بحاجة إلى معرفة
- قام حوالي 700000 مستثمر بإجراء أول تداول لهم في عام 2020 ، العديد منهم باستخدام تطبيق استثماري
- ما يقرب من نصف (49٪) المستثمرين لأول مرة تتراوح أعمارهم بين 25 و 39 عامًا ، في حين أن 18٪ كانوا تحت سن 25
- تستخدم العديد من التطبيقات أساليب تسويقية مشابهة لتطبيقات المقامرة ، وتحذر ASIC من أن تصحيح السوق قد يكون مكلفًا للمتداولين لأول مرة
في أوائل عام 2021 ، أصدرت لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) تحذيرًا قويًا للمتداولين لأول مرة ، معربة عن القلق من أن الكثيرين قد لا يكونون على دراية بالمخاطر.
في الواقع ، كان المنظم يقول لا تسقط في ضجة وسائل التواصل الاجتماعي حول تحقيق ربح سريع في أسواق الأسهم.
قال جريج يانكو ، المدير التنفيذي للأسواق في ASIC ، في ذلك الوقت: "يحق للجميع المخاطرة".
"ومع ذلك ، فإننا ننصح المستثمرين لأول مرة بالتركيز على الأهداف طويلة الأجل وعدم اتخاذ قرارات متهورة بناءً على الخوف من فقدان فرصة هبوط السوق أو مكاسبه. نوصي أيضًا بمعرفة المزيد حول التداول قبل البدء أو الحصول على نصيحة من شخص تثق به ".
إنها نصيحة سليمة ، والتوقيت لم يكن مصادفة. من بين ما يقرب من 1.67 مليون حساب تداول تجزئة كان نشطًا في عام 2020 ، وضع حوالي 700000 تداولهم الأول في ذلك العام - عام الإغلاق الوبائي.
أشارت دراسة استقصائية أجرتها شركة الأبحاث Investment Trends أُجريت في مارس 2021 إلى أن ما يقرب من نصف المستثمرين الجدد (49٪) تتراوح أعمارهم بين 25 و 39 عامًا ، بينما كان 18٪ أقل من 25 عامًا. (استندت بيانات اتجاهات الاستثمار إلى تقدير الشركة الأقل لـ 1.25 مليون متداول نشط عبر الإنترنت في أستراليا ، منهم 435 ألفًا وضعوا تداولهم الأول في السنة التقويمية 2020).
ننصح المستثمرين لأول مرة بالتركيز على الأهداف طويلة المدى وعدم اتخاذ قرارات متهورة بناءً على الخوف من فقدان فرصة هبوط السوق أو مكاسبه
المدير التنفيذي للأسواق ASIC جريج يانكو
يتم تنفيذ العديد من هذه الصفقات على واحد من حوالي 145 تطبيقًا متعلقًا بالاستثمار في السوق الأسترالية في الوقت الحالي. يتخصص البعض في مجالات معينة من الاستثمار ، مثل الممتلكات أو السلع أو التمويل الجماعي ، ولكن الكثير منح حق الوصول العام إلى أسواق الأسهم تمامًا مثل أي شركة تجارية وإدارة استثمار تقليدية سيكون.
تركز مجموعة فرعية من هذه المجموعة على أنواع الاستثمار المحفوفة بالمخاطر بشكل خاص ، مثل عقود الفروقات (CFDs) أو العملات المشفرة مثل Bitcoin.
عندما يتعلق الأمر بالعقود مقابل الفروقات ، فقد سجلت ASIC ، قائلة ببساطة "معظم عملاء التجزئة يخسرون أموالهم في تداول العقود مقابل الفروقات".
عادةً ما تتضمن العقود مقابل الفروقات المراهنة على أن سعر الصرف الأجنبي سيذهب بطريقة معينة ، غالبًا باستخدام الأموال المقترضة ، وهي بطبيعتها محفوفة بالمخاطر. يمكن أيضًا تطبيقها على التغييرات في أسعار الأسهم والمؤشرات.
لكن استراتيجيات التداول المحفوفة بالمخاطر المعروضة من الجيل الجديد من منصات الاستثمار - التطبيقات بما في ذلك اللاعبين الراسخين Superhero و eToro - ليست سوى جزء من المشكلة.
تحذر ASIC من أن المشكلة الأكبر هي حصول المتداولين لأول مرة على نصائحهم من منتديات وسائل التواصل الاجتماعي مثل Reddit و Facebook و LinkedIn لأي نوع من الاستثمار.
