Investiční podvody se v roce 2021 zdvojnásobí

Australané přišli v roce 2020 o více než 851 milionů dolarů na podvody - nejhorší rok v historii - a vypadá to, že rok 2021 bude dalším podvodným rokem pro podvodníky.

Na vrcholu seznamu v letošním i minulém období jsou investiční podvody.

V roce 2020 přišli Australané o 328 milionů dolarů kvůli investičním podvodům, jak bylo oznámeno ACCC a dalším vládním agenturám, bankám a platebním platformám. V první polovině letošního roku došlo ke ztrátám 70 milionů dolarů z investičních podvodů hlášených ACCC platforma scamwatch sám a očekává se, že se toto číslo zdvojnásobí.

Jakmile budou na konci roku sestaveny údaje od jiných vládních agentur, bank a platebních platforem, je pravděpodobné, že ztráty z podvodů s investicemi vytvoří nový rekord.

Nejběžnějším způsobem kontaktu pro investiční podvodníky byl telefon, následovaly mobilní aplikace a weby sociálních sítí

V srpnu 2021 ztratili lidé ve věku 65 let a starší nejvíce peněz kvůli investičním podvodům (18,8 milionu dolarů), které byly letos ACCC dosud hlášeny. Ztráty ve výši 1,7 milionu dolarů u lidí ve věku 18 až 24 let jsou však po celý rok 2020 skokem o 259%.

Domorodí spotřebitelé vykázali k srpnu ztráty ve výši 945 270 USD, což je trojnásobný nárůst oproti 336 796 USD ztrát hlášených ACCC v loňském roce.

Nejběžnějším způsobem kontaktu pro investiční podvodníky byl telefon, následovaly mobilní aplikace a weby sociálních sítí.

Kryptoměna vede

„Více než polovina ze ztrát 70 milionů USD [hlášených ACCC letos] byla kryptoměna, zejména prostřednictvím bitcoinů, a kryptoměnové podvody byly také nejčastěji hlášeným typem investičního podvodu, s 2 240 zprávami, “říká místopředseda ACCC Delia Rickarde.

Typický podvod s kryptoměnami začíná jako pyramidové schéma, přičemž oběti lákají internetoví podvodníci, kteří tvrdí, že vyvinuli vysoce ziskové obchodní systémy založené na speciálních algoritmech. Mnoho podvodníků také vrhá falešné potvrzení celebrit.

Více než polovina ze ztrát 70 milionů USD byla kryptoměna, zejména prostřednictvím bitcoinů, a kryptoměnové podvody byly také nejčastěji hlášeným typem investičního podvodu

Místopředsedkyně ACCC Delia Rickardová

Na začátku oběti získají malé výnosy ze svých investic, které pocházejí z počátečních vkladů jiných obětí. Pak ale podvodníci řeknou, že mají problémy se systémem, přeruší kontakt a ponechají si peníze.

Ke konci srpna dosáhly ztráty investičních podvodů zahrnujících samotný bitcoin 25,7 milionu USD, jak bylo oznámeno Scamwatch, ve srovnání se 17,8 miliony USD v celém roce 2020.

Podvody podvodných vazeb

Starší Australané, kteří chtěli zaparkovat své úspory na dluhopisech, podle zpráv ACCC ztratili v první polovině roku 2021 na podvody s podnikovými dluhopisy zhruba 6,8 milionu dolarů.

V těchto typech operací se podvodníci vydávají za legitimní společnosti.

Podvodníci používají legitimní prospekty společností, které jsou registrovány u ASIC, odkazují na skutečné webové stránky a mají správné údaje o ABN/ACN

Místopředsedkyně ACCC Delia Rickardová

„Tyto podvody jsou obzvláště těžko odhalitelné, protože podvodníci používají legitimní prospekty společností, u kterých jsou registrovány ASIC [australská komise pro cenné papíry a investice], odkaz na skutečné webové stránky a správné údaje o ABN/ACN, "Rickard říká.

