Jak začít nakupovat akcie

Chcete hrát trh? Existuje spousta způsobů, jak investovat do akcií, ať už máte spoustu peněz na vyhození najednou, nebo dáváte přednost „odkapávání“ malých částek do podílového fondu v průběhu času. CHOICE vám může pomoci rozluštit matoucí žargon a ukázat vám některé z vašich možností, včetně:

• nákup akcií přímo prostřednictvím makléře
• nechejte odborníka, aby za vás udělal tvrdou práci se spravovaným fondem
• sledování trhu pomocí indexového fondu nebo fondu obchodovaného na burze
• vložení peněz do penzijního připojištění.

Na této straně:

• Kupte si vlastní akcie
• Spravované fondy
• Indexové fondy
• Prostředky obchodované na burze
• Důchod
• Globální obchodování

Varování! Akcie ne vždy dlouhodobě rostou

Nevěřte humbuku - neexistuje žádná záruka, že akcie porostou. Vzhledem k poslední dekádě vzestupů a pádů po celém světě se to musí opakovat. Zatímco někteří australští investoři byli ukolébáni v myšlení, že náš index akcií bude v dlouhodobém horizontu vždy stoupat, jiné země mají velmi odlišné zkušenosti. Pokud se rozhodnete propadnout a investovat do akcií, ujistěte se, že rozumíte riziku dalšího poklesu trhu a pokračující volatility, a zvažte získání licencovaného finančního poradenství.

Vaše možnosti nákupu akcií:

Kupte si vlastní akcie

K nákupu jednotlivých akcií budete muset použít makléře. Pokud nechcete investiční poradenství, nejlevnější způsob je prostřednictvím online brokera. Jejich poplatky se pohybují v ceně a jsou účtovány za transakci.

Pro investory, kteří chtějí poradit nebo obchodovat s velkým množstvím akcií, by mohl být cestou broker s kompletními službami. Za obchody s akciemi si obvykle účtují provizi s minimálním poplatkem. Procentní poplatky jsou u velmi velkých obchodů sníženy (šestimístné), zatímco náklady na nákup mezinárodních akcií jsou vyšší. Jejich doporučení jsou kryta poplatkem a musí být poskytnuta v písemném „prohlášení o doporučení“.

Než si vyberete, přes koho investujete, zkontrolujte všechny poplatky a přečtěte si průvodce brokerem o finančních službách a prohlášení o zveřejnění produktu (PDS). Všechny velké banky mají online burzovní makléřskou společnost, která nabízí řadu služeb, které vám pomohou při výzkumu, včetně každodenních komentářů k trhu, výzkumu analytiků, výzkumu nezávislých ratingových agentur a společnosti profily.

Obecně potřebujete spoustu peněz, aby nákup přímých akcií fungoval, jinak by poplatky za zprostředkování mohly být neekonomické. Jednou ze základních zásad investování je rozložení rizika diverzifikací; pokud investujete všechny své peníze pouze do jedné nebo několika akcií společností, budete vážně zasaženi, pokud dojde k výraznému poklesu cen nebo kolapsu.

Spravované fondy

Pokud nemáte čas, znalosti nebo peníze na vybudování portfolia akcií přímým nákupem, zvažte profesionální nákup jednotek spravovaný fond. Spravované fondy shromažďují peníze investorů a provádějí veškeré nákupy a prodeje akcií a dalších aktiv za vás. Nedělají to zadarmo - platíte poplatky za správu fondu.

Na trhu jsou tisíce spravovaných fondů, včetně sektorově specifických fondů, které investují do určitého aktiva nebo odvětví (například australské akcie nebo mezinárodního majetku) a multisektorové fondy, které rozdělují peníze investorů kolem kombinace tříd aktiv (hotovostní vklady, fixní úroky, akcie a vlastnictví). Tento diverzifikovaný přístup rozšiřuje vaše riziko, ale je těžké předpovědět, kteří manažeři budou nejlepší.

