbarung zwischen australischen Banken, Bausparkassen und Kreditgenossenschaften.
Das Abkommen umfasst eine Reihe von Initiativen, aber seine zentrale Maßnahme ist ein System zur Bestätigung des Zahlungsempfängers, das Australier vor betrügerischen Banküberweisungen schützen soll. ein Betrug, der Kriminellen im Jahr 2022 mehr als 210 Millionen US-Dollar einbrachte.
Die zentrale Maßnahme ist ein System zur Bestätigung des Zahlungsempfängers, das Australier vor betrügerischen Banküberweisungen schützen soll
Wenn Kunden eine Zahlung auf ein neues Konto einrichten, erhalten sie im Rahmen des Systems eine Nachricht von ihrer Bank Angabe, ob die eingegebenen Bankkontodaten mit dem Namen des Kontos übereinstimmen, auf das Geld gesendet wird Zu. Den Verbrauchern wird mitgeteilt, ob die Angaben „nahezu“ oder überhaupt nicht übereinstimmen, und es wird ihnen empfohlen, dies zu überprüfen, bevor sie fortfahren.
Experten fordern schon seit Jahren ein solches System. Im Juli 2022 sagte die australische Wettbewerbs- und Verbraucherkommission (ACCC), dass der Bankensektor ein branchenweites System zur Überprüfung von Kontonamen einrichten sollte. Das Vereinigte Königreich führte es 2019 ein und niederländische Banken führten 2017 einen Dienst zur Überprüfung von IBAN-Namen ein.
Das System zur Bestätigung des Zahlungsempfängers benachrichtigt Personen, wenn der Name des Kontos, auf das sie überweisen, nicht mit den Bankdaten übereinstimmt.
Weitere Maßnahmen zur Betrugsbekämpfung
Neben dem System zur Bestätigung des Zahlungsempfängers verspricht das Scam-Safe-Abkommen auch Folgendes:
- Machen Sie es Betrügern schwerer, betrügerische Konten einzurichten und zu verwenden
- den Austausch von Informationen und Daten im gesamten Bankensektor steigern
- Legen Sie Beschränkungen für Übertragungen auf die risikoreichsten Kanäle fest, beispielsweise auf bestimmte Kryptowährungsplattformen
- Einführung von Verzögerungen und Warnungen für einige Zahlungen.
Als Reaktion auf die Ankündigung sagte uns ein Sprecher des ACCC: „Das National Anti-Scam Center heißt Sie herzlich willkommen Die in der Vereinbarung vertretenen Initiativen und insbesondere die Verpflichtung zur Umsetzung werden bestätigt Zahlungsempfänger."
„Die Initiative stellt einen guten ersten Schritt in Bezug auf einige der Probleme dar, die Ökosystemregeln und -kodizes angehen müssen, um Verbraucher wirksam vor Betrug zu schützen.“ Wir freuen uns darauf, bei diesen wichtigen Verpflichtungen mit Finanzinstituten, Telekommunikationsunternehmen und Plattformen zusammenzuarbeiten.“
Es muss noch mehr getan werden
CHOICE gehörte zu denjenigen, die den Schritt begrüßten, aber wir glauben, dass noch mehr getan werden muss.
„Verbraucherschützer fordern seit Jahren von der Bankenbranche, mehr zu tun, um die Menschen vor Betrügereien zu schützen. CHOICE begrüßt die längst überfälligen gemeinsamen Verpflichtungen zur Umsetzung von Verbraucherschutzmaßnahmen gegen Betrug, insbesondere zur Bestätigung von Zahlungsempfängermaßnahmen“, sagt Yelena Nam, Kampagnen- und Politikberaterin von CHOICE.
Betrüger werden sich weiterhin anpassen und Schwachstellen finden. Daher ist es von entscheidender Bedeutung, dass Banken verpflichtet sind, Verbraucher für Betrugsverluste zu entschädigen
Yelena Nam, CHOICE-Kampagnen und Politikberaterin
„Wir wissen, dass Betrügereien immer ausgefeilter werden. 88 % der Menschen in Australien stimmen zu, dass Betrügereien in letzter Zeit schwerer zu erkennen sind“, fügt sie hinzu.
„Während die Zusagen der Bankenbranche einen guten Schritt nach vorne darstellen, werden sich Betrüger weiterhin anpassen.“ und Schwachstellen finden, daher ist es von entscheidender Bedeutung, dass Banken dazu verpflichtet werden, Verbraucher für Betrug zu entschädigen Verluste.
„Dies wird den Banken einen Anreiz geben, sich weiterhin an die sich entwickelnden Betrugsbedrohungen anzupassen.“
CHOICE ist der Ansicht, dass Banken dazu verpflichtet werden sollten, Opfer von Banküberweisungsbetrug zu entschädigen.
Andere Befürworter stimmen zu.
„Der entscheidende nächste Schritt muss darin bestehen, dass die Regierung eine obligatorische Rückerstattung des Kundengeldes einführt, das noch immer durch Betrug verloren geht.“ Es muss einen klaren, hohen Sorgfaltsstandard geben, den Banken gesetzlich einhalten müssen, und wenn Wenn sie dies nicht tun, sollte die Bank die Rechnung bezahlen“, sagte Stephanie, CEO des Consumer Action Law Center Tonkin.
Diese Stimmung spiegelt Daten aus der CHOICE-Forschung wider, die Anfang des Jahres veröffentlicht wurden. Unsere Umfrage vom Juni 2023 ergab, dass 64 % der Australier der Meinung sind, dass Banken verpflichtet werden sollten, Betrugsopfern Entschädigungen zu leisten.
Andere Branchen müssen nachrücken
Nicht nur die Bankenbranche muss handeln, um Betrügereien zu stoppen.
„Alle anderen Branchen, die bei der Ermöglichung von Betrügereien eine Rolle spielen, etwa digitale Plattformen und Telekommunikationsunternehmen, sollten von der Regierung ebenfalls dazu verpflichtet werden, strenge Verbraucherschutzmaßnahmen gegen Betrügereien einzuhalten“, sagt Nam.
„Die Regierung hat die Unterstützung von 80 % der Menschen in Australien, weil sie von den Unternehmen verlangt, mehr zu tun, um die Menschen vor Betrügereien zu schützen.“
Im September dieses Jahres veröffentlichte CHOICE eine Studie, die zeigte, dass 66 % der Australier glauben, dass digitale Plattformen wie Google und Meta nicht genug tun, um Menschen vor Betrug zu schützen.
Stock Bilder: Getty, sofern nicht anders angegeben.
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