كيف تبدأ في شراء الأسهم

تبحث للعب السوق؟ هناك الكثير من الطرق للاستثمار في الأسهم ، سواء كان لديك الكثير من المال لرميها مرة واحدة أو كنت تفضل "تغذية" مبالغ صغيرة في صندوق الأسهم بمرور الوقت. يمكن أن يساعدك CHOICE في فك رموز المصطلحات المربكة ويعرض لك بعض الخيارات ، بما في ذلك:

  • شراء الأسهم مباشرة من خلال سمسار البورصة
  • السماح للخبير بالقيام بالعمل الشاق نيابة عنك من خلال صندوق مُدار
  • تتبع السوق بصندوق مؤشر أو صندوق تداول في البورصة
  • وضع أموالك في معاش التقاعد.

على هذه الصفحة:

  • شراء الأسهم الخاصة بك
  • الصناديق المدارة
  • صناديق المؤشرات
  • الصناديق المتداولة في البورصة
  • معاش
  • التجارة العالمية
دليل شراء نائب الرئيس

شراء أكثر ذكاء مع عضوية CHOICE

  • اعثر على أفضل العلامات التجارية
  • تجنب الأداء الضعيف
  • احصل على المساعدة عندما تسوء الأمور
انضم إلى CHOICE
أويتعلم أكثر

تحذير! لا ترتفع الأسهم دائمًا على المدى الطويل

لا تصدق الضجيج - ليس هناك ما يضمن ارتفاع الأسهم. بالنظر إلى العقد الأخير من الصعود والهبوط في جميع أنحاء العالم ، فإن هذا أمر يستحق التكرار. في حين أن بعض المستثمرين الأستراليين هدأوا إلى التفكير في أن مؤشر الأسهم الخاص بنا سيرتفع دائمًا على المدى الطويل ، فإن البلدان الأخرى لديها تجربة مختلفة تمامًا. إذا قررت أن تغطس وتستثمر في الأسهم ، فتأكد من فهمك لخطر المزيد من الانخفاضات في السوق والتقلب المستمر ، وفكر في الحصول على مشورة مالية مرخصة.

خيارات شراء الأسهم الخاصة بك:

شراء الأسهم الخاصة بك

ستحتاج إلى استخدام سمسار البورصة لشراء الأسهم الفردية. إذا كنت لا تريد نصيحة استثمارية ، فإن أرخص طريقة هي من خلال وسيط عبر الإنترنت. تتراوح رسومها في السعر ويتم احتسابها لكل معاملة.

بالنسبة للمستثمرين الذين يرغبون في الحصول على المشورة أو التعامل بكميات كبيرة من الأسهم ، قد يكون الوسيط ذو الخدمات الكاملة هو السبيل للذهاب. عادة ما يتقاضون عمولة على تداولات الأسهم ، مع حد أدنى من الرسوم. يتم تخفيض رسوم النسبة المئوية للصفقات الكبيرة جدًا (ستة أرقام) ، في حين أن تكلفة شراء الأسهم الدولية أعلى. يتم تغطية توصياتهم من خلال الرسوم ، ويجب تقديمها في "بيان نصيحة" مكتوب.

تحقق من جميع الرسوم واقرأ دليل الخدمات المالية لكل وسيط وبيان الإفصاح عن المنتج (PDS) قبل اختيار الجهة التي ستستثمر من خلالها. تمتلك جميع البنوك الكبرى ذراعًا للسمسرة عبر الإنترنت يقدم مجموعة من الخدمات لمساعدتك في البحث ، بما في ذلك تعليقات السوق اليومية ، وأبحاث المحللين ، وأبحاث وكالات التصنيف المستقلة ، والشركة مظهر.

تحتاج عمومًا إلى الكثير من المال للقيام بعمل شراء مباشر للأسهم ، وإلا فإن رسوم الوسيط قد تجعله غير اقتصادي. أحد المبادئ الأساسية للاستثمار هو توزيع المخاطر عن طريق التنويع ؛ إذا استثمرت كل أموالك في سهم واحد أو عدد قليل من أسهم الشركات ، فسوف تتأثر بشكل خطير إذا عانى أي منها من انخفاض أو انهيار كبير في الأسعار.

الصناديق المدارة

إذا لم يكن لديك الوقت أو الخبرة أو المال لبناء محفظة أسهم عن طريق الشراء مباشرة ، ففكر في شراء وحدات بشكل احترافي الصندوق المدار. تجمع الصناديق المدارة أموال المستثمرين وتقوم بجميع عمليات شراء وبيع الأسهم والأصول الأخرى نيابة عنك. إنهم لا يفعلون ذلك مجانًا - فأنت تدفع رسومًا لإدارة الأموال.

هناك الآلاف من الصناديق المدارة في السوق ، بما في ذلك الصناديق الخاصة بقطاع معين والتي تستثمر في أصل أو صناعة معينة (مثل الأسهم الأسترالية أو الملكية الدولية) والصناديق متعددة القطاعات التي تنشر أموال المستثمرين حول مزيج من فئات الأصول (الودائع النقدية والفوائد الثابتة والأسهم و خاصية). يؤدي هذا النهج المتنوع إلى توزيع المخاطر الخاصة بك ، ولكن من الصعب التنبؤ بالمديرين الأفضل أداءً.