„Podvodníci však mění klíčové údaje, jako jsou kontaktní údaje a bankovní spojení.“ 

Téměř polovina ztrát se týkala prodeje falešných dluhopisů známým a respektovaným společnostem. Rada ACCC? Sami si najděte kontaktní údaje společnosti a ověřte si, zda je prodej dluhopisů legitimní.

Ponziho schémata 

Odvěké Ponziho schéma (kde jsou stávajícím investorům vypláceny prostředky získané od nových investorů) je stále a oblíbená taktika mezi podvodníky, kteří dnes obecně používají sociální média jako preferovaný nástroj pro přilákání oběti.

Zejména dva systémy Ponzi, podvody Hope Business a Wonderful World, byly zodpovědné za více než 1 milion dolarů ke ztrátám k 24. srpnu tohoto roku a byly předmětem více než 400 hlášení do hlášení Scamwatch ACCC servis.

Oběti byly vyzvány, aby investovaly své peníze prostřednictvím aplikací a mohly nejprve provádět malé výběry... pak podvodníci přerušili veškerý kontakt

Oběti byly vyzvány, aby investovaly své peníze prostřednictvím aplikací a mohly nejprve provádět malé výběry pocházející z vkladů jiných lidí. Poté podvodníci přerušili veškerý kontakt.

Po zásahu ACCC byla z obchodů s aplikacemi Google a Apple odstraněna aplikace Hope Business a hlavní aplikace Wonderful World.

Tento Ponziho režim neúměrně zasáhl členy kulturně a jazykově různorodých komunit (CALD), včetně nedávných migrantů z Barmy a Srí Lanky.

(Celkově asi 13% ztrát, 9,6 milionu dolarů, na investiční podvody pocházelo od lidí, jejichž prvním jazykem není angličtina.)

Podvody s investiční romantikou

Romantické podvody pocházející z seznamovacích aplikací a webových stránek se mohou proměnit v další typ investičního podvodu.

V tomto případě scammer kultivuje online vztah s obětí a nakonec řekne, že zná velkou investiční příležitost, obvykle zahrnující kryptoměnu nebo dluhopisy. Ale samozřejmě je to všechno lest, jak vás oddělit od vašich peněz a poté přerušit kontakt.

Je to lest, jak vás oddělit od vašich peněz a poté přerušit kontakt

„Tyto podvody postihují převážně mladší lidi, kteří tyto„ investiční příležitosti “mohou vnímat prostřednictvím sociálních sítí média, doporučení od přátel nebo registrací jejich zájmu o kryptoměnu na diskutabilních webech, “Rickard říká.

Způsob, jak se vyhnout romantickým podvodům, je nikdy nebrat investiční rady, posílat peníze, poskytovat údaje o kreditní kartě, podrobnosti o online účtu nebo osobní údaje komukoli, koho neznáte nebo kterému nevěříte - což by obecně mělo zahrnovat kohokoli, koho jste potkali pouze online nebo přes telefon.

Co dělat, pokud si myslíte, že jste byli podvedeni 

• Pokud se dostanou do špatných rukou, okamžitě kontaktujte svou banku nebo finanční instituci a změňte své bankovní údaje.
• Kontaktujte IDCARE na čísle 1800 595 160 nebo na idcare.org pokud máte podezření, že jste se stali obětí krádeže identity. (IDCARE je bezplatná služba financovaná vládou.) 
• Hlášení podvodů na Scamwatch od ACCC.

Byli jste podvedeni? Máme zájem slyšet váš příběh. Kontaktujte prosím na [email protected].

Chcete -li se podělit o své myšlenky nebo položit otázku, navštivte fórum komunity CHOICE.

Navštivte komunitu CHOICE

My v CHOICE uznáváme gadigalský lid, tradiční správce této země, na které pracujeme, a vzdáváme úctu lidem z první země této země. CHOICE podporuje prohlášení Uluru lidí Prvních národů ze srdce.