وتقول ASIC إن المعلومات والنصائح الموجودة في مثل هذه المنتديات "قد تتعارض" ، مضيفة أن "بعض الشركات ويدفع مصدرو المنتجات للمروجين لنشر تعليقات إيجابية لتشجيع المتداولين لأول مرة على ذلك استثمار".
باختصار ، لا يمكنك الوثوق بالنصيحة.
أجرى حوالي 700000 شخص تداولهم الأول في عام 2020 باستخدام تطبيقات مثل Superhero.
مناشدة عقلية المقامر
في سبتمبر من هذا العام ، حدد Warren Day من ASIC عددًا من التكتيكات التي تحركها وسائل التواصل الاجتماعي والتي يمكن أن تكلف المستثمرين لأول مرة - أو أي مستثمر - مجموعة من المال.
كما ألقى الضوء على كيفية إغراء بعض تطبيقات الاستثمار للمتداولين المبتدئين وإبقائهم نشطين على المنصة.
إنهم يضيفون أيضًا ميزات لتجعلك مدمنًا على تطبيقاتهم. العديد من هذه من صناعة القمار
يوم وارن في ASIC
قال داي: "تنفق الشركات الكثير من الأموال لتطوير تطبيقات سهلة الاستخدام وتقليل عدد النقرات التي تحتاجها لشراء أو بيع الأوراق المالية".
"يضيفون أيضًا ميزات لتجعلك مدمنًا على تطبيقاتهم. يتم نسخ العديد منها من صناعة القمار لتجعلك تستثمر أكثر وأكثر. والعديد من هؤلاء يستهدفون الشباب ".
تتضمن التكتيكات موافقات المشاهير ، وعروض الأسهم المجانية أو السمسرة (تنفيذ الصفقة الفعلية) ، والفوائد إذا قمت بإحالة شخص ما إلى المنصة. تقوم التطبيقات أيضًا بتنبيه المستخدمين بانتظام من خلال الأصوات والرسائل في محاولة للحفاظ على تداولهم ، وهو ما لا يجب عليك عمومًا الاستغناء عنه بدون البحث المناسب والمشورة الموثوقة.
قال داي: "أظهرت الأبحاث الأكاديمية أنه كلما تداولت بشكل متكرر ، زادت احتمالية ارتكابك للخطأ في السوق وخسارة الأموال".
تؤكد ورقة بحثية نُشرت في يونيو من هذا العام من قبل باحثين في جامعة كارنيجي ميلون في الولايات المتحدة مخاوف ASIC ، مما يدل على أن تصميم تطبيقات الاستثمار يمكن أن "يشجع يتصرف المستثمرون وفقًا لغرائزهم وربما يكونون أقل عقلانية "وأن الحوافز مثل الأسهم المجانية" قد تطمس الخطوط الفاصلة بين تطبيق الاستثمار والآخر في اليانصيب و القمار ".
تكتيكات تجعلك تستثمر
ضخ و تفريغ
يستخدم المروجون لفرصة استثمارية وسائل التواصل الاجتماعي للترويج لسهم معين ونشر معلومات كاذبة حول الآفاق الوردية للشركة. يقوم المروج بعد ذلك ببيع أسهمه عندما يصل السهم إلى نقطة عالية واضحة ، مما يترك المستثمرين الآخرين يتكبدون خسائر مع انخفاض سعر السهم. (هذا النوع من التلاعب بالسوق غير قانوني في الواقع ، لكن هذا لا يعني أنه لا يحدث).
نسخ التداول
ستدعوك تطبيقات الاستثمار إلى نسخ استراتيجية التداول لمستثمر أكثر خبرة ظاهريًا. قد تكون الاستثمارات عالية المخاطر ، وفرصة خسارة الأموال مرتفعة نسبيًا.
تشعر ASIC بالقلق من أن المستثمرين عديمي الخبرة سيكونون عرضة لتصحيحات السوق.
عدم وضوح الخطوط
قال متحدث باسم ASIC لـ CHOICE إن الجهة التنظيمية تراقب عن كثب ظهور تطبيقات الاستثمار واستراتيجياتها التسويقية القوية في أستراليا ، قائلة إن "عدم وضوح الخطوط الفاصلة بين الاستثمار المالي والمضاربة والمقامرة هو موضوع بحث أكاديمي وهو أمر معقد منطقة. نحن نعمل بنشاط في هذا المجال وننظر في المنتجات وتطبيقات التداول المعروضة في أستراليا لفهم الاتجاهات والتطورات ومراعاة ما إذا كانت تسبب ضررًا للمستثمر ".