عوامل في الاعتبار

  • مزود: هل هي شركة خدمات مالية معروفة ولها سجل حافل؟
  • أداء: في حين أن العوائد السابقة لا تشير إلى عوائد مستقبلية ، ابحث عن صندوق كان أداؤه جيدًا باستمرار مقابل أقرانه والمعايير على المدى المتوسط ​​والطويل. لا تذهب فقط إلى أعلى صندوق العام الماضي لأنه من غير المحتمل أن يتكرر العائد على المدى القصير.
  • مقدار: تتيح لك الأموال الوفيرة البدء بمبلغ ضئيل يصل إلى 1000 دولار.
  • رسوم باهظة لها تأثير سلبي على عوائد استثمارك ، لذلك لا تدفع الكثير. يتم خصم رسوم الإدارة السنوية من رصيد صندوقك كل عام. يمكن أيضًا تطبيق رسوم أخرى ، بما في ذلك نسبة رسوم الدخول من مساهماتك ، ولكن أقل بكثير من خلال وسيط الخصم. إذا استثمرت من خلال أ مخطط مالي، الرسوم قابلة للتفاوض.
  • بحث حيث سيتم استثمار أموالك ، بما في ذلك مزيج الأصول والقطاعات والشركات.
  • يذاكر نظام التوزيع العام للصندوق المُدار - يجب أن يخبرك بمعظم ما تحتاج لمعرفته حول الاستثمار الذي تدخله. يمكن أن تكون القراءة جافة جدًا ، ولكن إذا وضعت الساحات الصعبة الآن ، فلن تحصل على أي مفاجآت سيئة لاحقًا.

صناديق المؤشرات

تعتبر صناديق المؤشرات واحدة من أرخص الطرق للاستثمار في سوق الأسهم الأسترالية بالكامل أو في جزء من المؤشر. تتخذ هذه الصناديق النهج المعاكس للصناديق المدارة بنشاط حيث يحاول مديرو الصناديق التفوق على أقرانهم والمعايير المختارة. بدلاً من ذلك ، تحاول صناديق المؤشرات تتبع معيار آمن.

على سبيل المثال ، قد يعرض مدير المؤشر صندوق مؤشر الأسهم الأسترالي الذي يهدف إلى تكرار أداء مؤشر التراكم S & P / ASX 300 قبل الرسوم. صناديق المؤشرات هذه "غير مدرجة" ، لأنها غير مدرجة في البورصة الأسترالية. مثل الصناديق المدارة ، يمكنك شراء وحدات في استثمار مؤشر من مدير الصندوق ، أو من خلال مستشار مالي أو وسيط.

الميزة الرئيسية لصناديق المؤشرات هي رسومها المنخفضة ، وعادة ما تكون أقل من واحد في المائة في السنة. على الجانب السلبي ، لن تتفوق صناديق المؤشرات على أداء السوق الذي تتبعه أو المعيار الذي تختاره. سوف تستثمر صناديق مؤشرات الأسهم في كل من الشركات ذات الأداء الضعيف والجيد ، وقد تكون أقل تنوعًا من الصناديق المدارة التي تستثمر في مجموعة من فئات الأصول (النقدية والسندات والممتلكات والأسهم).

الصناديق المتداولة في البورصة

الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) هي أرخص وسيلة لتتبع أداء مؤشر سهم معين. على عكس الاستثمارات غير المدرجة في صناديق المؤشرات ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة هي صناديق مؤشرات يتم شراؤها وبيعها مثل الأسهم. فائدتهم الرئيسية هي الرسوم المنخفضة ، والتي يمكن أن تصل إلى 0.29٪ لصندوق الأسهم الأسترالية. تسمح لك هذه الصناديق المدرجة أيضًا بالحصول على تنويع فوري - من خلال صفقة واحدة يمكنك أن تصبح مالكًا جزئيًا في مئات الشركات. مثل أي سهم آخر ، ستحتاج إلى الذهاب من خلال وسيط في البورصة أو وسيط عبر الإنترنت لشراء صناديق الاستثمار المتداولة ، لذا ضع في اعتبارك تكاليف الوسيط في قرارك.

على الرغم من التكاليف المنخفضة والتتبع الدقيق لمؤشرات سوق الأسهم المختارة ، لا ينصح الكثير من المخططين الماليين بالاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة ، ربما لأنهم غير مصرح لهم بذلك ، أو أن صناديق الاستثمار المتداولة لا تدفع لهم عمولات مبيعات أو استشارات (إلى الحد المسموح به بموجب القانون الحالي قواعد). قد يكون المخططون الماليون ذوو الرسوم مقابل الخدمة الذين لا يعتمدون على العمولات أكثر ميلًا للتوصية بالاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة.