Faktory, které je třeba zvážit

• Poskytovatel: Je to známá společnost poskytující finanční služby, která má dobré výsledky?
• Výkon: Zatímco minulé výnosy nenaznačují budoucí výnosy, podívejte se na fond, který si ve střednědobém a dlouhodobém horizontu vede dlouhodobě dobře ve srovnání se svými vrstevníky a benchmarky. Nechoďte jen k loňskému špičkovému fondu, protože je nepravděpodobné, že by se krátkodobý výnos opakoval.
• Množství: Spousta finančních prostředků vám umožní začít s pouhými 1 000 dolary.
• Nadměrné poplatky mít negativní vliv na návratnost vašich investic, takže neplaťte příliš mnoho. Roční poplatky za správu se každoročně odečítají ze zůstatku vašeho fondu. Mohou také platit další poplatky, včetně procenta vstupního poplatku z vašich příspěvků, ale mnohem méně prostřednictvím slevového makléře. Pokud investujete prostřednictvím a finanční plánovač, poplatky jsou obchodovatelné.
• Výzkum kam budou investovány vaše peníze, včetně kombinace aktiv, sektorů a společností.
• Studie PDS spravovaného fondu - měl by vám sdělit většinu z toho, co potřebujete vědět o investici, kterou zadáváte. Může to být velmi suché čtení, ale pokud se nyní pustíte do tvrdých yardů, později vás nečeká žádná nepříjemná překvapení.

Indexové fondy

Indexové fondy jsou jedním z nejlevnějších způsobů, jak investovat buď na celý australský akciový trh, nebo na část indexu. Tyto fondy mají opačný přístup k aktivně spravovaným fondům, ve kterých se správci fondů snaží překonat své vrstevníky a vybrané benchmarky. Indexové fondy se místo toho pokoušejí sledovat bezpečný benchmark.

Správce indexu může například nabídnout australský akciový indexový fond, jehož cílem je před poplatky replikovat výkonnost akumulačního indexu S & P/ASX 300. Takové indexové fondy jsou „nekótované“, protože nejsou kótovány na australské burze. Stejně jako spravované fondy nakupujete jednotky v indexové investici od správce fondu nebo prostřednictvím finančního poradce nebo makléře.

Hlavní výhodou indexových fondů jsou jejich nízké poplatky, obvykle nižší než jedno procento ročně. Naopak, indexové fondy nebudou překonávat trh, který sledují, ani zvolený benchmark. Fondy akciového indexu budou investovat do společností se špatnou i dobrou výkonností a mohou být méně diverzifikované než spravované fondy, které investují do řady tříd aktiv (hotovost, dluhopisy, majetek a akcie).

Prostředky obchodované na burze

Fondy obchodované na burze (ETF) jsou nejlevnějším způsobem, jak sledovat výkonnost konkrétního akciového indexu. Na rozdíl od nekótovaných investic do indexových fondů jsou ETF indexové fondy, které se nakupují a prodávají jako akcie. Jejich hlavním přínosem jsou nízké poplatky, které mohou být u australského akciového fondu až 0,29%. Tyto uvedené fondy vám také umožňují okamžitou diverzifikaci-s jedním obchodem se můžete stát spoluvlastníkem ve stovkách společností. Jako každý jiný podíl budete muset pro nákup ETF projít obchodníkem s cennými papíry nebo online brokerem, takže při svém rozhodování zvažte náklady na brokera.

Navzdory jejich nízkým nákladům a přesnému sledování vybraných indexů akciového trhu mnoho finančních plánovačů nedoporučuje investovat do ETF, možná protože k tomu nemají oprávnění nebo jim ETF neplatí provize z prodeje nebo poradenství (v rozsahu, v jakém jsou povoleny podle aktuálních pravidla). Finanční plánovači poplatků za služby, kteří nejsou závislí na provizích, mohou s větší pravděpodobností doporučit investování do ETF.

