So beginnen Sie mit dem Kauf von Aktien

Möchten Sie auf dem Markt spielen? Es gibt viele Möglichkeiten, in Aktien zu investieren, egal ob Sie viel Geld auf einmal abwerfen oder kleine Beträge im Laufe der Zeit lieber in einen Aktienfonds „tropfen lassen“ möchten. CHOICE kann Ihnen helfen, den verwirrenden Jargon zu entschlüsseln und Ihnen einige Ihrer Optionen aufzuzeigen, darunter:

• Aktien direkt über einen Börsenmakler kaufen
• Lassen Sie einen Experten mit einem verwalteten Fonds die harte Arbeit für Sie erledigen
• Nachverfolgung des Marktes mit einem Indexfonds oder Exchange Traded Fund
• stecken Sie Ihr Geld in die Rentenversicherung.

Auf dieser Seite:

• Kaufen Sie Ihre eigenen Aktien
• Verwaltete Fonds
• Indexfonds
• Exchange Traded Funds
• Altersvorsorge
• Globaler Handel

Warnung! Aktien steigen nicht immer langfristig

Glauben Sie dem Hype nicht – es gibt keine Garantie für steigende Aktien. Angesichts der Höhen und Tiefen des letzten Jahrzehnts auf der ganzen Welt muss dies wiederholt werden. Während einige australische Anleger glauben, dass unser Aktienindex langfristig immer steigen wird, haben andere Länder ganz andere Erfahrungen gemacht. Wenn Sie sich entscheiden, den Sprung zu wagen und in Aktien zu investieren, stellen Sie sicher, dass Sie das Risiko weiterer Marktrückgänge und anhaltender Volatilität verstehen und ziehen Sie in Betracht, eine lizenzierte Finanzberatung in Anspruch zu nehmen.

Ihre Optionen zum Aktienkauf:

Kaufen Sie Ihre eigenen Aktien

Sie müssen einen Börsenmakler beauftragen, um einzelne Aktien zu kaufen. Wenn Sie keine Anlageberatung wünschen, ist der günstigste Weg über einen Online-Broker. Ihre Gebühren variieren im Preis und werden pro Transaktion berechnet.

Für Anleger, die eine Beratung wünschen oder große Mengen an Aktien handeln möchten, könnte ein Full-Service-Broker der richtige Weg sein. Sie berechnen normalerweise eine Provision für Aktiengeschäfte mit einer Mindestgebühr. Bei sehr großen Trades (sechsstellig) werden die prozentualen Gebühren reduziert, während die Kosten für den Kauf internationaler Aktien höher sind. Ihre Empfehlungen sind durch die Gebühr abgedeckt und müssen in einer schriftlichen „Beratung“ festgehalten werden.

Überprüfen Sie alle Gebühren und lesen Sie den Finanzdienstleistungsleitfaden und die Produktoffenlegungserklärung (PDS) jedes Brokers, bevor Sie entscheiden, über wen Sie investieren möchten. Alle großen Banken verfügen über einen Online-Börsenhandel, der eine Reihe von Dienstleistungen anbietet, die Ihnen bei der Recherche helfen, einschließlich täglicher Marktkommentare, Analysen von Analysten, Analysen unabhängiger Ratingagenturen und Unternehmen Profile.

Für den direkten Aktienkauf braucht man in der Regel viel Geld, da es sonst durch Maklergebühren unwirtschaftlich werden könnte. Eines der Grundprinzipien des Investierens besteht darin, Ihr Risiko durch Diversifizierung zu streuen; Wenn Sie Ihr gesamtes Geld in nur eine oder eine Handvoll Aktien eines Unternehmens investieren, werden Sie ernsthaft betroffen sein, wenn eines davon einen starken Kursrückgang oder einen Zusammenbruch erleidet.

Verwaltete Fonds

Wenn Sie nicht die Zeit, das Know-how oder das Geld haben, um ein Aktienportfolio durch Direktkauf aufzubauen, ziehen Sie den Kauf von Anteilen in einem professionellen in Betracht verwalteter Fonds. Verwaltete Fonds bündeln das Geld der Anleger und erledigen den Kauf und Verkauf von Aktien und anderen Vermögenswerten für Sie. Sie tun es nicht umsonst – Sie zahlen Gebühren für die Fondsverwaltung.

Es gibt Tausende von verwalteten Fonds auf dem Markt, darunter sektorspezifische Fonds, die in einen bestimmten Vermögenswert oder eine bestimmte Branche investieren (z. B. australische Aktien oder internationale Immobilien) und Multi-Sektor-Fonds, die das Geld der Anleger auf eine Mischung von Anlageklassen verteilen (Bargeld, Festzins, Aktien und Eigentum). Dieser diversifizierte Ansatz streut Ihr Risiko, aber es ist schwer vorherzusagen, welcher Manager die beste Leistung erbringen wird.