معاش

هل تعتقد أنك لم تشارك في الأسهم مطلقًا؟ من المحتمل أنك تستثمر بالفعل في الأسهم من خلال التقاعد تمويل. يوجد حوالي سبعة من كل عشرة أستراليين في الصندوق الافتراضي لأصحاب العمل ، حيث تذهب أموالك إذا لم تقم باختيار نشط. غالبًا ما يكون الخيار الافتراضي هو خيار "متوازن" يستثمر في مزيج من الأصول ، بما في ذلك النقد والفوائد الثابتة ، و 60-75٪ في الممتلكات والأسهم.

تمكّنك بعض الصناديق الفائقة من تداول الأسهم الفردية المدرجة في البورصة الأسترالية (تُطبق رسوم التداول). إذا اتبعت هذا المسار ، فمن الجيد التأكد من أن محفظة صندوق التوفير التقاعدي الخاص بك تظل متنوعة بين الشركات والقطاعات وأنواع الاستثمارات المختلفة. لا تضع كل بيضك في سلة واحدة.

التجارة العالمية

يعتبر المؤشر الأسترالي جزءًا صغيرًا جدًا من أسواق الأسهم العالمية ككل. يمكنك شراء الأسهم من دول أخرى من خلال سماسرة الأوراق المالية والصناديق المدارة وصناديق المؤشرات والصناديق المتداولة في البورصة. رسوم الوسيط للصفقات الدولية أعلى ولا يكون ذلك ممكنًا دائمًا من خلال بعض حزم الوسيط عبر الإنترنت.

مواقع مفيدة

  • بورصة الأوراق المالية الأسترالية (ASX)
  • MoneySmart (ASIC)

المصطلحات اللغوية المتخصصة

  • الأسهم الممتازة: في حين أن المصطلح قد ينقل تصورًا للسلامة أو الجودة ، إلا أن الرقائق الزرقاء تشير حقًا إلى حجم شركة مدرجة في البورصة. في الواقع ، جاء المصطلح الأصلي من عالم المقامرة ، حيث أن رقائق الكازينو الأعلى قيمة هي اللون الأزرق. لا توجد قاعدة صارمة لما يمكن اعتباره من الدرجة الأولى ، ولكن أحد التعريفات هو شركة تبلغ قيمتها السوقية أكثر من مليار دولار.
  • متوسط ​​في: تُعرف أيضًا باسم "متوسط ​​تكلفة الدولار" ، وهي استراتيجية لشراء الأسهم عن طريق الاستثمار المنتظم. قد تقرر وضع 100 دولار في صندوق أسهم في أول يوم اثنين من كل شهر. عندما يرتفع سعر الأسهم وينخفض ​​بشكل منتظم ، ستشتري 100 دولار المزيد من الأسهم عندما تكون الأسعار ضعيفة وأقل عددًا من الأسهم عندما تكون أسعارها أعلى. على المدى الطويل ، متوسط ​​الأسعار. هذا النهج لا يضمن الأرباح ، ولكن يمكنه التخفيف من الصعود والهبوط.
  • مؤشر الأسهم: طريقة لقياس قيمة سلة الأسهم. على سبيل المثال ، يمثل مؤشر S & P / ASX 200 القيمة السوقية لأكبر 200 شركة عامة لدينا. إنه مؤشر "مرجح لرأس المال" ، مما يعني أن حجم الشركة يحدد نسبة المؤشر التي تمثلها. التغيير في سعر سهم BHP ، على سبيل المثال ، سيكون له تأثير أكبر على المؤشر من نفس النسبة المئوية للتغير في سعر سهم شركة أصغر.
  • نقاط: يتم قياس قيمة معظم مؤشرات سوق الأسهم "بالنقاط" ، والتي تمثل قيمة جميع الشركات التي لها أسهم في المؤشر.
  • نسبة السعر إلى الأرباح: هذا هو سعر السهم مقسومًا على أرباح الشركة السنوية لكل سهم. إنه أحد المقاييس الرئيسية المستخدمة لتقييم جاذبية سعر السهم للمستثمرين ، على الرغم من أنه مجرد جزء واحد من اللغز.
  • العائد الربحي: توزيعات الأرباح هي ما يتم دفعه من أرباح الشركة للمساهمين. عائد توزيعات الأرباح هو توزيعات الأرباح السنوية مقسومًا على سعر سهم الشركة ، معبرًا عنه كنسبة مئوية. يمكنك اختيار تلقي أرباحك كدخل منتظم (يتم دفعها عادةً كل ستة أو 12 شهرًا) ، أو استخدام الأرباح لشراء المزيد من الأسهم (المعروفة باسم خطة إعادة استثمار الأرباح).
أيقونة المجتمع CHOICE

لمشاركة أفكارك أو طرح سؤال ، تفضل بزيارة منتدى مجتمع CHOICE.

قم بزيارة مجتمع CHOICE
أعلام الأمة الأولى

نحن في CHOICE نعترف بشعب Gadigal ، الأوصياء التقليديين على هذه الأرض التي نعمل عليها ، ونقدم احترامنا لشعب الأمم الأولى في هذا البلد. CHOICE يدعم بيان أولورو لشعب الأمم الأولى من القلب.

  • Aug 03, 2021
  • 71
  • 0
instagram story viewer