من المقرر أن تتضاعف عمليات الاحتيال الاستثمارية في عام 2021

خسر الأستراليون أكثر من 851 مليون دولار في عمليات الاحتيال في عام 2020 - وهو أسوأ عام على الإطلاق - ويبدو أن عام 2021 سيكون عامًا آخر للمحتالين.

تتصدر القائمة هذا العام والأخير عمليات الاحتيال الاستثمارية.

في عام 2020 ، خسر الأستراليون 328 مليون دولار في عمليات الاحتيال الاستثمارية كما تم الإبلاغ عنها إلى ACCC والوكالات الحكومية الأخرى والبنوك ومنصات الدفع. في النصف الأول من هذا العام ، كان هناك 70 مليون دولار من الخسائر في عمليات الاحتيال الاستثمارية التي تم الإبلاغ عنها إلى ACCC منصة scamwatch وحده ، ومن المتوقع أن يتضاعف هذا الرقم.

بمجرد تجميع الأرقام من الوكالات الحكومية والبنوك ومنصات الدفع الأخرى في نهاية العام ، فمن المحتمل أن خسائر الاستثمار في عمليات الاحتيال ستحقق رقمًا قياسيًا جديدًا.

كان الهاتف هو أكثر طرق الاتصال شيوعًا للمحتالين الاستثماريين ، يليه تطبيقات الهاتف المحمول ومواقع الشبكات الاجتماعية

اعتبارًا من أغسطس 2021 ، فقد الأشخاص الذين يبلغون من العمر 65 عامًا أو أكثر أكبر قدر من الأموال في عمليات الاحتيال الاستثمارية (18.8 مليون دولار) التي أبلغت بها لجنة مكافحة الفساد الماليزية حتى الآن هذا العام. لكن الخسائر البالغة 1.7 مليون دولار بين الأشخاص الذين تتراوح أعمارهم بين 18 و 24 هي قفزة بنسبة 259٪ مقارنة بعام 2020 بأكمله.

أبلغ المستهلكون الأصليون عن خسائر بلغت 945.270 دولارًا اعتبارًا من أغسطس ، بزيادة قدرها ثلاثة أضعاف عن الخسائر البالغة 336.796 دولارًا التي تم الإبلاغ عنها إلى ACCC العام الماضي.

كان الهاتف هو أكثر طرق الاتصال شيوعًا للمحتالين الاستثماريين ، يليه تطبيقات الهاتف المحمول ومواقع الشبكات الاجتماعية.

العملة المشفرة تقود الطريق

"أكثر من نصف الـ 70 مليون دولار من الخسائر [التي تم الإبلاغ عنها إلى ACCC هذا العام] كانت لعملة مشفرة ، خاصة من خلال البيتكوين ، و كانت عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة هي أيضًا النوع الأكثر شيوعًا من عمليات احتيال الاستثمار ، حيث تم الإبلاغ عن 2240 تقريرًا "، كما تقول نائبة رئيس ACCC ، ديليا ريكارد.

تبدأ عملية احتيال العملة المشفرة النموذجية كمخطط هرمي ، حيث يتم إغراء الضحايا من قبل المحتالين عبر الإنترنت الذين يزعمون أنهم طوروا أنظمة تداول مربحة للغاية تعتمد على خوارزميات خاصة. يقدم العديد من المحتالين أيضًا موافقات وهمية من المشاهير.

أكثر من نصف الخسائر التي بلغت 70 مليون دولار كانت بسبب العملات المشفرة ، وخاصة من خلال البيتكوين ، وكانت عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة هي أيضًا النوع الأكثر شيوعًا من عمليات احتيال الاستثمار.

نائب رئيس ACCC ديليا ريكارد

في البداية ، سيحصل الضحايا على عوائد صغيرة على استثماراتهم التي تأتي من الودائع الأولية لضحايا آخرين. ولكن بعد ذلك سيقول المحتالون إنهم يواجهون مشاكل مع النظام ، وقطعوا الاتصال واحتفظوا بالمال.

اعتبارًا من أواخر أغسطس ، وصلت الخسائر في عمليات الاحتيال الاستثمارية التي تنطوي على عملات البيتكوين وحدها إلى 25.7 مليون دولار كما ورد إلى سكام واتش ، مقارنة بـ 17.8 مليون دولار في عام 2020 بأكمله.

الحيل السندات المحتالة

خسر الأستراليون الأكبر سنًا الذين يتطلعون إلى إيداع مدخراتهم في السندات حوالي 6.8 مليون دولار في عمليات الاحتيال على سندات الشركات في النصف الأول من عام 2021 ، وفقًا لتقارير إلى ACCC.

في هذه الأنواع من العمليات ، يتظاهر المحتالون بأنهم شركات شرعية.

يستخدم المحتالون نشرات الاكتتاب المشروعة للشركات المسجلة لدى ASIC ، ويربطون بالمواقع الإلكترونية الفعلية ، ولديهم تفاصيل ABN / ACN الصحيحة

نائب رئيس ACCC ديليا ريكارد

"يصعب اكتشاف عمليات الاحتيال بشكل خاص لأن المحتالين يستخدمون النشرات المشروعة للشركات المسجلة ASIC [هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية] ، رابط إلى مواقع الويب الفعلية ، ولديه تفاصيل ABN / ACN الصحيحة ، "ريكارد يقول.