Zu berücksichtigende Faktoren

• Anbieter: Handelt es sich um ein bekanntes Finanzdienstleistungsunternehmen mit einer starken Erfolgsbilanz?
• Leistung: Während frühere Renditen keine zukünftigen Renditen anzeigen, sollten Sie nach einem Fonds suchen, der sich mittel- und langfristig im Vergleich zu seinen Mitbewerbern und Benchmarks konstant gut entwickelt hat. Entscheiden Sie sich nicht nur für den Top-Fonds des letzten Jahres, da es unwahrscheinlich ist, dass sich die kurzfristige Rendite wiederholt.
• Menge: Mit vielen Mitteln können Sie mit nur 1000 US-Dollar beginnen.
• Überhöhte Gebühren sich negativ auf Ihre Anlagerendite auswirken, also zahlen Sie nicht zu viel. Jährliche Verwaltungsgebühren werden jedes Jahr von Ihrem Fondsguthaben abgezogen. Es können auch andere Gebühren anfallen, einschließlich eines Prozentsatzes der Eintrittsgebühr Ihrer Beiträge, jedoch viel weniger über einen Discount-Broker. Wenn Sie über a invest investieren Finanzberater, Gebühren sind verhandelbar.
• Forschung wo Ihr Geld investiert wird, einschließlich der Mischung aus Vermögenswerten, Sektoren und Unternehmen.
• Lernen das PDS des verwalteten Fonds – es sollte Ihnen das meiste sagen, was Sie über die Anlage, die Sie eingeben, wissen müssen. Es kann sehr trocken sein, aber wenn Sie jetzt die harten Yards einlegen, werden Sie später keine bösen Überraschungen erleben.

Indexfonds

Indexfonds sind eine der günstigsten Möglichkeiten, entweder in den gesamten australischen Aktienmarkt oder in einen Teil des Index zu investieren. Diese Fonds verfolgen den entgegengesetzten Ansatz zu aktiv verwalteten Fonds, bei denen Fondsmanager versuchen, ihre Mitbewerber und ausgewählten Benchmarks zu übertreffen. Stattdessen versuchen Indexfonds, eine sichere Benchmark nachzubilden.

Ein Indexmanager könnte beispielsweise einen australischen Aktienindexfonds anbieten, der darauf abzielt, die Wertentwicklung des S&P/ASX 300 Accumulation Index vor Gebühren nachzubilden. Solche Indexfonds sind „nicht notiert“, da sie nicht an der australischen Börse notiert sind. Wie bei verwalteten Fonds kaufen Sie Anteile einer Indexanlage beim Fondsmanager oder über einen Finanzberater oder Broker.

Der Hauptvorteil von Indexfonds sind ihre niedrigen Gebühren, die in der Regel weniger als ein Prozent pro Jahr betragen. Auf der anderen Seite werden Indexfonds den von ihnen abgebildeten Markt oder die von ihnen gewählte Benchmark nicht übertreffen. Aktienindexfonds investieren sowohl in Unternehmen mit geringer als auch mit guter Performance und sind möglicherweise weniger diversifiziert als verwaltete Fonds, die in eine Reihe von Anlageklassen (Barmittel, Anleihen, Immobilien und Aktien) investieren.

Exchange Traded Funds

Exchange Traded Funds (ETFs) sind die günstigste Möglichkeit, die Wertentwicklung eines bestimmten Aktienindex nachzubilden. Im Gegensatz zu den nicht börsennotierten Anlagen in Indexfonds sind ETFs Indexfonds, die wie Aktien gekauft und verkauft werden. Ihr Hauptvorteil sind niedrige Gebühren, die für einen australischen Aktienfonds bis zu 0,29 % betragen können. Diese börsennotierten Fonds ermöglichen Ihnen auch eine sofortige Diversifizierung – mit einem Trade können Sie Teilhaber an Hunderten von Unternehmen werden. Wie bei jeder anderen Aktie müssen Sie sich an einen Börsenmakler oder Online-Broker wenden, um ETFs zu kaufen. Berücksichtigen Sie daher die Brokerkosten bei Ihrer Entscheidung.

Trotz ihrer geringen Kosten und der genauen Nachverfolgung ausgewählter Aktienmarktindizes empfehlen vielleicht nicht viele Finanzplaner, in ETFs zu investieren weil sie dazu nicht befugt sind oder ETFs ihnen keine Verkaufs- oder Beratungsprovisionen zahlen (soweit dies nach aktuellem zulässig ist) Regeln). Dienstleistungsfinanzplaner, die nicht auf Provisionen angewiesen sind, empfehlen möglicherweise eher, in ETFs zu investieren.