فيما يتعلق بما إذا كان الترويج للأشخاص للتداول في كثير من الأحيان باستخدام الأصوات والرسائل يتعارض مع التشريعات الحالية ، اقترح المتحدث أنها منطقة رمادية ولكنها مطلوب من حاملي التراخيص المالية المذكورة تقديم الخدمات المالية "بطريقة عادلة وفعالة وصادقة وعدم الانخراط في التضليل والخداع سلوك. سيحتاج المرخص لهم إلى التفكير فيما إذا كان استخدام الأصوات والرسائل يتوافق مع هذه الالتزامات ".
علاوة على ذلك ، فرض تحديث لقانون الشركات (الإطار القانوني لـ ASIC) في أكتوبر من هذا العام تصميمًا جديدًا وتوزيعًا الالتزامات المفروضة على حاملي التراخيص ، والتي وصفها المتحدث باسم "نهج يركز على المستهلك لتصميم وتوزيع منتجات".
بموجب الالتزامات الجديدة ، يتعين على مصدري وموزعي المنتجات مثل تطبيقات الاستثمار التأكد من ملاءمتها للاحتياجات والأوضاع المالية الأشخاص الذين يتم تسويقهم لهم و "تطوير والحفاظ على ترتيبات حوكمة فعالة للمنتجات عبر دورة حياة المنتجات المالية" للتأكد من أن هذا هو قضية.
نحن نعمل بنشاط في هذا المجال وننظر في المنتجات وتطبيقات التداول التي يتم تقديمها في أستراليا لفهم الاتجاهات والتطورات ومراعاة ما إذا كانت تسبب ضررًا للمستثمر
المتحدث الرسمي باسم ASIC
قال المتحدث الرسمي إن الزيادة بنسبة 50٪ في تجارة التجزئة منذ بداية الوباء ترافقت مع زيادة بنسبة 50٪ في مؤشر الأسهم المعيارية (ASX200) "مما يشير إلى أن عددًا من المستثمرين لديهم تجربة إيجابية خلال ذلك فترة. ومع ذلك ، هناك احتمال أن يخاطر مستثمرو التجزئة بمخاطر مفرطة أو يستثمرون أكثر مما يمكنهم تحمل خسارته وفي حالة حدوث تصحيح في السوق ، فإننا نشعر بالقلق من أن المستثمرين الأفراد قد يشهدون انخفاضًا كبيرًا في حصتهم القيم".
قال المتحدث: "تعمل ASIC بنشاط لتقليل خسائر مستثمري التجزئة" ، مستشهدة بأمر تدخل مؤخرًا في المنتج بخصوص عقود الفرق الذي قلل خسائر المستثمرين من متوسط ربع سنوي قدره 372 مليون دولار في السنة السابقة لأمر العقود مقابل الفروقات إلى 22 مليون دولار في العام الذي يليه تم اصدارها.
التداول مع التطبيق؟ حماية أموالك
- ضع حدودًا على المبلغ الذي تضعه في حساب الاستثمار الخاص بك وعدد المرات التي تتداول فيها.
- قم بإيقاف تشغيل الإشعارات التلقائية للتطبيق - فقط عندما تكون على اطلاع جيد ومستعد.
- إذا بدأ الاستثمار يشبه المقامرة وتجد صعوبة في إيقافه ، فاتصل بخدمة دعم المقامرة مثل مساعدة المقامرة عبر الإنترنت أو اتصل بخط المساعدة الوطني بشأن المقامرة على الرقم 1800858858.
تبحث لبدء الاستثمار؟ التقدم بحذر
موقع Moneysmart الخاص بـ ASIC يقدم إرشادات جيدة.
هل مررت بتجربة سيئة مع تطبيق استثماري؟ تواصل معنا: [email protected]
لمشاركة أفكارك أو طرح سؤال ، قم بزيارة منتدى مجتمع CHOICE.
نحن في CHOICE نعترف بشعب Gadigal ، الأوصياء التقليديين على هذه الأرض التي نعمل عليها ، ونقدم احترامنا لشعب الأمم الأولى في هذا البلد. CHOICE يدعم بيان أولورو لشعب الأمم الأولى من القلب.