"ومع ذلك ، فإن المحتالين يغيرون التفاصيل الرئيسية مثل معلومات الاتصال والتفاصيل المصرفية." 

تضمنت نصف الخسائر تقريبًا مبيعات سندات مزورة لشركات معروفة ومحترمة. نصيحة ACCC؟ ابحث عن معلومات الاتصال بالشركة بنفسك وتحقق لمعرفة ما إذا كان بيع السندات شرعيًا.

مخططات بونزي 

لا يزال مخطط Ponzi القديم (حيث يتم الدفع للمستثمرين الحاليين بالأموال التي تم جمعها من مستثمرين جدد) تكتيك شائع بين المحتالين ، الذين يستخدمون بشكل عام وسائل التواصل الاجتماعي هذه الأيام كأداة مفضلة لجذبهم الضحايا.

كان اثنان من مخططات Ponzi على وجه الخصوص ، حيل Hope Business و Wonderful World ، مسؤولين عن أكثر من مليون دولار في الخسائر اعتبارًا من 24 أغسطس من هذا العام ، وكانت موضوعًا لأكثر من 400 تقرير إلى لجنة مكافحة الفساد التابعة لـ ACCC الخدمات.

تمت دعوة الضحايا لاستثمار أموالهم عبر التطبيقات ويمكنهم في البداية إجراء عمليات سحب صغيرة... ثم قطع المحتالون كل اتصال

تمت دعوة الضحايا لاستثمار أموالهم عبر التطبيقات وكان بإمكانهم في البداية إجراء عمليات سحب صغيرة تأتي من ودائع أشخاص آخرين. ثم قطع المحتالون كل اتصال.

بعد تدخل ACCC ، تمت إزالة تطبيق Hope Business وتطبيق Wonderful World الرئيسي من متاجر تطبيقات Google و Apple.

أثر مخطط بونزي بشكل غير متناسب على أعضاء المجتمعات المتنوعة ثقافيًا ولغويًا (CALD) ، بما في ذلك المهاجرين الجدد من بورما وسريلانكا.

(بشكل عام ، كان حوالي 13٪ من الخسائر ، 9.6 مليون دولار أمريكي ، لعمليات الاحتيال الاستثمارية من أشخاص لغتهم الأولى ليست الإنجليزية).

الحيل الرومانسية الاستثمارية

يمكن أن تتحول عمليات الاحتيال الرومانسية التي تنشأ من خلال تطبيقات المواعدة والمواقع الإلكترونية إلى نوع آخر من عمليات الاحتيال الاستثمارية.

في هذه الحالة ، سينشئ المحتال علاقة عبر الإنترنت مع الضحية ويقول في النهاية إنه يعرف فرصة استثمارية كبيرة ، وعادة ما تتضمن العملات المشفرة أو السندات. لكن بالطبع إنها خدعة لفصلك عن أموالك ثم قطع الاتصال.

إنها خدعة لفصلك عن أموالك ثم قطع الاتصال

"تؤثر عمليات الاحتيال هذه في الغالب على الشباب ، الذين قد يرون هذه" الفرص الاستثمارية "من خلال وسائل التواصل الاجتماعي الوسائط ، أو التوصيات من الأصدقاء ، أو من خلال تسجيل اهتمامهم بالعملات المشفرة على مواقع الويب المشكوك فيها ، "ريكارد يقول.

إن طريقة تجنب عمليات الاحتيال الرومانسية هي عدم أخذ نصائح الاستثمار أو إرسال الأموال أو إعطاء تفاصيل بطاقة الائتمان أو تفاصيل الحساب عبر الإنترنت أو المعلومات الشخصية لأي شخص لا تعرفه أو تثق به - والتي يجب أن تتضمن بشكل عام أي شخص قابلته عبر الإنترنت فقط أو عبر هاتف.

ماذا تفعل إذا كنت تعتقد أنك تعرضت للخداع 

• اتصل بمصرفك أو مؤسستك المالية على الفور وقم بتغيير بياناتك المصرفية إذا وقعوا في الأيدي الخطأ.
• اتصل بـ IDCARE على 1800595160 أو على idcare.org إذا كنت تشك في أنك ضحية لسرقة الهوية. (IDCARE هي خدمة مجانية تمولها الحكومة.) 
• إبلاغ عن عمليات الاحتيال إلى سكامواتش ACCC ل.

هل تم خداعك؟ نحن مهتمون بسماع قصتك. يرجى الاتصال على [email protected].

لمشاركة أفكارك أو طرح سؤال ، تفضل بزيارة منتدى مجتمع CHOICE.

قم بزيارة مجتمع CHOICE

نحن في CHOICE نعترف بشعب Gadigal ، الأوصياء التقليديين على هذه الأرض التي نعمل عليها ، ونقدم احترامنا لشعب الأمم الأولى في هذا البلد. CHOICE يدعم بيان أولورو لشعب الأمم الأولى من القلب.