Altersvorsorge

Denken Sie, Sie haben sich noch nie mit Aktien beschäftigt? Die Chancen stehen gut, dass Sie bereits über Ihr. in Aktien investieren Rentenversicherung Fonds. Ungefähr sieben von zehn Australiern befinden sich in der Ausfallkasse ihres Arbeitgebers, in die Ihr Geld fließt, wenn Sie keine aktive Entscheidung treffen. Der Ausfall ist oft eine „ausgewogene“ Option, die in eine Mischung aus Vermögenswerten investiert, einschließlich Bargeld und Festzinsen, und 60–75 % in Immobilien und Aktien.

Einige Superfonds ermöglichen Ihnen den Handel mit einzelnen Aktien, die an der australischen Börse notiert sind (es fallen Handelsgebühren an). Wenn Sie diesen Weg einschlagen, ist es eine gute Idee, sicherzustellen, dass Ihr Superfonds-Portfolio zwischen verschiedenen Unternehmen, Sektoren und Anlagearten diversifiziert bleibt. Legen Sie nicht alle Eier in einen Korb.

Globaler Handel

Der australische Index ist ein sehr kleiner Teil der globalen Aktienmärkte insgesamt. Sie können Aktien aus anderen Ländern über Börsenmakler, verwaltete Fonds, Indexfonds und börsengehandelte Fonds kaufen. Brokergebühren für internationale Trades sind höher und dies ist bei einigen Online-Brokerpaketen nicht immer möglich.

Jargon-Buster

• Blue-Chip-Aktien: Während der Begriff eine Wahrnehmung von Sicherheit oder Qualität vermitteln könnte, bezieht sich Blue Chip in Wirklichkeit auf die Größe eines börsennotierten Unternehmens. Tatsächlich stammt der ursprüngliche Begriff aus der Glücksspielwelt, da die Casino-Chips mit dem höchsten Wert blau sind. Es gibt keine strenge Regel dafür, was als Blue Chip gilt, aber eine Definition ist ein Unternehmen mit einem Marktwert von über 1 Milliarde US-Dollar.
• Mittelwertbildung in: Auch als "Dollar Cost Averaging" bekannt, ist dies eine Strategie für den Kauf von Aktien durch regelmäßiges Investieren. Sie können am ersten Montag jedes Monats 100 US-Dollar in einen Aktienfonds einzahlen. Da der Kurs der Aktien regelmäßig steigt und fällt, werden Ihre 100 US-Dollar mehr Aktien kaufen, wenn die Kurse niedrig sind, und weniger Aktien, wenn ihre Kurse höher sind. Langfristig liegen die Preise im Durchschnitt. Dieser Ansatz garantiert keine Gewinne, kann aber die Höhen und Tiefen glätten.
• Aktienindex: Eine Möglichkeit, den Wert eines Aktienkorbs zu messen. Der S&P/ASX 200 Index beispielsweise repräsentiert den Marktwert unserer 200 größten börsennotierten Unternehmen. Es ist ein "kapitalisierungsgewichteter" Index, was bedeutet, dass die Größe eines Unternehmens bestimmt, welchen Anteil des Indexes es darstellt. Eine Veränderung des Aktienkurses von BHP hätte beispielsweise einen größeren Einfluss auf den Index als die gleiche prozentuale Veränderung des Aktienkurses eines kleineren Unternehmens.
• Punkte: Der Wert der meisten Aktienmarktindizes wird in "Punkten" gemessen, die den Wert aller Unternehmen mit Aktien im Index darstellen.
• Kurs-Gewinn-Verhältnis: Dies ist ein Aktienkurs geteilt durch den Jahresgewinn je Aktie des Unternehmens. Es ist eine der wichtigsten Messgrößen, um die Attraktivität des Aktienkurses für Anleger zu beurteilen, obwohl sie nur ein Teil des Puzzles ist.
• Dividendenrendite: Eine Dividende ist das, was aus Unternehmensgewinnen an die Aktionäre ausgeschüttet wird. Die Dividendenrendite ist die jährliche Dividende dividiert durch den Aktienkurs des Unternehmens, ausgedrückt in Prozent. Sie können wählen, ob Sie Ihre Dividenden als regelmäßiges Einkommen erhalten (sie werden normalerweise alle sechs oder zwölf Monate ausgezahlt) oder die Dividenden verwenden, um weitere Aktien zu kaufen (bekannt als Dividendenreinvestitionsplan).

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