Důchod

Myslíte si, že jste nikdy nemanipulovali s akciemi? Je pravděpodobné, že již investujete do akcií prostřednictvím svého penzijní připojištění fond. Přibližně sedm z deseti Australanů je ve výchozím fondu zaměstnavatele, kam vaše peníze jdou, pokud se aktivně nerozhodnete. Výchozí je často „vyvážená“ možnost, která investuje do kombinace aktiv, včetně hotovosti a fixního úroku, a 60–75% do majetku a akcií.

Některé super fondy vám umožňují obchodovat s jednotlivými akciemi, které jsou kótovány na australské burze (platí obchodní poplatky). Pokud půjdete touto cestou, je dobré zajistit, aby vaše portfolio super fondů zůstalo diverzifikované mezi různými společnostmi, sektory a typy investic. Nedávejte všechna vajíčka do jednoho košíku.

Globální obchodování

Australský index je velmi malou částí globálních akciových trhů jako celku. Můžete nakupovat akcie z jiných zemí prostřednictvím makléřů, spravovaných fondů, indexových fondů a fondů obchodovaných na burze. Poplatky makléře za mezinárodní obchody jsou vyšší a prostřednictvím některých balíčků online brokerů to není vždy možné.

Žargon buster

• Blue-chip akcie: Přestože tento výraz může představovat vnímání bezpečnosti nebo kvality, blue chip skutečně odkazuje na velikost veřejně kótované společnosti. Ve skutečnosti původní termín pochází ze světa hazardních her, protože kasinové žetony s nejvyšší hodnotou jsou modré. Neexistuje žádné přísné pravidlo pro to, co se kvalifikuje jako blue chip, ale jednou definicí je společnost s tržní hodnotou přes 1 miliardu dolarů.
• Průměrování v: Také známá jako „průměrování dolarových nákladů“, toto je strategie pro nákup akcií pravidelným investováním. První pondělí v měsíci se můžete rozhodnout vložit 100 $ do podílového fondu. Vzhledem k tomu, že cena akcií pravidelně roste a klesá, vašich 100 $ nakoupí více akcií, když jsou ceny slabé a méně akcií, když jsou jejich ceny vyšší. Ceny jsou dlouhodobě průměrné. Tento přístup nezaručuje zisky, ale může vyhladit vzestupy a pády.
• Sdílet index: Způsob, jak měřit hodnotu koše akcií. Index S & P/ASX 200 například představuje tržní hodnotu našich 200 největších veřejných společností. Je to index „vážený velkými písmeny“, což znamená, že velikost společnosti určuje, jaký podíl na indexu představuje. Například změna ceny akcií BHP by měla větší vliv na index než stejná procentní změna ceny akcií menší společnosti.
• Body: Hodnota většiny indexů akciového trhu se měří v „bodech“, které představují hodnotu všech společností s akciemi na indexu.
• Poměr ceny a zisku: Jedná se o cenu akcie dělenou ročním ziskem společnosti na akcii. Je to jedno z klíčových opatření používaných k posouzení atraktivity ceny akcie pro investory, i když je to jen jedna část skládačky.
• Dividendový výnos: Dividenda je to, co se vyplácí ze zisků společnosti akcionářům. Dividendový výnos je roční dividenda dělená cenou akcií společnosti, vyjádřená v procentech. Můžete se rozhodnout přijímat své dividendy jako pravidelný příjem (obvykle se vyplácejí každých šest nebo 12 měsíců), nebo je použít k nákupu dalších akcií (známý jako reinvestiční plán dividend).

Chcete -li se podělit o své myšlenky nebo položit otázku, navštivte fórum komunity CHOICE.

Navštivte komunitu CHOICE

My v CHOICE uznáváme gadigalský lid, tradiční správce této země, na které pracujeme, a vzdáváme úctu lidem z první země této země. CHOICE podporuje prohlášení Uluru lidí Prvních národů ze srdce.