Poslední aktualizace: 1. listopadu 2017
Společnost finančního poradenství, která narušila penzijní fondy svých klientů, byla federálním soudem potrestána 1 milionem dolarů. zkouška odhalující, že její zaměstnanci měli nedostatečnou finanční gramotnost, podváděli papírování a za provizi dostali špinavé provize práce.
Soudce Moshinsky rozhodl ve prospěch australských cenných papírů a. Investiční komise (ASIC) udělením pokuty společnosti NSG Services, a. soukromá firma se sídlem v Melbourne, poté, co zjistila, že její poradci neuspěli. jednat v nejlepším zájmu svých klientů.
Jednomu zákazníkovi bylo vyčerpáno 40% jejich penzijního fondu následováním. poradenství společnosti po dobu 25 měsíců. Další zaplatil více než 21 000 dolarů. zbytečné prémie a poplatky po dobu kratší než dva roky.
Soud vyslechl podrobnosti o tom, jak by poradci ve službách NSG chladně volali. potencionální zákazníci a setkávat se s nimi doma, byli vyškoleni, jak s nimi zacházet. jejich námitky a odpovídají jejich „emočnímu stavu“, a nedostal by. základní plat, který je motivuje k prodeji, aby mohli žít. provize.
Samotná firma bohatě profitovala z kultury mezi prodejem. Červenec 2013 až srpen 2015, kdy při osmi příležitostech prodalo pět poradců. neadekvátní pojistné a penzijní produkty, které byly „nákladné, nevhodné a zbytečné“. Výnosy generované službami NSG od. Samotné tržby založené na provizích byly za finanční roky 2014 a 2015 8,2 mil. USD a 7,5 mil. USD.
Jeden finanční poradce, který dostal dokumenty, které odhalily jeho zákazníka. měl prodáno životní a příjmové pojištění a také účet na penzijní připojištění. stejně tak jeho sekundární účty zákazníků. Zákazník nakonec zaplatil poplatky ve výši 13 000 USD. za něco málo přes dva roky navíc k poplatkům za poradce 2904 $, které zaplatil. NSG. To způsobilo, že se jeho úspory na penzijní připojištění snížily o 40%z. 28 903 $ až 17 324 $.
Jméno zákazníka bylo zadrženo v soudní dokumentaci, kterou získala společnost CHOICE.
Dva z pěti zaměstnanců NSG byli od té doby ASIC zakázáni; Bilal El-Helou a Adrian Chenh nemohou poskytnout finanční poradenství. pět let.
Pokuta ve výši milionu dolarů je první občanskou pokutou, která byla udělena a. finanční poradce za to, že nejednal v nejlepším zájmu svých. zákazníků, říká Peter Kell, místopředseda ASIC.
„Tento výsledek jasně ukazuje průmyslu vážné důsledky. držitelé finančních služeb, kteří nedodržují své FOFA [Future of. Finanční poradenství].
„ASIC bude pokračovat v pronásledování držitelů licence, kteří tak neučiní.“
NSG bude muset zaplatit dalších 100 000 USD společnosti ASIC na pokrytí nákladů řízení a vyšetřování.